#mesactifs
Bonjour la team,
Vous avez été nombreux, à me demander de continuer à partager mon allocation d'actifs sur cette file, même si j'ai moins de fonds obligataires aujourd'hui.
Voici donc la mise à jour.
- Or & Métaux : J'ai traversé la tempête sur les métaux, avec mon allocation de 11%.
Je suis resté patient, et j'ai meme renforcé un peu l'or, le cuivre, les terres rares, et le Lithium.
Mais c'est vrai que la mer a été agitée, et qu'il fallait garder la tête froide.
Je suis confiant sur le MT, au delà des phénomènes de spéculation.
Pour ne pas paniquer pendant la tempête, il faut rester sous un seuil d'allocation raisonnable : 10 à 15% max selon son caractère / aversion au risque ? et avoir du temps devant soi.
Malgré les baisses fortes sur les métaux, les gains ont été tels que le bilan reste largement positif (pour les personnes investies > 1 mois)
Aujourd'hui, le marché a récupéré en partie, variable selon les métaux, mais reste encore fragile.
J'ai regroupé l'ensemble de mes actifs CTO sur Saxo (essentiellement métaux), que je trouve plus attractif (frais et interface utilisateur) que les CTO Fortuneo, Boursorama, et Bourse Direct.
- Les fonds de performance absolue sont très satisfaisants jusqu'à présent, Helium emportant la palme du rendement / faible volatilité depuis Sept 2025. D'autres fonds de performance absolue comme Moneta, Jupiter Merian méritent aussi qu'on s'y intéresse dans un schema de diversification. Chacun de ces fonds ayant son équilibre rendement/risque.
- Sur la partie ETF , j'ai introduit dans mon portefeuille une composante Europe Basic ressources (minière hors métaux précieux) , et j'ai vendu ma part S&P 500 par crainte d'un retournement sur les 7 magnifiques cotées tres/trop chères (PER), trop d'incertitudes sur les milliards investis, et volatilité sur le dollar.
- Fonds Obligataires : je suis revenu modestement sur IVO EM Corp Debt.
Je pense aussi allouer une partie IVO EM Corp Debt Short Duration (le petit frère, en duration courte, et plus sécurisé)
Le fonds IVO EM Corp Debt reste avec une notation moyenne basse (donc risque), mais le gestionnaire a démontré son savoir faire pour choisir des entreprises avec perspective, en limitant le risque de faillite, sur le secteur émergents, avec un rendement plus élevé.
- Fonds Obligataires CT & Monétaire : dans un schema d'attente ....
- Le fonds Euros vient apporter une sécurité au portefeuille. Maintenant que les bénéfices sur fonds euros ont été versés, c'est le moment de réfléchir aux arbitrages, rachat partiel pour purge PV, et reallocation sur des fonds Euros régulièrement performants, ou bonus si affinité.
A un moment, ou plusieurs marchés sont hauts, avec des perspectives plus à risque, le fonds euros peut retrouver ses couleurs. Je pense donc renforcer un peu cet actif.
Edit :
- Je ne pretends pas avoir raison, je partage juste mes convictions personnelles dans une appreciation rendement/risque.
- L'ensemble des fonds ou UC présentes ici sont documentés et suivis dans les tableaux sur le forum.
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