Lecture en cours
Fortuneo (compte) : 80 € offerts et Gold Mastercard gratuite
Néobanques : les offres les moins chères pour maîtriser votre budget

Fortuneo (compte)

Logo Fortuneo

80 € offerts et Gold Mastercard gratuite

Jusqu'au 28 juin 2022

Pour une première ouverture d'un compte courant Fortuneo à frais réduits avec sa carte Gold Mastercard gratuite compatible Apple Pay, la banque en ligne offre un bonus de 80 euros. Cette prime de bienvenue sera versée sur le compte au plus tard le 14 octobre 2022.

Pour bénéficier de cette offre, vous devez disposer de 1 800 € de revenus nets mensuels pour obtenir une carte Gold, préciser le code « FTN0522 » dans le formulaire d'ouverture en ligne, puis réaliser au moins 5 paiements par carte d'ici le 11 septembre 2022.

NB : cette offre est également accessible aux clients Fortuneo pour une première souscription à une carte bancaire Gold Mastercard. Offre non accessible aux cartes Fosfo, Mastercard Classique et World Elite.

Profiter de cette offre

80 € offerts et Gold Mastercard gratuite
Jusqu'au 28 juin 2022

Fortuneo, banque en ligne du groupe Crédit Mutuel Arkea, a fait de « J'aime ma banque » son slogan. Elle propose un compte courant en ligne avec une carte bancaire Mastercard gratuite associée, qui permet d'effectuer sans frais des paiements et retraits à l'étranger.

Comme la plupart des banques en ligne en France, le produit d'appel de Fortuneo est un compte bancaire avec IBAN français, associé à une carte gratuite au choix, parmi 4 cartes de la gamme Mastercard. Selon la carte choisie, les conditions d'éligibilité et de gratuité diffèrent.

La banque ne facture aucuns frais sur les opérations courantes : tenue de compte, virements, prélèvements, retraits au distributeur, dépôt de chèques... Les paiements et retraits en devises sont également gratuits (hormis pour la Mastercard classique). Pas de facturation, non plus, de commissions d'intervention en cas d'opérations irrégulières sur le compte.

Fortuneo propose également d'autres services, comme :

  • les virements instantanés ou « Instant Payment » gratuits et illimités,
  • la création de cartes virtuelles pour payer en ligne en tout sécurité,
  • le paiement mobile via Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay, Fitbit Pay et Garmin Pay ;
  • l'émission gratuite de chèques en ligne aux destinataires de son choix,
  • l'assurance pour perte ou vol des moyens de paiement, gratuite (pour la seule carte Fortuneo) ou facturée 18 euros par an (en version complète), pour le premier titulaire,
  • l'augmentation gratuite des plafonds de carte bancaire à tout moment via l'appli ou en ligne.

Les cartes classiques

Fortuneo propose deux cartes classiques Mastercard à débit immédiat, la Mastercard standard et la carte Fosfo. Elle ne met toutefois plus en avant la première, accessible aux personnes justifiant d'au moins 1 200 euros de revenus nets par mois (ou 5 000 euros d'épargne dans la banque). En effet, celle-ci a été éclipsée par la carte Fosfo qui, elle, présente l'avantage d'être accessible à tous, sans aucune condition de revenus ni d'épargne. Les deux sont gratuites, sous réserve d'effectuer au moins un paiement tous les mois. A défaut, 3 euros de frais seront facturés.

L'autre avantage de la carte Fosfo, outre ses conditions d'octroi, est de permettre de réaliser des paiements et retraits en devises sans frais supplémentaires. La carte Mastercard Standard est ainsi la seule carte de la banque en ligne à avoir une commission sur ces opérations (1,94% sur le montant du retrait ou paiement effectué).

L'offre Fosfo en détails

Les cartes haut de gamme

Du côté des cartes premium, Fortuneo propose aussi une Gold Mastercard, en débit immédiat ou différé. Pour en bénéficier, la banque demande 1 800 euros de revenus nets mensuels (ou 10 000 euros d'épargne), sans obligation de domiciliation. A noter que pour la version différée, la condition des 10 000 euros d'avoirs dans la banque doit être cumulée avec au moins 1 500 euros de revenus nets mensuels. Comme pour les autres cartes, la Gold Mastercard est gratuite si son porteur réalise un paiement chaque mois (sinon 9 euros de frais pour un mois d'inactivité).

Enfin, Fortuneo se distingue par sa carte très haut de gamme, la World Elite Mastercard, en étant l'une des rares banques à ne pas la facturer. Il faut cependant disposer, que ce soit pour le débit immédiat ou différé, d'au moins 4 000 euros de revenus mensuels et verser chaque mois au moins l'équivalent de cette somme sur le compte Fortuneo. Le non-respect de ce versement mensuel est facturé 50 euros par trimestre.

A noter que toutes ces cartes peuvent être souscrites dans le cadre d'un compte joint. Les conditions d'octroi sont alors plus élevées, puisqu'il y a deux titulaires.

Logo Trophées de la banque 2022

Pour ses tarifs très compétitifs, Fortuneo a remporté un Trophée de la banque - Tarifs 2022 pour les profils jeune, classique, premium. En savoir plus

Fortuneo a obtenu, grâce à la qualité de ses services, un Trophée de la Banque - Qualité 2022, dans la catégorie : conseiller vie quotidienne. En savoir plus

En complément des cartes Mastercard, le compte Fortuneo donne aussi accès aux cartes American Express Blue, Green, Gold et Platinum à un tarif préférentiel. La première est gratuite à vie, sans aucune condition de dépenses. La Green et la Gold sont, elles, gratuites la première année et peuvent le rester ensuite à condition de dépenser respectivement 5 000 euros et 12 000 euros par an. A défaut, elles sont facturées 95 euros par an pour la Green et 185 euros pour la Gold. Quant à la carte Platinum, elle est accessible pour 55 euros par mois, à condition de justifier d'un revenu annuel brut de 65 000 euros.

La gestion du compte est bien évidemment accessible en ligne depuis internet et les applications dédiées (pour iOS et Android) ou par téléphone et email via la centaine de conseillers de clientèle répartis sur 2 pôles basés à Brest et à Paris, joignables du lundi au vendredi de 8h30 à 20h et le samedi de 9h à 18h.

Comment ouvrir un compte Fortuneo ?

Seules les personnes physiques majeures qui disposent déjà d'un compte bancaire en France peuvent souscrire un compte chez Fortuneo. La demande peut se faire via l'application, sur le site internet ou bien par courrier. L'intéressé doit fournir ses coordonnées (nom, prénom, adresse, numéro de mobile, etc.) ainsi que des justificatifs (pièce d'identité, justificatif de domicile et de revenus, RIB). Pour l'offre Fosfo, seuls un justificatif d'identité et un justificatif de domicile sont nécessaires, aucune condition de revenu n'étant exigée.

La banque en ligne demande un premier versement de 300 euros (par virement ou par chèque), sauf en cas de souscription de la formule Fosfo via l'application. Aucun montant n'est alors exigé à l'ouverture du compte.

Tarifs cartes bancaires
Extrait des tarifs à compter du 31/03/2022 - Voir les tarifs détaillés
Cotisation annuelle
MasterCard :Gratuit sous condition : Carte Fosfo sans conditions de revenus ou Mastercard classique sous réserve d'avoir 1 200 € de revenus nets mensuels (ou 5 000 € d'épargne dans la banque). Ces cartes nécessitent de réaliser un paiement carte par mois (sinon 3 € de frais par mois)
Gold MasterCard :Gratuit sous condition : 1 800 € de revenus nets mensuels ou 10 000 € d'épargne dans la banque (et 1 500 € de revenus pour une carte à débit différé), sous réserve d'effectuer un paiement carte par mois (sinon 9 euros de frais par mois)
World Elite (ou Platinum) MasterCard :Gratuit sous condition : 4 000 € de revenus nets mensuels et 4 000 € de versement mensuel sur le compte (sinon 50 € de frais par trimestre)
Retrait d'espèces GAB / DAB
Retrait dans une autre enseigne (en zone euro) :Gratuit
Retrait à l'étranger (hors zone euro) :Gratuit
(Sauf carte Mastercard classique : 1,94%)
Assurance
Assurance perte ou vol des moyens de paiement :Gratuit (ou version payante à partir de 18 € par an)
Tarifs opérations courantes
Extrait des tarifs à compter du 31/03/2022 - Voir les tarifs détaillés
Frais de tenue de compte
Compte standard :Gratuit
Compte inactif :Frais limités à 30 €
Virement occasionnel
initié par internet :Gratuit
Prélèvement
Mise en place d'une autorisation :Gratuit
Frais pour chaque exécution :Aucun
Chèque de banque
Emission d'un chèque de banque :5 €
(gratuit depuis Internet)
Autorisation de découvert
Taux débiteur du découvert autorisé :Taux débiteur de 7,00 %
Opération irrégulière
Commission d'intervention :Gratuit
Crédits et épargne réglementée
Prêts distribués
Prêts immobiliers :
Prêts à la consommation :
Épargne réglementée
Livret A :
LDDS (ex LDD) :
LEP :
Livret Jeune :
Epargne Logement : PEL et CEL :
Appli mobile
Notes de l'application « Fortuneo Banque »
Apple IOS
4,50/5
Google Android
4,26/5
94 avis clients
NOTE GLOBALE
1,70
Excellent
5 / 5
9 avis
Bien
4 / 5
1 avis
Neutre
3 / 5
5 avis
Insuffisant
2 / 5
17 avis
Médiocre
1 / 5
62 avis

© MoneyVox 2013-2022 / Page mise à jour le / Droits réservés

Frais bancaires : tarifs bancaires de Fortuneo

Questions / Réponses

Qui est derrière Fortuneo ?

Fortuneo est née en 2000. Elle était alors spécialisée dans le courtage et l’information boursière. Six ans après sa création, elle a été rachetée par le Crédit Mutuel Arkea, qui est toujours sa maison-mère actuellement. Arkea est elle-même l’une des 6 caisses fédérales du Crédit Mutuel et « chapeaute » le Crédit Mutuel de Bretagne, le Crédit Mutuel du Sud-Ouest mais aussi les néobanques Aumaxpourmoi et Pumpkin, ainsi que le site de cagnottes en ligne Leetchi. C’est en 2009 que Fortuneo a élargi son offre à la banque de détail. Elle propose ainsi aux particuliers comptes et cartes bancaires, livrets, assurance-vie, solutions pour investir en bourse, etc.

Comment ouvrir un compte Fortuneo ?

Si vous avez retenu l’une des offres de Fortuneo (Fosfo, Gold Mastercard, World Elite…), vous allez pouvoir ouvrir un compte bancaire facilement sur le site internet de l’enseigne (ou depuis MoneyVox en cliquant sur le bouton « Profiter de cette offre »). Il faut tout d’abord remplir un formulaire, avec le type de compte à ouvrir (compte joint ou compte individuel), ses coordonnées personnelles (civilité, prénom et nom, date de naissance, adresse mail, numéro de téléphone portable…), ses revenus nets mensuels, le montant du dépôt initial qui sera effectué par virement externe pour l’ouverture définitive du compte (minimum 300 euros), la carte bancaire souhaitée (et éventuellement son débit, immédiat ou différé). Fortuneo vous propose ensuite de choisir votre code confidentiel de carte, d’opter (ou non) pour une assurance des moyens de paiement, de souscrire (ou non) à l’ouverture d’un Livret+. Une fois ce formulaire rempli, vous pouvez signer électroniquement votre contrat, puis envoyer vos pièces justificatives (scannées ou photographiées), et enfin activer votre compte en effectuant le virement initial.

Comment déposer un chèque chez Fortuneo ?

Première étape pour faire un dépôt de chèques chez Fortuneo : commander gratuitement un bordereau de remise de chèques via son espace client (option « Chèque et chéquier » puis « Commander des bordereaux de remise de chèques »). Il faut compter une vingtaine de jours ouvrés pour recevoir le carnet, ainsi que des enveloppes pré-remplies (à affranchir). Deuxième étape : signez au dos du ou des chèques et inscrivez également le numéro du compte à créditer. Troisième étape : glissez le(s) chèque(s) et le bordereau dans l’enveloppe pré-remplie ou dans une enveloppe « normale », en complétant avec cette adresse : Fortuneo - TSA 70406 - 35 574 CHANTEPIE CEDEX.