Vos OPCVM favoris

[poam5356]

Mais certains d'entre vous ont sûrement.t des avis/conseils en contresens que j'aimerais connaître poir peser la balance.

Bonsoir,
Sachant que les perf sont exprimées nettes de frais, vous allez sur un site comme Quantalys, vous faites des recherches par thèmes, pays, zones géographiques, etc, comme bon vous semble.. Puis vous triez les résultats par performance décroissante.
Vous regardez ensuite si les fonds de votre AV sont bien classés, et lesquels sont les meilleurs.. Peu importe si c'est ETF ou OPCVM... L'important est la perf.

 

[Ravioli]

Bonjour,

Je suis nouveau sur le forum mais je me permets de poster ici poir avoir vos lumières.

Je m'intéresse au domaine des finances personnelles depuis un grosse année, j'entends par là, bourse, AV, etc.

J'ai ouvert une AV linxea avenir où j'y ai placé quelques etf car j'entends partout jusqu'à maintenant que les fonds actifs mangent trop la performance en frais et en plus pour la plupart ne battent pas le marché sur lequel ils évoluent.

Mais certains d'entre vous ont sûrement.t des avis/conseils en contresens que j'aimerais connaître poir peser la balance.

Bonne soirée à tous.

Je partage ton avis et privilégie un ETF world plutôt que des UC :
- plus simple
- plus diversifié
- meilleure performance
- moins de frais

 

[steph12002]

Je partage ton avis et privilégie un ETF world plutôt que des UC :
- plus simple
- plus diversifié
- meilleure performance
- moins de frais

meilleure performance, pas certain ...

 

[Ravioli]

meilleure performance, pas certain ...

non pas toujours mais c'est tout de même très majoritaire sur une longue période :
"les gérants actifs sur les Actions Europe ont battu les ETF dans 62,73% des cas en 2020, mais ne les ont battus que dans 14,11% des cas sur 10 ans."
[lien réservé abonné]

 

[steph12002]

ouais pas sûr ... si l'on compare un etf nasdaq et la plus part des UC techno ... y a pas photo ! Pareil pour le SP500 avec de nombreuses UC faciles à trouver (edgewood l select, franklin US, MSIF US, etc.)

 

[Sluwp]

Oui imaginons un univers qui compte 500 fonds avec 10% battant leur etf de référence à 10 ans. Cela fait 50 fonds ! Bref il est quasi toujours très aisé de trouver des fonds, parfois par dizaines, qui ONT BATTU (passé composé) un etf de référence . Ces derniers seront de surcroît davantage référencés dans les contrats, les perdants étant éjectés. Bref toujours le même théâtre.

Sur les 3 fonds que vous citez, aucuns n'investissent dans un univers représentatif du S&P500 (si nous parlons des mêmes)...

Pour trouver la meilleure performance passée, je procède exactement comme le dit poam

 

[g.b]

Si vous voulez la performance ajustée du risque, Quantalys permet également de trier par ratio de Sharpe ou Sortino. Je garde ceux dont le ratio sur 5 ans est supérieur à 1, ou en tout cas supérieur à celui de l'ETF correspondant. Par ailleurs, j'utilise le critère de performance brute (>8 ans) juste pour filtrer les fonds qui existent depuis au moins cette période.

Ensuite, je crois au capital humain, donc je consulte aussi Citywire pour avoir des avis sur des gérants et éventuellement ses anciens fonds.

 

[steph12002]

c'est impressionnant cette poussée de MSIF US GROWTH ! Du coup je ne sais pas trop si il est temps d'arbitrer avant une (sévère) correction ... Je pensais arbitrer fin de semaine 26 ou semaine 27 ...

VL au 24/06 (et ça monte encore aujourd'hui !)

 

[polo88]

Bonsoir, pourquoi arbitrer? la baisse ne va pas etre cataclysmique si elle arrive, on semble repartir vers une augmentation de croissance
ça ne montera pas en ligne droite, .....
Moi je laisse "tourner" mes OPCVM, c'est pour long terme, j'avais arbitré EWL et EAI car grosse baisse, mais ces fonds monde, comme MSIF, perso j'y touche pas sauf "krach boursier"

 

[Miniq]

Bonsoir,
Sachant que les perf sont exprimées nettes de frais, vous allez sur un site comme Quantalys, vous faites des recherches par thèmes, pays, zones géographiques, etc, comme bon vous semble.. Puis vous triez les résultats par performance décroissante.
Vous regardez ensuite si les fonds de votre AV sont bien classés, et lesquels sont les meilleurs.. Peu importe si c'est ETF ou OPCVM... L'important est la perf.

Bonjour poam5356,

J'ai pris le temps de regarder et comparer des fonds et puisque tu indiques que les performances données sont nettes de frais j'ai trouvé certains fonds intéressants.

Comme par exemple : Fidelity Global Technology A-Dis-EUR - EUR - LU0099574567

Mais, peux-tu m'éclairer sur un point ?

Dans sa fiche sur Linxea, je vois 1,5 % de frais de gestion, 0 % de frais d'entrée Linxea.
Jusque là, OK. Mais à la validation de l'investissement, j'ai un document Fidelity qui annonce 5% de frais d'entrée sur ce fond.
Je ne sais quoi en penser ?
Car 5% de frais d'entrée, ça fausse pas mal le comparatif préalable du coup, non ?

 

[Dividendaire]

Bonjour poam5356,

J'ai pris le temps de regarder et comparer des fonds et puisque tu indiques que les performances données sont nettes de frais j'ai trouvé certains fonds intéressants.

Comme par exemple : Fidelity Global Technology A-Dis-EUR - EUR - LU0099574567

Mais, peux-tu m'éclairer sur un point ?

Dans sa fiche sur Linxea, je vois 1,5 % de frais de gestion, 0 % de frais d'entrée Linxea.
Jusque là, OK. Mais à la validation de l'investissement, j'ai un document Fidelity qui annonce 5% de frais d'entrée sur ce fond.
Je ne sais quoi en penser ?
Car 5% de frais d'entrée, ça fausse pas mal le comparatif préalable du coup, non ?

C'est le % maximum de frais d'entrée (c'est toujours ainsi dans les DICI). Mais dans votre AV ce sera bien zéro.

 

[Miniq]

Merci pour la lumière !

 

[calimero77]

Bonsoir,
une interview sur le fonds Comgest Monde (qui fête ses 30 ans) :

[lien réservé abonné]

 

[Hugo_35]

Ils se font quand même plaisir question frais sur Comgest Monde (2,21% pour la part C).

 

[Nivelle]

SEUL le résultat compte

 

[zyppo]

Bonjour à tous,
Je voulais avoir votre avis sur la répartition de mon allocation.
Je verse 1500€/mois sur le contrat linxea spirit

-BGF World tech
-Allianz Global AI
-BNP Energy transition
-Comgest Growth Euro Opp
-MS Global OPP
-DPAM Newgems equity
-Schroder ISF global sustainable growth
-Robecco global consummer trends
-BNP Consummer Innovators
-JPM Global Healthcare
-JPM Emerging equity

J'ai conscience que cela fait beaucoup de fond mais j'ai l'impression de couvrir tant une répartition géographique que sectorielle. Je tenais à avoir vos avis que je trouve très pertinent à la lecture du forum.
Je précise que l'horizon de placement est très long terme. A priori plus de 20 ans

Merci d'avance pour vos retours

 

[ganesh]

Bonjour zyppo,

En première lecture, je trouve que vos avez des fonds de qualité ( je ne les connais pas tous ). Votre répartition me semble judicieuse. Il manque des supports immobiliers , vue que vous êtes long terme cela aurait du sens; mais c'est surement un choix de votre part.
Je pense que vous pouvez réduire le nombre de fonds, il y a des redondances et cela va réduire les frais de gestions qui sont pour moi le gros bémol de votre allocation.
Regarder vers les ETF pour réduire ces frais ( sauf si vous avez un PEA ou CTO ).

 

[zyppo]

Merci Ganesh pour votre retour.
Effectivement il ya quelques redondances que je vais arbitrer. Et très juste pour l'immobilier (il me manque aussi des matières premières) mais pour l'immobilier je l'ai en part de scpi et en investissement locatif.
Pour les matières premières, elles me paraissent très chères actuellement et sont au final trop cyclique pour moi je pense.

 

[ganesh]

Avec vos supports immobiliers et les fonds sélectionnés, vous êtes bien diversifié. Un peu de matière première en complément pourquoi pas . Sur Linxea Avenir il y a le certificat Or, à vérifier sur SPIRIT mais je ne crois pas.
Reste les crypto aussi ( plus risqué ) mais votre allocation est déjà bien agressive.
Pourquoi pas un fond obligataire pour modéré le tout vue que vous n'avez pas de fond euro visiblement ?
Bonne chance pour l'arbitrage de vos fonds sélectionnés; j'ai regardé de plus près et l'écart de performance entre eux n'est pas très grand. Si je devais choisir , je dirais :
A garder
Comgest Growth Euro Opp
Robecco global consummer trends
BGF World tech
JPM Global Healthcare
JPM Emerging equity
En ballotage :
MS Global OPP à la place de Schroder ISF global sustainable growth compte tenu des frais (0.9% contre 1.65%) même si Schroder performe un peu mieux sur l'année.
BNP Energy transition me semble bien mais je lui préfère Robecco Smart Energy
A retirer :
BNP Consummer Innovators ,Allianz Global AI et JPM Global Healthcare trop chargé en frais.

Ce n'est qu'un avis et je ne possède aucun de ces fonds en PF.

 

[naïf34]

Avec vos supports immobiliers et les fonds sélectionnés, vous êtes bien diversifié. Un peu de matière première en complément pourquoi pas . Sur Linxea Avenir il y a le certificat Or, à vérifier sur SPIRIT mais je ne crois pas.
Reste les crypto aussi ( plus risqué ) mais votre allocation est déjà bien agressive.
Pourquoi pas un fond obligataire pour modéré le tout vue que vous n'avez pas de fond euro visiblement ?
Bonne chance pour l'arbitrage de vos fonds sélectionnés; j'ai regardé de plus près et l'écart de performance entre eux n'est pas très grand. Si je devais choisir , je dirais :
A garder
Comgest Growth Euro Opp
Robecco global consummer trends
BGF World tech
JPM Global Healthcare
JPM Emerging equity
En ballotage :
MS Global OPP à la place de Schroder ISF global sustainable growth compte tenu des frais (0.9% contre 1.65%) même si Schroder performe un peu mieux sur l'année.
BNP Energy transition me semble bien mais je lui préfère Robecco Smart Energy
A retirer :
BNP Consummer Innovators ,Allianz Global AI et JPM Global Healthcare trop chargé en frais.

Ce n'est qu'un avis et je ne possède aucun de ces fonds en PF.

Pour mémoire, il me semble que poam5356 avait objecté que les frais n'avaient guère d'importance puisque compris dans la perf (on peut les voir sur diff périodes sur quantalys par exemple).

Rappel : les perfs passées ne préjugent pas des futures, les gérants non plus (voir Echq W N L), donc

Même si vous êtes à LT, du moment que cela représente une part de votre patrimoine que vous êtes prêt à perdre pas de souci !

à l'attention de zyppo : Quant au choix des fonds, vous avez des suggestions de gens bien plus qualifiés que moi !