Vie du PEA de Niklos

@nelson_a
Non non, sur le mois, l ensemble de mes titres a perdu 1400€. (Et puis sûrement même plus maintenant vu la journée qu on a.)
 
Oui mais ce n'est pas une moins value. C'est ta plus value potentielle qui a diminué.
Enfin c'est comme ça que je le comprends.
Quoi qu'il en soit c'est un PF simple et efficace.
Il me fait penser à celui de Mme @Tubair
 
Bah non, à l'échelle du mois, c'est une moins value (latente).
A l'échelle de la vie du PF, c'est, en effet, une diminution de la plus value latente.
 
Petite mise à jour mensuelle qui va aller très vite puisqu'il ne s'est rien passé sur le portefeuille. Ni achat, ni vente.
Cela s'explique par 2 raisons, la première, j'ai soldé mes vacances de l'an prochain, la seconde j'ai acheté 8 actions Air Liquide sur mon CTO.

Le Pf au moins dernier
ValeurQuantitéPRUCours actuelMontant+/- latentes+/- en %% du PF
AIR LIQUIDE101148.57 €165.52 €16717.52 €1712.32 €11.41 %31.72 %
HERMES INTL72011.31 €2098 €14686.00 €606.86 €4.31 %27.80 %
BNPP SP500 EUR C44024.17 €26.62 €11714.60 €1079.24 €10.15 %22.22 %
AMUNDI ETF LEV USA28617.68 €21.84 €6247.67 €1192.56 €23.59 %11.84 %
AMUNDI PEA EUROPE11325.33 €29.96 €3384.92 €523.18 €18.28 %6.42 %

Et le résultat aujourd'hui

ValeurQuantitéPRUCours actuelMontant+/- latentes+/- en %% du PF
AIR LIQUIDE101148.57 €156.28 €15784.28 €779.08 €5.19 %29.66 %
HERMES INTL72011.31 €2040 €14280.00 €200.86 €1.43 %26.84 %
BNPP SP500 EUR C44024.17 €28.55 €12563.36 €1927.99 €18.13 %23.61 %
AMUNDI ETF LEV USA28617.68 €25.20 €7205.77 €2150.66 €42.54 %13.54 %
AMUNDI PEA EUROPE11325.33 €29.92 €3380.40 €518.66 €18.12 %6.35 %

On voit bien "l'effet Trump" avec les ETF USA qui prennent 5.7% et 11.9%... A l'inverse, les autres valeurs sont toutes en baisses... La palme de la pire baisse allant, étonnamment, à Air Liquide avec -7.4%.

Au total, le portefeuille prend quand même 0.9% sur le mois.

Le mois dernier, je disais :
niklos a dit:
Je commence un peu à réfléchir à ce que je vais prévoir pour l'an prochain. Rien est acté. Mais peut-être ne partir plus que sur les ETF SP500... 10% du PF sur l'ETF à effet levier, le reste sur l'ETF "classique". Avec juste réinvestissement des dividendes donc 10 actions Air Liquide et 1 Hermès sur l'année...
Eh bien... Je reste en phase avec moi-même... Petite hésitation quand même sur un point : garder 10% du PF sur un ETF à effet levier ou bien placer 10% de mes placements sur cet ETF ? A voir... Parce que si je me limite à 10% et que je respecte ma règle n°1 (ne pas vendre) je risque de ne plus jamais rien placé sur cet ETF...
Il me reste un mois pour y réfléchir.

Quoiqu'il arrive, conformément à mon message de décembre 2023 avec mes objectifs de 2024, je reste sur ces objectifs jusque fin d'année :
niklos a dit:
Mes objectifs pour 2024 :
On continue, sur la même stratégie :
- Vente du SP500 hédgé pour le passer en non hédgé petit à petit (peut-être 500€/mois ou la totalité si on atteint 1€ = 1.15$)
- passer à 85 actions AI pour 30% du PF.
- Maintenir une répartition similaire à celle que j'ai actuellement : 45/30/20/10 (SP500/AI/Luxe/MSCI €)
- Vente du LQQ quand le NASDAQ atteint 18000pts (on en reparle en fonction de la situation économique le moment venu) pour le mettre sur un ETF SP500.
- Maintiens des liquidités à 10 000€
Donc sur décembre, il faudra :
1) augmenter les liquidités => en bonne voie, l'objectif de 10 000€ devrait être atteint à la fin de l'année
Les autres objectifs sont atteints, et même bien dépassés concernant Air Liquide.

Je suis fier de moi, pour me féliciter, j'irai m'acheter un paquet de dragibus fin décembre !
 
Comme d'hab, j'oublie de mettre mon graphique... On corrige :

1732971136157.png
 
@niklos , est ce que tu t'es déjà intéressé aux cryptos ?
 
Non. Jamais. En dehors de celles que j'ai gagné sur Revolut pour un total astronomique de... 30,44€ au cours d'aujourd'hui...
Je ne prévois pas d'en prendre d'autres étant contre ces actifs fictifs et extrêmement énergivores.
 
Bonjour,
Félicitations pour le maintien de vos objectifs et pour l'évolution de votre portefeuille.
En avoir est nécessaire pour suivre une stratégie prédéfinie.

On attend vos objectifs 2025 ;)

Au plaisir,
Tubair
 
@Tubair Rien n'est figé dans le marbre mais j'imagine bien quelque chose dans ce gout là :
1 action Hermès (réinvestissement des dividendes)
10 actions Air Liquide (réinvestissement des dividendes)
Le reste sur le ESE.
Maintient des liquidités à 10 000€
 
Petit up aujourd'hui pour pas grand chose... Enfin, un petit truc auquel je ne croyais pas...
Hermès est devenue la première ligne de mon PEA ce matin.

ValeurQuantitéPRUCours actuelMontant+/- latentes+/- en %
HERMES INTL72011.31 €2294 €16058.00 €1978.86 €14.06 %
AIR LIQUIDE101148.57 €158.70 €16028.70 €1023.50 €6.82 %
 
Petit point mensuel de décembre !

Encore un mois intéressant ! D'abord, et comme je l'ai indiqué juste au dessus, ma ligne Hermès a brièvement dépassée la ligne Air Liquide. Ce qui n'était pas vraiment prévu (dans ma petite tête du moins) car il y avait quand même une différence de 10% entre les 2.
Bref, tout ça pour dire qu'Hermès a fait très fort ce mois-ci avec +7% sur un mois glissant ! A l'inverse, Air Liquide nous a fait un -2.3% en enchainant 11 séances à la baisse, et même une douzième qui a commencé par une baisse. Forcement dans ces conditions...
Ensuite, la FED a baissé ses taux d'un quart de point, soit la seconde baisse de l'année, tout en n'en prévoyant plus que 2 l'an prochain. Ce qui me semble être plutôt une bonne chose. Ca veut dire, me semble t'il, que la FED anticipe que le marché américain restera très puissant l'an prochain. De plus, ça devrait leur en laisser "sous le pied" si besoin.
Je vois donc 2 points intéressants ce mois-ci :
1/ Les taux directeurs de la FED qui baissent lentement. (ce que je pense être plutôt bien, une baisse brutale signifiant souvent qu'il y a une grosse crise)
2/ Beaucoup plus micro, une action Air Liquide pratiquement au plus bas sur un an.

Conclusion :
- J'ai acheté une part de LQQ.
- 10 actions Air Liquide (j'espère qu'elles passeront au nominatif avant mercredi ce qui n'est pas sûr... on verra)

J'ai aussi indiqué que je devais me limiter à 10% de mes achats sur du levier.
=> l'an prochain, je devrais donc attendre d'avoir acheté pour 12000€ d'action/part sans levier.

Les liquidités sont au niveau souhaité. Tout va bien dans le meilleur des mondes...

Le résultat en cette fin d'année :


ValeurQuantitéPRUCours actuelMontant+/- latentes+/- en %% du PF
AIR LIQUIDE111149.14 €155.90 €15784.28 €779.08 €4.53 %29.82 %
HERMES INTL72011.31 €2314 €14280.00 €200.86 €15.05 %27.91 %
BNPP SP500 EUR C44024.17 €28.68 €12563.36 €1927.99 €18.65 %21.74 %
AMUNDI ETF LEV USA28617.68 €25.24 €7205.77 €2150.66 €42.83 %12.44 %
AMUNDI PEA EUROPE11325.33 €29.90 €3380.40 €518.66 €18.08 %5.82 %
AMUNDI NSDQ LEV11309.72 €1311.80 €1311.80 €2.08 €0.16 %2.26 %



1735543791869.png

Il me restera encore à faire le bilan annuel ! Mais ça sera pour le post suivant !
 
Bilan de l'année 2024 :

L'année a été... Mauvaise... Avec une performance de 11% c'est 20% moins bien qu'un bête ETF SP500... Je pense pouvoir même dire que le résultat est catastrophique...
D'un autre côté, c'est le jeu du stock picking.
En plus de ça, l'idiot derrière le clavier a paniqué lors de la correction du mois d'aout ce qui n'a pas arrangé les choses...
A partir de là, que faire ? Me fixer des règles simples qui devraient être efficientes. C'est jamais simple de savoir à l'avance mais on peut déjà connaitre des tendances.
Déjà l'élection de Trump et l'IA... Tout ça devrait permettre aux USA de rester les numéro 1 mondiaux. Néanmoins, la croissance phénoménale du SP500 de cette année a peu de chance de se reproduire...
La question est de savoir si les USA feront mieux ou moins bien que le reste du monde... Je pense que, comme souvent, ils feront mieux. En tout cas, ils ont tout pour y arriver et les taux hauts, qui commencent à baisser, me laissent penser que ça devrait continuer...

Donc si je résumes pour 2025 :
- USA First
- Règles simples
- Ne pas vendre
-> donc n'acheter que des choses que je pense vraiment garder sur le long terme.

Je me suis aussi dit que je ne mettrais pas plus de 10% de mes placements sur du levier. Avec l'achat d'une part de LQQ, je pense que je ne mettrais plus rien sur du levier.

Il est donc temps de conclure en compilant toutes les données ci-dessus... Eh bien... Je vais avoir un portefeuille chiant en 2025 :
- achat uniquement de ESE tout au long de l'année en fonction des fonds disponibles (dès que j'ai 500€ à investir, j'achète sans essayer de "timer").
- une exception quand même, rachat d'une action Hermès pour réinvestir les dividendes (je ne le fais pas pour AI puisque je viens d'acheter 10 actions)

Histoire de pimenter un peu, je vais quand même me donner un objectif d'investissement en €... Commençons pas le début, j'ai mis 1310€ sur le LQQ ce qui veut dire que je dois placer au minimum 11800€ sur l'année.
Donc disons :

Objectif 2025
- Hermès pour 2500€ (à acheter au moment du versement des dividendes)
- 9300€ sur l'ESE.

Ca me donne 2 objectifs simples ! Ca me va !
 
Bonjour,
niklos a dit:
Avec une performance de 11% c'est 20% moins bien qu'un bête ETF SP500.
Rassurez-vous, la différence n'est pas de 20% mais de 14% à date (+25% pour le S&P500). :loufoque:

La performance de 11% est peut-être moindre par rapport au S&P500 mais c'est toujours mieux que le CAC40. Pourquoi ne pas s'en contenter?
Ce n'est pas une mauvaise performance, bien au contraire.

Tubair
 
Tubair a dit:
Pourquoi ne pas s'en contenter?
Parce qu'on m'a éduqué en m'apprenant à me comparer aux meilleurs et pas au moins bons.

Mais oui c'est vrai que dans l'absolu, 11% de performance n'est pas "mauvais"
 
Dernière modification:
niklos a dit:
Parce qu'on m'a éduqué en m'apprenant à me comparer aux meilleurs et pas au moins bons.

Mais oui c'est vrai que dans l'absolu, 11% de performance n'est pas "mauvais"
Vous pouvez difficilement comparer avec le S&P500 puisque vous n'êtes pas investi qu'aux USA. Le MSCI World semble plus approprié pour une comparaison.
 
Al56 a dit:
Vous pouvez difficilement comparer avec le S&P500 puisque vous n'êtes pas investi qu'aux USA. Le MSCI World semble plus approprié pour une comparaison.
C'est une manière de voir les choses que je n'ai jamais comprise.
Si j'ai investi ailleurs c'est en pensant faire mieux que ma référence (le SP500). Donc au contraire, la comparaison me semble tout à fait justifiée.
A noter que je ne compare pas au SP500, mais à un ETF SP500 éligible au PEA. En l'occurrence, l'ESE.
 
Bravo à vous de vous en rendre compte et de modifier votre exposition.
Certains s'entêtent et pensent à chaque 1er janvier que "cette année, c'est la bonne, je vais "battre le marché" avec mes choix judicieux" .
Au mieux c'est une passion très coûteuse, au pire c'est une perte sèche de plusieurs dizaines de milliers d'euros.
 
niklos a dit:
C'est une manière de voir les choses que je n'ai jamais comprise.
Si j'ai investi ailleurs c'est en pensant faire mieux que ma référence (le SP500). Donc au contraire, la comparaison me semble tout à fait justifiée.
Certes, on est libre de choisir son indice de référence préféré. En allocation géographique, vous êtes plus proche d'un ETF world que du S&P500...
Votre bilan n'explique pas, pourquoi selon vous, vous sous-performez le S&P500.
 
niklos a dit:
C'est une manière de voir les choses que je n'ai jamais comprise.
Si j'ai investi ailleurs c'est en pensant faire mieux que ma référence (le SP500). Donc au contraire, la comparaison me semble tout à fait justifiée.
A noter que je ne compare pas au SP500, mais à un ETF SP500 éligible au PEA. En l'occurrence, l'ESE.
Sauf que @niklos , vous ne pouvez vous comparer au hasard. En finances , regarder derriere et se dire "j'aurai fait mieux en faisant ceci cela" n'a pas de sens. Cela revient à raisonner avec des "si".
Raisonnons avec les extrêmes :
En 2024 , j'ai tout laissé sur le livret A , si j'avais su j'aurai investi comme Niklos à 11%
En 2024, quitte à investir US, si j'avais mis tout en LQQ ou Nasdacq *3 cela aurait été super.
Si j'avais tout en Palantir, j'aurai fait 300%...

Donc, soyez fier de vos 11% . Début 2024 Auriez vous signé pour 11% ? Oui ? Et bien bravo.

Donc le temps est à la satisfaction d'abord puis à la mise en lace de la stratégie 2025 avec les données que l'on a.
 
@Al56 C'est une question intéressante. Ma connaissance des marchés n'étant que très très partielle. Pour ne pas dire quasi inexistante... La réponse sera donc purement intuitive et en aucun cas factuelle.
Pourquoi ai-je fait moins bien que le SP500 ? Je pense qu'il y a plusieurs raisons :
- Déjà, Hermès a fait une performance annuelle nettement moindre que le SP500, l'ESE fait 34% YTD contre 21% pour Hermès. Cependant, elles nous a habitué à faire mieux de manière régulière. J'en parlais ici. Je reste tout de même persuadé que la performance à long terme sera meilleure pour Hermès que pour le SP500
- Air Liquide fait habituellement moins bien... Même si c'est toujours difficile à dire entre avec les primes de fidélité et les actions gratuites... Cependant, cette ligne permet quand même d'amortir les baisses... Et les hausses forcement puisque la volatilité reste moindre sur AI que sur le SP
- Pour finir, mes idioties de Aout n'ont pas aidées... Mais ça m'a permis d'apprendre.
Pendragon a dit:
Sauf que @niklos , vous ne pouvez vous comparer au hasard.
Je ne compare par au hasard. J'investis depuis 5 ans et mon maitre étalon a toujours été le SP500 et je n'ai pas l'intention de changer d'avis en cours de route. Quoique si, j'ai tout de même fait un ajustement, à savoir comparer ma performance avec un ETF (l'ESE mais j'aurais pu prendre le PSP5) accessible à tous plutôt que de comparer avec un indice qui est, par définition, inaccessible.
Le Nasdaq est trop volatile. N'étant pas près à investir uniquement sur le Nasdaq, je ne me vois pas le prendre comme maitre étalon. En revanche, le MSCI World aurait pu être une alternative.
 
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