Prêts immobiliers
Comment monter son projet immobilier, faire une demande de prêt et obtenir une offre de sa banque ? Quels sont les taux des prêts immobiliers pratiqués ? Découvrez dans cette rubrique les différents types de crédit immo à taux fixe ou révisable, amortissable ou in fine, les prêts aidés (PTZ, prêt action logement), les prêts épargne-logement obtenus dans le cadre d'un PEL ou d'un CEL...
Demander un crédit immobilier
Demande de prêt immobilier : documents à fournir et simulation de financement
Pour obtenir un prêt immobilier, il est préférable de démarcher plusieurs établissements de crédit afin de disposer de plusieurs propositions de financement. Chaque banque reste libre de ne pas accepter de vous financer, sans justification nécessaire. A l'inverse, la banque peut décider de vous suivre dans votre projet, en établissant une proposition de financement verbale ou écrite. Ces simulations sont à comparer pour retenir les plus intéressantes.
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- Scoring de l'emprunteur et étude du dossier de financement - Dans le cadre d'un projet immobilier, l'analyse du taux d'endettement permet à la banque d'étudier la recevabilité d'une demande de...
- Offre de prêt et contrat de prêt immobilier - Une fois en possession des différentes propositions de financement, le futur emprunteur peut demander une offre de prêt à un ou plusieurs établissements...
- L'Assurance Emprunteur - Lorsque vous contractez un prêt immobilier (ou un prêt à la consommation), vous devez souscrire (le plus souvent) une assurance emprunteur. Cette assurance protège à la fois...
- Convention Aeras et droit à l'oubli : emprunter avec un problème de santé - Comment obtenir une assurance emprunteur si vous êtes (ou avez été) touché par un grave problème de santé ? La convention...
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- Se porter caution pour garantir un prêt immobilier ou personnel - Le cautionnement est un type de sûreté personnelle. Ce contrat permet à une personne de garantir, pour un tiers, le paiement de tous...
- Les frais de notaire pour un achat immobilier - Les frais d'actes notariés, communément appelés « frais de notaire » dans le cadre d'un achat immobilier en neuf ou ancien, sont régis par la...
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- Demander des délais de paiement ou un « délai de grâce » - Lorsqu'une personne (un particulier ou une entreprise) rencontre des difficultés à rembourser un crédit, il lui est toujours possible de...
Les prêts immobiliers aidés
Prêt à taux zéro : les barèmes de 2020
Le Prêt à taux zéro est un dispositif d'aide à l'accession à la propriété. Il permet de financer l'acquisition d'un logement neuf ou d'un logement ancien sous certaines conditions, notamment de ressources et de localisation. Retrouvez les principales modalités financières du PTZ qui sont applicables aux offres en 2020.
- Le Prêt pour l'Accession Sociale (prêt PAS) - Le Prêt à l'Accession Sociale (PAS) est un prêt immobilier qui existe depuis 1993. Il s'agit d'un prêt conventionné, accordé par les établissements...
- Le prêt conventionné - Le prêt conventionné (PC) est un prêt réglementé qui est attribué sans aucune condition de ressources. Malgré un plafond fixé par la SGFGAS, le taux d'intérêt d'un prêt...
- Prêt Action Logement - Le « prêt action logement », aussi connu comme le « prêt 1% logement », permet aux salariés de bénéficier d'un taux réduit pour acquérir un logement neuf ou ancien en tant que...
- Le Prêt locatif social (PLS) et le Prêt locatif intermédiaire (PLI) - Le Prêt locatif social (PLS) et le Prêt locatif intermédiaire (PLI) sont des prêts réglementés réservés aux bailleurs s'engageant à...
Les autres types de prêts
- Les différents types ou appellations de crédit - Dans cette page, retrouvez les principales caractéristiques des différentes formes ou appellations de crédit proposées par les banques.
- Le crédit modulable, mode d'emploi - Un crédit modulable est un prêt qui autorise la modification des échéances de remboursement. L'emprunteur peut décider d'en augmenter ou d'en baisser le montant, de...
- Le crédit à taux révisable (ou à taux variable) - Le crédit à taux révisable ou crédit à taux variable est un crédit dont le taux d'intérêt peut évoluer avec le temps, selon les modalités du contrat....
- Le Prêt Relais : utilité et fonctionnement - Le crédit relais (ou crédit-revente) permet de financer l'achat d'un nouveau bien immobilier sans avoir à attendre la revente de son logement actuel pour...
- Le crédit in fine (ou amortissement à terme) - Le crédit in fine possède un fonctionnement particulier. Le remboursement de la totalité du capital ne s'effectue que sur la dernière échéance. Toutes les...
- Prêt épargne logement & Prêt du plan épargne logement - Le Plan épargne logement (PEL) donne droit à un prêt épargne logement, après une détention d'au moins 3 ans. Voici les conditions d'attribution...
- Prêt du Compte Épargne Logement - Le compte épargne logement permet d'obtenir un prêt épargne logement après une phase d'épargne d'une durée minimale de 18 mois. Le montant du crédit accordé dépend des...
Les calculatrices de crédit
- Combien peut-on emprunter pour un achat immobilier ? - La calculatrice de capacité d'emprunt que nous vous proposons permet de déterminer, en fonction d'une mensualité cible, le montant que vous...
- Simulation PTZ 2020 : mode d'emploi - La calculatrice proposée sur cette page permet de déterminer le montant du Prêt à taux zéro auquel vous avez droit.
- Simulation de prêts et crédits - Le site MoneyVox vous propose de multiples outils pour simuler vos prêts immobiliers ou crédits à la consommation. Voici, d'une part, nos formulaires de calcul en ligne...
- Calcul de lissage de crédits - La calculatrice de lissage de crédit proposée sur le site vous permet de réaliser des plans de financement en y intégrant un Prêt à taux zéro et jusqu'à deux crédits...
- Calculatrice de TAEG, de TEG et de TAEA pour un prêt immobilier - Cette page présente le mode d'emploi de notre outil de calcul du Taux annuel effectif global (TAEG) d'un crédit à la consommation ou...
Dispositifs arrêtés ou abrogés
- Le crédit d'impôt sur les intérêts d'emprunts pour l'acquisition d'une résidence principale - Avertissement : il n'est plus possible de bénéficier du crédit d'impôt sur les intérêts d'emprunts pour...
- Le Pass Foncier - Le Pass foncier est un dispositif d'aide à l'accession à la propriété. Il s'adresse aux ménages à revenus modestes qui n'ont jamais été propriétaires et souhaitent acquérir un...
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