Fonds obligataire daté à 7 %

[Pascal 75]

Je profite des discussions sur les parts P, D, C , F, SNCF et autres pour demander pourquoi autant de dénomination pour, à la base 1 seul fond ?
Par exemple, en recherchant les perf de R-co Target IG, je trouve 8 lignes ...
Comment discerner ....
Très pénible pour rechercher par ISIN les Fd dispo sur nos contrats ... grrr

Aussi, qq aurait-il trouver un courtier spécialisé en FD, comme ceux qui se sont spécialisé en SCPi ?
Il faut reconnaitre que la recherche d'informations en FD est assez fastidieuse.
Les sites des SDG ne sont pas toujours informatifs.

 

[lebadeil]

Je profite des discussions sur les parts P, D, C , F, SNCF et autres pour demander pourquoi autant de dénomination pour, à la base 1 seul fond ?
Par exemple, en recherchant les perf de R-co Target IG, je trouve 8 lignes ...
Comment discerner ....

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Bonjour,
Une affaire de politique commerciale, de distribution , et d'application des frais ?

 

[Pascal 75]

Histoire d'enrichir nos "datas", voici la liste des FDs sur "Pmt dct vie" de Pmt Direct :

 

[Mat-1975]

Voila la fiche pour Swiss Life Funds (F) Opp HY 2028 part P

J'ai retenu la part P pour pouvoir souscrire dans une de nos AV classiques
La part P implique 1% de frais de gestion (cf autres frais selon I ou F, post #1669 au dessus), mais dans la bonne moyenne des autres FD
Attention aux frais de sortie anticipée de 1% avant l'echeance.
Qualité des obligations assez mediocre.
Pas sur de garder ce fonds dans le tableau .....

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Hello Lebadeil!

La Part P c'est plutôt FR0013332418 non ? Tu as trouvé un reporting pour celle ci ? (je ne trouve que les I sur leur site). C'est important de prendre le YTM de la bonne part, tu l'as trouvé où du coup le YTM de la part P ?

Je peux le comparer par rapport aux autres 2028 (rendement, risque...) mais c'est vrai que la qualité de crédit semble un peu basse... Dis moi et je regarde si tu veux.

A plus !

Mathieu

 

[lebadeil]

Hello Lebadeil!

La Part P c'est plutôt FR0013332418 non ? Tu as trouvé un reporting pour celle ci ? (je ne trouve que les I sur leur site). C'est important de prendre le YTM de la bonne part, tu l'as trouvé où du coup le YTM de la part P ?

Je peux le comparer par rapport aux autres 2028 (rendement, risque...) mais c'est vrai que la qualité de crédit semble un peu basse... Dis moi et je regarde si tu veux.

Bonjour @Mat-1975. Oui la part P est bien la ........418,
Erreur de ma part hier soir, en passant de la part I, puis F puis P.

Le taux YTM brut est juste. Il faut juste enlever les frais pour la part en net, qui varie selon la part P, F, I

Reporting uniquement sur part I
Notation moyenne trouvé sur le reporting hebdomadaire seulement.

 

[ApprentiEpargnant]

Je profite des discussions sur les parts P, D, C , F, SNCF et autres pour demander pourquoi autant de dénomination pour, à la base 1 seul fond ?
Par exemple, en recherchant les perf de R-co Target IG, je trouve 8 lignes ...
Comment discerner ....
Très pénible pour rechercher par ISIN les Fd dispo sur nos contrats ... grrr

Suivant les courtiers:
- Des parts en devises différentes.
- Des parts Accumulatives et/ou Distributives.
- Des parts réservées aux investisseurs institutionnels avec un prix d'entrée calqué sur les obligations "classiques" (par 100K ou 200k) en général avec des frais réduits par rapport aux parts "retails" qui nous sont accessibles...

On ne joue pas dans la même cour de récré...
Petite réplique culte du banquier

 

[ApprentiEpargnant]

Bonjour @Mat-1975. Oui la part P est bien la ........418,
Erreur de ma part hier soir, en passant de la part I, puis F puis P.

Le taux YTM brut est juste. Il faut juste enlever les frais pour la part en net, qui varie selon la part P, F, I

Reporting uniquement sur part I
Notation moyenne trouvé sur le reporting hebdomadaire seulement.

Il y a le reporting Mensuel sur le site et même un reporting hebdo! (attaché au message).
Voici pour la part P. YTM 6.45% NET des frais de gestion.

 

[ApprentiEpargnant]

Doublon. Désolé.

 

[Buffeto]

Petite réplique culte du banquier

j'adore cette scène , elle me fait toujours marrer....

 

[Mat-1975]

Bonjour @Mat-1975. Oui la part P est bien la ........418,
Erreur de ma part hier soir, en passant de la part I, puis F puis P.

Le taux YTM brut est juste. Il faut juste enlever les frais pour la part en net, qui varie selon la part P, F, I

Reporting uniquement sur part I
Notation moyenne trouvé sur le reporting hebdomadaire seulement.

Oui, désolé, ne tiens pas compte de ma remarque sur le YTM... qui est bien entendu le même qq soit la Part (je confondais avec la VL... pas réveillé )
A plus !

Mathieu

 

[Mat-1975]

Voila la fiche pour Swiss Life Funds (F) Opp HY 2028 part P

J'ai retenu la part P pour pouvoir souscrire dans une de nos AV classiques
La part P implique 1% de frais de gestion (cf autres frais selon I ou F, post #1669 au dessus), mais dans la bonne moyenne des autres FD
Attention aux frais de sortie anticipée de 1% avant l'echeance.
Qualité des obligations assez mediocre.
Pas sur de garder ce fonds dans le tableau .....

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Hello !

En effet, sa qualité de crédit assez médiocre ne le place pas dans les fonds intéressants pour ma part...
Je l'ai ajouté en dernière ligne à mon tableau de comparaison des risques et des perfos:

Pour les Fond 2028... le seul qui paraisse "sympa" reste le "La Française 2028" à mon avis

A plus !

Mathieu

 

[Mat-1975]

Je peux partager aussi l'évolution des scores entre septembre et octobre:

(IVO 2028 a vachement baissé en qualité en un mois...)

A plus

Mathieu

 

[lebadeil]

Je peux partager aussi l'évolution des scores entre septembre et octobre:
Afficher la pièce jointe 22790
(IVO 2028 a vachement baissé en qualité en un mois...)

A plus

Mathieu

Merci @Mat-1975 , très intéressant ce regard sur la qualité des fonds datés, le score rendement/risque, et son évolution en traçabilité.
Suivi à garder pour les prochains mois !
On pourrait même rajouter un score rouge pour les <40% et score orange pour les <55% .....

 

[lebadeil]

Hello !

En effet, sa qualité de crédit assez médiocre ne le place pas dans les fonds intéressants pour ma part...
Je l'ai ajouté en dernière ligne à mon tableau de comparaison des risques et des perfos:
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Pour les Fond 2028... le seul qui paraisse "sympa" reste le "La Française 2028" à mon avis

Merci @Mat-1975, interessant ce comparatif de décomposition par qualité d'obligations. Bon boulot. Il manque quelques fonds dans ce tableau comme MAM Target 2027 et R-Co Target 2027 HY ? Ceux la en particulier vu l'intérêt avec le tableau du dessous.

 

[Mat-1975]

Merci @Mat-1975, interessant ce comparatif de décomposition par qualité d'obligations. Bon boulot. Il manque quelques fonds dans ce tableau comme MAM Target 2027 et R-Co Target 2027 HY ? Ceux la en particulier vu l'intérêt avec le tableau du dessous.

En effet, j'ai un tableau pour les 2027 également:

 

[lebadeil]

En effet, j'ai un tableau pour les 2027 également:
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Thanks !

 

[Mat-1975]

Merci @Mat-1975 , très intéressant ce regard sur la qualité des fonds datés, le score rendement/risque, et son évolution en traçabilité.
Suivi à garder pour les prochains mois !
On pourrait même rajouter un score rouge pour les <40% et score orange pour les <55% .....

Oui OK, on peut faire comme ça. ça me va bien également, même si c'est très subjectif et que ça permet de comparer surtout 2 fonds entre eux (par exemple : à même perfo, quel est le moins risqué, etc ...)


A plus !
Mathieu

 

[Swaily-99]

Hello !

Merci !! Pour le partage de ce travail perso ! et tes analyses qui permettent de suivre les FD (même si, à titre personnel, je n'en ai pas)

 

[lebadeil]

ça me va bien également, même si c'est très subjectif et que ça permet de comparer surtout 2 fonds entre eux (par exemple : à même perfo, quel est le moins risqué, etc ...)

Tableau score rendement/risque : excellent boulot, pour ce tableau d'aide a la decision, strategique, et bien pensé. A continuer dans une perspective de suivi.
Merci encore @Mat-1975

Un outil d'intelligence naturelle

 

[Mat-1975]

Hello,

Je mentionne ci comment je calcule les scores (pour mémoire):
https://www.moneyvox.fr/forums/fil/fonds-obligataire-date-a-7.45246/page-129#post-553493

A plus,

Mathieu