Fonds obligataire daté à 7 %

[Jeune_padawan]

En gros le CLO c'est tous les prêts pourris dont la banque ne veut pas qu'elle regroupe dans un produit financier qu'elle vend sur le marché.

C'est si bien dit . Tous n'est pas pourri non plus mais y'en a.

Je vois surtout une belle erreur dans l'article très CLO :

les CLO sont des instruments financiers obligataires qui garantissent un groupe de prêts, souvent des prêts garantis de premier rang ou des prêts à effet de levier à des entreprises.

Les CLO ne garantissent pas les prêts, ce sont des produits de titrisation.

Pour rappel une CLO est une obligation émise par une société ad-hoc (une SPV) qui possède des prêts issus des banques.

Quand à la sureté dans le monde obligataire la référence c'est le 10 ans Suisse.

 

[Pascal 75]

A date, la valorisation de FD évolue assez significativement à la hausse.
Bien sur, il y a des nuances selon les FD.
On peut cependant, légitimement se poser la question du "meilleur" timing pour souscrire.
Il faut peut-être se recentrer, à date, sur les FD les plus récents, voir sur les nouveaux ?
Des idées de nouveaux FD svp (hors ETF) ?

 

[JackieChan]

A date, la valorisation de FD évolue assez significativement à la hausse.
Bien sur, il y a des nuances selon les FD.
On peut cependant, légitimement se poser la question du "meilleur" timing pour souscrire.
Il faut peut-être se recentrer, à date, sur les FD les plus récents, voir sur les nouveaux ?
Des idées de nouveaux FD svp (hors ETF) ?

Je ne comprends pas pourquoi c'est important que la VL ait augmenté ?
Par exemple, sur le fond carmignac 2027, le coupon moyen est 5,8%, le YTM est 7,6%. Donc ça veut dire qu'on a acheté en moyenne les obligations sous leur nominal. Donc a l'échéance, le rendement annuel sera 5,8% + 2,7%.
Donc même si la VL est importante, on a quand acheté un fond décote ? Après il y a ce mécanisme de remboursement anticipé si la VL a trop augmenté qui est embêtant. Ici juin 2025 pour Carmignac 2027. D'ailleurs est-ce que le YTW de 7,5% par an correspond à ce que l'on va toucher quand le fond va être liquidé en juin 2025 ?
Sinon désolé, pas en encore trouvé de nouveaux fonds pour l'instant.
Il y a le r-co target 2027 HY qui n'a pas une grosse VL ( 101,52 ) si c'est vraiment important et il est déjà dans le tableau. Après oui de nouveaux fonds pour diversifier je suis pour !

 

[ApprentiEpargnant]

C'est si bien dit .

Merci!

Tous n'est pas pourri non plus mais y'en a.

Oui évidemment, je grossis le trait, il n'y a pas que du junk.

A date, la valorisation de FD évolue assez significativement à la hausse.
Bien sur, il y a des nuances selon les FD.
On peut cependant, légitimement se poser la question du "meilleur" timing pour souscrire.
Il faut peut-être se recentrer, à date, sur les FD les plus récents, voir sur les nouveaux ?
Des idées de nouveaux FD svp (hors ETF) ?

Comme toujours, le meilleur timing reste inconnu.
Pour les FD, il faut partir du YTM du dernier reporting.
Si la VL a fortement augmenté depuis le dernier reporting, vous avez mécaniquement le YTM qui devrait diminuer.
A chacun de savoir si le rendement espéré lui convient.

Nouveaux fonds datés à la volée:
LBPAM ISR Obli Novembre 2028
Edmond de Rothschild SICAV Millesima Select 2028
Carmignac Credit 2029
Objectif 2030 Edmond de Rothschild
Palatine Ambition Rendement 2026
Axiom 2027

Il y a du IG et du HY.

 

[ApprentiEpargnant]

Je ne comprends pas pourquoi c'est important que la VL ait augmenté ?
Par exemple, sur le fond carmignac 2027, le coupon moyen est 5,8%, le YTM est 7,6%. Donc ça veut dire qu'on a acheté en moyenne les obligations sous leur nominal. Donc a l'échéance, le rendement annuel sera 5,8% + 2,7%.

C'est important si vous souhaitez rentrer ou renforcer.
Le YTM aura mécaniquement diminué si la VL a augmenté plus que le rendement du coupon moyen.
Au vu de la détente des taux actuels, il se peut que le YTM soit plutot vers 6.8-7% que vers 7.6 comme le mois dernier. Mais nous ne sommes que le 20 du mois
A suivre!

 

[Pascal 75]

C'est important si vous souhaitez rentrer ou renforcer.
Le YTM aura mécaniquement diminué si la VL a augmenté plus que le rendement du coupon moyen.
Au vu de la détente des taux actuels, il se peut que le YTM soit plutot vers 6.8-7% que vers 7.6 comme le mois dernier. Mais nous ne sommes que le 20 du mois
A suivre!

Merci @ApprentiEpargnant.
Peux tu nous indiquer ou retrouver le YTM sur Quantalys (Carmignac 2027 par exemple) :
Faut-il le recalculer ? Ou le rechercher sur le site de la SDG ?

 

[Pascal 75]

Merci!

Oui évidemment, je grossis le trait, il n'y a pas que du junk.


Comme toujours, le meilleur timing reste inconnu.
Pour les FD, il faut partir du YTM du dernier reporting.
Si la VL a fortement augmenté depuis le dernier reporting, vous avez mécaniquement le YTM qui devrait diminuer.
A chacun de savoir si le rendement espéré lui convient.

Nouveaux fonds datés à la volée:
LBPAM ISR Obli Novembre 2028
Edmond de Rothschild SICAV Millesima Select 2028
Carmignac Credit 2029
Objectif 2030 Edmond de Rothschild
Palatine Ambition Rendement 2026
Axiom 2027

Il y a du IG et du HY.

Merci.
? Il y a aussi les :

R-co Target 2027 HY

R-co Target 2029 IG

Il me semble que le HY avait été considéré comme très pertinent ?

 

[ApprentiEpargnant]

Peux tu nous indiquer ou retrouver le YTM sur Quantalys (Carmignac 2027 par exemple) :
Faut-il le recalculer ? Sur le site de la SDG ?

En général c'est à jour sur le site de la SdG mais mis à jour tous les mois.
Quantalys et autres MorningStar calculent seulement les rendements, ratios etc à partir des VL passées.
Le mieux sera toujours d'aller sur le site des gestionnaires.

Pour Carmignac, le dernier YTM date du 31/10 et il était de 7.56.
VL au 31/10 109.85
VL aujourd'hui 111.14
En 20 jours, ((111.14-109.85)/109.85)*100*365/20 = 21,43% annualisé!

Il me semble que le HY avait été considéré comme très pertinent ?

Difficile de vous répondre.
Un rendement tentant, mais un risque de ne pas voir ce rendement matérialisé à l'échéance non négligeable.

 

[JackieChan]

C'est important si vous souhaitez rentrer ou renforcer.
Le YTM aura mécaniquement diminué si la VL a augmenté plus que le rendement du coupon moyen.
Au vu de la détente des taux actuels, il se peut que le YTM soit plutot vers 6.8-7% que vers 7.6 comme le mois dernier. Mais nous ne sommes que le 20 du mois
A suivre!

Mail reçu de cashbee ce matin :

Le Webinar présentant le fond Carmignac Crédit 2027 est dans seulement 3 jours ! Carmignac Crédit 2027 est un fonds obligataire daté, qui vise aujourd’hui un rendement de 6,5%*.

 

[Pascal 75]

Mail reçu de cashbee ce matin :

Le Webinar présentant le fond Carmignac Crédit 2027 est dans seulement 3 jours ! Carmignac Crédit 2027 est un fonds obligataire daté, qui vise aujourd’hui un rendement de 6,5%*.

Oui.
J'y participe aussi

 

[Pascal 75]

Merci.
? Il y a aussi les :

R-co Target 2027 HY

R-co Target 2029 IG

Il me semble que le HY avait été considéré comme très pertinent ?

Ceci étant, je constate qu'aucun de mes contrats ne propose ces FD ..
qq les a t-il souscrit et, ou ?

 

[Boudas]

Le 2027 HY est présent sur Linxea spirit PER

 

[orage29]

Ceci étant, je constate qu'aucun de mes contrats ne propose ces FD ..
qq les a t-il souscrit et, ou ?

R-Co Target 2027 est disponible sur Linxea Spirit2.

 

[Nature]

Ceci étant, je constate qu'aucun de mes contrats ne propose ces FD ..
qq les a t-il souscrit et, ou ?

J'avais posé la question, et voici leur réponse :



En outre, R-CO Target 2027 HY est présent sur mon contrat Placement-Direct vie (SwissLife). Apparemment, cela n'était pas le cas il y a quelques semaines.
@lebadeil : tu peux donc ajouter l'icône représentative de Placement-direct/SwissLife dans ton tableau des fonds datés pour R-Co Target 2027 HY

 

[lebadeil]

J'avais posé la question, et voici leur réponse :

Afficher la pièce jointe 22739

En outre, R-CO Target 2027 HY est présent sur mon contrat Placement-Direct vie (SwissLife). Apparemment, cela n'était pas le cas il y a quelques semaines.
@lebadeil : tu peux donc ajouter l'icône représentative de Placement-direct/SwissLife dans ton tableau des fonds datés pour R-Co Target 2027 HY

Bonjour @Nature
R-co Target 2027 HY/ SwissLife : Part C ou part F ?

 

[Nature]

Bonjour @Nature
R-co Target 2027 HY/ SwissLife : Part C ou part F ?

Désolé, j'ai oublié de mettre la copie d'écran.
C'est la part F.

 

[lebadeil]

Ceci étant, je constate qu'aucun de mes contrats ne propose ces FD ..
qq les a t-il souscrit et, ou ?

R co Target 2029 IG : pas encore de reporting dispo

 

[lebadeil]

Désolé, j'ai oublié de mettre la copie d'écran.
C'est la part F.

Afficher la pièce jointe 22740

merci @Nature , j'ai mis à jour le tableau pour la prochaine edition

 

[Richard 1er]

Désolé, j'ai oublié de mettre la copie d'écran.
C'est la part F.

Afficher la pièce jointe 22740

Merci, jeune homme, mais ce n'était pas grave !

Il est accessible dans Epargne Evolution 2 (Spirica), mais son caractère hautement spéculatif ne m'incite pas à m'y frotter. On n'a de plus aucun recul pour l'instant, Pour les "jeunes fous" au tempérament joueur que ça intéresserait, et parce que j'aime bien vous coller des liens un peu partout (n'est ce pas, Monsieur @Nature ? ), voici :

[lien réservé abonné]

Et dans le même ordre d'idée, il y a-t-il des candidats au Swiss Life Funds (F) Opp HY 2028 FR0013332459 ?
Car cliquez bien sur ce lien, il vous donne accès aux documents dont le dernier reporting, et vous ouvrira (peut-être) ainsi les portes de la fortune :

[lien réservé abonné]

 

[lebadeil]

Et dans le même ordre d'idée, il y a-t-il des candidats au]Swiss Life Funds (F) Opp HY 2028 FR0013332459

Hello @Richard 1er , je pense que ça va demander un peu de travail à la maison ....mais pourquoi pas ?