Fonds obligataire daté à 7 %

[pchmartin]

Linxea propose un produit structuré (impulsion 9) avec un coupon de 5% brut par an garanti, sauf faillite de... Goldman Sachs. Qui peut décider de mettre fin au produit quand bon leur semble (sur 12 ans max). Ce qui voudrait dire qu'ils font le calcul qu'ils ont des chances de gagner plus sur l'obligataire dans les prochaines années, il tableraient donc sur des baisses de taux ?

Sauf erreur de ma part, ca ressemble comme 2 gouttes d'eau au produit Harmonie Coupon 2036 emis par la SG l'an dernier et commercialisé par Boursovie [lien réservé abonné]

Sur 12 ans, ca fera du 3,37% annuel net de frais dit Linxea.. si l'inflation reste au niveau actuel c'est ok pour du 100% secure, si elle repart à la hausse on restera scotché 12 ans à 3,37%
[lien réservé abonné]

 

[Trackers]

et aussi Horizon taux août 2037,encore un nouveau produit, souvent des produits pas très compréhensibles pas de liquidité avec plusieurs scénarios, avec les fonds datés arbitrage rapidement, les épargnants sont mitigés D'après les retours sur le forum.
Fonds datés à échéance courte pour prendre moins de risque avec la liquidité c'est mieux non ?

 

[D-Jack]

Linxea propose un produit structuré (impulsion 9) avec un coupon de 5% brut par an garanti, sauf faillite de... Goldman Sachs. Qui peut décider de mettre fin au produit quand bon leur semble (sur 12 ans max). Ce qui voudrait dire qu'ils font le calcul qu'ils ont des chances de gagner plus sur l'obligataire dans les prochaines années, il tableraient donc sur des baisses de taux ?

Bjr .... il y a une file dédiée aux produits structurés ICI

 

[lebadeil]

#fondsdates & #fondsoblig

Une semaine positive , voir très positive pour la majorité des fonds, en regard de la baisse des taux longs (en Europe)

Une flèche verte indique une performance sur la semaine >= 0.3%
Une double fleche verte indique une performance sur la semaine >= 0.5%

Les meilleurs fonds affichent une performance > 5% suivis de quelques uns proche de 5%

Parmi les performances très positives sur la semaine
- Carmignac Pflio +0.5%
- Axiom Oblig +0.5%
- Lazard Credit +0.5%

Parmi les mauvais élèves
- Carmignac Flexible -0.2% , en complement de la semaine dernière deja negative.
Ce fonds perds sa médaille d'argent, et recupere une grimace !

Maj des reportings - sauf pour pas Schelcher Global Yield 2031 , pas trouvé !

Enjoy!

 

[lebadeil]

Ci joint les derniers reporting Aout IVO 2028, IVO IG 2030, Omnibond

 

[pchmartin]

Nos fonds au Mercredi 10 Sept ( sauf Omnibond, Keren et RCO Target encore au 9)

Bonne journée de mercredi : 17 fonds positifs et seulement 2 en décroissance Axiom Short D et Schelcher Optimal
Sur les 3 jours, 12 Fonds sont au dessus du F5% et 7 sont positifs
Il reste encore 7 fonds qui sont en décroissance depuis le 14 Août
Et depuis les 2 Mai, tous les fonds sont au dessus du F5% sauf Axiom Short Dur et Carm Pfl Flex

 

[lebadeil]

En marge de cette file, plusieurs d'entre vous se sont intéressés à l'Or et/ou métaux précieux, minières.
Pour info ci joint, un tableau de synthèse mis a jour

https://www.moneyvox.fr/forums/fil/or-etc-or.53068/post-726680

 

[flatty35]

Carmignac Portfolio credit est encore vivant Il s'est bien refait cette semaine !
Est ce que l'un de vous aurait les courbes faciles d'accès pour le dernier mois ou environ pour les différents fonds ?

 

[lebadeil]

J'ai remis le fonds IVO Emerging Market Corp dans le suivi du tableau (col de droite)
Ce fonds reste un fonds tres risqué (notation BB- et %oblig < B- : 11%), volatil, mais force est de constater sa performance sur les derniers mois.
Au final , ce fonds affiche la meilleure performance YTD à 5.5% !
Est ce que fonds en vaut l'enjeu par rapport à sa cousine IVO IG 2030 ? chacun jugera ....

 

[lebadeil]

Carmignac Portfolio credit est encore vivant Il s'est bien refait cette semaine !
Est ce que l'un de vous aurait les courbes faciles d'accès pour le dernier mois ou environ pour les différents fonds ?

Oui , il suffit d'aller sur Boursorama, de selectionner les fonds que tu souhaites, et d'aller sur le graphique

 

[flatty35]

Oui , il suffit d'aller sur Boursorama, de selectionner les fonds que tu souhaites, et d'aller sur le graphique

Merci, j'ai enfin compris comment on faisait faut etre connecté et faire sa liste, et ensuite dans gérer la liste, on peut afficher le graphe. Pas super instinctif pour y accéder, je cherchais un outil de comparaison type quantalys

Voila le résultat pour les fonds qui m'intéressent :

 

[flatty35]

Merci, j'ai enfin compris comment on faisait faut etre connecté et faire sa liste, et ensuite dans gérer la liste, on peut afficher le graphe. Pas super instinctif pour y accéder, je cherchais un outil de comparaison type quantalys

Voila le résultat pour les fonds qui m'intéressent :
Afficher la pièce jointe 46696

Et donc je voulais voir a quel point portfolio credit s'était remis, et c'est pas trop mal, il est revenu avec IVO 2028 sur les 3 mois. IVO 2030 G continue sa course en tête mais inaccessible sur mes AVs. Carm 2031 qui est mon autre grosse position ne performe pas trop mal. Enfin le Schelcher optimal income, autr grosse position, accuse le coup depuis 2-3 semaines :/

Pour ref un fond 5%/an serait a 1.25% de perf sur les 3 mois

 

[pchmartin]

Analyse de la performance de nos fonds: En X: du 2 Mai au 14 Août - En Y: du 14 Août au 10 Septembre

De gauche à droite c'est la performance dans la phase de montée Mai-Mi Août (15 semaines), et de haut en bas la performance ( ou pas !) durant les 4 dernières semaines de troubles.
En vert ce sont les fonds "Emerging Markets" où IVO Emkt domine sur les 2 phases
En bas du graphique on voit qu'Omnibond qui était 2ème jusqu'à mi-Août est celui qui a le plus souffert depuis, ainsi que Carm Pfl Flex qui en plus n'était que juste devant le Fonds 5% sur Mai-Mi Août.
Lazard Credit et Carm 31 se comportent également très bien durant les 2 phases

 

[lebadeil]

Analyse de la performance de nos fonds: En X: du 2 Mai au 14 Août - En Y: du 14 Août au 10 Septembre

De gauche à droite c'est la performance dans la phase de montée Mai-Mi Août (15 semaines), et de haut en bas la performance ( ou pas !) durant les 4 dernières semaines de troubles.
En vert ce sont les fonds "Emerging Markets" où IVO Emkt domine sur les 2 phases
En bas du graphique on voit qu'Omnibond qui était 2ème jusqu'à mi-Août est celui qui a le plus souffert depuis, ainsi que Carm Pfl Flex qui en plus n'était que juste devant le Fonds 5% sur Mai-Mi Août.
Lazard Credit et Carm 31 se comportent également très bien durant les 2 phases


Afficher la pièce jointe 46706

Merci @pchmartin pour ce graphe.
En regardant les différentes courbes, graphes et tableaux, ma conclusion :

- Les émergents sont attractifs et résistent bien.
IVO IG 2030 est à la fois composé d'obligations de qualité et performant.

- Dans la famille des fonds européens dates 2029 2030 231,
Carmignac 2031 arrive à passer les différentes etapes bien classé.

- Dans la famille des prudents, Axiom Short Duration maintient son cap avec une performance modeste mais régulière, juste derrière le fonds 5%.

- Dans les fonds décevants : Sycoyield 2030, Carmignac Pflio Flexible, Schelcher Optimal

 

[flatty35]

Merci @pchmartin pour ce graphe.
En regardant les différentes courbes, graphes et tableaux, ma conclusion :

- Les émergents sont attractifs et résistent bien.
IVO IG 2030 est à la fois composé d'obligations de qualité et performant.

- Dans la famille des fonds européens dates 2029 2030 231,
Carmignac 2031 arrive à passer les différentes etapes en-tête.

- Dans la famille des prudents, Axiom Short Duration maintient son cap avec une performance modeste mais régulière, et meilleure qu'un fonds monetaire.

- Dans les fonds décevants : Sycoyield 2030, Carmignac Pflio Flexible, Schelcher Optimal

Quelqu'un verrait dans le reporting de Shelcher optimal income ici :
[lien réservé abonné]
Des raisons à sa non performance récente ? Il commence a peine a remonter la pente :/

 

[lebadeil]

Quelqu'un verrait dans le reporting de Shelcher optimal income ici :
[lien réservé abonné]
Des raisons à sa non performance récente ? Il commence a peine a remonter la pente :/

Schelcher Optimal a une part en oblig française 37%.mais il y a probablement d'autres raisons

 

[pchmartin]

Les Carmignac étant dispo au 11/9 sur Morningstar, voilà l'évolution hebdo depuis le 2 Mai

 

[lebadeil]

Une illustration avec quelques courbes sur 3 mois, IVO IG 2030 & Carmignac 2031 en tête.

- Carmignac 2029 est peu derriere son petit frère Carmignac 2031
- La sous performance de Schelcher Optimal qui n'a pas joué son coté resilient cette fois, et qui ne profite pas assez des phases acceleration.
- Axiom Short Duration, qui a été stable pendant la période de baisse de debut sept.

 

[lebadeil]

En marge de cette file, et bien que sur des classes d'actifs très différentes, comparaison sur 6 mois, d'un de nos fonds préféré Carmignac 2031 avec un ETC (Or) , ETF S&P 500 (en Euros), et ETF Euro Stoxx 50.

- Carmignac 2031 apparaît dans le paysage comme un fonds assez lissé !
- Le S&P 500 en Euros a souffert de la depreciation du $/€ d'environ 12%
- L'Or prend un boost depuis le 19/08, et globalement très performant sur 1 an.

 

[miche665]

Merci, j'ai enfin compris comment on faisait faut etre connecté et faire sa liste, et ensuite dans gérer la liste, on peut afficher le graphe. Pas super instinctif pour y accéder, je cherchais un outil de comparaison type quantalys

Voila le résultat pour les fonds qui m'intéressent :
Afficher la pièce jointe 46696

J'ai bien l'impression que c'est une source quantalys qui est employée là... excepté que sur quantalys la comparaison graphique est limitée à 4 lignes ? en tous cas on ne monte jamais à 6 comme ici en version gratuite.
Faut il être client bourso pour y accéder flatty 35?