Suivi des portefeuilles d'actions de Julien

[bachel]

Hello,

En plus de la news prometteuse au sujet de la collaboration avec l'US Navy, les dirigeants sont en train de racheter des actions.
C'est un signal plutôt positif en général...

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Le marché attend maintenant des chiffres sur le contrat avec l'US Navy et le CA du T2 prévu le 21/07.

Je pense que ca vaut le coup de patienter encore un peu...
Je suis actionnaire de Bio-UV.

 

[Tornado05]

Hello,

En plus de la news prometteuse au sujet de la collaboration avec l'US Navy, les dirigeants sont en train de racheter des actions.
C'est un signal plutôt positif en général...

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Le marché attend maintenant des chiffres sur le contrat avec l'US Navy et le CA du T2 prévu le 21/07.

Je pense que ca vaut le coup de patienter encore un peu...
Je suis actionnaire de Bio-UV.

Où d’entrée pour les non actionnaires

 

[Julien954]

Que veux direpar « étiquette Covid »?

Le marché a catégorisé certaines actions comme grandes gagnantes pendant le covid. Ces titres se sont donc envolés en 2020. Le marché pariant sur une une fin proche du covid, il vend en 2021 ces titres catégorisés covid.
Le marché peut se tromper et se montrer binaire.

Comme l'a écrit @bachel , de bonnes nouvelles sont attendues pour le titre dans les mois à venir.
Sans oublier qu'une acquisition doit avoir lieu suite à la dernière augmentation de capital.

 

[Tubair]

Bonjour Julien,

Le 15 avril :

Pas plus d'informations du côté de Vétoquinol par contre Virbac relève sa perspective annuelle :

Virbac : "Nous anticipons à présent une croissance du chiffre d’affaires à taux et périmètre constants comprise entre 6% et 10% (soit entre 3% et 7% à taux constants et périmètre réel), ainsi qu’un ratio de «résultat opérationnel courant avant amortissement des actifs issus d’acquisitions» sur «chiffre d’affaires» qui devrait se situer entre 12% et 14% à taux de change constants."

Aujourd'hui, Virbac relève ses objectifs annuels pour la seconde fois :
"Le spécialiste de la santé animale anticipe à présent une croissance du chiffre d’affaires à taux et périmètre constants comprise entre 10% et 14% (soit entre 7% et 11% à taux constants et périmètre réel), ainsi qu’un ratio de «résultat opérationnel courant avant amortissement des actifs issus d’acquisitions» sur «chiffre d’affaires» qui devrait se situer autour de 15% à taux de change constants."

Tout cela pour dire que j’espère pour vous que Vétoquinol sera dans une même tendance.

Affaire à suivre...
Tubair

Note : Je suis sorti de Vétoquinol le 14 juin. Ceci n'est pas un conseil d'investissement de désinvestissement.

 

[Julien954]

Bonjour Tubair,

Le titre Virbac en profite !! + 10 % !

Vetoquinol est à 1,75 %, c'est pas pareil !

Cela dit, les deux titres sont sur une progression similaire depuis le début de l'année.

Le secteur est porteur

 

[Julien954]

Pour info (les chiffres vont sans doute être actualisés prochainement) :

Virbac:


Vetoquinol :

 

[Alslav]

Bonjour Julien ! Je regarde les portefeuilles des différents membres et j'aime beaucoup le votre. Vous sembliez avoir l'air un peu hésitant, et finalement si je comprends bien vous avez réussi à tenir 13% depuis maintenant 3 ans

Je viens d'ouvrir un PEA le mois dernier, et je suis déjà -4% ! Je n'ai pas encore lu le topic en entier, mais vous faites parti de membres qui ont eu un PEA avant le Covid. J'ai vu par exemple du Total à 46€, soit un niveau assez haut juste avant l'effondrement

Aujourd'hui je souhaite placer, un peu comme tout le monde, 10.000€ pour commencer. J'ai déjà placé 3000€. Quel conseil donneriez-vous à quelqu'un qui commence "au top", c'est-à-dire un peu comme vous ?

En effet, si je place entièrement mes 10.000€ et que demain il y a une chute, je n'aurai pas assez d'espèces pour racheter à "bon prix". Mais pour autant, il est possible qu'il n'y ait pas de chute avant plusieurs années, donc je peux attendre comme ça sans rien faire encore un long moment

C'est assez déroutant, d'autant plus que la plupart des actions, même les mauvaises sont surévaluées. Tout semble être tentant. J'essaye de regarder la croissance avant Covid pour me donner une idée, mais je ne suis pas sûr que cela soit la bonne méthode aujourd'hui

PS : avez-vous un modèle pour vos tableaux à la page 33 ? Je les trouve super !

 

[The Blue Line]

Aujourd'hui je souhaite placer, un peu comme tout le monde, 10.000€ pour commencer. J'ai déjà placé 3000€.

Un peu comme tout le monde .... euhhhh je ne suis pas certain que tout le monde ait 10 000 € à placer en actions.
Ceci dit, si vous avez déjà 3000 € investis et qu'il vous "reste" 10 000 €" et de surcroit vous "avez peur" d'une chute éventuelle des cours... alors allez y par palier.
2 ou 3 000 € puis 1 000 € par mois par exemple à votre convenance finalement, ce la va vous permettre de lissez vos entrées donc le risque et de profitez si baisse il y a.

 

[Julien954]

Bonjour Julien ! Je regarde les portefeuilles des différents membres et j'aime beaucoup le votre. Vous sembliez avoir l'air un peu hésitant, et finalement si je comprends bien vous avez réussi à tenir 13% depuis maintenant 3 ans

Bonjour @Alslav et merci pour le compliment

En effet, j'étais hésitant au moment d'ouvrir mon PEA. Je me suis motivé à le faire en novembre 2018 en voyant le CAC chuter. Il est même passé sous les 5 000 points. Je craignais d'investir au plus haut comme un certain nombre d'investisseurs qui se lancent pour la première fois.
J'ai donc ouvert avec 10 000 € mon PEA en gestion sous mandat à la Banque Postale. J'ai mis le pied dans le monde de la bourse ! La gestion sous mandat m'a permis de me mouiller sans en assurer la gestion.

Après la belle année 2019 sur les marchés, j'ai comparé la performance de mon PEA sous mandat qui était bien inférieure et décevante en plus d'être chargée en frais.

J'ai donc transféré mon PEA chez BforBank au début de l'année 2020 pour le gérer par moi-même. L'observation de mon PEA pendant son mandat, le forum, le journal Investir et de nombreuses lectures m'ont permis de me sentir prêt.

J'ai commencé à vendre mes OPCVM de piètre qualité datant de la gestion sous mandat, puis j'ai aussi effectué des versements supplémentaires tout en prenant le gros krach de mars 2020 en pleine figure. Cela fait mal ! En réalité, ce gros plongeon m'a permis de tester mon aversion au risque rapidement et de jouer avec ma psychologie d'investisseur (continuer à acheter malgré la baisse généralisée du marché). Il est dur de rester serein pendant un krach en tant que jeune investisseur !

Les 13 %/an de mon PEA sont encore peu représentatifs :
- le PEA a moins de 3 ans et moins de 2 ans de gestion par moi-même
- j'ai pu investir au bon moment par deux fois : novembre 2018 et depuis mars 2020 le marché ne fait que monter

Je viens d'ouvrir un PEA le mois dernier, et je suis déjà -4% !

Aucune inquiétude à avoir ! Le marché oscille en permanence. Il faudra faire le bilan chaque année et c'est surtout au bout de 5 ans que vos actions auront pu révéler (ou non) leur potentiel. Le court terme est l'ennemi de l'investisseur en bourse.

J'ai vu par exemple du Total à 46€, soit un niveau assez haut juste avant l'effondrement

J'ai renforcé depuis. Je suis à un PRU 39,16 € et une perf réelle (dividendes compris) de + 5,82 %.
Je ne sais pas encore si je vais garder Total à long terme. Le business n'est pas en forte croissance. Le dividende est élevé et solide. A voir.

Tout comme @Theblueline , je vous recommande d'investir régulièrement chaque mois pour lisser vos prix d'achat. C'est rassurant.

Je n'ai pas de modèle pour mes tableaux, mais vous trouverez des éléments ici :

[lien réservé abonné]

 

[Tubair]

Salut Julien,
Je ne sais pas si tu as vu, Vétoquinol a publié ses résultats semestriels ici [lien réservé abonné].

Chiffre d'affaire Virbac :
T1 : +22.6%
T2 : +20%
S1 : +21.3%

Chiffre d'affaire Vétoquinol :
T1 : +28.3%
T2 : +39.2%
S1 : +33.5%

Pour info, Virbac T2 [lien réservé abonné] (les résultats semestriels sont en septembre)

 

[Julien954]

Salut @Tubair et merci pour l'info ! Je l'avais loupée tout en constatant une belle accélération sur le titre. Le PEA-PME se porte très bien ces derniers jours.

De beaux résultats

Idexx Labs devrait offrir de bons chiffres. A suivre.

 

[Tubair]

Hello,

Salut @Tubair et merci pour l'info ! Je l'avais loupée tout en constatant une belle accélération sur le titre. Le PEA-PME se porte très bien ces derniers jours.

De beaux résultats

Qui ont le mérite d’être très bien accueilli.

Le rattrapage par rapport à Virbac est mérité.

 

[Julien954]

PEA-PME : j'ai vendu Verimatrix qui a déçu (un de mes premiers achats lorsque j'étais moins expérimenté) pour acheter Sidetrade

Dégringolade pour Verimatrix aujourd'hui. Je ne regrette pas de m'en avoir séparé :

[lien réservé abonné]
A voir pour Worldline qui a déçu lors de sa dernière publication. Adyen a un nominal très élevé. Cela aurait pu être un bon choix pour arbitrer.

Je suis aussi de près Albioma qui ne fait que baisser...

 

[Tubair]

A voir pour Worldline

Graphiquement (voir ci-dessous), il n'y a vraiment rien à dire.


Par contre c'est clair que depuis un an la société fait du sur-place. Certains diront que les cours ne peuvent pas progresser continuellement et qu'il faut des pauses, d'autres seront agacés et plus méfiant. Bref, chacun y va de son avis....

J’avais regardé les chiffres du S1 2019/2020/2021 pour les comparer mais je ne les ai plus sous les yeux.

Clairement, les activités de la société sont très impactées par la crise, en même temps c’est compréhensible étant donné le business.

Si mes souvenirs sont bons, les services aux commerçants représentent 50% du CA du S1 (??!); voir aussi les chiffres des terminaux de paiements.

Entre la fermeture des commerces, les restrictions de déplacements (moins de ventes de billets de transport ect...) et la fermeture des activités liés à la culture (billets de spectacles ect...), c’est sur que les transactions étaient fortement en baisses.

Après avoir vendu la ligne fin d’année dernière sur son PEA, je me suis posé la question en début d’année de vendre sur le mien.
Mais je ne bouge pas et ça fait bien longtemps que je me dis que Worldline restera à 2% du portefeuille (une des plus faible ligne) et ne sera pas renforcée.

Worldline fait du Worldline, les cours sont parfois dans les excès. Alors oui, vous n’êtes pas le seul à vous poser des questions.
Il y aura d’autres moments de doute mais le plus important, aucun regret.

Tubair

 

[Julien954]

Merci pour ces éclaircissements. Je lui laisse encore du temps. Comme tu l'as justement souligné, la situation actuelle n'est pas favorable.

 

[Tubair]

Merci pour ces éclaircissements. Je lui laisse encore du temps. Comme tu l'as justement souligné, la situation actuelle n'est pas favorable.

Il sera intéressant de prendre connaissance du plan stratégique qui sera présenté en octobre si les souvenirs sont bons.

De plus, voir ce que donne le mariage avec Ingenico.

Mais vous qui êtes investi sur CTO, au lieu de vous focaliser sur Worldline, il serait intéressant de voir du côté de Visa et/ou MasterCard non?
(Y’a qu’à voir les marges pour s’en convaincre et les fondamentaux...)

Sinon... Adyen

 

[Julien954]

Ah bien vu pour le plan stratégique. Je le garde en tête. Merci.

Voir aussi la vente des terminaux de paiement.

J'ai bien un CTO et j'ai déjà Visa.

 

[ganesh]

Je reste plutôt confiant sur Worldline tout en gardant de la prudence.
Le titre à été sanctionné ( sévèrement je trouve ) suite à sa publication; j'ai profité de ce repli pour renforcer.

Suite à un article dans investir la semaine dernière, j'ai retenu les points suivants :
- le secteur du paiement en ligne est en forte croissance. Selon une étude de la Banque centrale, 73% des paiements sont encore réalisé en cash en Europe. Selon une étude de Boston Consulting Group, les revenus générés par le marché des paiements en lignes devraient grimper à 1800 milliards de dollars en 2024 ( contre 1500 en 2019 ).
- les banques européennes se désengagent de leur activité de paiement via des cessions ou des partenariats. Worldline vient de se positionner récemment en Italie et en Gréce ( marché où le groupe était peu présent )

Après son bon parcours en 2020 (+ 25 %), le titre s'est essoufflé en 2021 comme bien expliqué par @Tubair.

Si mes souvenirs sont bons, les services aux commerçants représentent 50% du CA du S1 (??!); voir aussi les chiffres des terminaux de paiements.

Tes souvenirs sont bons Tubair; le CA de worldine en 2020 se répartit ainsi :
- Service aux commerçants 45%
- Service financier 33%
- Service Web et mobilité 12%
- Terminaux de paiement 10%

C'est l'activité terminaux de paiement qui a surtout été sanctionnée par les investisseurs qui attendent la cession d'Ingenico Group acheté en 2020. Si Worldline cède cette activité ( valorisation espéré à 2,5 milliards ), le groupe pourra combler une grosse partie de son endettement ( 3,1 milliard fin 2020).
C'est pour cette raison que je garde une réserve sur cette valeur; on verra fin octobre ce qu'il en est.

 

[Julien954]

Petit topo du mois de juillet :

PEA (13,12 %/an) :
36 795 €
aucun apport
+ 1,24 % sur le mois
+ 0,92 % pour le CAC GR

Mouvements récents :
Renforcement de Xilam



Top

Sartorius est infatigable...
Lumibird finalise son entrée au capital de Cilas : [lien réservé abonné]
Hermès excelle comme à son habitude
Schneider a relevé ses objectifs


Flop

Focus a été sanctionné pour avoir abaissé ses prévisions
Xilam a pris du retard dans ses productions à cause du covid

CTO (20,29 %/an) :
34 100 €
apport + 900 €
+ 1,77 % sur le mois
+ 1,73 % pour le S&P

Mouvements récents :
Achats : RH (gros potentiel croissance : [lien réservé abonné])
Vente : P&G (croissance trop faible)

Achats à venir : Starbucks et des foncières



Top

Alphabet connaît une forte croissance de son activité. Le titre suit.


Flop

Activision a décroché suite à des problèmes internes d'harcèlement (comme Ubisoft ?). Événement passager.
Amazon a perdu 7 % le lendemain de la publication de ses résultats dépassant le consensus. Les investisseurs sont exigeants !

PEA-PME (30,45 %/an):
4 194 €
Aucun apport
+ 18,11 %
- 1,59 % pour le CAC PME GR

Mouvements récents :
néant




Sword a de très belles perspectives :
1ER SEMESTRE 2021

Chiffre d’Affaires Consolidé : 98,9 M€
Croissance Organique à taux de change et périmètre constants : + 20,9 %
Rentabilité (marge d’EBITDA) : 13,3 %

PERSPECTIVES 2021

Le Groupe surperformera en 2021 par rapport à ses objectifs budgétés.

Vetoquinol a accéléré fin juillet suite à sa dernière publication :
Le laboratoire a annoncé un chiffre d'affaires de 255 ME, en progression de +30,2% à données publiées et de +33,5% à changes constants. Le résultat opérationnel courant avant amortissement des actifs incorporels issus d'acquisitions, indicateur de performance avancée du groupe Vetoquinol, a progressé fortement et s'élève à 56,9 ME contre 28 ME au 30 juin 2020

---

Assez satisfait de mes portefeuilles, mais ils sont encore jeunes pour tirer des conclusions.

J'ai quelques fonds en assurance-vie qui ont pris un pris un coup suite aux sanctions chinoises. Je pense en sortir prochainement une fois que la secousse sera absorbée.

J'ai 675 € d'investi en financement participatif (environ 11 % de rentabilité brute) pour une valorisation estimée de 785 € (+ 16,3 %). Objectif d'investissement : 1 500 €.
De plus, j'ai mis ce mois-ci 100 € (à 5 % de rentabilité brute) sur un investissement en énergies renouvelables soutenu par Total. Objectif d'investissement : 1 000 €.

Aucun retard ou défaut pour le moment depuis mi-novembre 2020.

Encore 13 900 € à investir dans l'immobilier (SCI, OPCI) via l'assurance-vie. 3 100 € actuellement.

Soit au total 19 500 € qui seront décorrélés des marchés.

Bon mois d'août à tous !

 

[ganesh]

Bonjour Julien,

Assez satisfait de mes portefeuilles, mais ils sont encore jeunes pour tirer des conclusions.

Ho que oui tu peux être satisfait
En effet impossible de tirer des conclusions aujourd'hui sur ce qu'il adviendra de tes placements dans 5,10 ou 20 ans à moins d'avoir une boule de cristal; mais je pense que tu seras plus du coté des gagnants que des perdants.
Tu as bien construis tes portefeuilles et bien diversifier tes placements ( immobilier à venir en AV c'est judicieux ).
J'aime bien les choix sur ton PEA-PME
Je pense que tu es un investisseur assez actif vue que tu as peu de trackers et de fonds; ce qui nécessite du temps pour analyser et choisir les bons titres.
Bien que peu expérimenté sur les marchés boursiers et autres placements par rapport à d'autres, j'espère que mon modeste avis te conforteras dans tes choix.

Juste une petite question : Tu n'as pas d'actions européennes ( je crois ) en PEA , pourquoi ce choix ?