Projet de PEA

[Notorious-Kush]

Bonjour à tous.

Comme le disait si justement Tubair, a force d'attendre, on ne fait rien !

J'ai donc enfin ouvert mon PEA (chez Fortuneo) il n'y a plus qu'à envoyer les pièces justificatives, chose que je ferais dans la soirée.

Au vue du contexte actuel je pense que c'est un super moment pour débuter car je pense que la baisse des cours que l'on connait actuellement n'est pas prête de s'arrêter...

J'ai finalement retenu un ETF : le Sp500 de chez Amundi.

Et quatre titre vifs:

-AIR LIQUIDE: (pour la petite histoire il y a une usine AL dans ma ville et je passais devant tout les jours pour aller travailler dans mon ancienne usine donc forcément je connais bien et je sais à quel point c'est une entreprise sérieuse et qui a de beaux jours devant elle !)

-TOTAL: Le pétrole a encore de l'avenir et je pense que total continuera à en profiter pendant au moins les quinze prochaines années, j'ai ensuite confiance en eux pour se renouveller. Ca me paraît donc être une valeur sûre pour mon objectif long terme.

-AXA: Pour la diversification des secteurs et le dividende.

-LVMH: afin d'ajouter une valeur "Luxe".
Il y a de plus en plus de riches dans le monde donc là aussi je pense qu'à long terme il y a un énorme potentiel sans prendre trop de risques. Évidemment le prix de l'action étant beaucoup plus élevée j'envisage d'acheter cette action plutôt dans un second temps étant donné que je souhaite investir progressivement.


Voilà pour les valeurs. Concernant la stratégie je commencerais donc par environ 400 euros sur l'ETF Sp500 et 2 actions AL.

Pour la suite je continuerais le DCA sur le Sp500 tout en achetant progressivement des actions sur les titres vifs énoncés juste avant.



Voilà qu'en pensez vous ?? Merci a tous de m'avoir lu.


NK

 

[emalupin84]

Votre stratégie est claire et vos valeurs sélectionnées avec soin.
Bons investissements!

 

[Arpeggia]

Bonsoir,

Le S&P 500 est un indice américain. Pour un indice monde (pays développés) il y a le MSCI World (le plus connu) ou le FTSE Developed World (plus large car inclus les petites capitalisations).

Une raison particulière d'investir sur une valeur bancaire ?

Ouvrez le, même sans investir, avec le minimum nécessaire pour faire démarrer le compteur fiscal.

Vous avez raison, commencer petit permet de s'entrainer à investir. Par contre avec 150€ il faudra patienter plusieurs moins pour acheter une action LVMH. De même, en investissement progressif sur plusieurs ETF ça risque d'être limite (dépendra des cours des ETF).

Vous conseillez d'investir sur des fonds hedgés contre le taux de change ? ou pas nécessaire selon vous, dans la mesure ou ça risque de nuire à la performance du fonds?
Merci pour votre réponse,

 

[niklos]

Je me pose cette même question depuis un moment. Mais j'ai l'impression que tant que nous avons une guerre à nos portes, il y a peu de chance que l'euro remonte face au dollar.

 

[Darkedge84]

Tu as bien fait d ouvrir le PEA

Comme les AV plus vite on les ouvre mieux c est

J ai comme toi ouvert avant l été chez Fortuneo (ETF World au 2/3 et 3 ETF Gas Oil…Matieres premieres…Healthcare…pour finir)

Et stratégie classique de lissage en mettant un peu tous les mois

J ai juste une question : pourquoi le SP500 plutôt que World (très Us aussi…) ? Tu mises tout sur les US du coup ?

Bon investissement

 

[niklos]

@Darkedge84 , pour les autres, je ne sais pas. Mais en ce qui me concerne, SP500 plutôt que World car une meilleure performance depuis longtemps.

 

[Darkedge84]

OK

Je suis novice

Effectivement sur 10 ans SP500 +240% et le World +190% (les deux c est très bien)

On m avait conseillé le World en bénéfice risque, le SP500 un peu plus risqué rapporte donc plus (logique)

C est idiot d avoir les deux du coup (doublon) ?

 

[niklos]

Le world inclus essentiellement ce qui est dans le SP500, donc oui, ça fait assez doublon.
Concernant la performance, voici sur 10 ans ce que rapport le SP500 par rapport au world :

Depuis 1970 et jusque 2012, On voit que le SP500 fait mieux que le world la plupart du temps et fait NETTEMENT mieux.
J'invite à lire cet article assez complet à ce sujet (en anglais) [lien réservé abonné]

 

[Darkedge84]

Merci , article très interessant

 

[polo88]

Bravo pour votre PEA, vous avez raison
Chance pour vous = contexte actuel propice à de belles PV dans les années suivantes
Simple et sans casse-tête:
-un S&P500 en DCA : validé par beaucoup ici
- AL et LVMH (solides, croissance)
-Total : Ok pour vos explications et dividendes (suis écolo, alors je n'investis pas dessus!!)
-Axa : cyclique, donc plus variable que les autres; les "bancaires" c'est un choix

J'aime bien votre PF
Une question : rien dans la santé? (SARTO, Eurofins, ...)

 

[Jeune_padawan]

Vous conseillez d'investir sur des fonds hedgés contre le taux de change ? ou pas nécessaire selon vous, dans la mesure ou ça risque de nuire à la performance du fonds?

C'est très difficile de voir comment le change €/$ va évoluer sur 10-20-30 ans. Il n'y a pas de réponse unique à votre question.

 

[niklos]

Histoire de donner du grain à moudre, l'euro est au plus bas depuis... 2002. Cela fait 20 ans qu'on a pas eu un euro aussi faible par rapport au dollar.
Cependant, l'euro est déjà descendu plus bas. On est aujourd'hui à 0.98€ pour $1.00 alors que nous sommes descendu à 0.84€ pour $1.00 en 2000 (source [lien réservé abonné]). Mine rien, cela représente encore 15% de baisse. Enfin en admettant que l'on aille vers le point le plus bas. Du coup, investir en fond "non hedgé" peut encore être un bon plan.
A titre personnel, si le contexte économique ne semble pas se retourner, je continue sur du "non hédgé" tant que la guerre en Ukraine n'est pas réglée.
En revanche, je pense qu'il faudra agir vite lors de la fin de la guerre et passer sur du hédgé.
Dans tous les cas, en regardant le graphique Euro/dollar, on peut voir que la baisse est amorcée depuis juin 2021 :


On constate aussi que la baisse est plus forte depuis... mi février :




Hors, et sauf erreur de ma part, cela correspond à l'invasion de l'Ukraine au début des manœuvres militaires spéciales de la Russie en Ukraine.

Je n'ai pas de boule de cristal, je ne suis pas devin, et il est toujours très difficile de savoir à l'avance ce qui va se passer en bourse/finance. Mais je continue de penser qu'il sera temps de passer en fond hédgé à la fin de la guerre ou, du moins, quand la Russie commencera à montrer des signes de volonté de fin de "manœuvres militaires spéciales".

 

[Trublion]

Pour ma part, si devait investir sur SP500 je le ferai sur un ETF hedgé pour éviter en cas de remontée brutale de l’€ de prendre 30% de baisse. La hausse du dollar correspond au durcissement de la politique monétaire de la Fed. Ce mouvement a été aggravé par la guerre en Ukraine.

Maintenant cela dépend du profil investisseur mais je trouve que le bénéfice/risque est moins avantageux à vouloir grappiller encore quelques % de baisse alors que l’essentiel a été fait.

Pour moi la baisse du dollar interviendra lorsque la Fed aura fini de remonter les taux et qu’il faudra bien relancer l’économie américaine pénalisée par un dollar fort.
Malheureusement la guerre en Ukraine pénalise d’abord les européens et peut durer encore longtemps vu la détermination de Poutine.

 

[niklos]

Pour ma part, si devait investir sur SP500 je le ferai sur un ETF hedgé

Moi aussi. Cependant, dans un premier temps, je vais prendre du hédgé sans vendre mon ETF non hédgé.
Tout ce que je voulais faire comprendre dans mon précédent post, c'est que la baisse de l'euro n'est potentiellement pas fini et pourrait même représenter encore 10% à 20% (ce qui n'est pas rien !).

 

[polo88]

La baisse est effectivement bien entamée, et acheter aujourd'hui est forcément une bonne opportunité pour....dans 5/10ans
Mais la baisse peut encore aller de 10% ou plus, les supports forts du s&p500 étant par exemple sous 3200....par exemple.
Et ce n'est pas rien effectivement.

On sent la volatilité, suffit de voir jeudi et vendredi dernier, certains veulent y croire chaque jour et veulent être dans le tempo....puis désillusion...

Certains ici préconisent d'attendre encore, ne rien acheter, attendre...
D'autres font du DCA, investissent par saupoudrage.....

Les actions ne devraient pas prendre 50% en un jour, et comme il ne faut pas chercher le point bas à tout prix, attendre ma semble être une bonne idée, même si on rate le début du rebond, non?

 

[Trublion]

Certains ici préconisent d'attendre encore, ne rien acheter, attendre...
D'autres font du DCA, investissent par saupoudrage.....

Les actions ne devraient pas prendre 50% en un jour, et comme il ne faut pas chercher le point bas à tout prix, attendre ma semble être une bonne idée, même si on rate le début du rebond, non?

Comme vous le soulignez vous-même, il y a plusieurs stratégies possibles avec leurs avantages et leurs inconvénients.
En fait tout dépend de votre profil d’investisseur et du risque que vous êtes prêt à supporter.

 

[niklos]

Mais la baisse peut encore aller de 10% ou plus, les supports forts du s&p500 étant par exemple sous 3200....par exemple.
Et ce n'est pas rien effectivement.

Je ne parlais pas de la baisse des marchés mais de l'euro par rapport au dollar

 

[polo88]

Mais c'est valable pour les marchés aussi

 

[niklos]

tout à fait.
Mais comme là, la question c'est "fond hedgé ou non ?"... Le marcher restera le même. Pas le change €/$

 

[paal]

Je ne parlais pas de la baisse des marchés mais de l'euro par rapport au dollar

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