PEA/CTO : Portefeuilles de TheCompleteRookie

[TheCompleteRookie]

Point de situation de mes investissements PEA/CTO au 2 Février 2024 :

Au 31/01, mon PEA était valorisé à 3 112,48€ soit en progression de +3.29% sur le mois de Janvier comparé au 31 Décembre, et par rapport au montant transféré, 2.89% de progression totale.

	Valeur	Transféré	M-1	% (V/T)
01/10/2023	2 469,33 €	2 525,00 €		-2,20%
01/11/2023	2 872,56 €	3 025,00 €		-5,04%
01/12/2023	2 975,00 €	3 025,00 €	3,57%	-1,65%
01/01/2024	3 013,45 €	3 025,00 €	1,29%	-0,38%
01/02/2024	3 112,48 €	3 025,00 €	3,29%	2,89%

Ce soir, le PEA ressemble à ceci :



Je n'ai toujours pas eu l'occasion d'investir les 300€ du solde espèce, les cours ne faisant que monter...

Du côté du CTO, les investissements programmés sont passés aujourd'hui, je vous montre donc le cours actuel (j'essaierais de tenir le même genre de tableau pour les prochains mois).

Actuellement, 270€ investis, plus value de 11.11€ (sachant que j'avais bouffé pas mal de mes 9.90€ de cadeau de bienvenue.. ça renfloue lol).



On se retrouve en Mars pour de prochains investissements, probablement sur le CTO, ayant déjà un peu d'argent à liquider sur le solde espèce du PEA avant d'en rajouter :')

 

[TheCompleteRookie]

Bonsoir,

Petit point mensuel sur l'état de mon PEA/CTO au 1er Mars

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Du côté du PEA tout d'abord, aucun mouvement, aucun transfert, pour le moment je laisse les marchés monter et j'attends que ça baisse significativement avant d'investir à nouveau, étant uniquement sur 3 ETFs.

01/10/2023	2 469,33 €	2 525,00 €		-2,20%
01/11/2023	2 872,56 €	3 025,00 €	16,33%	-5,04%
01/12/2023	2 975,00 €	3 025,00 €	3,57%	-1,65%
01/01/2024	3 013,45 €	3 025,00 €	1,29%	-0,38%
01/02/2024	3 112,48 €	3 025,00 €	3,29%	2,89%
01/03/2024	3 248,70 €	3 025,00 €	4,38%	7,40%

La plus value mensuelle est de 4.38% par rapport à la valorisation au 31/01.
La plus value totale est de 7.40% par rapport au montant transféré (3 025€).

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Du côté du CTO maintenant, j'y ai commencé à investir et à sélectionner 10 valeurs qui me semblaient être intéressantes et ayant du potentiel (malgré les cours très élevés que nous avons en ce moment).




200€ ont été transférés (on passe à 720€ transférés au total), et sont en attente d'investissement sur quelques unes de ces valeurs :



Son évolution pour le moment est la suivante (première colonne = valorisation, seconde colonne = montant transféré/investi).

01/01/2024	25,89 €	20,00 €		29,45%
01/02/2024	281,11 €	270,00 €		4,11%
01/03/2024	540,93 €	520,00 €		4,02%

Une plus value par rapport au montant total investi de 4.02%.

Voilà pour le tour d'horizon, on se retrouve le mois prochain pour la suite !

 

[Nels]

Bonjour @TheCompleteRookie
Pas de renforcement de l'ETF Topix?
Pour Itochu, tu es en fractionné également ? Pourquoi ne pas acheter directement l'action (qui est bien plus "accessible" qu'une NVIDIA par ex)?
Le plan d'investissement semble une bonne idée mais est ce que les frais que tu payes pour chaque versement ne rognent pas un peu trop sur ta perf? En plus des frais de courtage tu dois ajouter les frais liés au change non?

 

[TheCompleteRookie]

Bonjour @TheCompleteRookie
Pas de renforcement de l'ETF Topix?
Pour Itochu, tu es en fractionné également ? Pourquoi ne pas acheter directement l'action (qui est bien plus "accessible" qu'une NVIDIA par ex)?
Le plan d'investissement semble une bonne idée mais est ce que les frais que tu payes pour chaque versement ne rognent pas un peu trop sur ta perf? En plus des frais de courtage tu dois ajouter les frais liés au change non?

Hello Nelson,

L'ETF Topix avoisine les 36€/u et mon PRU est à 30.62€, je le trouve tout simplement trop haut actuellement pour envisager d'accumuler sur cette position.

La stratégie de mon PEA c'est d'investir quand les cours sont suffisamment bas pour ne pas que le PRU n'augmente drastiquement, et pour profiter de la remontée qui s'en suivra. Étant donné que je n'investis qu'en ETFs et sur les 3 à ma disposition, je patiente donc le temps que des baisses se fassent ressentir.

L'ETF Topix redeviendra intéressant pour moi aux alentours de 32 voir 33€/u pour un début d'accumulation, et si ça repasse sous les 30€, je mettrais le paquet

---

Pour ce qui est d'Itochu, je dispose effectivement d'un fractionnement (1,414427 parts actuellement) et la raison est tout simplement que je ne disposais pas de suffisamment de budget pour allouer 2 parts, et que le fractionnement ne me dérange pas le moins du monde (en cas de désir de transfert du CTO, je n'aurais qu'à vendre l'excédent après la virgule, et transférer les entiers)

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Chez Trade Republic, tu paye normalement 1€ à chaque ordre (achat/vente).

En passant par les investissements programmés, tu ne paye aucun frais à l'achat, tu ne paie que les frais à la vente (peu importe le montant de l'ordre). Du coup, tu peux faire 1 millions d'ordres en investissements programmés, tu paiera 0€. Si tu vends ta position par contre, et que tu ne vends pas tout, tu paiera 1€ par ordre jusqu'à épuiser ta position ou 1€ en tout et pour tout si tu liquide complètement ta position.

Le seul défaut c'est que tu ne peux pas choisir la date, tu as le choix entre de l'hebdo (toutes les semaines), du bi-mensuel (2 fois par mois en début et millieu), du mensuel (début ou milieu de mois) et du trimestriel (tous les 3 mois, début ou milieu de mois).

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Les titres US ou JP sont côtés à la bourse Allemande et sont donc déjà en € lors de la visualisation et de l'achat.
Du coup je ne saurais pas te dire là dessus car je n'ai jamais eu à acheter en $, donc je n'ai pas vu passer de frais de change.

 

[Nels]

En passant par les investissements programmés, tu ne paye aucun frais à l'achat, tu ne paie que les frais à la vente (peu importe le montant de l'ordre). Du coup, tu peux faire 1 millions d'ordres en investissements programmés, tu paiera 0€. Si tu vends ta position par contre, et que tu ne vends pas tout, tu paiera 1€ par ordre jusqu'à épuiser ta position.

Alors ça, ça change tout !!!
Je vais creuser.

Les titres US ou JP sont côtés à la bourse Allemande

Sur Xetra ? Le pb avec ce type de place boursière c'est qu'il y a très peu de flux.
C'est d'ailleurs ce qui me frustre avec mes courtiers actuels, j'ai plusieurs sociétés japonaises dans le viseur mais soit elles sont sur une place boursière où il y a deux pauvres ordres "qui se battent en duel", soit elles ne sont pas du tout disponibles à l'achat.
Faut que je me trouve un broker qui soit à la fois établi en France (pas envie de me taper la déclaration de compte étranger) et qui donne accès à la bourse japonaise.

 

[TheCompleteRookie]

Alors ça, ça change tout !!!
Je vais creuser.

Yes, regarde si ça peux t'intéresser !

Sur Xetra ? Le pb avec ce type de place boursière c'est qu'il y a très peu de flux.
C'est d'ailleurs ce qui me frustre avec mes courtiers actuels, j'ai plusieurs sociétés japonaises dans le viseur mais soit elles sont sur une place boursière où il y a deux pauvres ordres "qui se battent en duel", soit elles ne sont pas du tout disponibles à l'achat.
Faut que je me trouve un broker qui soit à la fois établi en France (pas envie de me taper la déclaration de compte étranger) et qui donne accès à la bourse japonaise.

Les marchés Trade Republic se situent sur la bourse de Francfort apparemment et non sur Xetra, autant pour moi!

Et pour ce qui est du marché Japonais, certains titres y sont côtés mais clairement pas d'accès à toute la bourse Japonaise.. (malheureusement).

Tu as les ETF Nikkei 225, Nikkei 400 et Topix de dispo cela dit (en complément de certaines des actions que tu souhaiterais avoir)

 

[Nels]

Tu as les ETF Nikkei 225, Nikkei 400 et Topix de dispo cela dit (en complément de certaines des actions que tu souhaiterais avoir)

Merci. Oui du coup je suis obligée de passer par des ETF comme le topix, voire des OPCVM qui incluent des actions japonaises.
Sinon il me reste à m'installer au Japon...!

 

[Mon-Professeur]

Bonjour,

Je commente pour la première fois la stratégie.
Pour dire déjà bravo pour se tenir aux plans et les déployer graduellement, en sérénité. Les PV sont au rdv à ce stade.
C'est un petit PF à ce stade mais il sera intéressant à suivre dans cette logique DCA et très progressif.
Vous avez quel âge pour info ?

Bonne suite @TheCompleteRookie
MP

 

[TheCompleteRookie]

Bonjour,

Je commente pour la première fois la stratégie.
Pour dire déjà bravo pour se tenir aux plans et les déployer graduellement, en sérénité. Les PV sont au rdv à ce stade.
C'est un petit PF à ce stade mais il sera intéressant à suivre dans cette logique DCA et très progressif.
Vous avez quel âge pour info ?

Bonne suite @TheCompleteRookie
MP

Hello,

Merci pour votre message !

Les débuts prennent du temps et des frais le temps de trouver les valeurs sur lesquels investir, mais pour le PEA j'en suis plutôt satisfait, maintenant j'attends les grosses baisses pour accumuler

Et pour le CTO, je le démarre à peine donc les valeurs vont sûrement changer dans les prochains mois, et des frais vont s'accumuler, mais je ne doute pas de parvenir à trouver de la stabilité à terme tout comme pour le PEA, et en attendant : DCA adaptatif selon les cours (élevés = moins, bas = davantage)

Pour mon âge, j'ai 32 ans

 

[Satch]

Bonjour,

Je vois que vous faites un DCA mensuel, est-ce qu'il ne serait pas plus intéressant de diviser la somme en 4 et de faire un DCA hebdomadaire ?
Je me pose la question en ce moment, étant nouveau sur Trade Republic.

Merci ^^

 

[TheCompleteRookie]

Bonjour,

Je vois que vous faites un DCA mensuel, est-ce qu'il ne serait pas plus intéressant de diviser la somme en 4 et de faire un DCA hebdomadaire ?
Je me pose la question en ce moment, étant nouveau sur Trade Republic.

Merci ^^

Hello,

Il n'y a pas vraiment de bonne réponse à votre question, je dirais que l'essentiel est d'être à l'aise avec votre stratégie et de convenir de vos investissements à la fréquence qui vous plait.

A titre personnel, je suis plus confortable avec du mensuel ou du bimensuel plutôt que de l'hebdomadaire ou du trimestriel, mais ce sont mes préférences.

De plus, je dirais qu'il ne s'agit pas vraiment de DCA ce que je fais, mais plutôt d'un investissement à l'opportunité, ou je garde une régularité d'investissement "minimal" chaque mois (ici, 200€) et où je compte investir "massivement" lorsque les cours atteindront des niveaux intéressants.

Mais encore une fois, à chacun sa stratégie.. ^^

---

J'en profite pour vous montrer la répartition de mon CTO après les investissements programmés du début de mois.
Je n'exclue pas d'investir à nouveau en milieu de mois (à voir).

Avant :




Après :

 

[TheCompleteRookie]

Bonjour,

Pas de changements côté PEA, valorisé à 3 353,88€.
Pas de baisses significatives donc pas d'investissements pour le moment.

01/01/2024	3 013,45 €	3 025,00 €	1,29%	-0,38%
01/02/2024	3 112,48 €	3 025,00 €	3,29%	2,89%
01/03/2024	3 248,70 €	3 025,00 €	4,38%	7,40%
01/04/2024	3 353,88 €	3 025,00 €	3,24%	10,87%

+3.24% par rapport à la valorisation de février.
+10.87% par rapport au montant transféré (3 025€, ne tiens pas compte des frais payés, voir + value latente).

Du côté du CTO, j'ai un peu accéléré la cadence en délestant un peu de mes livrets, j'y ai transféré 7 500€ au total depuis son ouverture, 5 800 et quelques euros sont en attente sur le solde espèce (4% brut de rémunération).

Depuis l'achat, voici la performance des actions que j'ai choisies :



Je suis toujours en phase d'ajustement (comme au début du PEA), Visa et Microsoft performent très mal, je me laisse encore quelques temps avec elles mais si ça ne reprends pas du poil de la bête, je changerai pour d'autres valeurs.

Aussi, je vais ajouter du Bitcoin dès Mardi prochain (diversification pour ne pas être 100% actions, et aussi pour le halving qui arrive histoire de profiter de la hausse potentielle, à petites doses).

Trade Republic m'indique : 5.33% depuis l'achat relatif, 87.73€ depuis l'achat absolu.

Je suppose que le graphique ci-dessous incorpore les frais, donc 4.75% et 78.57€ depuis l'ouverture.

La vue Portefeuille ne prends pas en compte les dividendes reçus ni les intérêts du solde espèce qui n'apparaissent que sur la vue du Solde Espèce si je ne me trompe pas ^^"



On se retrouve le mois prochain pour le compte rendu d'Avril ;-)

 

[Jeune_padawan]

Bonjour,

Visa et Microsoft performent très mal, je me laisse encore quelques temps avec elles mais si ça ne reprends pas du poil de la bête, je changerai pour d'autres valeurs.

Visa fait +14% sur 5 mois et Microsoft +28% sur la même période, faut savoir laisser respirer les titres. Pa sûr que le trading soit rentable pour vous ?

 

[TheCompleteRookie]

Bonjour,

Visa fait +14% sur 5 mois et Microsoft +28% sur la même période, faut savoir laisser respirer les titres. Pa sûr que le trading soit rentable pour vous ?

Aucun doute qu'il faille laisser respirer les titres, et c'est bien pour ça que j'ai indiqué que je leur laisserai un peu de temps afin de voir ce qu'il en est, mais dans une période de plus hauts comme nous le vivons, et les ayant depuis deux mois, je les trouve relativement plates (sans vitalité).

Après, aucun intérêt pour moi de conserver des valeurs qui font un encéphalogramme plat cela dit, je suis sur ce CTO pour développer mon patrimoine à moyen terme, pas pour préparer une retraite (ça c'est plutôt les ETFs du PEA), donc je recherche la performance sur ce portefeuille.

 

[poam5356]

Après, aucun intérêt pour moi de conserver des valeurs qui font un encéphalogramme plat cela dit, je suis sur ce CTO pour développer mon patrimoine à moyen terme, pas pour préparer une retraite

MSFT a établi son plus haut historique le 21 mars.
Et vous, vous avez le titre en portefeuille depuis 2 mois pendant lequel ce titre a gagné 3,5% + le dividende payé le 14 février.
Pour moi, ce titre est formidable pour ses positions fortes dans le domaine de la Tech. Mais peut-être que le MT pour vous a un horizon de 6 mois. Durée dans laquelle je ne vois pas d'action pouvant vous satisfaire par sa performance sur si peu de temps.
Les actions ne sont pas faites pour vous, je rejoins @Jeune_padawan
Regardez les dérivés, les turbos par exemple et tout ce qui est spéculatif, comme les ETP sur cryptos. Là, vous n'aurez pas d'encéphalogramme plat.

 

[TheCompleteRookie]

MSFT a établi son plus haut historique le 21 mars.
Et vous, vous avez le titre en portefeuille depuis 2 mois pendant lequel ce titre a gagné 3,5% + le dividende payé le 14 février.
Pour moi, ce titre est formidable pour ses positions fortes dans le domaine de la Tech. Mais peut-être que le MT pour vous a un horizon de 6 mois. Durée dans laquelle je ne vois pas d'action pouvant vous satisfaire par sa performance sur si peu de temps.
Les actions ne sont pas faites pour vous, je rejoins @Jeune_padawan
Regardez les dérivés, les turbos par exemple et tout ce qui est spéculatif, comme les ETP sur cryptos. Là, vous n'aurez pas d'encéphalogramme plat.

Votre avis a été entendu, je conserverais ces deux titres encore quelques mois pour voir si ça reprendra un peu de vitalité ou non, si oui c'est top, sinon elles seront remplacées. Il n'y a pas que Visa et Microsoft en tant que belles valeurs Finance/IT, heureusement d'ailleurs..

On se revoit fin Avril pour le bilan du mois

 

[Tubair]

Bonsoir,
A vous lire, j’ai l’impression que vous vous orientez vers ça : J’achète un titre, il performe ; tant mieux, je garde. Il ne performe pas, je vends car je suis déçu.

Sauf que les titres ne peuvent pas faire que monter, c’est normal qu’un titre stagne après avoir monté en peu de temps.

Ce que vous voulez faire n’est qu’une histoire de timing et timer le marché n’est pas souvent la stratégie la plus performante.
La preuve, vous n’avez sûrement pas eu le bon timing pour l’achat de Microsoft et Visa.

Si vous voulez de la performance rapide, cela incite une prise de risque importante en vous orientant vers les produits cités précédemment ou en faisant des coups sur des sociétés. Cela dit, pas sûr que ça soit considéré comme une stratégie mais plutôt comme de la chance (si vous arrivez à performer).

Tubair

 

[TheCompleteRookie]

Bonsoir,
A vous lire, j’ai l’impression que vous vous orientez vers ça : J’achète un titre, il performe ; tant mieux, je garde. Il ne performe pas, je vends car je suis déçu.

Sauf que les titres ne peuvent pas faire que monter, c’est normal qu’un titre stagne après avoir monté en peu de temps.

Ce que vous voulez faire n’est qu’une histoire de timing et timer le marché n’est pas souvent la stratégie la plus performante.
La preuve, vous n’avez sûrement pas eu le bon timing pour l’achat de Microsoft et Visa.

Si vous voulez de la performance rapide, cela incite une prise de risque importante en vous orientant vers les produits cités précédemment ou en faisant des coups sur des sociétés. Cela dit, pas sûr que ça soit considéré comme une stratégie mais plutôt comme de la chance (si vous arrivez à performer).

Tubair

Bonjour,

Effectivement, j'acquiers une action, je vois si celle ci vaux le coup, et si j'en suis déçu alors je vends et je passe à la prochaine jusqu'à ce que le nombre de positions que je souhaite détenir soit rempli et que je sois satisfait de chacune de mes positions.

Sur les 11 détenus actuellement, Microsoft et Visa sont des doutes que j'ai car je les vois patiner depuis que je les ai, si elles continuent à patiner, j'en changerai, fort heureusement il y a du choix.

Tout comme dans un match de foot, quand un joueur sous performe, on le remplace et on le laisse se reposer sur le banc de touche, car persister c'est prendre le risque de perdre le match.

C'est ma stratégie et je l'assume, et je n'ai en aucun cas dit que je m'en séparerais aussi tôt que 2 mois après l'acquisition mais certainement que si cet été la performance est toujours plate, je passerai à autre chose.

Bien cordialement.

 

[TheCompleteRookie]

Ah et ça a été le même débat sur le PEA ou on me disait que je changeais trop, que ce n'était pas passif alors qu'une stratégie ETF est censé l'être.. Et Blah, et blah, et blah..

Alors encore une fois, un peu de positivité n'a jamais fait de mal à quiconque, et on verra d'ici quelques mois ou années si ma stratégie sera payante ou non plutôt que de la dézinguer juste parce qu'elle ne vous convient pas...

Mais bon, je suis habitué maintenant à vos retours incisifs sur mes stratégies donc je passe outre..

Bref, la suite en Avril

 

[Tubair]

Si cela vous convient c’est le principal ; le reste, qu’importe. Et je vous souhaite d’atteindre vos objectifs.

Tubair