Bilan patrimonial et perspectives - Kokonut

[Al56]

Effectivement, je n'ai pas précisé que mon souhait était de tester pendants quelques mois différentes stratégies, avec des petits montants (ce qui explique la multiplication tout azimuts de lignes).

Je ne qualifierais pas ça d'erreur (les 20 lignes) mais de complexité inutile. Je préfère personnellement avoir 5 ou 6 titres différents avec de vraies convictions. Quand il y a correction, les renforcements sont beaucoup plus évidents.

 

[Tubair]

Bonjour,

Points négatifs:
- Garder des lignes qui baissent, qui baissent, qui baissent en me disant pas vendu pas perdu.

Lorsque des actions baissent de façon continue, il faut identifier pourquoi elles baissent : Perspectives de la boite moroses (est-ce passager?), perspectives économiques moroses (cela va t'il durer?), sans rapport avec la société (typiquement : baisse car tout les marchés baissent) ; ect...

- Acheter en suivant les recommandations sur Boursorama
- Acheter en suivant les recommandations sur bfm business (la pépite Claranova)

Il vaut mieux investir dans ce qu'on connait et comprend mais libre à vous de suivre les recommandations.
A noter que ces investisseurs n'ont peut-être pas les mêmes objectifs que vous, c'est à prendre en compte dans vos choix.

- Acheter au doigts mouillé parce que je le sens bien

Je vous le déconseille.

- Appliquer une stratégie acheter au creux de la vague et revendre au sommet (cela a marché un temps sur Kering..)

Je vous le déconseille également : on ne peut pas déterminer les points hauts et les points bas. Cela peut fonctionner un temps mais pas dans une stratégie globale à long terme.

- Acheter majoritairement des ETF lorsque l'on ne maitrise rien

Vous avouez vous même ne pas être compétent en bourse pour gérer un portefeuille de titres vifs.
Cependant, vous pouvez commencer par vous intéresser à la bourse, puis l'économie, puis à certaines entreprises (typiquement : les méga ou big capitalisation ; oubliez les petites entreprises (small, micro, nano cap), oubliez la volonté de "faire des coups").

Vous pouvez construire un portefeuille basique, là n'est pas le problème puisque je ne pense pas que l'originalité amène la performance.

Plan d'action pour la suite:
- Privilégier les ETF

Si vous voulez rester dans l'ignorance et ne pas vous intéressez à la bourse, investissez en DCA sur indice(s) sans vous casser la tête. Respecter ce plan à la lettre peu importe ce qu'il se passera.

Sinon, vous pouvez coupler l'investissement sur indice(s) + titres vifs.

Le dernier choix est la composition d'un portefeuille avec uniquement des titres vifs, mais cela demande un investissement de départ très important (au début, dans la recherche des sociétés en parallèle de sa stratégie et son objectif).

- Trouver un moyen de mieux suivre le PEA (suivi des +/- value des actions vendues, des versements)

Y'a t'il un intérêt à suivre à la lettre les +-values effectuées? N'est-ce pas le bilan qui est important?

Sinon, faire un fichier ou vous indiquez les données ; cela n'est pas très difficile.
Pour le suivi des versements, vous pouvez faire une ligne "versement" dans votre fichier de patrimoine. Perso, c'est ce que je fais et je suis ça mensuellement.

Quand à votre PEA, je vendrai tout* et je reconstituerai un portefeuille. Mais avant ça, je porterai une réflexion sur la stratégie à adopter (indice(s), titres vifs, stratégie, horizon de placement, ect...).

*J'aurai eu tendance à dire de garder le World mais c'est un ETF distribuant ; le capitalisant est à privilégier si horizon long terme
AM.P.US T.ESG UC et AMUND.MSCI WORLD D sont assez redondants dans leurs compositions principales ; pas d'avis s'il faut garder ou vendre
AM.ETF MSC.EUR.UC, pas d'avis s'il faut garder ou vendre
Vous pouvez garder Airbus suivant l'analyse que vous en ferez et votre décision stratégique

Evidement, tout ceci n'est que mon avis,
Tubair

 

[kokonut]

Bonjour,

Lorsque des actions baissent de façon continue, il faut identifier pourquoi elles baissent : Perspectives de la boite moroses (est-ce passager?), perspectives économiques moroses (cela va t'il durer?), sans rapport avec la société (typiquement : baisse car tout les marchés baissent) ; ect...

Il vaut mieux investir dans ce qu'on connait et comprend mais libre à vous de suivre les recommandations.
A noter que ces investisseurs n'ont peut-être pas les mêmes objectifs que vous, c'est à prendre en compte dans vos choix.

Je vous le déconseille.

Je vous le déconseille également : on ne peut pas déterminer les points hauts et les points bas. Cela peut fonctionner un temps mais pas dans une stratégie globale à long terme.

Vous avouez vous même ne pas être compétent en bourse pour gérer un portefeuille de titres vifs.
Cependant, vous pouvez commencer par vous intéresser à la bourse, puis l'économie, puis à certaines entreprises (typiquement : les méga ou big capitalisation ; oubliez les petites entreprises (small, micro, nano cap), oubliez la volonté de "faire des coups").

Vous pouvez construire un portefeuille basique, là n'est pas le problème puisque je ne pense pas que l'originalité amène la performance.

Si vous voulez rester dans l'ignorance et ne pas vous intéressez à la bourse, investissez en DCA sur indice(s) sans vous casser la tête. Respecter ce plan à la lettre peu importe ce qu'il se passera.

Sinon, vous pouvez coupler l'investissement sur indice(s) + titres vifs.

Le dernier choix est la composition d'un portefeuille avec uniquement des titres vifs, mais cela demande un investissement de départ très important (au début, dans la recherche des sociétés en parallèle de sa stratégie et son objectif).

Y'a t'il un intérêt à suivre à la lettre les +-values effectuées? N'est-ce pas le bilan qui est important?

Sinon, faire un fichier ou vous indiquez les données ; cela n'est pas très difficile.
Pour le suivi des versements, vous pouvez faire une ligne "versement" dans votre fichier de patrimoine. Perso, c'est ce que je fais et je suis ça mensuellement.

Quand à votre PEA, je vendrai tout* et je reconstituerai un portefeuille. Mais avant ça, je porterai une réflexion sur la stratégie à adopter (indice(s), titres vifs, stratégie, horizon de placement, ect...).

*J'aurai eu tendance à dire de garder le World mais c'est un ETF distribuant ; le capitalisant est à privilégier si horizon long terme
AM.P.US T.ESG UC et AMUND.MSCI WORLD D sont assez redondants dans leurs compositions principales ; pas d'avis s'il faut garder ou vendre
AM.ETF MSC.EUR.UC, pas d'avis s'il faut garder ou vendre
Vous pouvez garder Airbus suivant l'analyse que vous en ferez et votre décision stratégique

Evidement, tout ceci n'est que mon avis,
Tubair

Retour très instructif, merci beaucoup.

 

[gden]

Effectivement quand on ne s'y connait pas on peut être tenté de suivre les recommandations (Boursorama ou autres).
Mon prof de finance nous avait expliqué un jour ce que valaient ces recommandations. Il a pris un journal de finance existant il y a quelques années. Il a compté le nombre de recommandations dans le journal puis il a divisé le prix du journal par le nombre de recommandations et il nous a dit fièrement "ce ne sont même pas des recommandations à 2 balles !!!"

 

[régalade]

Si vous voulez rester dans l'ignorance et ne pas vous intéressez à la bourse, investissez en DCA sur indice(s) sans vous casser la tête.

Lol

 

[kokonut]

Joyeux halloween à tous,

sondage: Etes-vous plus effrayés par les fantômes ou le PLF2024?

Blague à part, petit bouleversement patrimonial grâce à une jolie donation en nue-propriété (~200.000 €).

Patrimoine net à date: 560.000 €

Objectif long terme révisé: Patrimoine net > 1M € en 2033.

La part d'immobilier a mécaniquement bien augmenté en comparaison des autres poches.

 

[Pendragon]

Blague à part, petit bouleversement patrimonial grâce à une jolie donation en nue-propriété (~200.000 €).

Patrimoine net à date: 560.000 €

Bonjour, je n'ai jamais considéré la NP comme étant partie de mon patrimoine tant que l'usufruit n'a pas rejoint la NP.

C'est bien de le noter à part dans Excel , mais c'est non liquide au même titre que ce ne l'était pas avant la donation, sauf dans l'esprit.

 

[kokonut]

Bonjour à tous,

Nouveau bilan 6 mois après mon dernier post.

La baisse des marchés boursier d'avril 2025 a été l'occasion d'investir d'avantage sur mon PEA en profitant du nouvel ETF DCAM à moindre frais. En cas de nouvelle baisse, j'en rajouterai une louche.

La nouvelle politique sur spirit 2 concernant IROKO ZEN et REMAKE LIVE m'a contraint à faire un apport ponctuel important et la mise en place de versements périodiques. Cette AV commence à devenir moins intéressante à mon goût. Je réalise des versement sur d'autres AV selon les offres.

L'or a bien monté, l'objectif est de maintenir le total sous les 10k€ afin de ne pas payer de frais de garde.





Bonne journée.

 

[gden]

Bonjour
Il est à combien le taux du livret boosté ? Car avec les taux boostés sur les fonds euros couplés à des primes de bienvenues vous pourrez faire beaucoup mieux

 

[kokonut]

Bonjour
Il est à combien le taux du livret boosté ? Car avec les taux boostés sur les fonds euros couplés à des primes de bienvenues vous pourrez faire beaucoup mieux

Taux boosté à 4,5% pendant 4 mois chez Fortuneo. Le temps de réfléchir à leur allocation à terme. Sûrement un peu de bourse, de SCPI, des livrets règlementés. Je n'ai pas d'AV mature à date, à voir si c'est rentable d'en ouvrir une pour y faire des allers retours selon les investissements intéressant par ailleurs.