Polo88 : portefeuille PEA et AV

[freddo89]

Bonjour @nelson_a , merci de demander
je vais donc y répondre

J'ai fait quelques opérations, comme vous le voyez, pour prendre des PV, pour affiner mon fonds de PF et moins le surveiller, pour préparer la baisse des taux et la reprise de la croissance en 2025

Donc :
- Air liquide : prise des actions gratuites, avec belle baisse du PRU, et rachat d'actions pour en avoir 50 selon l'objectif initial
- Alfen : je garde quand même au grand dam de certains : j'ai renforçé très bas pour baisser mon PRU, j'ai +60% de MV, mais je suis en paix=> on verra dans les années à venir
-Carrefour : j'ai ouvert une ligne, car avec la reprise économique, le grand groupe de la distrib devrait en profiter, donc petite (micro) ligne ouverte, déjà en PV
-Dassault : vente de 20 actions vers 38€, content de ce choix, je suis plus dans mes objectifs avec ces 50 actions. J'ai pleinement confiance en l'entreprise, aucun soucis, je conserve
-LVMH : ben oui, moi j'ai pas de Hermes, je fais pas comme tout le monde....J'ai bien géré cettge action, en faisant un peu de trading, vente à 700, achat à 600 puis à 587, j'en ai 5 comme objectif souhaité et avec un super PRU (pour moi) à ce jour : elle ira à 1000€, et j'en serai pleinement heureux
-J'ai pris un peu de l'OREAL aussi, à bas prix, avec dividende honorable, pour le coté plus "populaire" avec la reprise économique en 2025, ça devrait bien aller
-J'ai allégé REMY, avec la Chine, puis repris un peu bas, bon.........PRU encore >100, on verra bien : mitigé sur cette action...
-SARTO : renforcé d'1 action à vil prix, ce qui a fait baissé mon PRU : aucun souci, 100% confiance, et elle a fait une super semaine, graphiquement ça devient positif, elle peut vite faire revenir les investisseurs ! TOP
-TEP : oui, la confiance est bof, oui elle est décriée........cependant je reste très confiant, j'ai racheté aussi à bas prix, bien m'en a pris, car belle remontée cette semaine, surement que le début : j'y touche plus...
-Achat de TRIGANO : valeur découverte à l'époque par maitre Poam, j'ai attendu la baisse, en ai acheté quelques unes, pour le moment c'est cool, PV et avec la reprise économique, l'été prochain.....ça devrait bien se comporter : content de mon achat
-CARL zeiss : valeur bizarre, j'ai vendu 2 actions, j'aime bien la société, son placement, mais pour le moment c'est pas top = à voir, donc allègement et on verra, PRU pas mauvais au final
-NEL ASA : dégagé, en MV, mais sur un rebond technique, donc au moins ça de positif
-REDCARE : belle PV, revendu vers 140€ => Impeccable
-STEICO : grande confiance en cettge small, isolation extérieure, l'avenir pour moi de ne pas consommer (j'ai une maison bioclimatique, ça doit etre ça....ma confiance!) : j'ai allégé de 5 sur ses plus hauts et près du PRU=> plutot content=> je touche pas, et ..............je surveille pour renforcer dans les mois à venir si graphiquement ça me parle
-VERBIO : on en parle vraiment???=> cata, mais vu le niveau, suis plus à 163€ près= je garde et on verra bien si les biocarburants font fureur dans............10ans

Voilà, j'ai un fonds de PF conforme
- 50AL
- 50 SARTO
- LVMH + LOREAL pour quasi 20%
- DASSAULT (je voudrais encore un peu monter mon expo vers 10/12%, et ce niveau est tentant.....mais j'attends encore un peu (gourmandise?)
-le reste, je m'adapterai, mais STEICO, TEP restent "solides" pour moi
-les autres peuvent disparaitre

Merci à vous

Afficher la pièce jointe 34958

Bonjour.
Attention, il semble que quelqu'un vous aie volé 35 DIM

 

[polo88]

j'arrive pas à modifier sur mon tél...

 

[freddo89]

j'arrive pas à modifier sur mon tél...

Trop tard, il y a un délai max. pour les modifications (30 minutes ?)

 

[Nels]

Merci @polo88
J'apprécie beaucoup votre simplicité et votre volonté de garder le cap.
A bientôt pour le prochain update !

 

[Nels]

Bonjour @polo88
Un update de votre portefeuille bientôt ?

 

[Pendragon]

Bonjour @polo88
Un update de votre portefeuille bientôt ?😊

https://www.moneyvox.fr/forums/fil/polo88-portefeuille-pea-et-av.43336/post-647158

Trigano et Carrefour en MV donc totalité en MV sauf AL.

Ou bien des ventes massives, du cash et une stratégie de remontada ?

Faut avoir envie de publier.

 

[polo88]

Ok pour publier mon PF de mon PEA, j'ai pas mal allégé sur des PV ou MV, selon les circonstances
-ALFEN : finalement j'ai perdu beaucoup, small cap pas vraiment en route pour des sommets, en plus avec Trump, laissons tomber pour le moment les green
=> j'allège, fait quelques AR, je vendrai surement tout au fur et à mesure
-CARREFOUR, TRIGANO, REMY, VERBIO : j'ai tout bazardé, belle PV sur TRIGANO, j'y reviendrai très probablement
- DSY : allègement un peu pour prendre quelques PV à 40€ puis reprise récente
-LVMH : je me renforce tranquillement, je vise LT, elle a de la réserve pour prendre des belles PV
-SARTORIUS : belle valeur, j'en ai profité pour vendre après son bond en avant (bien joué)
-Rentré sur NOVO, beaucoup trop tôt, impatient que je suis, pourtant l'analyse graphique mle disait "non pas maintenant"
-AL : rien à y faire, je laisse courir, j'ai mon % requis

Voilà, c'est pas la joie, je tâche de rester serein, ne pas céder à la peur et d'être avide quand les autres ont peur, et rester sur l'objectif de LONG terme, on en reparlera dans 10 ans

J'ai quelques projets : TRIGANO, REDCARE....garder STEICO (j'ai confiance),

Je ne cède pas aux bulles démocratisées : IA, défense....c'est par conviction

 

[lisophele]

Bonjour,
C'est le premier portefeuille que je lis de A à Z. Merci pour ce partage, oui vraiment merci de partager votre point de vue, vos interrogations, le pourquoi du comment... Bravo à vous

 

[polo88]

MAJ de mon PF, qui a été simplifié
Trop de temps perdu à "bricoler", j'ai donc fait une liste de valeurs solides et diversifiés (sauf bancaires)
J'ai liquidé ALFEN, CARLZEISS
J'ai renforcé allègrement LVMH, qui reste MA valeur luxe (pour moi, et mon PF, pas d'intéret à multiplier les luxueux)
J'ai renforcé DASSAULT vu la baisse
J'ai renforcé aussi TEP (je sais, je sais....) : on arrive sur sa valeur intrinsèque (env 70€), les résultats sont pas mal, je la joue LT et je peux acheter maxi 2 actions encore pour avoir 30(j'aime les chiffres ronds)

Il me manque TOTAL, mais je reste patient, avec objectif à 45€ (j'ai les liquidités pour en acheter 10)
Pas de bancaires, j'avais ADYEN que j'ai endu en belle PV, j'avais FLATEX, j'ai vendu avant l'asce,sion (comme d'hab)

Je garde toujours STEICO et NOVO, mes PRU me conviennent, mon expo aussi

Je suis toujours largement déficitaire sur mon PEA, alors que largement excedentaire en AV (+20% de PV en 4ans1/2) avec un fonds monde, une tech, et quelques babioles

 

[polo88]

et en AV : simple, aucun casse-tete
J'ai juste pris 30000€ pour changer de voiture

Le plus simple est parfois le mieux....

 

[niklos]

Ah oui en effet, 25% du PF sur LVMH, c'est un beau renforcement ! En espérant que le luxe reparte prochainement ! Enfin dans les 10 prochaines années quoi.

 

[polo88]

Meme chez madame......moins exposée aux actions, elle veut 50% en euros

 

[Nels]

Bonjour Polo
Merci pour cette maj.
LVMH semble retrouver quelques faveurs du marché depuis un mois, votre renforcement peut être pertinent.
A propos de TEP, j'ai entendu dans le dernier "C'est votre argent", que la société connait des difficultés sur le segment "traduction". Je n'ai pas trouvé d'articles à ce sujet et j'ai vendu ma ligne cet été mais cela pourrait être intéressant pour vous de rechercher ce qu'il en est, vu votre exposition.

Sinon je fais comme votre Madame, cap sur le fonds euros pour le moment...

PS : j'ai le même "ressenti" (ou plutôt constat) sur la dérive BistrotVox du forum.

Bien à vous

 

[Jeune_padawan]

Bonjour,

que la société connait des difficultés sur le segment "traduction". Je n'ai pas trouvé d'articles à ce sujet

C'est lié à l'IA.

Klarna, une fintech suédoise, a remplacé ses conseillers par un IA avant de faire partiellement machine arrière récemment et revenir à un ratio 2/3 IA et 1/3 humains.
[lien réservé abonné]

Au niveau coût c'est radical puisque Morgan Stanley estime qu'une interaction client coûte désormais 50 centimes avec un bot contre 5 $ avec un téléconseiller.
L'IA parle toutes les langues avec la bonne accentuation (Teleperformance gomme via IA l'accent de ses employés indiens pour ses clients européens) et cela permet re-internaliser la partie service client pour pas cher.

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[polo88]

merci à toi @Jeune_padawan pour tes sources toujours si inépuisables

 

[Jeune_padawan]

merci à toi @Jeune_padawan pour tes sources toujours si inépuisables

De rien.

Si tu veux essayer Chatterbox : [lien réservé abonné]

C'est redoutable !

Si tu veux faire mumuse avec l'IA en local pour la confidentialité il y a des plateforme plus spécifique : [lien réservé abonné]

Bon par contre prévoir un bon GPU et des merguez.

 

[Nels]

Bonjour,

C'est lié à l'IA.

Klarna, une fintech suédoise, a remplacé ses conseillers par un IA avant de faire partiellement machine arrière récemment et revenir à un ratio 2/3 IA et 1/3 humains.
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Au niveau coût c'est radical puisque Morgan Stanley estime qu'une interaction client coûte désormais 50 centimes avec un bot contre 5 $ avec un téléconseiller.
L'IA parle toutes les langues avec la bonne accentuation (Teleperformance gomme via IA l'accent de ses employés indiens pour ses clients européens) et cela permet re-internaliser la partie service client pour pas cher.

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Oui je me souviens de cela, ça avait provoqué une énorme chute de TEP en 2024. Mais là a priori il s'agit d'un service social, une espece d'assistance aux travailleurs immigrés aux USA. Apparemment la récente politique de "chasse aux immigrés" aux USA a fait chuter le recours à ce service. Ce n'était pas super clair... je vous laisse en juger, c'est après la minute 43 [lien réservé abonné]

 

[Jeune_padawan]

Ce n'était pas super clair... je vous laisse en juger, c'est après la minute 43 [lien réservé abonné]

Ah Ok c'est LanguageLine Solutions, filiale de Teleperformance.

C'est regroupé avec dans les services spécialisés avec TLScontac (visas), Health Advocate (gestion du parcours de santé proposés aux entreprises) et autres ZP Better Together (solutions linguistiques destinées aux personnes sourdes et malentendantes).
Cette branche représente environ 15% du CA annuel de Teleperformance mais le CA de cette branche a baissé à cause du non-renouvellement d’un contrat significatif dans la gestion des demandes de visa (TLScontac) et de la moindre demande des non anglophone aux États-Unis avec la politique de DT.

Page 27 : [lien réservé abonné]

Ces mauvais chiffres et ceux de la branche "Service cœur" publié le 31/07 dernier n'ont pas vraiment aidé le cours de bourse.
Mais la baisse continue est bien lié à l'IA car les investisseurs n'arrivent plus à anticiper les bénéfices futurs de sociétés soumis aux pressions de l'IA.

 

[Mon-Professeur]

Jolis renforcements LVMH et DSY, et concentration du PF. Intéressant !

 

[polo88]

merci @Mon-Professeur