Suivi des portefeuilles d'actions de Julien

[Jeune_padawan]

Ce qui est bizarre c'est que les dividendes sont taxés à 30% avant le versement .

Si le paiement se fait bien en fin d'année ou début d'année suivante, c'est une excellente nouvelle !! Cela nous laisse davantage de cash pour réinvestir.

Tout à fait, je recherche une nouvelle opportunité.
Quoi qu'avec les turbos cela va très vite, il faut rester pas trop loin de l'écran et avoir un peu de temps libre devant soi.
Si au boulot on a pas de PC et peu de réseau c'est plus compliqué .

 

[poam5356]

Bonjour,
Le régime des dividendes est différent du régime des PV.
Les PV réalisées sur des turbos, ou des actions, sont comptabilisées en fin d'année... Il peut aussi y avoir des MV dans une année... Au final, le bilan est positif, ou négatif. C'est ce bilan qui sera déclaré l'année suivante.
Pour les dividendes, c'est différent : La ponction est immédiate.

 

[Julien954]

Ce qui est bizarre c'est que les dividendes sont taxés à 30% avant le versement .

Tout à fait, je recherche une nouvelle opportunité.
Quoi qu'avec les turbos cela va très vite, il faut rester pas trop loin de l'écran et avoir un peu de temps libre devant soi.
Si au boulot on a pas de PC et peu de réseau c'est plus compliqué .

Je t'invite à discuter des prochains turbos dans cette nouvelle discussion

Le bon coin des turbos​

 

[emgb]

Bonjour @Julien954 ,
Comment se comporte votre CTO avec la hausse récente des marchés ?
Avez vous acquis de nouvelles valeurs ?

 

[Julien954]

Bonjour @emgb,

Depuis mon dernier rapport sur mes portefeuilles datant d'octobre, j'ai acheté Adobe à 455 $. Une entreprise très solide dont le titre a un très beau parcours.

La hausse des marchés ne s'est pas remarquée sur mon CTO et un petit peu sur mon PEA. La hausse des marchés (plus forte sur le CAC 40) a été portée par des dossiers massacrés depuis la crise.

J'avais juste Coface que je voulais vendre, ce qui est fait sans perte.

Mon PEA est quasiment complété.

J'en suis à la moitié pour mon CTO, mais j'ai du mal à savoir quand rentrer sur les marchés US. J'ai plus de facilité avec le CAC 40.

Pour info, j'ai ces valeurs en pré-sélection : Apple, BlackRock, Bloom Energy, NextEra Energy, Nike, SolarEdge, Starbucks, Waste Management et Thermo Fisher.

Pour Thermo Fisher, je ne sais pas encore si c'est un bon point d'entrée. La valeur est attaquée à cause de l'arrivée du vaccin, mais son activité est peu dépendante du covid...

 

[poam5356]

Pour info, j'ai ces valeurs en pré-sélection : Apple, BlackRock, Bloom Energy, NextEra Energy, Nike, SolarEdge, Starbucks, Waste Management et Thermo Fisher.

Pour Thermo Fisher, je ne sais pas encore si c'est un bon point d'entrée. La valeur est attaquée à cause de l'arrivée du vaccin, mais son activité est peu dépendante du covid...

Bonjour,
Thermo Fisher a produit des tests de dépistage qui sont beaucoup utilisés un peu partout dans le monde.
Notre équivalent français serait Eurofins.
Pour une boite de cette importance, ça reste plutôt marginal comme activité... Mais voilà, les investisseurs quittent les valeurs covid avec 1/2 discernement. Au demeurant, ça offre des opportunités sur des titres de 1er plan comme le sont Thermo Fisher, Eurofins, Sartorius ou pas mal d'autres labos suisses ou allemands.

Pour les autres valeurs, et savoir quand rentrer, il y en a au moins une pour laquelle il ne faut pas trop se poser de question.
Je la connaissais vaguement, mais je l'ai découverte réellement il y a peu de temps suite à un article assez détaillé sur elle. Il s'agit de NextEra.
Je l'ai mise en portefeuille, et je vais compléter ma ligne au fil des mois qui viennent.
Quand j'écris qu'il ne faut pas trop se poser de questions sur le timing, son graphique est suffisamment parlant :

 

[Jeune_padawan]

Quand j'écris qu'il ne faut pas trop se poser de questions sur le timing, son graphique est suffisamment parlant :

Si seulement d'autres sociétés énergétiques avaient le même style de graphique

 

[Julien954]

J'ai encore du mal à acheter les titres pendant leur phase de progression. J'ai tendance à acheter quand le titre se stabilise ou alors j'hésite... Je pense à NextEra, Nike... Je me demande si la valorisation de Nike n'est pas un peu trop tendue par exemple ? PER de 47 en 2021 !... J'attends aussi un retour d'Apple vers les 110 et idéalement les 100 $. J'attendrai peut-être très longtemps...

Par ailleurs, j'ai regardé la performance de mon PEA donnée par BforBank. Le retour de la value permet au CAC de me rattraper sur 6 mois. En revanche, je suis encore largement devant depuis le transfert du PEA au mois de janvier.

 

[emgb]

Bonsoir @Julien954 ,
Je suis rentré sur Apple hier , 10 AAPL à 115$ ! Depuis décembre 2018 je voulais rentrer sur Apple, et en acheter 10 / mois ensuite ! Je suis un fanboy! J’hésitais toujours car je trouvais les frais BForbank trop élevé... on connaît la suite ! Bon courage

 

[Jeune_padawan]

et en acheter 10 / mois ensuite

Cela fait une sacré somme

 

[Julien954]

Vous avez peut-être saisi le meilleur point d'entrée récent !

10 actions par mois ? Vous êtes vraiment accroc à la Pomme.

 

[Tubair]

Bonsoir Julien,

Par ailleurs, j'ai regardé la performance de mon PEA donnée par BforBank. Le retour de la value permet au CAC de me rattraper sur 6 mois. En revanche, je suis encore largement devant depuis le transfert du PEA au mois de janvier.

Quelle est la couleur de la ligne de votre portefeuille? Je suppose qu'il s'agit de la bleue au vue de ce que vous dîtes ci-dessus.

Par curiosité, pourquoi comparez-vous votre portefeuille avec le CAC40? Ne serait-il pas judicieux de viser plus haut et de le comparer avec un indice world?

Merci pour votre retour et bonne soirée,
Tubair

 

[Julien954]

Bonsoir Tubair,

C'est bien la courbe bleue.

Je prends le CAC 40 comme mon PEA est composé de valeurs françaises. Il est dommage que je n'ai pas accès au CAC dividendes réinvestis.

Un indice monde serait intéressant pour comparer mon PEA et CTO ?

Je vais poster d'autres comparaisons (ETF CAC 40 capitalisant, ETF S&P 500 capitalisant et un ETF monde capitalisant) pour avoir un tour d'horizon.

J'en profite pour remercier les derniers intervenants pour vos contributions à ce fil. Je suis très heureux d'échanger et de progresser sur ce forum.

 

[Julien954]

PEA VS ETF CAC 40 capitalisant (31,90 % VS -4,96 %)



PEA VS ETF SP 500 capitalisant + 3,37 %



PEA VS ETF monde capitalisant + 1,58 %



Je pense que mon PEA a profité des points d'entrée exceptionnels suite au krach de mars.
J'ai désormais atteint le montant souhaité sur cette enveloppe.
Je suis curieux de voir la performance 2021 qui sera très certainement plus proche des indices présentés ci-dessus.

 

[Tubair]

Je prends le CAC 40 comme mon PEA est composé de valeurs françaises

C'est votre choix mais si vous voulez vous mettre en "compétition", j'ai évoqué l'indice World car pourquoi se contenter de battre l'indice CAC40 qui sous-performe l'indice précédent.

Je pense que nous sommes à la recherche de la performance et on ne peut pas dire que celle-ci vient du marché français, d'où le "viser plus haut".

En tout cas félicitation pour votre première année boursière, si je ne me trompe pas!

EDIT : Le 21 mars j'écrivais sur votre portefeuille :
"J’ai un portefeuille avec une somme pratiquement équivalente à la vôtre, une moins value presque identique et des titres communs."
Sauf que 8 mois plus tard nous avons presque 26 points d'écarts (versements non comptabilisés évidement).... je pense tirer une belle leçon sur la manière d'investissement (j'ai encore beaucoup de cash qui traine).

Bonne soirée,
Tubair

 

[SM1LE]

Je pense que mon PEA a profité des points d'entrée exceptionnels suite au krach de mars.
J'ai désormais atteint le montant souhaité sur cette enveloppe.
Je suis curieux de voir la performance 2021 qui sera très certainement plus proche des indices présentés ci-dessus.

En effet c'est difficile de comparer votre portefeuille avec un ETF World ou même un ETF S&P500 capitalisant.
Car dans ces indices, c'est comme si tu étais investi à 100% depuis Janvier.
Pour une comparaison fiable, il aurait fallu que ton portefeuille soit pratiquement entièrement réalisé, et que tu sois investi à 100% dès Janvier.

Par exemple si tu avais investi fin Mars dans le tracker world CW8, tu serais à +46% actuellement. Mais comparé à Février tu serais à -3%.

Pour pouvoir efficacement comparé, il faudrait, si possible quelques dates avec tes transactions importante ( du genre 30 mars : 3k , 5 avril : 4k... Afin de pouvoir vraiment calculé en fonction de l'instant T ton résultat vis-à-vis d'un tracker world ou même du CAC40GR !

Je peux le faire pour toi si tu me fournis les jours et le montant de tes transactions !

Au plaisir!

 

[Jeune_padawan]

10 actions par mois ? Vous êtes vraiment accroc à la Pomme.

Vous connaissez le dicton : "Une pomme par jour éloigne le médecin"

 

[Julien954]

C'est votre choix mais si vous voulez vous mettre en "compétition", j'ai évoqué l'indice World car pourquoi se contenter de battre l'indice CAC40 qui sous-performe l'indice précédent.

Je suis d'accord avec vous. Pour que la comparaison soit faite à armes égales, il me faudrait en plus des titres étrangers.
Cela dit, c'est bien de se mesurer à cet étalon pour prendre du recul et se situer. Le CAC n'est pas l'indice le plus performant...

En tout cas félicitation pour votre première année boursière, si je ne me trompe pas!

Merci ! C'est en effet ma première année !
Je m'étais jeté dedans en gestion sous mandat en novembre 2018 pour tester mon aversion au risque.
Je suis super content d'avoir connu un krach immédiatement, car autrement je me serai bercé d'illusions avec des marchés en hausse. J'ai tout de suite commencé dans le dur et aussi avec de belles opportunités d'achats.

Sauf que 8 mois plus tard nous avons presque 26 points d'écarts (versements non comptabilisés évidement).... je pense tirer une belle leçon sur la manière d'investissement (j'ai encore beaucoup de cash qui traine).

Je vais retourner sur votre file pour me rafraîchir la mémoire. Cela peut venir d'un certain attentisme ou aussi des titres choisis. Peut-être que ce sera à mon tour de me louper l'année prochaine...

Pour une comparaison fiable, il aurait fallu que ton portefeuille soit pratiquement entièrement réalisé, et que tu sois investi à 100% dès Janvier.

Pourtant, la formule mathématique permettant d'obtenir la courbe neutralise les versements ? Sinon, j'aurais fait presque 320 % (PEA d'une valorisation de 10 000 € à près de 32 000 €).

Pour pouvoir efficacement comparé, il faudrait, si possible quelques dates avec tes transactions importante ( du genre 30 mars : 3k , 5 avril : 4k... Afin de pouvoir vraiment calculé en fonction de l'instant T ton résultat vis-à-vis d'un tracker world ou même du CAC40GR !

Je peux le faire pour toi si tu me fournis les jours et le montant de tes transactions !

C'est aimable à vous ! Voici la liste des versement depuis le début de l'année.
Le PEA a été transféré avec 10 000 € qui avait été versés lors de l'ouverture en novembre 2018.
Voici la situation actuelle :

29/10/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		450,00	0,00	EUR	29/10/2020
26/10/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		600,00	0,00	EUR	26/10/2020
31/08/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		100,00	0,00	EUR	31/08/2020
21/08/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		200,00	0,00	EUR	21/08/2020
18/08/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		530,00	0,00	EUR	18/08/2020
01/07/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		700,00	0,00	EUR	01/07/2020
22/06/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		500,00	0,00	EUR	22/06/2020
11/06/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		60,00	0,00	EUR	11/06/2020
27/05/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		1 000,00	0,00	EUR	27/05/2020
25/05/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		500,00	0,00	EUR	25/05/2020
20/05/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		500,00	0,00	EUR	20/05/2020
13/05/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		1 000,00	0,00	EUR	13/05/2020
04/05/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		1 000,00	0,00	EUR	04/05/2020
04/05/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		500,00	0,00	EUR	04/05/2020
16/04/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		1 000,00	0,00	EUR	16/04/2020
31/03/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		1 000,00	0,00	EUR	31/03/2020
30/03/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		100,00	0,00	EUR	30/03/2020
27/03/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		500,00	0,00	EUR	27/03/2020
24/03/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		1 000,00	0,00	EUR	24/03/2020
20/03/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		1 000,00	0,00	EUR	20/03/2020
19/03/2020	OFFRE BIENVENUE	E	0	-	-		90,00	0,00	EUR	19/03/2020
18/03/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		1 000,00	0,00	EUR	18/03/2020
18/03/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		500,00	0,00	EUR	18/03/2020
09/03/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		1 000,00	0,00	EUR	09/03/2020
28/02/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		500,00	0,00	EUR	28/02/2020
28/02/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		250,00	0,00	EUR	28/02/2020
28/02/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		250,00	0,00	EUR	28/02/2020
27/02/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		1 000,00	0,00	EUR	27/02/2020
27/02/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		150,00	0,00	EUR	27/02/2020
27/02/2020	VERSEMENT SUR COMPTE PEA	E	0	-	-		250,00	0,00	EUR	27/02/2020

 

[SM1LE]

C'est aimable à vous ! Voici la liste des versement depuis le début de l'année.
Le PEA a été transféré avec 10 000 € qui avait été versés lors de l'ouverture en novembre 2018.

Merci, je vais faire ca demain si j'y arrive! A chaque versement tu as investi directement sur ton compte ou dans le mois en général ?
Les 10 000€ étaient investi dans le marché depuis 2018 ??

 

[Tubair]

Je vais retourner sur votre file pour me rafraîchir la mémoire. Cela peut venir d'un certain attentisme ou aussi des titres choisis. Peut-être que ce sera à mon tour de me louper l'année prochaine...

Je n'ai pas posté mon portefeuille et celui de ma conjointe date de fin juin seulement (+3% vs +10% pour le CAC40, pas top! Laissons faire les choses.....)

Et je vous rejoins sur le commencement l'année d'un Krach, c'est très formateur et j'en suis également ravi.

Tubair