Logiciel de gestion de portefeuille

[dodo1]

J'utilise aussi des modèles, mon souci se situe quand je souhaite y ajouter des résistances sur une valeur.

 

[Jeune_padawan]

Bonjour à tous,

Je continue d'améliorer mon fichier Excel de suivi de portefeuille et j'aurai besoin d'aide pour la partie fiscalité.

Admettons que j'ai une somme de moins-value + plus-value sur l'année 2020 égale à +100€

- Au PFU, le calcul est simple puisque : 30% * 100 = 30€ d’impôts. Il reste donc 70€ net d’impôts.


- Par contre le calcul de l'option IR + PS me pose des soucis.

Taux marginal d'imposition : 11% et PS : 17,2%

J'ai appliqué (bêtement peut être) : (17,2% + 11%) * 100 = 28,2€ d’impôts. Soit 71,8€ net d’impôts

Est ce que les calculs sont justes ?



Mais j'ai lu qu'une partie de la CSG est déductible si imposition au barème. Comment fonctionne cette déduction et comment est elle appliquée ? Pouvez vous me l'expliquer avec un exemple chiffré.

Merci à vous

 

[The Blue Line]

Bonjour à tous,

J'ai un petit soucis sur Googlesheet et Googlefinance, je m'explique.
Pour mettre à jour de façon automatique des valeurs avec Googlefinance, j'utilise ce genre de formule :

=GOOGLEFINANCE(EPA: or ;"price") => pour connatre à l'instant T le cours de l'action Orange par exemple

(EPA signifiant qu'il s'agit de la bourse de Paris)

Jusque là tout va bien !

Je n'arrive pas à faire la même chose avec des action américaines ou Chinoises car je ne connais pas la syntaxe qui remplacerait EPA :-(

Quelqu'un pourrait-il me donner la solution ?

Merci d'aavance

 

[dodo1]

Bonjour @paal, j'espère que vos Saint-jacques étaient excellente.

Comme vous vous intéressez à mon modeste fichier Excel de suivi de portefeuille, je vous partage la page d'accueil (toujours aussi peu colorée ) :
Afficher la pièce jointe 7849

J'ai ajouté des lignes fictives pour donner de la matière aux graphiques.
Globalement, on retrouve les infos essentiels :
- Titres et secteurs
- Cours actuels
- PRU ( je devrais plutôt parlé de prix de revient moyen ou prix moyen pondéré) incluant taxes + frais de courtage
- Moins-value et plus-value
- Et un prototype de calcul de fiscalité

Note : les titres cités dans le fichier sont donnés à titre d'exemple et ce post n'est pas un conseil d'achat/vente de ces titres.

Je suppose que ton PRU est calculé de manière automatique, est ce que tu utilises une fonction précise pour identifier les achats, ventes et dividende ?

 

[Jeune_padawan]

Je n'arrive pas à faire la même chose avec des action américaines ou Chinoises car je ne connais pas la syntaxe qui remplacerait EPA :-(

Bonsoir,

Vous pouvez essayer GOOGLEFINANCE("NASDAQ:GOOG";"price") pour l'action Google sur le Nasdaq.

Sinon pour retrouver la syntaxe :

Dans Google finance, effectuer une recherche du titre de la société.
Puis sous le résultat, vous trouverez le marché et le code de l'action.

Je vous joins une image d'exemple sur l'action Air liquide sur Euronext Paris :

Note : ce n'est pas un conseil d’investissement sur les sociétés citées.

 

[The Blue Line]

Oh yes... merci l'ami ;-) j'avais trouvé cela mais je ne mettais pas les " " autour de NASDAQ:GOO ;-)

 

[Jeune_padawan]

Je suppose que ton PRU est calculé de manière automatique, est ce que tu utilises une fonction précise pour identifier les achats, ventes et dividende ?

Bonsoir,

C'est plus un PRM (Prix de Revient Moyen), qu'un PRU. Les dividendes ne sont pas inclus dans le PRM mais sont inclus pour le calcul du "rendement"

Chaque titre acheté est classé par feuille de calcul et les mouvement d'achat/vente sont notés dans un tableau (visible sur le message n°46 du 25 octobre 2020 de ce fil de discussions).
En faisant les sommes des montants des achats/vente et du nombre de titres, je calcul le PRM qui s'affiche sur une feuille de calcul qui résume mon portefeuille.

Les frais de courtage et les taxes (exemple la TTF) sont inclus dans le PRM.

 

[dodo1]

Bonsoir,
Chaque titre acheté est classé par feuille de calcul et les mouvement d'achat/vente sont notés dans un tableau (visible sur le message n°46 du 25 octobre 2020 de ce fil de discussions).
En faisant les sommes des montants des achats/vente et du nombre de titres, je calcul le PRM qui s'affiche sur une feuille de calcul qui résume mon portefeuille.

Les frais de courtage et les taxes (exemple la TTF) sont inclus dans le PRM.

Ok, merci je vais voir s'il y a moyen de faire quelque chose avec un import csv de l'historique de mon portefeuille Abcbourse.

 

[Jeune_padawan]

OK.
Normalement, l'import est possible. J'ai réussi avec Bforbank en effectuant quelques retraitement de données (format de données, des virgules en point, ...)

Le logiciel présenté est encore un prototype de logiciel de gestion basé sur Excel. Il est en amélioration continue, actuellement je finis la partie fiscalité.

 

[emgb]

Je n'arrive pas à faire la même chose avec des action américaines ou Chinoises car je ne connais pas la syntaxe qui remplacerait EPA :-(

Quelqu'un pourrait-il me donner la solution ?

Bonjour,
Vous pouvez retrouver les codes de bourse de GoogleFinance ici [lien réservé abonné] ainsi que le délai d'actualisation

 

[The Blue Line]

Merci Emgb pour cette info bien utile ;-) Bonne journée

 

[steph12002]

Bonjour,
sur les conseils du forum, j'utilise le gestionnaire de portefeuille Synfolio V2.50. Il est très ergonomique et fonctionnel. Cependant, dans l'onglet Dividendes rien ne s'affiche (pour les dividendes à venir des sociétés de mon portefeuille (Orange et Total)). Quelqu'un a t'il rencontré ce pb et l'a t'il résolu ? Merci

 

[mimidouxe]

A l'instar de "paal" qui part du principe que le sujet du suivi de PF ne devrait pas/plus poser de problème car déjà évoqué précédemment, excepté que ce n'est pas parce que un problème a déjà été évoqué qu'il a pour autant été réglé, d'autant plus, que si il fait réagir.... c'est la démonstration qu'il pose un problème à certains...
Bref, si vous voulez faire le suivi vous même, avec mise a jour automatique des cours, je vous propose une vidéo qui explique clairement et simplement les manipulations a faire .... a toutes fins utiles...
Bien entendu, cette vidéo sera considéré par certains.... (voir ci dessus), futile....voir nocive...pernicieuse... le mieux étant certainement qu'il ne regarde/commente pas puisque de problème ...il n'y en a pas...

 

[Yoco38]

Bonjour,
sur les conseils du forum, j'utilise le gestionnaire de portefeuille Synfolio V2.50. Il est très ergonomique et fonctionnel. Cependant, dans l'onglet Dividendes rien ne s'affiche (pour les dividendes à venir des sociétés de mon portefeuille (Orange et Total)). Quelqu'un a t'il rencontré ce pb et l'a t'il résolu ? Merci

j'ai le meme probleme, les dividendes ne se mettent plus en automatique depuis 3 mois.

 

[steph12002]

Ok merci Yoco38. Peut-être qu'un informaticien va se pencher sur ce pb. ça doit pas être bien méchant à corriger

 

[john2]

J'utilise aussi assidûment SynFolio avec beaucoup de plaisir, idem pour les dividendes qui ne se mettent plus à jour en automatique, mais pour la gestion, on peut les rentrer "à la main" comme les achats et ventes (et comme dans la plupart des logiciles du genre), donc ce n'est pas un gros soucis.
C'est peut être simplement le flux récupéré qui ne contient plus ces données ?

 

[paal]

A l'instar de "paal" qui part du principe que le sujet du suivi de PF ne devrait pas/plus poser de problème car déjà évoqué précédemment, excepté que ce n'est pas parce que un problème a déjà été évoqué qu'il a pour autant été réglé, d'autant plus, que si, il fait réagir....

Je ne sais d'où vous sortez ce concept selon lequel un sujet ne devrait plus se trouver évoqué, alors qu'il en aura déjà été question, mais je dois en conclure qu'il doit s'agir d'une interprétation personnelle, car ce n'est absolument pas mon approche ....

C'est la démonstration qui pose un problème à certains...
Bref, si vous voulez faire le suivi vous mêmes, avec mise a jour automatique des cours, je vous propose une vidéo qui explique clairement et simplement les manipulations à faire .... a toutes fins utiles...

A titre perso, j'étais parti sur un portefeuille virtuel (type ABC Bourse), mais sans y intégrer une mise à jour automatique des cours (dernier cours coté), et cela pose le problème de la personnalisation que tout individu recherche ...

L'auteur du petit tutoriel proposé repose sur le besoin suivant :
- savoir si une position sur un support se trouve en gain (ou en perte) en fonction d'un historique de transactions,
- visualiser si le titre aura évolué depuis la consultation précédente (on va supposer qu'il va consulter son portefeuille de façon périodique, mais la fréquence varie selon chacun ....)

Ensuite, il propose la construction d'un petit tableau de bord de suivi par type de portefeuille (3 ETF en premier lieu, et sur le même modèle 3 actions en direct), puis de procéder à des liens sous Excel pour parvenir à l'objectif

La seule différence notable, ce sera d'automatiser le dernier cours connu pour chaque support (en stockant dans deux cellules en rapport avec le support les codes adéquats - sur Yahoo et sur Google), ce qui évite alors de procéder à une récupération manuelle externe ou non ; par rapport à la récupération à partir des données d'un portefeuille virtuel type ABC, il suffit de remplacer le dernier cours connu (repris de façon manuelle), et de remplacer son contenu par ce code allant chercher automatiquement l'info sur un serveur ; ce n'est pas plus compliqué que cela ....

Le reste, c'est de la gestion de feuilles Excel (ou équivalent ....)

Bien entendu, cette vidéo sera considérée par certains.... (voir ci dessus), futile....voir nocive...pernicieuse... le mieux étant certainement qu'il ne regarde/commente pas puisque de problème ...il n'y en a pas...

Ce tutoriel a le mérite d'exister, et c'est certainement très bien pour quelques personnes n'ayant que peu d'exigences, et on peut considérer que cette présentation (qui va jusqu'à un PRU et un pourcentage de gain ou de perte) présente l'avantage de constituer un début (sans incidence de prises de profit), qui pourra ensuite évoluer vers des besoins plus précis (ou plus complexes) qui apparaîtront au fil du temps ...

 

[john2]

Bonjour,
sur les conseils du forum, j'utilise le gestionnaire de portefeuille Synfolio V2.50. Il est très ergonomique et fonctionnel. Cependant, dans l'onglet Dividendes rien ne s'affiche (pour les dividendes à venir des sociétés de mon portefeuille (Orange et Total)). Quelqu'un a t'il rencontré ce pb et l'a t'il résolu ? Merci

Depuis hier, les dividendes se sont mis à jour sans soucis en automatique (sans changer de version, la dernière étant toujours la 2.50 depuis mai 2020). Certainement un problème passager de flux. Un très bon logiciel

 

[dodo1]

Depuis hier, les dividendes se sont mis à jour sans soucis en automatique (sans changer de version, la dernière étant toujours la 2.50 depuis mai 2020). Certainement un problème passager de flux. Un très bon logiciel

Je l'aurais bien testé, mais il n'y a qu'une version Windows.

 

[steph12002]

Depuis hier, les dividendes se sont mis à jour sans soucis en automatique (sans changer de version, la dernière étant toujours la 2.50 depuis mai 2020). Certainement un problème passager de flux. Un très bon logiciel

@john2
Super ! Merci pour l'info