titif0u a dit:
Merci Manu pour ton message, j'ai vu que tu avais fait il y a un peu plus d'un an une demande d'avis sur ce contrat, sur le forum.
Qu'en penses-tu depuis ? Es-tu satisfait ? Quels sont les avantages et les inconvenants selon toi ?
C'est un peu tôt pour le dire, car j'ai ouvert ce contrat en février 2019, donc le fonds € Tremplin est parti sur le Security Target depuis le 1er janvier 2020.
Pour l'instant, je ne sais pas quelle a été la performance d'Euro Tremplin. Tout ce que je sais c'est que j'ai bénéficié d'une offre qui a boosté le Tremplin de 0,75% supplémentaire.
Security Target pourrait se traduire comme étant une UC qui ne peut pas donner de performance négative, et qui ne profite que des hausses du marchés.
Le tout est de savoir dans quelles proportions.
En 2017 (création du fonds) : + 4,05% quand le CAC a fait +9,3%
En 2018 : 0% quand le CAC a fait -11%
En 2019 : +3,15% quand le CAC a fait +26%.
Ca paraît étonnant, mais j'ai cru comprendre que beaucoup de gérants avaient laissé passé le train de la hausse en 2019, et la majorité d'entre eux ont été bien trop prudents, sans doute à cause du Brexit et du conflit USA-Chine principalement.
Et je compare au CAC 40, sans savoir exactement sur quel(le)s fonds/actions est placée la poche exposée aux marchés.
En conclusion, j'attends de voir, il est trop tôt pour avoir un avis tranché. Ce contrat n'existe que depuis mi-2017.
Disons que pour le moment, je vois ce contrat comme un moyen de diversifier la part de mon patrimoine que je ne souhaite pas exposer au risque, à côté des fonds € classiques.
titif0u a dit:
Je suis en contacte avec un CGP mais je n'ai pour l'instant pas assez de patrimoine pour faire appel à ses services, on verra dans quelques années.... cependant le fond Target Euro m’intéresse bcp par ses particularités. Serait-ce une bonne idée de l'ouvrir pour "tester et prendre date" ? je recherche des placements mobiliers sur très long terme.
Le CGP qui m'a ouvert le contrat ne m'a pris aucun frais.
Tu peux toujours en ouvrir un pour prendre date, le montant minimal d'investissement est de 10 k€. C'est un contrat collectif.
C'est le seul contrat collectif que j'ai avec mon PERP (obligatoirement collectif), avec 50€ de frais d'adhésion qui sont prélevés en plus de la somme investie.
titif0u a dit:
Une grosse partie de mon patrimoine est pour l'instant dans l'immo et ce sera encore le cas 2 ou 3 ans mais je vais ensuite avoir des liquidités et diversifier sur des AV, PEA.... Enfin, voilà, est ce une bonne stratégie d'ouvrir chez Target mtn même si je n'ai pas une grosse somme à y placer et si je reviens dans quelques années pour y faire un virement plus conséquent (en cas de bonnes perf) ?
Difficile de répondre à cette question, il faudrait faire une étude patrimoniale globale et précise, ce que le CGP fera forcément au 2ème rendez-vous (le 1er rendez-vous est une prise de contact et un questionnaire sur ton patrimoine, tes dettes et tes revenus).
Après, à toi de voir, selon ton aversion au risque et ta situation patrimoniale actuelle.
Pour ma part, vu mon âge et mon tempérament, je suis de ceux qui sont dans un profil situé entre "équilibré" et "dynamique".
Ca changera sûrement ensuite....
sans en tirer grand avantage.
