Vos OPCVM favoris

[Cowidge]

Au sein de mon PEA, je dois me séparer de l'OPCVM DPAM INVEST B - Equities Europe Sustainable B Cap, car elle devient malheureusement inéligible. J'ai vu qu'il y a son pendant DPAM INVEST B - Equities Euroland B Cap toujours sur des valeurs de croissance qui peut être intéressant ou alors Allianz Actions Euro Convictions C plutôt sur du mixte. Dans le contexte actuel, auriez vous des conseils, sachant que ça reste toujours sur du long terme ?

 

[exnihilo]

Excellente question, vu que je ça fait 1 mois que je dois rentrer dessus (si Fortuneo était un poil moins casse-bonbons)

 

[Hugo_35]

Au sein de mon PEA, je dois me séparer de l'OPCVM DPAM INVEST B - Equities Europe Sustainable B Cap, car elle devient malheureusement inéligible. J'ai vu qu'il y a son pendant DPAM INVEST B - Equities Euroland B Cap toujours sur des valeurs de croissance qui peut être intéressant ou alors Allianz Actions Euro Convictions C plutôt sur du mixte. Dans le contexte actuel, auriez vous des conseils, sachant que ça reste toujours sur du long terme ?

En valeurs de croissance et pour du long-terme Groupama Avenir Euro reste une valeur sûre, aucun souci suite au Brexit. Lancé en 1994, pas besoin de changer tous les 6 mois une fois investi dans ce fonds.

 

[Sluwp]

Groupama est plus sur le segment midcap hypercroissance alors que DPAM est sur les big caps croissance. Une des conséquences c'est que Groupama a été plus risqué, et le sera encore probablement. Ceci n'est pas un jugement sur la qualité de l'un ou de l'autre.

Cowidge : le gérant semble identique et la stratégie assez proche (mais il faudrait lire le DICI, en particulier l'un semble avoir un filtre 'Sustainable', l'autre non). Néanmoins DPAM Europe est beaucoup investi hors zone euro, au final d'après les données morningstar ce serait plus de 40% des valeurs du fonds qui ne peuvent pas être dans le DPAM Euroland.

 

[Hugo_35]

Groupama est plus sur le segment midcap hypercroissance alors que DPAM est sur les big caps croissance. Une des conséquences c'est que Groupama a été plus risqué, et le sera encore probablement. Ceci n'est pas un jugement sur la qualité de l'un ou de l'autre.

Cowidge : le gérant semble identique et la stratégie assez proche (mais il faudrait lire le DICI, en particulier l'un semble avoir un filtre 'Sustainable', l'autre non). Néanmoins DPAM Europe est beaucoup investi hors zone euro, au final d'après les données morningstar ce serait plus de 40% des valeurs du fonds qui ne peuvent pas être dans le DPAM Euroland.

Le segment big-cap croissance est souvent couvert par les fonds monde que l'on retrouve dans beaucoup de portefeuilles (Comgest Monde...). C'est là où Groupama Avenir Euro peut avoir un rôle complémentaire grâce à la couverture des mid-caps.

 

[GOUTIOU]

Bonjour,
J'ai un Linxea Avenir sur lequel deux lignes avec des montants conséquents sous-performent (HT) depuis un moment :
. Echiquier Artificial intel. B, - 16 % à date
. JPM US Technology A USD (D), idem et - 7,4 % à date
(long terme)
J'ai recherché sur ce fil des commentaires, feelings, décisions de possesseurs, car je ne suis pas très expérimenté ... pas trouvé, ou pas bien cherché peut-être.
Donc ma question est simple : si vous êtes détenteurs, est-ce que vous gardez ?
Merci d'avance pour le partage

 

[GOUTIOU]

Et je reviens pour remercier tous les contributeurs de ce forum, ainsi que la mise à dispo d'articles divers, qui m'aident régulièrement à y voir un petit peu plus clair ...

 

[calimero77]

Bonjour,
je n'ai pas de JPM US Tech mais un autre fond techno (BGF World Technology A2 [lien réservé abonné]), et j'ai aussi de l'Echiquier Artificial Intel., pour l'instant je continue a renforcer et je n'ai pas d'inquiétude pour le long terme.

 

[poam5356]

Donc ma question est simple : si vous êtes détenteurs, est-ce que vous gardez ?

Bonjour,
C'est à l'appréciation de chacun!
L'économie US turbine à plein régime, si les taux montent, les valeurs qui y sont dépendantes vont être impactées, comme la tech.
D'où la baisse constatée sur les produits investis sur la tec, comme ceux que vous avez.
Ces derniers jours, les taux US ont un peu baissé, ce qui a réduit la pression sur la tech. Et hop, elles reprennent un peu de couleurs.
Si les taux repartent à la hausse, la tech sera de nouveau sous pression.
Comme je l'ai écrit, peut-être bien dans cette file, on est dans un marché casse-pattes, parce que les flux de capitaux vont très vite d'un secteur à un autre au gré de la rentabilité que chacun d'eux est susceptible de délivrer.
Ce qui fait que nos investissements se trouvent ballotés, tantôt à la baisse, tantôt à la hausse.
A LT, les valeurs de croissance, dont la tec fait partie, vont prospérer.
A CT... tout est possible.
Il en va de même pour vos fonds, de renforcer dans la baisse, mettre des stop suiveurs si vous êtes en belle PV, ne rien faire, etc....
Logiquement, avec la croissance qu'ils vont nous sortir ces prochains trimestres, les taux doivent grimper, mais peut-être pas très longtemps, ce qui n'aurait alors pas de conséquences sur les actions.
Mais comme ce que l'on envisage ne se passe jamais de la sorte, il faut penser que ce qui va se passer sera totalement différent de ce que l'on imagine.
Qui aurait pu imaginer, en janvier 2020, tout ce qui allait arriver par la suite? Personne.
Bon, ok, je sais, j'ai écrit pour ne rien dire, et ça ne vous arrange pas... On en est tous au même point.
Perso, j'ai choisi de couper dans la tec, et d'aller sur des cycliques... Et je reviens un peu dans la tec maintenant.
J'ai coupé, il y a 6 à 8 semaines. Le faire maintenant, c'est plutôt inconfortable alors que l'on se trouve entre 2 eaux.
Difficile de choisir.. Je l'ai écrit, le marché est casse-pattes actuellement.

 

[GOUTIOU]

Merci pour les retours !
LT ... donc je vais garder.
Avant, je n'avais que des produits €, qui rapportaient peu.
J'ai gagné en audace, et diversifié en UC, après avoir lu et synthétisé une bonne partie des infos de ce site, et des sites de cotation.
Au départ, le grand yoyo de certaines rentabilités me donnait des suées
Depuis je me suis calmé, j'essaie de garder du recul, n'empêche ...
Merci encore.

 

[sush40]

Bonjour,

Apres avoir ouvert une AV Puissance Avenir (Suravenir) en septembre 2017, je pense faire quelques arbitrages (il serait temps..!). Actuellement, mes UCs sont:

- Lyxor MSCI World ETF Dist (Actions Int.)
- Oddo BHF Avenir C (Actions France)
- Lazard Small caps France R (Actions France)
- Sycomore Alloc Patrimoine R (Allocations Europe)

Pas satisfait de Sycomore, je pense remplacer cette UC par Varenne valeur A (et donc garder une Allocation EUR)
Et vu que j'ai 2 fois des Actions Fr, je pense remplacer Lazard Small caps par Comgest Monde C (2eme Actions Int, mais plus varié et faible volatilité pour bon rendement).

Qu'en pensez-vous?

 

[rémois]

Bonjour,

Pas satisfait de Sycomore, je pense remplacer cette UC par Varenne valeur A (et donc garder une Allocation EUR)

Bonjour,

mon humble avis, là-dessus, plus haut dans cette file:
https://www.moneyvox.fr/forums/fil/vos-opcvm-favorites.38996/post-400476

 

[sush40]

mon humble avis, là-dessus, plus haut dans cette file

D'accord, bonne explication, donc en gros vous conseilleriez ne pas reprendre d'UC de type Allocations/Obligations. J'avais fait ca a la base car je voulais varier les types d'UC et garder un profil defensif.
Ceci dit Varenne ferait beaucoup mieux que Sycomore je pense, à volatilité egale - qui plus est assez faible (c'est pour ca que cette UC m'interessait). Je n'ai pas trouvé Varenne Selection A dans mon contrat.

Par rapport a ma repartition donc, que conseilleriez-vous si je devais prendre une 4eme action? Je voudrais varier en placement geo+secteur et garder une volatilité assez faible:

- Lyxor MSCI World ETF Dist (ACTIONS INT. = surtout USA+Europe. Tech/finances/santé)
- Comgest Monde C (ACTIONS INT. = US+Asie+Japon+Eur. Santé/tech/conso defensive)
- Oddo BHF Avenir C (ACTIONS FRANCE = surtout Eurozone. tech/santé/industrie)
- ?

Peut-etre un secteur specifique, comme Ecologie? (Schroder International Selection Fund Global Climate Change)
Robeco Global Consumer a egalement une faible volatilité pour bonne perf

 

[sush40]

Les frais d'entrée me semblent élevés sur Schroder International Selection Fund Global Climate Change, 5%....

Je pense avoir assez de tech/santé dans mes Actions, quoi choisir pour varier?

 

[poam5356]

Les frais d'entrée me semblent élevés sur Schroder International Selection Fund Global Climate Change, 5%....

Bonjour,
Si c'est en AV, il n'y a pas de frais d'entrée (ni de sortie) sur les UC (sauf ETF chez certains courtiers).

 

[sush40]

Bonjour Poam, je regardais la fiche Morningstar sur mon contrat Puissance Avenir. Je parlais des frais de souscription, n'est-ce pas important d'en tenir compte?



Sinon, que pensez-vous du fond Schroder International Selection Fund Global Climate Change (Industrie/tech) en plus de mes 3 autres actions? J'hesite entre cette UC ou bien Robeco Global Consumer (conso/comm/tech)

 

[naïf34]

Sinon, que pensez-vous du fond Schroder International Selection Fund Global Climate Change (Industrie/tech) en plus de mes 3 autres actions? J'hesite entre cette UC ou bien Robeco Global Consumer (conso/comm/tech)

[lien réservé abonné]
Il est apparemment rangé dans les actions secteur environnement. Pourtant les 3 premières lignes sont Alphabet (google je crois), Microsoft et Amazon. Si l'on peut le comparer au BNPP Paribas (voir lien ci-dessus), rien à voir en terme de perf, puisque ce dernier après une montée vertigineuse en 2020 prend une sacré correction (comme tout ce qui est vert) depuis mi février et ce n'est peut-être pas fini. La gestion du risque n'est probablement pas la même, les "spécialistes" en sauront plus que moi quan à la compo de chacun.

Quitte à mettre quelques billes dans le secteurs ind/tech/env, plutôt celui-la que le BNPP à mon avis.

Selon les montants investis, rien ne vous empêche de "couper la poire en 2" entre le schroder et le robeco, ça mettra un peu de vert dans votre alloc mais pas trop. (Il y a aussi un Invesco qui ressemble au robeco, dispo sur Lx Avenir mais j'ignore si vou l'avez sur puissance Avenir.

Comme dit poam, le marché est casse-patte en ce moment, difficile de faire des choix. Hier et avant-hier pour moi, rouge partout sauf la Chine : aussi bien value/cyclique que tech/environnement... Je n'ai pas eu le temps de regarder mais prisesde benefs après semaine de hausse ? tensions sur les taux ?...

 

[rémois]

Bonjour Poam, je regardais la fiche Morningstar sur mon contrat Puissance Avenir. Je parlais des frais de souscription, n'est-ce pas important d'en tenir compte?

Bonjour,

comme rappelé par Poam et comme tout possesseur d'AV le sait normalement, il n'y a pas de frais d'entrée (de souscription...) sur tous les OPCVM de ton contrat.

Tu ne l'as pas remarqué avec les fonds que tu possèdes déjà sur ton contrat et depuis 3 ans?
Ils ont pourtant eux-aussi des frais de souscription (que tu n'as pas payé), mais cela ne concerne pas les contrats AV....
tous ces fonds sont justement proposés dans ces contrats sans frais d'entrée en accord avec les maisons de gestion. Mais ne t'inquiète pas pour eux (assureur, courtier et maison de gestion), ils se rémunèrent sur les autres frais (gestion...).

 

[benjea]

D'accord, bonne explication, donc en gros vous conseilleriez ne pas reprendre d'UC de type Allocations/Obligations. J'avais fait ca a la base car je voulais varier les types d'UC et garder un profil defensif.
Ceci dit Varenne ferait beaucoup mieux que Sycomore je pense, à volatilité egale - qui plus est assez faible (c'est pour ca que cette UC m'interessait). Je n'ai pas trouvé Varenne Selection A dans mon contrat.

Par rapport a ma repartition donc, que conseilleriez-vous si je devais prendre une 4eme action? Je voudrais varier en placement geo+secteur et garder une volatilité assez faible:

- Lyxor MSCI World ETF Dist (ACTIONS INT. = surtout USA+Europe. Tech/finances/santé)
- Comgest Monde C (ACTIONS INT. = US+Asie+Japon+Eur. Santé/tech/conso defensive)
- Oddo BHF Avenir C (ACTIONS FRANCE = surtout Eurozone. tech/santé/industrie)
- ?

Peut-etre un secteur specifique, comme Ecologie? (Schroder International Selection Fund Global Climate Change)
Robeco Global Consumer a egalement une faible volatilité pour bonne perf

Pourquoi pas un fonds "Techno" comme : Fidelity Funds - Global Technology LU0099574567
Avec ce fonds je dors bien la nuit

 

[poam5356]

Sinon, que pensez-vous du fond Schroder International Selection Fund Global Climate Change (Industrie/tech) en plus de mes 3 autres actions? J'hesite entre cette UC ou bien Robeco Global Consumer (conso/comm/tech)

Bonjour,
Il me paraît intéressant par son positionnement climatique.
Ce n'est pas un fonds vert, mais un fonds Monde avec une orientation vers les entreprises qui prennent en considération les impératifs climatiques.
Raison pour laquelle, par exemple, on retrouve un titre comme Amazon qui alimente ses datacenters avec de l'électricité verte.
Le fonds fait preuve d'une grande diversité dans les entreprises mises en portefeuille, avec du Microsoft, de l'Alstom, du Schneider Electric ou de l'Iberdrola.
Ce n'est donc pas un fonds vert, ni un fonds Monde qui calque le MSCI World. Les US n'y représentent que 38% du portefeuille, contre quelque-chose comme 60% pour le MSCI Wld.
On retrouve un peu la même logique dans le Robeco Global Consumer qui est axé conso... Mais conso au sens très très large. On y trouve du Paypal ou du Netflix!
C'est un fonds Monde, mais avec une orientation conso au sens large.
Loin des purs thématiques, on peut les voir comme des alternatives aux vrais fonds Monde.