ETF Actions

[Pendragon]

Note : Il est recommandé de se focaliser soit sur le S&P soit sur le MSCI.

Pfff... la video...
Merci d'avoir prévenu d'aller directement à la fin... et de donner la conclusion?

 

[Pendragon]

Comme tu es sympa ; je vais t'éviter de tout regarder et te faire un "hyper" résumé en 2 lignes :

1/ Si tu penses que les US vont continuer sur leur lancée .... il vaut mieux le S&P (tu gagnes 2 points annuels sur le MSCI)
2/ Si tu hésites ... il vaut mieux le MSCI

La vidéo est qd même pas mal réalisée ... l'analyse entre ces 2 indices est intéressante sur les 7 critères étudiés (avis perso) bien sur avec les habituelles "travers" commerciaux "Finary"

Le MSCI US est aussi une alternative si on croit aux US. Le CL2 a bien performé en 2025 malgré EURUSD

 

[Mat-1975]

Bonsoir @Mat-1975


Pas de panique, mon post n'était qu'ironie...
Je ne pense pas avoir de propos récurrents sur le sujet parce que j'évite d'intervenir sur les files ETF.
Loin de moi cette idée d'érudits. Je n'y avais d'ailleurs jamais pensé, contrairement à vous.
Pour en revenir à cette file, découvrir la somme d'ingéniosité déployée pour analyser tel ou tel autre ETF m'a donné envie d'y aller d'un petit message gentil.
C'est de bonne guerre alors que je vois pas mal de messages postés sur des files plutôt orientées titres vifs pour dire "Mais, mon pôvre, qu'est-ce que tu perds ton temps sur des actions alors qu'il y a bien mieux à faire avec des etf."
C'est tout..

TOP ! Désolé @poam5356, je l'avais un peu mal pris, alors que je n'aurais pas dû !
En plus, je me soigne.... j'ai même acheté 20 Air Liquide la semaine dernière

A plus !
Mathieu

 

[Pendragon]

J'ai vendu mes positions CW8 (World) et ESE (S&P 500) en PEA pour passer en full DCAM (World).

Avec deux objectifs. D'une part réduire les frais de gestion (0,38% à 0,20% tout de même). D'autre part, réduire mon exposition aux États-Unis et au dollars de 78% à 72%

Bonsoir @hhh

Vous avez payé 0.5+0.5% de frais de courtage pour gagner 0.18% de frais ?

On est bien d'accord que pour 10k investis en World, le gain annuel est de 18 euros ?

 

[hhh]

Bonsoir @hhh

Vous avez payé 0.5+0.5% de frais de courtage pour gagner 0.18% de frais ?

On est bien d'accord que pour 10k investis en World, le gain annuel est de 18 euros ?

0,20% tout compris, et sans frais de courtage à l'achat. 0,18% ce n'est pas totalement anecdotique, sachant que les frais s'accumulent de manière exponentielle avec les intérêts composés. Rentabilisé en un an. Puis très largement sur 10 ans.

 

[Dom7859]

[QUOTE="Pascal 75, post: 754020, member: 55007"

Si qq savait comment programmer une récupération automatisée de data en python sur des sites comme justETF ou autres.🤣 suis preneur ...
J'ai d'ailleurs trouvé un autre site de data en etf qui parait plus à jour que justetff et qui inclus les PER.😄
[/QUOTE]

En Python je ne sais pas mais moi je récupère les datas avec Libreoffice sur Financial Times voir Yahoo Finance.

https://www.moneyvox.fr/forums/fil/...es-donnees-financieres-depuis-internet.49497/

 

[plop962]

Si qq savait comment programmer une récupération automatisée de data en python sur des sites comme justETF ou autres.🤣 suis preneur ...

Pourquoi diable du python ? Tu fais ton tableau avec quoi ?

 

[Pascal 75]

Pourquoi diable du python ? Tu fais ton tableau avec quoi ?

Excel.
Tu as un module Python sur Excel permettant, je pense, de recupérer des data sur des sites avec api.

Le lien rappelé par @Dom7859 est très interessant

 

[Pascal 75]

Pourquoi diable du python ? Tu fais ton tableau avec quoi ?

Excel.
Tu as un module Python sur Excel permettant, je pense, de recupérer des data sur des sites avec api (comme Yahoo Finance par exemple)

Le lien rappelé par @Dom7859 est très interessant 👍

 

[plop962]

Sous excel il y a une fonction pour récupérer l'historique d'une action ça devrait le faire.
[lien réservé abonné]
Et sinon y'a moyen de récupérer une page et de la parser.
C'est ce que je fais avec la fonction importxml sous Google sheet mais il doit être possible de faire de même sous excel
Et une IA t'aidera sinon peut t'aider !

 

[Pendragon]

mais il doit être possible de faire de même sous excel

Sois Excel 365...
Sans doute que l'abonnement gene

 

[Pascal 75]

Bilan 2026 assez négatif pour les ETF Russell (ils remontent bien actuellement)

Russell : Suit l'évolution de 2000 sociétés de petite capitalisation américaines



Le seul dispo en PEA : 9,6% en YTD 2026

Je ne sais pas si cette tendance va se poursuivre ?
Il ne faudrait pas que l'Eur/Doll rebaisse.

Le dollar est plutôt attendu à la baisse now.
cet ETF devrait donc être Ok sur 2026 ?

 

[poam5356]

Etf ou actions, si l'USD baisse, les fonds seront impactés d'autant.

 

[Miles]

Pour êtes précis, les fonds non hedgés

 

[CopEE]

Une proposition pour un ETF tech Quantique :

Afficher la pièce jointe 50594

L'informatique quantique a indéniablement un bel avenir.
Peut-être intéressant d'y entrer tôt ... à voir ...

[lien réservé abonné]

Perso j'ai pris l'ETF WisdomTree Quantum Computing [lien réservé abonné] en CTO. Les frais sont de 0,5% mais la taille du fond est plus petite que l'ETF que tu proposes. Les compositions des 2 fonds sont relativement proches bien que pas identiques.
Pour info, je suis rentré dessus mi novembre et depuis je suis à +20% soit mieux que l'or sur cette période. C'est une conviction long terme mais +20% en 2 mois, j'hésite à prendre une partie des gains

 

[TOM2]

Une sélection des MSCI World les plus utilisés où tu retrouveras le DCAM
-> Les performances ne sont pas encore actualisées (sorry - c'est laborieux à faire - )
-> J'indique les data "négatives" en rouge.

Afficher la pièce jointe 50717

Merci pour ce tableau très parlant Pascal75, j'ai déjà du CW8 mais je vais en basculer la moitié sur le Hedged

 

[hhh]

Une sélection des MSCI World les plus utilisés où tu retrouveras le DCAM
-> Les performances ne sont pas encore actualisées (sorry - c'est laborieux à faire - )
-> J'indique les data "négatives" en rouge.

Afficher la pièce jointe 50717

Je note qu'il y a quand même 0,14% de différence de frais entre l'ETF World le moins cher en CTO versus celui en PEA.

 

[niklos]

Je note qu'il y a quand même 0,14% de différence de frais entre l'ETF World le moins cher en CTO versus celui en PEA.

Comme le dit @poam5356 , il ne faut pas se focaliser sur ces frais...
C'est d'autant plus vrai que, dans le cas présent, on compare des torchons et des serviettes. L'ETF le "moins cher" en CTO est celui de UBS WRDA qui ne suit pas "MSCI World" mais le "Core MSCI World". Et si on compare avec le CW8, qui est celui avec le plus de frais : Le résultat est le suivant :

sur 10 ans


sur 5 ans :

sur 1 an :


En rouge, le CW8, en bleu le WRDA...

 

[hhh]

Comme le dit @poam5356 , il ne faut pas se focaliser sur ces frais...
C'est d'autant plus vrai que, dans le cas présent, on compare des torchons et des serviettes. L'ETF le "moins cher" en CTO est celui de UBS WRDA qui ne suit pas "MSCI World" mais le "Core MSCI World". Et si on compare avec le CW8, qui est celui avec le plus de frais : Le résultat est le suivant :

sur 10 ans

Afficher la pièce jointe 50778
sur 5 ans :
Afficher la pièce jointe 50779
sur 1 an :
Afficher la pièce jointe 50780

En rouge, le CW8, en bleu le WRDA...

Ah oui en effet la comparaison était un peu rapide de ma part et surtout très très partielle. Merci

 

[D-Jack]

Hello !
Je pense .... pas loin du contraire
Il n'y a pas Un monde des titres vifs suivis par les érudits et un monde des ETF suivi par les ... "teubés" (désolé mais c'est un peu comme cela que j'interprète vos propos récurrents sur le sujets )

En marge de cela, dans une stratégie de recherche de performance (ce que vous avez avoué à plusieurs reprises ne pas rechercher, tout du moins ne pas évaluer dans votre approche), disposer d'une palette d'ETF (et d'OPCVM) plus ou moins sectoriels (Géographiques, big/small, Value/Growth, devises, voire encore plus spécialisés tels les défense, hydrogène, etc..) permet à mon sens, après analyse (macroéconomique, géopolitique ou autre) de choisir une tactique d'allocation (supposée, à priori) optimisée afin de performer et de dépasser, par exemple un indice tel le MSCI WORLD. C'est tout aussi valorisant que n'importe quelle autre approche à mon sens. (et également bcp moins risqué que l'approche titres vifs.... car on reste tout de même sur la botte de foin par rapport à l'aiguille...)


Voili, voilou... on en prend, on en laisse...

A plus !
Mathieu

Hi,
Mon point de vue perso sur les ETFs est mitigé ...
A la base , j'ai une préférence pour les titres vifs, mais il faut reconnaitre que dans certains cas, ils sont assez utiles.
1- Si vous voulez sur votre PEA accéder des marchés extra Européens (US/JP ...), vous n'avez pas le choix
2- Toujours à l'intérieur du PEA, et selon votre intermédiaire, certaines places de marché (Madrid, Milan ... Copenhague ) ne sont pas proposées et seuls certains titres sont proposés (via Xetra par exemple, mais avec l'obstacle des volumes qui peuvent être trop faibles)
3- Donc j'utilise des ETFs en complément des titres vifs, et ce peut être une aide pour découvrir une place de marché:
par exemple sur l'Allemagne, j'ai commencé par un ETF Dax, avant de le remplacer complétement par un subset de titres vifs.
Sur l'Espagne j'ai complété les ETFs par quelques titres vifs
Sur l'Italie j'ai commencé par quelques titres vifs, avant de les compléter par un ETF, finalement abandonné.
Donc pas de règle générale, chaque support pouvant avoir son intérêt à un moment donné.

.... mes 2 centimes.