Polo88 : portefeuille PEA et AV

[polo88]

Merci pour vos réponses....
Vous me faites douter pour Adyen...c vrai que +60% de PV c'est génial...
Attention à ma gourmandise effectivement...

 

[kasslu]

Quand on regarde leurs dernières communications, les perspectives d'Adyen sont a priori positives pour les années à venir.

De mon côté, je suis investi dessus et je ne compte pas m'en séparer dans l'immédiat.

Après, chacun voit midi à sa porte...

 

[The Blue Line]

Mais mes freins :
- faut ouvrir autre compte, comme Degiro
- les frais d'achat
- les frais au rachat
- l'avis d'imposition
- la quasi absence de connaissance du marché US.

- très simple et rapide
- les frais c'est 2€ de frais de courtage
- l'avis d'imposition, pas bien méchant
- la connaissance du marché ça se fait petit à petit, croyez moi je suis loin d'être un spécialiste de ce marché "lointain" mais ça ouvre des portes en termes de connaissances, de vision de l'économie mondiale et surtout de belles opportunités d'investissements.
Mon PF européen performe beaucoup moins bien que celui outre-atlantique.
Ça ne sera peut-être pas toujours le cas mais pour l'heure aucun regret.

 

[polo88]

Merci beaucoup.
Je commencerai par zieuter vos PF alors...
On est d'accord que Degiro c'est OK?

 

[The Blue Line]

Je commencerai par zieuter vos PF alors...

Sans problème, ça va du mastodonte US et de la small cap avec + ou - de succès je dois bien le dire ;-)

 

[poam5356]

Toujours pas franchi le pas....
Vu ce que je lis ici, je me dis parfois que ce serait bien.
Mais mes freins :
- faut ouvrir autre compte, comme Degiro
- les frais d'achat
- les frais au rachat
- l'avis d'imposition
- la quasi absence de connaissance du marché US.

Voilà en gros pourquoi je suis resté PEA

Je rejoins les propos de @Jeune_padawan sur le marché US.... C'est une ruche bourdonnante et on y découvre un marché d'une richesse incroyable... Richesse financière, richesse par le nombre de boite, leur qualité.. Bref, moi quand je regarde ce marché US, je suis comme un gamin qui entre dans un magasin de bonbons!!

De tous les freins, le seul vraiment embêtant est l'absence de connaissance du marché US.
Par contre, l'info est abondante et un site comme Seeking Alpha est bien utile.
J'ai créé une liste virtuelle en y ajoutant régulièrement de nouvelles valeurs (en en supprimant aussi de temps en temps), et je suis averti de toute nouvelle publication sur chaque valeurs enregistrée.
J'ai ainsi bien plus d'infos sur les valeurs US que sur les entreprises de nos voisins européens!

Mon PF européen performe beaucoup moins bien que celui outre-atlantique.

Je confirme.. Depuis 1 an, la majeure partie de ma PV vient du portefeuille US.

 

[polo88]

Merci pour seeking alpha
Oui je n'ai pas envie de refaire les mêmes erreurs que sur le PEA à mes débuts...
Chat échaudé craint l'eau froide

 

[Jeune_padawan]

On est d'accord que Degiro c'est OK?

Pour la sécurité des titres et cash : oui. Degiro fait partie de la banque flatex (banque outre Rhin). Et les néerlandais au niveau réglementaire scindent les actifs des clients des actifs de la société.

Pour le fisc c'est formulaire 3916 (compte à l'étranger), 2047 (dividendes encaissé à l'étranger + PV) et 2074CMV pour déduction des MV.
Perso je n'ai juste pas compris le calcul de PV par Degiro mais j'ai RDV avec le fisc pour avoir leur explication officielle.

Il y a aussi Interactive Brokers, gros courtier en ligne américain. Un peu plus dur à utiliser (au niveau du change et des produits autres que les actions) mais très complet. Même schéma pour le fisc.

Je confirme.. Depuis 1 an, la majeure partie de ma PV vient du portefeuille US.

Pareil que @poam5356 et @The Blue Line.

Pleins de société internationales ou bien établies sur le marché domestique. Culturellement c'est le culte de l'actionnaire aux États-Unis, très différent de l'Europe avec des bons et moins bons cotés.

Globalement sur les grosses caps on trouve des infos en français assez facilement. Le meilleur c'est d'aller direct à la source et traduire (merci Google). Pour trouver des idées là il faut lire et relire des compte-rendus de gérants ou les sites boursiers US (faut trier).

Pour commencer les grosses caps sont très biens.

 

[polo88]

Merci beaucoup pour vos informations

 

[The Blue Line]

Par contre, l'info est abondante et un site comme Seeking Alpha est bien utile.

En effet, très bon site. Un peu déroutant au début car énormément d'infos mais très utile.

Oui je n'ai pas envie de refaire les mêmes erreurs que sur le PEA à mes débuts...

Je me permet de partager, pour la communauté et ceux que ça intéresse, un très bon site qui permet de faire un vrai tri en fonction de vos critères. [lien réservé abonné]

En espérant que cela vous soit utile.

 

[niklos]

Je confirme.. Depuis 1 an, la majeure partie de ma PV vient du portefeuille US.

Marrant. Moi c est pas tout à fait le cas.
Parmi mes positions sur le PEA (perf sur 1 an) :
Air Liquide : 25.86% (probablement 1 ou 2 % de plus avec les dividendes)
Sp500 : 27.47%
Hermes : 32.48%
Et le dernier de la classe LVMH : 0.95%

Au final ma position US n'est pas tant en avance !

Mention spéciale au LQQ qui fait aussi bien qu'Hermes sur les 3 derniers mois !

Bon sinon c'est vrai que l'avantage des USA c'est que le SP500 fait presque toujours mieux que le CAC. Difficile de se tromper avec etf sp500...

 

[Trublion]

Marrant. Moi c est pas tout à fait le cas.
Parmi mes positions sur le PEA (perf sur 1 an) :
Air Liquide : 25.86% (probablement 1 ou 2 % de plus avec les dividendes)
Sp500 : 27.47%
Hermes : 32.48%
Et le dernier de la classe LVMH : 0.95%

Au final ma position US n'est pas tant en avance !

Mention spéciale au LQQ qui fait aussi bien qu'Hermes sur les 3 derniers mois !

Bon sinon c'est vrai que l'avantage des USA c'est que le SP500 fait presque toujours mieux que le CAC. Difficile de se tromper avec etf sp500...

Et c’est assez logique puisque pour l’instant vous n’êtes investi qu’au travers d’un ETF SP500 et non en titres vifs américains (je suis dans le même cas de figure) comme @Jeune_padawan, @poam5356 ou @The Blue Line.

Ceux qui le peuvent, ont intérêt à investir directement via CTO car la performance des titres US est incomparable avec ce que l’on a en Europe (à peu d’exception).

Le principal souci et qui me bloque à titre personnel, c’est l’émiettement potentiel du flux d’investissement qui n’est pas extensible à l’infini, sachant que la taille du PEA reste assez modeste.

 

[The Blue Line]

Au final ma position US n'est pas tant en avance !

Bonjour Niklos,

C'est déjà forcément "faussé" de comparer les performances de deux titres différents car justement ils sont, pas définition, différents en beaucoup de points (capitalisation, secteur, endettement...) alors mettre en relief les performances d'un indice vs un titre vif c'est plus que cavalier.

Néanmoins, et d'une manière générale, il n'en demeure pas moins que je ne connais pas de valeurs du Cac, si belles soient -elles, qui aient connu, depuis septembre dernier, une hausse exponentielle de la valeur de leur titre comme on a pu l'observer sur quelques valeurs américaines. (Regardez les titres liés au secteur de l'IA outre-atlantique par exemples)

Quoiqu'il en soit, si je ne compare que les chiffres bruts de décoffrage des performances de mes PF Europe et US sans autre critère, on est dans un ratio de l'ordre de X4, X5 toutes périodes confondues.

 

[polo88]

Marrant. Moi c est pas tout à fait le cas.
Parmi mes positions sur le PEA (perf sur 1 an) :
Air Liquide : 25.86% (probablement 1 ou 2 % de plus avec les dividendes)
Sp500 : 27.47%
Hermes : 32.48%
Et le dernier de la classe LVMH : 0.95%

Au final ma position US n'est pas tant en avance !

Mention spéciale au LQQ qui fait aussi bien qu'Hermes sur les 3 derniers mois !

Bon sinon c'est vrai que l'avantage des USA c'est que le SP500 fait presque toujours mieux que le CAC. Difficile de se tromper avec etf sp500...

Effectivement ce n'est pas au travers d'un ETF sur l'indice SP 500 que l'on peut dire qu'on fait de la plus-value, je pense surtout que c'est au travers de titre vif sur le marché américain, comme Nvidia et autres que les copains d'ici font leur plus-value

 

[Jeune_padawan]

c'est au travers de titre vif sur le marché américain, comme Nvidia et autres que les copains d'ici font leur plus-value

Top 3 : Nvidia, Eli Lilly et Alphabet soit tech et pharma anti obésité. Suive finance et de nouveau la tech, industrie, gaz industriel et conglomérat (Berkshire Hathaway) qui sont un mouchoir de poche.

 

[poam5356]

je pense surtout que c'est au travers de titre vif sur le marché américain, comme Nvidia et autres que les copains d'ici font leur plus-value

Oui, c'est exact.
Mes 4 lignes chez Degiro à plus de 10000€ chacune :
Microsoft à +37% en 6 mois
Eli Lilly à +40%
Chipotle à +56%
et.... NVidia à +125%
J'ai aussi de l'industrie, comme Parker-Hannifin à +44% ou Axon (le Taser) à +66%. mais là, les lignes sont plus petites, donc contribuent moins à la performance.

 

[Jeune_padawan]

et.... NVidia à +125%

Petit joueur, je suis à +234%. C'est qui qui a la plus grosse ... PV (je blague hein). Mais j'ai pas de fast-food tex-mex.

 

[The Blue Line]

je pense surtout que c'est au travers de titre vif sur le marché américain, comme Nvidia et autres que les copains d'ici font leur plus-value

C'est exact.
Je viens de regarder par curiosité où en est le concours "les chouchous 2024", vous remarquerez aisément que les participants ayant choisis des titres US sont pour la plupart très largement en tête avec des plus values depuis janvier assez impressionnantes pour certains titres (cf : Nvidia).
Mon top 3 du PF US : les 3A => Amazon (+86%), Applovin (+54%), Alphabet (+42%)
de la tech, de la tech et encore de la tech !
et de la Crypto (+204%) mais ça, ça compte pas ;-)

 

[poam5356]

Mais j'ai pas de fast-food tex-mex.

Tu pourras bientôt en mettre un peu en portefeuille sans trop plomber ton budget (division par 50 de l'action le 26 juin).

 

[Jeune_padawan]

Tu pourras bientôt en mettre un peu en portefeuille sans trop plomber ton budget (division par 50 de l'action le 26 juin).

Encore du sucre et du gras.
@polo88 niveau idée pour les actions US sur le forum c'est la tech, le gras et le sucre !