Vie du PEA de Niklos

[niklos]

Merci pour ce retour et cet avis complet @Bluespartan66

 

[Jeune_padawan]

Bonsoir @niklos

Pour ne pas changer je vais être contrariant (ou con trariant c'est selon). Je ne regarde quasiment jamais les portefeuilles sauf les produits dérivés type turbo.
Le forum est un bon indicateur : quand ça commence à s'inquiéter je regarde un peu le pourquoi du comment.

Connaissant les dates de résultats je surveille éventuellement le titre (dépend fortement du titre exemple Linde je ne surveille pas alors qu'Alphabet je surveille un peu plus).

J'achète, j'attends, j'encaisse ou le JQJPSBD (j'achète quand je peux si très bon dossier).

Bon je vais aller boire un Coca-cola dopé au Mounjaro.

 

[Bluespartan66]

Bonsoir Jeune_padawan,

j'achète quand je peux si très bon dossier

Peux-tu nous en dire plus sur tes critères du "très bon dossier" ?...

Merci par avance

 

[Jeune_padawan]

Peux-tu nous en dire plus sur tes critères du "très bon dossier" ?...

Croissance du CA, bénéfices, BNA + secteurs porteurs.

Marges élevées (suivant les secteurs) et bon flux de trésorerie.

Trésorerie ou faible endettement.

Leader ou co leader du marché avec un MOAT (avantage compétitif durable, exemple un énorme pouvoir de fixation des prix ou monopole/duopole).

 

[Trublion]

Croissance du CA, bénéfices, BNA + secteurs porteurs.

Marges élevées (suivant les secteurs) et bon flux de trésorerie.

Trésorerie ou faible endettement.

Leader ou co leader du marché avec un MOAT (avantage compétitif durable, exemple un énorme pouvoir de fixation des prix ou monopole/duopole).

J’ai les mêmes critères mais je regarde aussi le ROE

 

[Jeune_padawan]

J’ai les mêmes critères mais je regarde aussi le ROE

Bien vu, je préfère le ROA car le ROE peut être artificiellement augmenté via le levier de l'endettement. Les 2 restent important.

 

[Trublion]

Bien vu, je préfère le ROA car le ROE peut être artificiellement augmenté via le levier de l'endettement. Les 2 restent important.

Pour chipoter je dirai que concernant le ROA il est aussi difficile d’estimer la valeur précise des actifs incorporels.
La marque Apple ou Hermès ça vaut combien ?

 

[BRS92]

Hello Niklos.
On est tous pareil on apprend au fur et à mesure sur notre profil / psychologie d'investisseur.
Il vaut mieux que tu réagisses mal maintenant que plus tard sur des sommes plus importante.

Moi ce qui fonctionne pour moi c'est un portefeuille chiant à mourir de 4 ETF et pour mon ETF levier 2 des qui l'aura atteint 15% de mon PF je ne le renforcerai plus et je laisserai courir.
Du coup comme mon PF ne m'intéresse plus, il m'arrive facilement de passer une semaine voir plus sans le regarder alors qu'au début je pouvais même me connecter plusieurs fois par jours.

Ca ne m'empêche pas de suivre l'actualité économique et ce forum avec intérêt et notamment les portefeuilles des membres avec des titres vifs, mais je sais que ce n'est pas fait pour moi.
Merci pour le partage.

 

[polo88]

Croissance du CA, bénéfices, BNA + secteurs porteurs.

Marges élevées (suivant les secteurs) et bon flux de trésorerie.

Trésorerie ou faible endettement.

Leader ou co leader du marché avec un MOAT (avantage compétitif durable, exemple un énorme pouvoir de fixation des prix ou monopole/duopole).

Tu les cherches par les lectures, ou bien tu utilises des critères, sur yahoo finance par exemple?

 

[Jeune_padawan]

Tu les cherches par les lectures, ou bien tu utilises des critères, sur yahoo finance par exemple?

Beaucoup de lectures allant de Zonebourse en passant par les rapports des gestionnaires de fond jusqu'au MP sur le forum. Quelques fois en discutant (j'aime bien parlé, certains ici peuvent en témoigner) ou en observant (Costco que j'ai découvert en passant à coté en Ile de France lors d'un voyage)

Dernièrement j'ai lu un papier sur Amphenol sur ZB, j'ai survolé un peu le bilan et elle coche certains critères. Donc je le met dans ma liste de valeurs à étudier plus précisément.

Une fois que l'étude est finie si elle passe les critères elle va dans la liste des valeurs sur lesquelles je veux investir avec un code couleur (incluant une partie ESG "maison"), le tout sur un tableur :

En bleu, je possède des actions de la société.

Clairement ma liste est plus importante que la capacité d'investissement et je ne peux pas surveiller 50 valeurs donc je tri le meilleur tout en diversifiant. Bon après je possède beaucoup des grands classiques.

J'espère avoir répondu à la question.

Ce message n'est pas un conseil d'investissement.

 

[polo88]

Clair et précis mon capitaine
Merci beaucoup

 

[niklos]

Et up là !
Petite mise à jour mensuelle. Qui va aller très vite car il n'y a pas grand chose à dire ce mois-ci :
Hermès +1

Et voilà, c'est fini, on se revoit le mois prochain ...


Non je plaisante... Enfin pas complètement ça résume très bien la situation, mais je vais quand même mettre mon graph habituel et tout et tout.

Alors pourquoi une Hermès ? Eh bien "buy the dip" comme on dit... Bon je l'ai acheté un peu tôt puisque je l'ai eu à 2000€ mais je pense que ça reste un bon plan.

Résultat des courses

Spoiler: Le PF le mois dernier

Valeur	Quantité	PRU	Cours actuel	Montant	+/- latentes	+/- en %	% du PF
AIR LIQUIDE	101	148.57 €	168.68 €	15333.94 €	2034.90 €	13.88 %	34.16 %
HERMES INTL	6	2010.52 €	2181 €	13086.00 €	1022.86 €	8.48 %	26.15 %
BNPP SP500 EUR C	422	24.06 €	25.31 €	10682.55 €	528.34 €	5.20 %	21.33 %
AMUNDI ETF LEV USA	286	17.68 €	19.89 €	5687.97 €	632.86 €	12.52 %	11.37 %
AMUNDI PEA EUROPE	113	25.33 €	30.98 €	3500.18 €	638.44 €	22.31 %	6.99 %

Valeur	Quantité	PRU	Cours actuel	Montant	+/- latentes	+/- en %	% du PF
AIR LIQUIDE	101	148.57 €	175.98 €	17773.98 €	2768.78 €	18.45 %	33.12 %
HERMES INTL	7	2011.31 €	2228 €	15596.00 €	1516.86 €	10.77 %	29.11 %
BNPP SP500 EUR C	422	24.06 €	25.78 €	10880.43 €	726.22 €	7.15 %	20.28 %
AMUNDI ETF LEV USA	286	17.68 €	20.54 €	5874.44 €	819.33 €	16.21 %	10.95 %
AMUNDI PEA EUROPE	113	25.33 €	31.04 €	3507.52 €	645.78 €	22.57 %	6.54 %

Malgré un début de mois compliqué, toutes les valeurs sont en hausse ! (Merci Jérôme ??).
On note tout particulièrement la performance d'Air Liquide avec +6.3% sur un mois !

Au total, le PF fait 3.3%.

Il me reste 3 mois d'ici à la fin de l'année pour remplir 2 objectifs :
1/ Réaugmenter mes liquidités qui ont un peu fondu avec l'achat de l'action Hermès.
2/ faire baisser la part de d'Air Liquide dans mon PF via investissement sur l'ETF SP500 de BNP (et peut-être aussi celui à effet levier s'il passe sous les 10% du PF)

L'objectif 1/ étant bien sûr en priorité ++ , il est possible que l'objectif 2 ne soit pas atteint.

Le truc bien c'est que, sans avoir relus mes messages précédents avant d'écrire ce qui est juste au dessus, je vois que je suis plus ou moins "dans les clous" avec ce que j'ai écrit il y a quelques mois

- Vente du SP500 hédgé pour le passer en non hédgé petit à petit (peut-être 500€/mois ou la totalité si on atteint 1€ = 1.15$) => fait !
- passer à 85 actions AI pour 30% du PF. => fait !
- Maintenir une répartition similaire à celle que j'ai actuellement : 45/30/20/10 (SP500/AI/Luxe/MSCI €) => en cours
- Vente du LQQ quand le NASDAQ atteint 18000pts (on en reparle en fonction de la situation économique le moment venu) pour le mettre sur un ETF SP500. => fait !
- Maintiens des liquidité à 10 000€ => en cours


Compte tenu des circonstances, je vais relevé les objectifs de l'année, je pars donc sur un objectif de 101 actions AI d'ici la fin de l'année pour 30% du PF. Le reste ira vraisemblablement sur le SP500.

Petite entorse au règlement avec l'achat d'une action Hermès mais bon... C'est Hermès et ça me suffit comme justification

Le petit graphique habituel (je vais pas mettre "edit" en début de post pour faire croire que j'y ai pensé du premier coup)

 

[AnneCDJ]

Merci pour ce récapitulatif.

Par curiosité, tu mets tes liquidités où en attendant ? Et pourquoi 10k€ ?

 

[niklos]

Par curiosité, tu mets tes liquidités où en attendant ? Et pourquoi 10k€ ?

LA. En fait je ne différencie pas liquidités et épargne de précaution... C'est une erreur mais je le vie bien.
Et pourquoi 10k€ ? Parce que ça me semble plutôt bien en cas de coup dur. Et en même temps suffisant pour acheter quelques actions en cas de baisse que je juge excessive tout en gardant encore une petite épargne de précaution.

 

[AnneCDJ]

Ah d’accord, je pensais qu’il s’agissait d’une somme en plus de ton épargne de précaution, une enveloppe spécifique en attente de placement.

 

[niklos]

une enveloppe spécifique en attente de placement.

A terme, ça serait bien que j'y arrive.

 

[AnneCDJ]

A terme, ça serait bien que j'y arrive.

Mais du coup je m’interrogeais sur ce montant (10k€ non investi) et sur l’endroit où mettre cette poche.

 

[niklos]

Livret A en ce qui me concerne. Liquide, disponible tout de suite.

 

[niklos]

Et bim, MAJ du mois : Belle baisse pour les valeurs françaises. Belle hausse pour le SP500 (probablement motivée par la baisse des taux).
Comme prévu le mois dernier, j'ai investi un peu sur l'ETF SP500 et c'est tout... Rien de bien folichon, on regarde la répartition actuelle vs la répartition cible et on investi en conséquence.
On notera tout de même que si la baisse de Air Liquide continue, je prendrais peut-être une dizaine d'actions complémentaires. Je me suis fixé 164.5 comme cours d'achat.

Résultat des courses :

Valeur	Quantité	PRU	Cours actuel	Montant	+/- latentes	+/- en %	% du PF
AIR LIQUIDE	101	148.57 €	165.52 €	16717.52 €	1712.32 €	11.41 %	31.72 %
HERMES INTL	7	2011.31 €	2098 €	14686.00 €	606.86 €	4.31 %	27.80 %
BNPP SP500 EUR C	440	24.06 €	26.62 €	11714.60 €	1079.24 €	10.15 %	22.22 %
AMUNDI ETF LEV USA	286	17.68 €	21.84 €	6247.67 €	1192.56 €	23.59 %	11.84 %
AMUNDI PEA EUROPE	113	25.33 €	29.96 €	3384.92 €	523.18 €	18.28 %	6.42 %

Au total un mauvais mois avec une moins value latente de l'ordre de 1400€ soit -2.5%.

Que dire d'autre ? Pas grand chose pour le mois. Je commence un peu à réfléchir à ce que je vais prévoir pour l'an prochain. Rien est acté. Mais peut-être ne partir plus que sur les ETF SP500... 10% du PF sur l'ETF à effet levier, le reste sur l'ETF "classique". Avec juste réinvestissement des dividendes donc 10 actions Air Liquide et 1 Hermès sur l'année... Mais on y est pas encore. A méditer...

 

[Nels]

avec une moins value latente de l'ordre de 1400€ soit -2.5%.

Tu veux dire avec une plus value de 1400? Je ne vois aucune moins value dans ton PF (veinard!).