Les SCPI

[nikola31]

De mon côté, je détiens des SCPI en direct et des assurances-vie. Je préfère l'assurance-vie, qui offre une certaine flexibilité pour arbitrer entre les différentes classe d'actifs et pour la fiscalité.

 

[lebadeil]

De mon côté, je détiens des SCPI en direct et des assurances-vie. Je préfère l'assurance-vie, qui offre une certaine flexibilité pour arbitrer entre les différentes classe d'actifs et pour la fiscalité.

Je plussoie, et pour eviter la complexité bureaucratique de la déclaration d’impôts !

 

[fr2k6]

Il faudrait lire toutes les conditions. En direct elle va a payer 47 % d'imposition (sauf SCPI étrangère) tous les ans.

En assurance vie, même avant les 8 ans d'âge, elle va être dans des meilleures conditions (30 % sur les bénéfices)

Pour faire simple, 5 % de rendement annuel, en 8 ans 40-50 % de rendement, donc, pour 150 euros de loyers sortis, 100 seront considérés comme investissement (0 impôts) et 50 bénéfices (30 % d'impôt). Donc, 15 euros d'imposition pour 150 euros sortis. On est très loin du 47 % de 150 euros.

La situation est différente si l'AV est à fermer. Si non, elle peut être utilisée comme source des revenus complémentaires même avant les 8 ans d'âge.

Ce 47% n'est valable que si l'on raisonne avec des revenus français. Pour les revenus étrangers, tel que dans les SCPI ciblées, pas de PS, donc on tournera plutôt autour de 30% aussi...

 

[fdod]

Le boost Garance est toujours actif au quotidien dès qu'il est terminé je bascule un petit peu sur iroko garance sans contrainte de retrait. Après bien sûr avoir reçu les intérêts du fonds euros en janvier.

 

[alexlabo]

En assurance vie, même avant les 8 ans d'âge, elle va être dans des meilleures conditions (30 % sur les bénéfices)

A mon avis la flat tax sera supprimée, ou du moins augmentée, dans les mois qui viennent.
Se baser sur cette imposition pour des plans à long terme c'est se mettre une balle dans le pied.

La grande majorité des SCPI récentes sont a dominance étrangère avec une fiscalité plus douce en direct qu'en assurance vie.

Les avantages de l'assurance vie: pas de délai de jouissance, une meilleure liquidité, pas de frais de cession de parts.

 

[fr2k6]

A mon avis la flat tax sera supprimée, ou du moins augmentée, dans les mois qui viennent.
Se baser sur cette imposition pour des plans à long terme c'est se mettre une balle dans le pied.

La grande majorité des SCPI récentes sont a dominance étrangère avec une fiscalité plus douce en direct qu'en assurance vie.

Les avantages de l'assurance vie: pas de délai de jouissance, une meilleure liquidité, pas de frais de cession de parts.

Notez que récemment, il a aussi été question de supprimer l'abattement sur les plus-value des AV de plus de 8 ans, pour ne garder que la réduction fiscale...

 

[Garmonbozia101]

Merci à tous de vos réponses. Je vais investir en direct et en assurance vie en revoyant légèrement ma répartition.

 

[outermer]

Bonjour à tous,
Actuellement j'envisage d'acheter des SCPI en direct pour bénéficier de l'effet de levier du credit.
RP payée, plusieurs AV, PEA, CTO, bonne capacité d'épargne et une TMI faible (3 enfants), l'immobilier en direct ne me tente guère.
J'avoue être perdu dans la nébuleuse des courtiers et des conseiller, en auriez-vous à me conseiller ?
Merci et excellentes fêtes de fin d'années.

ps: Lecteur occasionnel des nombreuses files du forum (FO, SCI, SCPI,...) j'en profite pour remercier les précieux contributeurs.

 

[Buffeto]

J'avoue être perdu dans la nébuleuse des courtiers et des conseiller, en auriez-vous à me conseiller ?

tu peux passer par Louve invest ils font du cashback

 

[Jacques Sparreau]

Bonjour à tous,
Actuellement j'envisage d'acheter des SCPI en direct pour bénéficier de l'effet de levier du credit.
RP payée, plusieurs AV, PEA, CTO, bonne capacité d'épargne et une TMI faible (3 enfants), l'immobilier en direct ne me tente guère.
J'avoue être perdu dans la nébuleuse des courtiers et des conseiller, en auriez-vous à me conseiller ?
Merci et excellentes fêtes de fin d'années.

ps: Lecteur occasionnel des nombreuses files du forum (FO, SCI, SCPI,...) j'en profite pour remercier les précieux contributeurs.

Toujours acheter les SCPI avec frais en utilisant les mécaniques permettant un cashback.

Louve est plutôt pratique et fait un très bon travail là-dessus. Attention toutefois aux SCPI non-éligibles chez eux. Par exemple, chez mon conseiller-courtier, il y a du cashback sur Pierval Santé alors que Louve n'en fait pas.

 

[Philou75]

il y a du cashback sur Pierval Santé alors que Louve n'en fait pas.

il y en a eu mais il est vrai que depuis un moment c’est fini

 

[Garmonbozia101]

Bonjour à tous,
Actuellement j'envisage d'acheter des SCPI en direct pour bénéficier de l'effet de levier du credit.
RP payée, plusieurs AV, PEA, CTO, bonne capacité d'épargne et une TMI faible (3 enfants), l'immobilier en direct ne me tente guère.
J'avoue être perdu dans la nébuleuse des courtiers et des conseiller, en auriez-vous à me conseiller ?
Merci et excellentes fêtes de fin d'années.

ps: Lecteur occasionnel des nombreuses files du forum (FO, SCI, SCPI,...) j'en profite pour remercier les précieux contributeurs.

Outre Louve Invest tel qu'indiqué par Buffeto et Jacques Sparreau, Epargnoo proposent jusqu'au 31 décembre un cashback boosté à 4% sur un certain nombre de SCPI.

 

[ApprentiEpargnant]

Bonjour,

Une info sur Remake.

Remake, pour le compte de sa SCPI Remake Live, poursuit sa stratégie d'expansion européenne en investissant sur plusieurs actifs immobiliers en Pologne et au Portugal. " Ces investissements stratégiques, totalisant une surface de plus de 60 000 mètres carrés, marquent l'entrée de Remake Live sur ces nouveaux marchés pour un montant total d'engagements de plus de 75 millions d'euros ", souligne la société de gestion spécialisée dans l?immobilier.

La première acquisition en Pologne est un portefeuille constitué de quatre hôtels (563 chambres) situés dans les principales villes du Pays (Cracovie, Varsovie, Lodz et Lublin), représentant une surface totale de 19 250 mètres carrés pour un montant total de 33,5 millions d'euros. Ces bâtiments, détenus en pleine propriété, sont occupés à 100% par le groupe B&B Hotels dans le cadre de baux fermes de plus de 17 années. L'acquisition de ce portefeuille se fait en deux temps, les 2 premiers hôtels (Cracovie et Lublin) ont été acquis en décembre et les 2 suivants le seront d'ici fin mars.

La seconde acquisition polonaise de Remake concerne une plateforme logistique prime de 38 400 mètres carrés Auchan, localisée à Wolbórz, pour un montant de 30,53 millions d'euros. "Cet actif, situé à proximité des axes autoroutiers et stratégiquement positionné au centre du pays, est entièrement loué à Auchan Group pour une durée ferme de 15 ans et joue un rôle essentiel dans l'approvisionnement des magasins du pays", précise Remake.

Le rendement immobilier net combiné pour ces opérations en Pologne s'élève ainsi, à l'acquisition, à un peu plus de 7%.

Au Portugal, Remake Live acquiert un retail park à Setúbal, près de Lisbonne, d'une surface de 4 000 mètres carrés. Ce parc est entièrement loué à trois enseignes majeures : Worten (enseigne spécialisée dans les équipements technologiques et électroménagers), Maximat (commerce de détail alimentaire) et KFC, avec une durée ferme moyenne des baux de 10,3 ans. Cet investissement de 8,1 millions d'euros fait ressortir un taux de rendement à l'acquisition de 7%.

Julien Lamy, directeur des investissements chez Remake, a déclaré : " Pour nos premiers pas en Europe centrale, notre choix s'est porté sur des actifs défensifs, libellés en euros et loués pour de longues périodes, générant des rendements locatifs similaires au portefeuille de remake Live. Quant au Portugal, nous signons, avec ce retail park neuf dans une grande zone commerciale, notre retour dans le segment commerce. Nous envisageons d'ailleurs de renforcer cette allocation dans les prochaines semaines. "

Avec ces nouvelles acquisitions, Remake Live est désormais présent dans huit pays européens, pour un montant total de plus de 620 millions d'euros.

 

[darkmilou]

Bonjour,

Une info sur Remake.

Remake, pour le compte de sa SCPI Remake Live, poursuit sa stratégie d'expansion européenne en investissant sur plusieurs actifs immobiliers en Pologne et au Portugal. " Ces investissements stratégiques, totalisant une surface de plus de 60 000 mètres carrés, marquent l'entrée de Remake Live sur ces nouveaux marchés pour un montant total d'engagements de plus de 75 millions d'euros ", souligne la société de gestion spécialisée dans l?immobilier.

La première acquisition en Pologne est un portefeuille constitué de quatre hôtels (563 chambres) situés dans les principales villes du Pays (Cracovie, Varsovie, Lodz et Lublin), représentant une surface totale de 19 250 mètres carrés pour un montant total de 33,5 millions d'euros. Ces bâtiments, détenus en pleine propriété, sont occupés à 100% par le groupe B&B Hotels dans le cadre de baux fermes de plus de 17 années. L'acquisition de ce portefeuille se fait en deux temps, les 2 premiers hôtels (Cracovie et Lublin) ont été acquis en décembre et les 2 suivants le seront d'ici fin mars.

La seconde acquisition polonaise de Remake concerne une plateforme logistique prime de 38 400 mètres carrés Auchan, localisée à Wolbórz, pour un montant de 30,53 millions d'euros. "Cet actif, situé à proximité des axes autoroutiers et stratégiquement positionné au centre du pays, est entièrement loué à Auchan Group pour une durée ferme de 15 ans et joue un rôle essentiel dans l'approvisionnement des magasins du pays", précise Remake.

Le rendement immobilier net combiné pour ces opérations en Pologne s'élève ainsi, à l'acquisition, à un peu plus de 7%.

Au Portugal, Remake Live acquiert un retail park à Setúbal, près de Lisbonne, d'une surface de 4 000 mètres carrés. Ce parc est entièrement loué à trois enseignes majeures : Worten (enseigne spécialisée dans les équipements technologiques et électroménagers), Maximat (commerce de détail alimentaire) et KFC, avec une durée ferme moyenne des baux de 10,3 ans. Cet investissement de 8,1 millions d'euros fait ressortir un taux de rendement à l'acquisition de 7%.

Julien Lamy, directeur des investissements chez Remake, a déclaré : " Pour nos premiers pas en Europe centrale, notre choix s'est porté sur des actifs défensifs, libellés en euros et loués pour de longues périodes, générant des rendements locatifs similaires au portefeuille de remake Live. Quant au Portugal, nous signons, avec ce retail park neuf dans une grande zone commerciale, notre retour dans le segment commerce. Nous envisageons d'ailleurs de renforcer cette allocation dans les prochaines semaines. "

Avec ces nouvelles acquisitions, Remake Live est désormais présent dans huit pays européens, pour un montant total de plus de 620 millions d'euros.

C'est du très très lourd !!!!

 

[luluca]

Pas mal. J’aimerais voir la réponse d’Iroko, surtout en terme de rendement AeM.

 

[la marmotte]

Pas mal. J’aimerais voir la réponse d’Iroko, surtout en terme de rendement AeM.

Tu as tout dans le bulletin du 3eme trimestre d iroko:
Des commerce à Avignon loués à Action, Gifi, Kiabi à Avignon pour 9,39 M€ (rendement AEM de 9,39%) ainsi qu'un portefeuille de commerces loué à Feu Vert, Asia King, Kiloutou pour 6,31 M€ (rendement AEM de 7,83 %).
- Un local d'activités à Brie Comte Robert pour 4,13 M€ (rendement AEM de 8,3%).
Les acquisitions en Europe :
- Un local d'activités à Arganda Del Rey, Espagne pour 2,18 M€ (Rendement AEM de 8,5%).
- Un ensemble immobilier intégrant Hôtel, cinéma, restaurants à Trowbridge au Royaume-Uni pour 13,3 M€ (rendement AEM de 11,75 %).
- Des commerce à Zoetermeer, Pays Bas loués à C&A, Babos Hair Salon, GSM Paradise pour 6,94 M€ (rendement AEM de 7,48 %).

 

[fr2k6]

Premières acquisitions pour Reason:
[lien réservé abonné]

 

[nikola31]

C'est du très très lourd !!!!

7*(1-0.18)*(1-0.30) = 4.018 % rentabilité en AV après fiscalité étrangère choisie ici à 18% et flat tax 30%. Un peu juste par rapport à un bon fonds en euros.

 

[Phil17000]

7*(1-0.18)*(1-0.30) = 4.018 % rentabilité en AV après fiscalité étrangère choisie ici à 18% et flat tax 30%. Un peu juste par rapport à un bon fonds en euros.

Moins les frais de gestion de la SCPI
Moins les frais de gestion de l'AV ...
En revanche, la flat tax pour l'AV est peut-être un peu trop conservateur ?

 

[la marmotte]

Le taux de distribution brute en 2023 était de 7,79%, la remake met 70M, soit 10% de sa collecte dans des placements qui sont clairement dilutifs. A suivre