Fonds obligataire daté à 7 %

[ApprentiEpargnant]

Bonjour
Les nouveaux etf ignares obligations datées ne sont pas disponibles ni chez boursorama ,fortuneo ou de giro
Quelqu'un sait il ou les acheter ?

Également disponible chez Saxo bank

 

[Pascal 75]

Également disponible chez Saxo bank

Bonjour,
aurais tu réalisé ou trouvé une synthèse des fonds datés existants à ce jour avec les infos suivantes :

Fonds

Gestionnaire

ISIN

Date création

Date limite souscription

Échéance de remboursement

Objectif de rendement net non garanti

Frais de gestion

Cadre d 'investissement (Note de crédit

 

[ApprentiEpargnant]

Bonjour,
aurais tu réalisé ou trouvé une synthèse des fonds datés existants à ce jour avec les infos suivantes :

Fonds

Gestionnaire

ISIN

Date création

Date limite souscription

Échéance de remboursement

Objectif de rendement net non garanti

Frais de gestion

Cadre d 'investissement (Note de crédit

Bonjour,

Non pas encore car malheureusement je suis sur téléphone et c'est compliqué!
J'espère réussir à commencer un tableau la semaine prochaine.

 

[Pascal 75]

Meilleurstaux vient de lancer un fonds obligataire daté horizon 2028 (signalé également dans la file M Ambition-produit structuré)

Selon le document de présentation :

MEILLEURTAUX HORIZON 2028 est un fonds nourricier de PLUVALCACREDIT OPPORTUNITIES 2028 (fonds maître). L'objectif de gestion du Fonds est identique à celui de son fonds maître, diminué des frais de gestion du nourricier de sorte que la performance du fonds sera inférieure à celle de son maître compte tenu de ses propres frais.

Je ne sais pas s'il est intéressant mais l'avantage est au moins de pouvoir souscrire au fonds PLUVALCA indirectement pour ceux qui sont intéressés alors qu'il n'est plus commercialisé dans le contrat d'assurance vie Spirica et Generali.

Merci pour vos avis

Tous les détails ici :
(reste à savoir ce que nos spécialistes des FD en diront ici ?)
De mon coté, je trouve le taux net un peu juste ?

 

[Pascal 75]

Suite à l'augmentation des taux de 25 points de base par la BCE hier :

Cela peut-il et, comment, influencer la cotation des fonds datés ?

Pour les fonds obligataires "ouverts", l'impact sera indubitablement négatif ?

Pour les FD, les taux étant "fixés" à l'avance, cela n'influence que l'indice de cotation ?
Les indices de cotation pourraient logiquement baisser un peu dans les prochains jours ?
Il y aurait ainsi une dernière fenêtre d'entrée ?

Pour les fonds ouverts, l'impact peut-être plus significatif il me semble ?

 

[Greg42]

bonjour,
chez InteractiveBrokers on peut les trouver, en tout cas j'ai pu prendre IB26

Bonjour
Qu'est ce qui a orienté votre choix sur ib26 par rapport aux autres échéances ?

 

[ApprentiEpargnant]

Bonjour @Pascal Eric ,



Petite réponse tardive (qui n'engage que moi).

Suite à l'augmentation des taux de 25 points de base par la BCE hier :

Cela peut-il et, comment, influencer la cotation des fonds datés ?

Cela pourrait faire baisser ou stagner un poil la VL des fonds. Mais rien de méchant, la hausse étant dans les cours depuis longtemps.

Pour les fonds obligataires "ouverts", l'impact sera indubitablement négatif ?

Idem que la réponse du dessus pour les fonds qui laissent courir les obligations à leur échéance.
Pour les ETFs et fonds qui se fixent une maturité minimale (par exemple pas d'obligations dont il reste moins de X années avant remboursement) vous aurez une légère baisse.
Encore une fois, les taux fixent un rendement (ou un coût selon le côté où vous êtes), mais c'est le marché qui fixe le prix des obligations.

Pour les FD, les taux étant "fixés" à l'avance, cela n'influence que l'indice de cotation ?

Oui mais les nouveaux taux ne s'appliquent qu'aux nouvelles obligations. Et encore cela ne sert que d'indicateur pour émettre l'obligation.

Les indices de cotation pourraient logiquement baisser un peu dans les prochains jours ?
Il y aurait ainsi une dernière fenêtre d'entrée ?

Il y aura une nouvelle fenêtre si la FED augmente encore ces taux plusieurs fois. Car le consensus c'est une dernière hausse en 2023 puis baisse à plus ou moins long terme.

 

[shut5101]

Bonjour
Qu'est ce qui a orienté votre choix sur ib26 par rapport aux autres échéances ?

bonjour,
en fait je me constitue au fur et à mesure un panel de fonds datés (en AV) et etf (sur CTO) sur différentes échéances, de 2026 à 2028 pour l'instant. Ceci après avoir allégé mes SCI/OPCI.

 

[Pascal 75]

bonjour,
en fait je me constitue au fur et à mesure un panel de fonds datés (en AV) et etf (sur CTO) sur différentes échéances, de 2026 à 2028 pour l'instant. Ceci après avoir allégé mes SCI/OPCI.

Je me reconnais dans cette stratégie.
Peux tu partager la liste des FD qui ont retenu ton attention stp ?

 

[ApprentiEpargnant]

bonjour,
en fait je me constitue au fur et à mesure un panel de fonds datés (en AV) et etf (sur CTO) sur différentes échéances, de 2026 à 2028 pour l'instant. Ceci après avoir allégé mes SCI/OPCI.

Pour les ETFs, vous avez également pris à échéance ?

 

[shut5101]

Je me reconnais dans cette stratégie.
Peux tu partager la liste des FD qui ont retenu ton attention stp ?

A ce jour j'ai opté pour :

Tikehau 2027
Keren 2027
Carmignac 2027

et en ETF IB26 et bientôt IB28

 

[lebadeil]

A ce jour j'ai opté pour :

Tikehau 2027
Keren 2027
Carmignac 2027

et en ETF IB26 et bientôt IB28

Merci @shut5101 , des informations à partager sur Karen 2027 stp
note moyenne des obligations, risque 2/7 , frais entree en AV , pourquoi ce choix, en le comparant à Carmignac 2027 qui a bien été décrit sur le forum ....
Dispo sur SwissLife / Darjeeling, peut-être sur d'autres AV ?
merci

 

[Greg42]

Également disponible chez Saxo bank

Ils vont être dispo chez de giro...
Mais ils ne savent pas quand

 

[Greg42]

Concernant ib25 et ib 27,ils contiendraient aussi des us treasuries
Pas dans ib 26 et ib 28
Voir
[lien réservé abonné]

Difficile à suivre...

 

[shut5101]

Concernant ib25 et ib 27,ils contiendraient aussi des us treasuries
Pas dans ib 26 et ib 28
Voir
[lien réservé abonné]

Difficile à suivre...

bonjour,
je viens de regarder la composition détaillée au 19/09 de IB27 et IB28, elle est assez similaire, pas vu de us treasuries.

 

[salokine45]

Je trouve les rendements des Ibonds US très intéressants mais je me pose la question sur la gestion du risque de change. Quand on voit la volatilité de l’EUR/USD, on peut avoir un super yield mais à la fin, la perf sera negative pcq le USD aurait baissé…est ce qu’il y a un moyen de couvrir ce risque ?

 

[ApprentiEpargnant]

Je trouve les rendements des Ibonds US très intéressants mais je me pose la question sur la gestion du risque de change. Quand on voit la volatilité de l’EUR/USD, on peut avoir un super yield mais à la fin, la perf sera negative pcq le USD aurait baissé…est ce qu’il y a un moyen de couvrir ce risque ?

Bonjour,
Vous pouvez "hedger" votre ligne =(prendre une couverture de risque en français), pas mal de fond surtout les ETFs proposent les deux versions hedgé/non hedgé.
Voir la discussion ci dessous.
Discussion Hedge

 

[salokine45]

Oui mais là en l'occurence il n'existe pas de version hedgée des fonds ibonds.
Et je ne vois pas comment le faire soi-même de manière simple et peu couteuse ? Mais peut être qu'il y a des plateformes qui proposent d'hedger automatiquement sa pose en USD ?

 

[shut5101]

Merci @shut5101 , des informations à partager sur Karen 2027 stp
note moyenne des obligations, risque 2/7 , frais entree en AV , pourquoi ce choix, en le comparant à Carmignac 2027 qui a bien été décrit sur le forum ....
Dispo sur SwissLife / Darjeeling, peut-être sur d'autres AV ?
merci

Keren recovery 2027






Risque 3/7
Coûts d'entrée : 0.0 %
Frais de gestion fixes : 1.2 % TTC maximum
Coûts de sortie : 0.0 %
Commission de surperformance
15% TTC de la surperformance au-delà d’une performance annualisée du fonds de 4.5%. Une période de rattrapage des éventuelles sous-performances passées sera appliquée sur une période d’observation extensible de 1 à 5 ans.

Disponible dans mon contrat de capi Arborescence Opportunités (spirica)

Pas un meilleur choix que Carmignac (frais plus élevés, rating moyen BB- au lieu de BBB- pour carmignac) je considère que c'est une diversification du risque .

 

[lebadeil]

Merci @shut5101 , effectivement je préfère Carmignac 2027 en terme de notation/ risques