PEA/CTO : Portefeuilles de TheCompleteRookie

[jackbauer]

Il ne faut pas poster ici si vous ne souhaitez pas avoir de retours potentiellement négatifs sur vos stratégies.

Personnellement je suis très circonspect : sur le PEA vous semblez obnubilé par les PRU de vos ETF, ce qui n'a pas de sens si on fait du DCA ou tout simplement si on vise à compléter sa future retraite (donc visée LT) ; sur le CTO vous vous éparpillez beaucoup, et si vous changez des actions tech US à forte croissance sur lesquelles vous semblez avoir une conviction initiale si elles ne décollent pas immédiatement, vous êtes mal embarqué...

 

[TheCompleteRookie]

Il ne faut pas poster ici si vous ne souhaitez pas avoir de retours potentiellement négatifs sur vos stratégies.

Personnellement je suis très circonspect : sur le PEA vous semblez obnubilé par les PRU de vos ETF, ce qui n'a pas de sens si on fait du DCA ou tout simplement si on vise à compléter sa future retraite (donc visée LT) ; sur le CTO vous vous éparpillez beaucoup, et si vous changez des actions tech US à forte croissance sur lesquelles vous semblez avoir une conviction initiale si elles ne décollent pas immédiatement, vous êtes mal embarqué...

Ah mais vous pouvez avoir tous les retours que vous souhaitez, simplement je souligne que vous avez très (trop) souvent des avis négatifs sur des stratégies qui sont personnelles et qui ne devraient pas être soumises à autant de négativité. Que la stratégie ne vous convienne pas, que vous l'ayez testé et ayez échoué à la faire fonctionner c'est une chose, mais quel est l'intérêt de commenter aussi négativement si vous n'avez même pas eu le temps d'en voir un résultat ?

Pour ce qui est de mon PEA, il ne s'agit pas d'un DCA mais plutôt d'investissements d'opportunité : j'attends des baisses notables pour investir (en deça ou au delà mais au plus proche du PRU) car je crois que c'est la meilleure solution pour des performances optimales à très long terme (acheter bas).

Pour le CTO, c'est en partie l'inverse, j'investis de l'argent en DCA (investissements programmés) toutes les "x" occurrences, mais j'investirais davantage lors de baisses notables également.

Quant aux actions que je choisi, oui j'en change si elles ne me conviennent pas (ça a été le cas pour Itochu par exemple). Actuellement Visa et Microsoft sont les deux où je me questionne encore (je me questionnais déjà sur celles-ci lorsque je détenais encore Itochu) donc je vais patienter et voir d'ici quelques mois.

Vous pourrez me faire la leçon d'ici quelques années si ma stratégie s'avère mauvaise, mais pour le moment, à part un questionnement sur les actions que je choisis, je vois mal quels jugement vous pourriez porter sur ma stratégie (d'autant que rares sont ceux parmi vous qui ont des portefeuilles exemplaires et n'ayant pas bénéficié de l'effet covid... (je me permet d'être un peu incisif également car n'importe quelle personne ayant posé des billes au début de la crise, aurait des performances très bonnes et ce n'est pas pour autant qu'il s'agit d'un érudit de la finance, nous sommes tous des êtres humains, et personne ne connaît le résultat d'une stratégie à l'avance)).

Bref, prochain suivi fin avril.

 

[ApprentiEpargnant]

Ah mais vous pouvez avoir tous les retours que vous souhaitez, simplement je souligne que vous avez très (trop) souvent des avis négatifs sur des stratégies qui sont personnelles et qui ne devraient pas être soumises à autant de négativité. Que la stratégie ne vous convienne pas, que vous l'ayez testé et ayez échoué à la faire fonctionner c'est une chose, mais quel est l'intérêt de commenter aussi négativement si vous n'avez même pas eu le temps d'en voir un résultat ?

Pour ce qui est de mon PEA, il ne s'agit pas d'un DCA mais plutôt d'investissements d'opportunité : j'attends des baisses notables pour investir (en deça ou au delà mais au plus proche du PRU) car je crois que c'est la meilleure solution pour des performances optimales à très long terme (acheter bas).

Pour le CTO, c'est en partie l'inverse, j'investis de l'argent en DCA (investissements programmés) toutes les "x" occurrences, mais j'investirais davantage lors de baisses notables également.

Quant aux actions que je choisi, oui j'en change si elles ne me conviennent pas (ça a été le cas pour Itochu par exemple). Actuellement Visa et Microsoft sont les deux où je me questionne encore (je me questionnais déjà sur celles-ci lorsque je détenais encore Itochu) donc je vais patienter et voir d'ici quelques mois.

Vous pourrez me faire la leçon d'ici quelques années si ma stratégie s'avère mauvaise, mais pour le moment, à part un questionnement sur les actions que je choisis, je vois mal quels jugement vous pourriez porter sur ma stratégie (d'autant que rares sont ceux parmi vous qui ont des portefeuilles exemplaires et n'ayant pas bénéficié de l'effet covid... (je me permet d'être un peu incisif également car n'importe quelle personne ayant posé des billes au début de la crise, aurait des performances très bonnes et ce n'est pas pour autant qu'il s'agit d'un érudit de la finance, nous sommes tous des êtres humains, et personne ne connaît le résultat d'une stratégie à l'avance)).

Bref, prochain suivi fin avril.

Bonjour,

Je vois que vous êtes sur Trade Republic. Vous achetez, je suppose avec des investissements programmés pour ne pas avoir de frais?
Cependant si vous revendez régulièrement, vous prenez des frais de 1€ sur de toutes petites positions? Je vous invite à regarder vos frais à la fin de l'année et à les comparer avec votre encours.
Car 1 + 1 +.... Cela fait une somme au final. Cela peut vous inciter à réduire vos mouvements.

Concernant votre "stratégie", je pense que les gens ont du mal à vous suivre, tout simplement.

Vous visez le long terme mais vous vous agitez parce qu'en deux mois Microsoft vous déçoit et qu'elle ne monte pas assez.

Quelle était votre stratégie lors de l'achat?

Avez-vous étudié l'entreprise avant d'y investir? Quels sont les points forts et les points faibles ? Y a t il eu un changement qui vous amène à penser que les bénéfices ne vont plus être au rendez-vous ? Dans ce cas, on peut parler de stratégie et la plupart des participants du forum seront ravis d'échanger avec vous.

Mais si vous achetez vos titres au pif, parce que le nom sonne bien ou que vous avez vu un Tweet à ce sujet. Et que votre seule référence pour juger de la pertinence d'un titre dans votre portefeuille, c'est le cours de Bourse alors on ne peut pas parler de stratégie. Et je pense que c'est ce qui vous est "reproché" ici.

 

[TheCompleteRookie]

Bonjour,

Je vois que vous êtes sur Trade Republic. Vous achetez, je suppose avec des investissements programmés pour ne pas avoir de frais?
Cependant si vous revendez régulièrement, vous prenez des frais de 1€ sur de toutes petites positions? Je vous invite à regarder vos frais à la fin de l'année et à les comparer avec votre encours.
Car 1 + 1 +.... Cela fait une somme au final. Cela peut vous inciter à réduire vos mouvements.

Concernant votre "stratégie", je pense que les gens ont du mal à vous suivre, tout simplement.

Vous visez le long terme mais vous vous agitez parce qu'en deux mois Microsoft vous déçoit et qu'elle ne monte pas assez.

Quelle était votre stratégie lors de l'achat?

Avez-vous étudié l'entreprise avant d'y investir? Quels sont les points forts et les points faibles ? Y a t il eu un changement qui vous amène à penser que les bénéfices ne vont plus être au rendez-vous ? Dans ce cas, on peut parler de stratégie et la plupart des participants du forum seront ravis d'échanger avec vous.

Mais si vous achetez vos titres au pif, parce que le nom sonne bien ou que vous avez vu un Tweet à ce sujet. Et que votre seule référence pour juger de la pertinence d'un titre dans votre portefeuille, c'est le cours de Bourse alors on ne peut pas parler de stratégie. Et je pense que c'est ce qui vous est "reproché" ici.

Pour les frais, aucun soucis.

1€ pour vendre une ligne ce n'est rien du tout, comparez donc avec la plupart des PEA et les frais engendrés à l'achat et à la vente de chaque transaction.

Trade Republic a le mérite de ne vous faire payer que 1€ de frais à la vente donc liquider une ligne ne coûte.. Quasi rien.

Quant à ma stratégie, j'ai clairement énoncé que le CTO avait vocation à faire croitre mon patrimoine et non à devenir un second PEA axé retraite.

Et oui, tout comme le PEA, je constitue ma base de lignes, une base sur laquelle je suis confortable avant d'accumuler.

Pour l'aspect analyse, je me renseigne évidemment sur les entreprises dans lesquelles j'investis sinon j'ose penser que mes performances seraient différentes.

Le doute sur Visa et Microsoft ne concerne que leur présence au sein de mon PF, je ne remet pas en cause leurs fondements ou leur profitabilité future.

Pour le reste, nous verrons d'ici quelques années ce qu'il en sera de ce portefeuille

Bonne journée.

 

[Tubair]

Bonjour,
Peut-être que cela peut vous intéresser : Momentum Picks [lien réservé abonné]

Tubair

 

[Jeune_padawan]

On se revoit fin Avril pour le bilan du mois

Bonjour,

Finalement avez vous conservé Visa et Microsoft ? Car plus de reporting depuis 3 mois.

 

[TheCompleteRookie]

Bonjour,

Finalement avez vous conservé Visa et Microsoft ? Car plus de reporting depuis 3 mois.

Bonjour,

Je suis sorti de Visa car je n'y croyais plus vraiment, Microsoft par contre j'y suis resté.

L'État de mon CTO actuellement :



Du côté du PEA :



Pour le CTO, je suis parti sur quelque chose de plus orienté technologies avec de solides entreprises du secteur, et quelques autres entreprises pour diversifier un peu. Actuellement à -5.8% environ après le mini krach des dernières semaines. J'ai bon espoir que ça reparte avec les earnings Nvidia et la baisse des taux à venir.

Pour le PEA, rien ajouté depuis, j'ai vendu ma ligne TOPIX (Japon) en PV pendant la chute, et j'ai réalloué sur le Nasdaq. Egalement, j'ai vendu ma ligne d'un ETF Luxe que j'avais et qui a eu une opération sur titre et une fusion qui ne m'a pas inspiré. Simplification du coup.

A bientôt !

 

[Nels]

Bonjour @TheCompleteRookie
Pas de bitcoin finalement ?

 

[TheCompleteRookie]

Bonjour @TheCompleteRookie
Pas de bitcoin finalement ?

J'en ai brièvement acquis mais finalement non, ce n'est pas pour moi.

 

[TheCompleteRookie]

Bonjour,

Petit point sur mes investissements au 01/09.

--------------

CTO :



"Votre portefeuille est en hausse de 0,05 % depuis le début avec un profit de 8,22 €."
=> Merci le mois d'Août.. lol

Stratégie :
Investissements programmés de 20€ par semaine sur les valeurs dans le rouge vif, par l'exemple, il s'agit içi de McKesson, Microsoft, KLA et Applied Materials. L'objectif étant de réduire le PRU sur la durée.

Je fais le point régulièrement pour adapter ces investissements aux valeurs dans le rouge vif.
=> Investissements qui viendront, en grande partie, alimenter le PEA dans 4 ans.

--------------

PEA :



Stratégie :
Le PEA a fêté ses 1 an, je n'y investirais de manière conséquente que lorsque l'avantage fiscal aura été débloqué, donc dans 4 ans. Il n'est pas impossible que j'y investisse quelques primes de manière ponctuelle.

--------------

Assurance Vie (Linxea Spirit 2) :




Stratégie :
Idem que pour le PEA, je laisse courir jusqu'à atteindre l'avantage fiscal.
Pas d'investissements sur ce compte, ni primes, ni rien d'autre.

Belle journée à tous

 

[AnneCDJ]

Bonjour,

Par curiosité, pourquoi attendre les 5 ans pour investir sur le pea ?

 

[TheCompleteRookie]

Bonjour,

Par curiosité, pourquoi attendre les 5 ans pour investir sur le pea ?

Bonjour,

1. Les performances sur PEA sont généralement moindres que ce qu'il est possible de faire sur CTO.
2. Mon âge fait que je suis en capacité de prendre des risques actuellement, et mon PEA étant très long terme/sécuritaire, ce n'est pas ma mentalité du moment (plutôt actions/recherche de performances que ETFs/sécurisation du patrimoine).
3. Je ne souhaite pas bloquer d'argent, donc au delà des investissements déjà effectués, je préfère garder mes investissements "liquides" et récupérables à tout instant, ce que le CTO offre.

J'espère vous avoir répondu ^^

 

[ApprentiEpargnant]

3. Je ne souhaite pas bloquer d'argent, donc au delà des investissements déjà effectués, je préfère garder mes investissements "liquides" et récupérables à tout instant, ce que le CTO offre.

L'argent n'est aucunement bloqué.
Le PEA sera simplement clôturé et il faudra en ouvrir un autre si besoin de récupérer l'argent.
Les 5 ans c'est juste pour obtenir la maturité fiscale.

Si vous mettez en bourse de l'argent dont vous pourriez avoir besoin à court terme, alors vous vous exposez à un risque de devoir vendre au mauvais moment.

Pas un conseil, vous êtes libres de vos choix.

 

[AnneCDJ]

Bonjour,

1. Les performances sur PEA sont généralement moindres que ce qu'il est possible de faire sur CTO.
2. Mon âge fait que je suis en capacité de prendre des risques actuellement, et mon PEA étant très long terme/sécuritaire, ce n'est pas ma mentalité du moment (plutôt actions/recherche de performances que ETFs/sécurisation du patrimoine).
3. Je ne souhaite pas bloquer d'argent, donc au delà des investissements déjà effectués, je préfère garder mes investissements "liquides" et récupérables à tout instant, ce que le CTO offre.

J'espère vous avoir répondu ^^

Merci.

 

[ptitcoco]

Salut,

Je viens de quasiment lire les 30 pages de ce thread......et je dois avouer que la stratégie adoptée n'est pas forcément très claire!
Comme disait Kierkegaard: "Ce n'est pas le chemin qui est difficile, c'est le difficile qui est le chemin."
Je me permettrai juste quelques remarques:
- A ton âge (33ans), c'est une excellente initiative d'avoir démarré il y a déjà 1an tes investissements boursiers.
- Le mieux est bien souvent l'ennemi du bien, je serai tout simplement curieux de savoir ce qu'aurait donné à ce jour ta toute première allocation (citée dans ton 1er post il y a 1 an,)
je te cite:
"500€ ont été répartis ainsi :

PE500 : 5 parts achetées à 33.57€.
EWLD : 5 parts achetées à 25.99€.
AWAT : 5 parts achetées à 26.28€."

- Dans ta statégie long terme, l'effet temps "via les intérêts composés" est fondamental pour faire croitre ton capital et donc ton patrimoine: laisser courir 4ans sans investir sur ton PEA est à mon sens dommage.

Bon courage à toi

 

[Mat-1975]

Hello !
Merci pour le partage.

Une chose m'alerte un peu et je me permets de vous en faire part:

Stratégie :
Investissements programmés de 20€ par semaine sur les valeurs dans le rouge vif, par l'exemple, il s'agit içi de McKesson, Microsoft, KLA et Applied Materials. L'objectif étant de réduire le PRU sur la durée.

Je fais le point régulièrement pour adapter ces investissements aux valeurs dans le rouge vif.
=> Investissements qui viendront, en grande partie, alimenter le PEA dans 4 ans.

vous faites ce que l'on appelle "Moyenner à la baisse" : si ça peut s'entendre sur un ETF Indiciel, c'est fortement déconseillé sur un titre vif isolé. Très gros risque que ça ne remonte jamais.

A plus !
Mathieu

 

[TheCompleteRookie]

Salut,

Je viens de quasiment lire les 30 pages de ce thread......et je dois avouer que la stratégie adoptée n'est pas forcément très claire!
Comme disait Kierkegaard: "Ce n'est pas le chemin qui est difficile, c'est le difficile qui est le chemin."
Je me permettrai juste quelques remarques:
- A ton âge (33ans), c'est une excellente initiative d'avoir démarré il y a déjà 1an tes investissements boursiers.
- Le mieux est bien souvent l'ennemi du bien, je serai tout simplement curieux de savoir ce qu'aurait donné à ce jour ta toute première allocation (citée dans ton 1er post il y a 1 an,)
je te cite:
"500€ ont été répartis ainsi :

PE500 : 5 parts achetées à 33.57€.
EWLD : 5 parts achetées à 25.99€.
AWAT : 5 parts achetées à 26.28€."

- Dans ta statégie long terme, l'effet temps "via les intérêts composés" est fondamental pour faire croitre ton capital et donc ton patrimoine: laisser courir 4ans sans investir sur ton PEA est à mon sens dommage.

Bon courage à toi

Bonjour,

Les gains du CTO devraient être supérieurs en 4 ans de temps à ce que j'aurai obtenu sur les ETFs du PEA, donc en soit, c'est un mal pour un bien à mon sens de ne pas investir sur PEA mais tout mettre plutôt sur CTO en tout cas pour le moment, la donne changera lorsque l'avantage fiscal aura été débloqué ^^"

Et pour l'allocation de 500€ de départ, je doute que j'aurai gagné grand chose sur ces ETFs mais j'ai mis du temps à trouver les ETFs que je souhaitais, maintenant je m'y tiens ^^

 

[TheCompleteRookie]

Hello !
Merci pour le partage.

Une chose m'alerte un peu et je me permets de vous en faire part:


vous faites ce que l'on appelle "Moyenner à la baisse" : si ça peut s'entendre sur un ETF Indiciel, c'est fortement déconseillé sur un titre vif isolé. Très gros risque que ça ne remonte jamais.

A plus !
Mathieu

Bonjour,

Sans doute déconseillé sur des actions choisies au hasard, mais j'ai bien choisi mes actions et je suis leur actualité (financières comme sociales), je ferai attention à ne pas trop perséverer si les sommes sont conséquentes ^^

Applied Matérials, j'y ai mis 500€ et quelques, la baisse de -16/-17% représente 100€ donc c'est peu de choses au final.

 

[ptitcoco]

Bonjour,

Les gains du CTO devraient être supérieurs en 4 ans de temps à ce que j'aurai obtenu sur les ETFs du PEA, donc en soit, c'est un mal pour un bien à mon sens de ne pas investir sur PEA mais tout mettre plutôt sur CTO en tout cas pour le moment, la donne changera lorsque l'avantage fiscal aura été débloqué ^^"

Et pour l'allocation de 500€ de départ, je doute que j'aurai gagné grand chose sur ces ETFs mais j'ai mis du temps à trouver les ETFs que je souhaitais, maintenant je m'y tiens ^^

Pour info, si tu avais gardé tes 3 ETF initiaux et sans faire de DCA (qui mecaniquement sur 1 an aurait fait baisser ces rendements, je ne dis surtout pas qu'il ne faut pas faire de DCA!) tu aurais du 01/07/23 à ce jour:
PE500:+25,3% AWAT:+15,49% et WLD (toujours Amundi distribuant, l'equivalent du EWLD): +22,01%

Je remets une pièce dans le bousin, mais déjà sur cette période et à plus forte raison sur LT serais tu dans les 15% de stocks pickers qui performent leurs indices sous-jacents?

 

[TheCompleteRookie]

Pour info, si tu avais gardé tes 3 ETF initiaux et sans faire de DCA (qui mecaniquement sur 1 an aurait fait baisser ces rendements, je ne dis surtout pas qu'il ne faut pas faire de DCA!) tu aurais du 01/07/23 à ce jour:
PE500:+25,3% AWAT:+15,49% et WLD (toujours Amundi distribuant, l'equivalent du EWLD): +22,01%

Je remets une pièce dans le bousin, mais déjà sur cette période et à plus forte raison sur LT serais tu dans les 15% de stocks pickers qui performent leurs indices sous-jacents?

Les décisions d'achat et de vente sur le moment sont des choix, j'ai vendu donc je ne reviens pas dessus et je n'irais pas les racheter parce que la performance aurait été meilleure, je pars sur les ETFs qui me correspondent par rapport à leur diversification et à leurs performances sur le LT.

Ca s'assimile à des personnes qui vendent leurs actions et qui les voient derrière remonter : quand c'est fait, c'est fait, ça ne sers à rien de se triturer l'esprit x)