Fonds obligataire daté à 7 %

[lebadeil]

#fondsdates & #fondsoblig

Tableau de synthèse des fonds dates et fonds obligataires.

Bilan
Une semaine légèrement négative (-0.1% à -0.2%) pour la majorité des fonds, dans un contexte un peu haussier du spread HY.
-0.5% pour Carmignac Pflio Credit et -0.3% pour DNCA Conviction.
Neutre pour IVO 2028 , et pour Helium qui prend la tête de l'ensemble de nos fonds en YTD .
Quelques exceptions positives (+0.1% à +0.2%) : Carmignac Flexible, IVO IG 2030, Omnibond, et IVO EM

J'ai ajouté la disponibilité de Carmignac 2031 sur BoursoBank signalé par un membre.

Une flèche verte indique une performance sur la semaine >= 0.3%
Une flèche rouge indique une performance sur la semaine <= - 0.3%

Enjoy!

 

[lebadeil]

Comme je l'indiquais dans la mise à jour de mon portefeuille dimanche dernier (cf lien ci dessous),
j'ai arbitré un peu de fonds datés (Carmignac 2031 et IVO IG 2030) vers le fonds de performance absolue Helium, dans un contexte de tendance haussière du spread HY.

https://www.moneyvox.fr/forums/fil/fonds-obligataire-date-a-7.45246/page-603#post-737533

 

[pchmartin]

Nos fonds au mercredi 5 Novembre

Performance des 3 jours de la semaine négative pour 19 fonds ( colonne de droite)
Depuis le 24 Octobre ( 1 sem + 3 jours) 4 fonds sont négatifs ( colonne de gauche) et seulement 3 fonds sont meilleurs que le F5%

A suivre

 

[pchmartin]

Nos fonds au jeudi 6 Novembre

Retournement de situation: tous les fonds sauf 2 sont positifs ce jeudi ( dernière colonne)
Sur la semaine ( 4 jours ) ca laisse quand même 18 fonds négatifs ( première colonne)
Depuis début Mai, il y a 17 fonds qui font mieux que le F5% , les 6 autres restant positifs

C'est quand même chahuté en ce moment ... je dirais "Wait & See" sauf peut être Carmignac Pfl Flex qui n'est pas brillant que ce soit sur 1,4 ou 27 semaines

 

[lebadeil]

Nos fonds au jeudi 6 Novembre

Retournement de situation: tous les fonds sauf 2 sont positifs ce jeudi ( dernière colonne)
Sur la semaine ( 4 jours ) ca laisse quand même 18 fonds négatifs ( première colonne)
Depuis début Mai, il y a 17 fonds qui font mieux que le F5% , les 6 autres restant positifs

C'est quand même chahuté en ce moment ... je dirais "Wait & See" sauf peut être Carmignac Pfl Flex qui n'est pas brillant que ce soit sur 1,4 ou 27 semaines

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Merci pour l'update.

Je note que
- Carmignac Pflio Flexible est en orange ou rouge sur 3 colonnes 1s , 4s, 27s - donc confirme le doute sur les choix du gestionnaire.
- IVO Emerging Market est en vert sur 4 colonnes 1s, 4s, 27s, YTD - ce qui en fait un champion toutes categories, malgré le risque lié à sa notation moyenne et son % oblig < B-.
- IVO IG 2030 : meme remarque en vert sur les 4 col. , avec du vert clair et du vert foncé; et avec une bonne notation. Fonds rassurant pour les personnes plus prudentes que ce soit sur la notation ou qui souhaitent la formule datée pour la ceinture de securité à l'echeance

 

[pchmartin]

Un classique: la performance des 4 dernières semaines ( en X ) vs la performance depuis le 2 Mai ( en Y )

En vert la droite d'équi-performance annuelle partage le graphique en 2.
A sa gauche, les fonds qui ont moins performé dans les 4 dernières semaines que depuis début Mai
A sa droite les quelques fonds qui ont plus performé sur les 4 dernières semaines
A remarquer que les "Top Fonds" depuis début Mai ( entre 4% et 5%) sont tous sur la partie gauche, que c'est IVO 30 qui a le mieux résisté, suivi de lazard Credit

IG30

 

[Stef29]

#fondsdates & #fondsoblig

Une semaine positive (+0.1% à +0.2%) pour la majorité des fonds et même +0.4% à +0.5% pour Helium, Carmignac Pflio Credit, et Omnibond.

Plusieurs fonds affichent une performance YTD >= 6% : Helium, Carmignac Pflio Credit, Axiom Oblig. , IVO EM

J'ai ajouté dans le tableau de suivi le fonds DNCA Invest Credit qui a bien performé ces 4 dernières semaines, part A dispo chez Placement Direct / SwissLife et Linxea / Generali , et aussi part B dispo chez Fortuneo. Voir ISIN part B dans les annotations

J'ai donc du retirer un fonds. J'ai choisi le fonds qui affiche le moins bon score sur les 4 semaines, et une fragilité dans le secteur emergent : Schecher HY 2031

Une flèche verte indique une performance sur la semaine >= 0.3%
Une flèche rouge indique une performance sur la semaine <= - 0.3%

Enjoy!

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Hello,
Pour info, IVO 2030 dispo chez Linxea Zen Apicil.

 

[lebadeil]

Hello,
Pour info, IVO 2030 dispo chez Linxea Zen Apicil.

Merci @Stef29 , je le rajoute dans le tableau de suivi, pour la prochaine edition.

 

[lebadeil]

Les commerces ont commencé les préparatifs du Black Friday ..... Et sur le forum, nous sommes nous aussi "up to date"

Un nouveau venu sur la photo de famille , merci d'accueillir @Ulyss , qui vient de choisir son avatar !

 

[lebadeil]

En marge de cette file,vous êtes intéressés par les fonds alternatifs (famille d'Helium) ?

Les courbes toutes fraîches sont ici
https://www.moneyvox.fr/forums/fil/les-fonds-de-performance-absolue.51131/post-739220

 

[lebadeil]

Bonsoir,

en marge de cette file, l'ami @Lukas vient de mettre à jour le tableau des bonus fonds euros ici
https://www.moneyvox.fr/forums/fil/boost-offres-bonus-en-assurances-vies.49857/page-65#post-739409

 

[fdod]

Est-ce que les frais de gestion de l'assurance vie sont inclus dans la plus-value lors du rachat ?

 

[Elguiweb]

Est-ce que les frais de gestion de l'assurance vie sont inclus dans la plus-value lors du rachat ?

Bizarre cette question. Les FG obèrent en continue l’encours en UC (et les éventuelles PV), par prélèvement dont la fréquence dépend du contrat.

 

[fdod]

Bizarre cette question. Les FG obèrent en continue l’encours en UC (et les éventuelles PV), par prélèvement dont la fréquence dépend du contrat.

Donc ils sont inclus merci !

 

[miche665]

Est-ce que les frais de gestion de l'assurance vie sont inclus dans la plus-value lors du rachat ?

Oui

 

[lebadeil]

#SuiviFDPeriode

Un point de situation sur nos fonds oblig / fonds datés, à partir de la liste Morningstar avec un peu de "stabilo" !
J'ai entouré les meilleures / moins bonnes performances des fonds sur différentes périodes 1 semaine, 1 mois, 3 mois, 6 mois, YTD.

Un coup de stabilo avec un code de couleur selon la performance et par periode (du rouge clair, rouge foncé, neutre, vert clair, vert foncé).

Permet de voir la régularité/volatilité de la performance.

Une médaille uniquement accordée sur le sujet performance/régualrité depuis debut 2025 (sans prise en compte du risque) dans ce graphe.

Les fonds >= 4 verts, sans rouge ont une médaille d'Or (IVO Emerging & IVO 2030)
Les fonds avec 3 verts, sans rouge ont une médaille d'Argent (Helium)
Les fonds verts ou neutres sans rouge, indiquant une stabilité, ont une médaille bleue (IVO 2028)
les fonds >= 2 rouges, sans vert ont une grimace (Carmignac Flexible, Schelcher GY 2031)

Conclusion : la classe émergente chez IVO est plusieurs fois sur le podium (sur le critère performance/régularité en 2025) !

 

[pchmartin]

Nos fonds au vendredi 7 Novembre - Le yoyo continue ..

18 fonds négatifs ce vendredi ( colonne de droite) - sur la semaine ( colonne de gauche) aucun fonds ne fait mieux que le F5% , et seulement 5 sont positifs. DNCA Credit et Carmignac Pfl Credit descendent de -0,36% et -0,37%

Sur les 4 dernières semaines, 8 fonds sont supérieur au F5% , et 1 seul est négatif Carmignac Pfl Credit

Depuis le 2 Mai ( 27 semaines) 15 fonds sont supérieur au F5% ,le meilleur est IVO Emkt avec 6,77% soit du 13,4% en rythme annuel . A l'autre extrémité Carmignac Pfl Flex fait seulement du 1,73% en 27 semaines soit 3,4% en rythme annuel.

 

[pchmartin]

Les 8 meilleurs fonds depuis le 2 Mai ( 27 semaines)

IVO Emkt est nettement en tête avec 6,77% ( 13,5% annuel) .. suivent 7 fonds entre 4,71% ( 9,3% annuel) et 4,04% ( 7,9% annuel) . Sur les 4 dernières semaines, seul Carm Pfl Crédit est négatif

 

[pchmartin]

Les 8 plus mauvais fonds depuis le 2 Mai ( 27 semaines)

Ils sont tous en dessous du F5% , soit entre Carm Pfl Flex 1,73% ( 3,4% annuel) et R-CO27 2,56% (4,99% annuel)
Les 3 fonds datés 2027 figurent dans cette catégorie , mais aucun des années suivantes

 

[lebadeil]

#CourbesFD

Courbes FO, FD sur 3 mois au 11 Nov.

- IVO IG 2030, Lazard Credit , Helium dans le peloton de tête

- Carmignac 2031 juste derriere

- Carmignac Pf Credit subit une forte baisse depuis fin Oct. (-0.45%)

- Axiom SD joue son role de stabilité, comme d'habitude.