Fortuneo Vie
200 euros offerts pour une première adhésion
Jusqu'au 1er avril 2023Pour une première adhésion au contrat Fortuneo Vie, la banque en ligne éponyme propose un bonus de bienvenue de 200 euros. Pour en profiter, il est nécessaire d'effectuer un premier versement de 4 500 euros, d'investir cette somme sur 30% d'UC minimum, et de rentrer le code « 200AVECFTO » lors de la souscription.
Fortuneo Vie se souscrit et se gère directement en ligne1, avec l'aide de conseillers et d'experts si besoin. Sans frais d'adhésion, ce contrat donne accès à deux fonds en euros à garantie partielle performants et à plus de 180 supports en unités de compte.
La prime est versée au plus tard le 31 mai 2023, sur un compte bancaire ou d'espèces Fortuneo.
1. Il est nécessaire de détenir au préalable un compte chez Fortuneo. La banque en ligne propose 3 offres gratuites (sous conditions).

Le contrat d'assurance vie Fortuneo Vie est un contrat qui propose plusieurs options d'arbitrage automatique. Fortuneo propose l'accès à plus de 200 supports en unités de compte ainsi qu'aux fonds en euros « Suravenir Opportunités 2 » et « Suravenir Rendement 2 ».
Fortuneo Vie peut être souscrit via un premier versement de 100 euros seulement. Le client a accès à 2 fonds en euros à garantie partielle de l'assureur Suravenir (autre filiale d'Arkea) : Suravenir Rendement 2 et Suravenir Opportunités 2 (à orientation immobilière), ayant respectivement rapporté 1,80% et 2,10% en 2022 (en gestion libre). Ces fonds ont remplacé, début avril 2022, leurs prédécesseurs Suravenir Rendement et Suravenir Opportunités. Ces nouveaux fonds sont composés des mêmes actifs que les anciens.
Les fonds euros Suravenir Opportunités 2 et Suravenir Rendement 2
Les détenteurs d'un contrat Fortuneo Vie ouvert avant le 1er avril 2022 ne peuvent plus effectuer de versements ponctuels (y compris par voie d'arbitrage) sur les anciens fonds Suravenir Rendement et Opportunités. En revanche, les versements programmés mis en place avant cette échéance restent valables, mais sont tous investis sur Suravenir Rendement. Ces clients bénéficient donc de la revalorisation annuelle de leur capital placé sur ces fonds, et peuvent aussi investir sur les deux nouveaux fonds euros à garantie partielle.
Quels sont les frais ?
Côté frais, la banque en ligne du Crédit Mutuel Arkea ne facture pas l'adhésion au contrat, ni les versements ou les arbitrages à la demande s'ils sont passés depuis le site internet de Fortuneo. Les frais de gestions annuels sont de 0,60% pour les fonds en euros (hors situation de crise), et de 0,75% pour les UC. Les arbitrages automatiques sont facturés forfaitairement 28 euros, ce qui les destine plutôt aux plus gros investisseurs.
Comment gérer Fortuneo Vie ?
En gestion libre, le contrat Fortuneo Vie propose 4 options d'arbitrages automatiques :
- La dynamisation des plus-values permet d'arbitrer les revenus du fonds en euros vers les autres fonds en unités de compte du contrat.
- L'investissement progressif oriente progressivement le capital du fonds en euros (avec un minimum 1 200 euros lors la mise en place) vers les autres fonds en programmant un arbitrage chaque mois ou chaque trimestre.
- Pour sécuriser des gains, l'arbitrage sur alerte à seuil évolutif permet de stopper une moins-value sur un fonds dès que le seuil déterminé à l'avance est atteint (au moins 5%). Le client se protège ainsi d'une soudaine baisse de marché et peut sécuriser son capital et ses gains sur des fonds à « volatilité modérée ».
- A l'inverse, l'arbitrage à seuil de déclenchement transfère automatiquement, à partir d'un seuil déterminé à l'avance, les plus-values (d'au moins 5%) des unités de compte de son choix vers le fonds en euros.
Mais le souscripteur peut également, et à tout moment, confier son épargne sous mandat à l'assureur dès 1 000 euros d'investissement. Dans ce cadre, Suravenir arbitrera entre les différents supports selon le mandat choisi sur les conseils de la société de gestion : profil « modéré » conseillé par Federal Finance Gestion, profil « équilibré » conseillé par DNCA Invesments, profil « dynamique » piloté par Allianz Global Investors.
Notre comparatif des meilleures assurances-vie
Mode de gestion du contrat
Type de contrat : | Contrat multisupport |
|
Type de produit : | Contrat collectif |
|
Gestion libre : | Oui |
100€ minimum par opération. |
Gestion profilée : | Oui |
3 profils de référence : - Profil modéré - Profil équilibré - Profil tonique |
Gestion sous mandat : | Oui |
Accessible à partir de 1.000 € d'investissement |
Frais du contrat
Frais d'adhésion : | 0 € | |
Frais de versement : | 0% | |
Frais de gestion annuels : | de 0,60% à 0,75% selon les fonds | |
Frais d'arbitrage à la demande : | Gratuits en ligne | |
Frais d'arbitrage automatique : | 28 € | |
Frais de transaction supplémentaires : | 0,1% du cours sur les Trackers |
Versements et retraits des fonds
Alimentation du contrat | ||
Versement à l'ouverture : | 100 € minimum | |
Versement complémentaire : | 100 € minimum | |
Versement programmé : | à partir de 50 € par mois | |
Sortie du contrat | ||
Rachat partiel isolé : | 100 € minimum | |
Rachat partiel programmé : | à partir de 100 € par mois | |
Avance sur contrat : | Oui (sous conditions) | |
Sortie en rente : | Oui (sous conditions) |
Fonds en euros et fonds en UC
Fonds en euros | ||
Assureur : | Possibilité d'investir 100% en fonds en euros : | |
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Non | |
Nom du fonds en euros : | Dernières performances nettes de frais de gestion : | |
Suravenir Opportunités | 2022 2021 2020 | |
Suravenir Rendement | 2022 2021 2020 | |
Suravenir Rendement 2 | 2022 2021aucune performance répertoriée 2020aucune performance répertoriée | |
Suravenir Opportunités 2 | 2022 2021aucune performance répertoriée 2020aucune performance répertoriée | |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. |
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Fonds en unités de compte | ||
Frais de gestion annuels : | 0,75% | |
Nombre de fonds disponibles : | 225 supports au 21/01/2022 (dont 11 trackers, 3 SCPI, 2 OPCI et 3 SCI) |
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Catégories proposées : | OPCVM Tracker Immobilier Certificat |
Performances de la gestion pilotée
Mandat | 2019 | 2020 | 2021 | Performance annualisée sur 3 ans | |
Modéré (Federal Finance Gestion) | +5,61% | +3,54% | +3,66% | +4,27% | |
Equilibré (DNCA Invesments) | +11,24% | +3,04% | +8,68% | +7,60% | |
Dynamique (Allianz Global Investors) | +13,34% | +5,61% | +8,70% | +9,17% |
2 avis clients
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