Virement international au Congo qui a disparu

[Gsana]

Bonjour, je suis à CA j'ai fait un virement de 2500e via le compte de ma sœur Bgfi bank en Afriqueau Congo le 18 juillet. . A ce jour le virement n'est toujours pas arrivé et ma banque me dit qu'il ne peut rien faire à son niveau dès lors que l'ordre du virement est parti ce n'est plus leur responsabilité et que j'étais prévenu que les virements vers l'Afrique posent souvent des problèmes. OK je leur demande au moins de pouvoir tracer le virement et que la banque du bénéficiaire me demande un Swift afin de tracé le virement mais eux me répondent que ils ne savent pas ce que c'est et ne le font pas.... Je suis complètement dévasté autant d'argent difficilement gagné disparaît dans la nature. Que dois-je faire pour pouvoir récupérer cet argent car je pense que Ça s'en fiche vraiment.

 

[Triaslau]

Bonjour,
Oui votre banque devrait au moins être en mesure de vous prouver qu'elle a fait ce que vous avez demandé, envoyer l'argent sur tel compte (vérifier s'il n'y a pas d'erreur de saisie de leur part). Ils ont surement facturé le service, ils n'ont pas d'autres choix que de montrer ce qu'ils ont fait.

Ensuite pour la partie africaine je ne connais pas vos recours, par contre je peux vous dire qu'il y a une filiale BGFI à paris, vous pouvez peut être aller les voir et leur poser la question (si vous êtes de la région, bien entendu...)

 

[Gsana]

Triaslau bonjour merci de me répondre, j'ai évidemment appelé bgfi Paris mais ils disent qu'ils ne peuvent rien faire à leur niveau. Quant à ma banque il décline toute responsabilité l'iban du bénéficiaire est correct et il n'y a pas d'erreur là dessus.

 

[hargneux]

Les recherches doivent toujours être faites par la banque qui a émis le virement, c'est donc clairement au CA de vous donner les renseignements.
Si votre agence ne connait pas les systèmes de paiement internationaux, il faut qu'il demande à leur service spécialisé de prendre la main sur votre demande.
Ils ont nécessairement la trace du swift ou du MT202 émis qui indiquera le N° de tracking et le circuit de paiement, notamment la banque intermédiaire si le CA n'est pas en clé avec la banque finale BGFICGXXX.
Ils peuvent aussi interroger les différents intervenants via le réseau swift, l'argent n'a pas disparu ils est bloqué quelque part.
Il est vrai qu'il arrive parfois que certaines destinations il y ait quelques lenteurs mais rien ne se perd.
Dernier détail à vérifier, votre compte au CA pour être sur qu'il n'y ait pas un rejet vers le compte émetteur.

 

[Gsana]

Les recherches doivent toujours être faites par la banque qui a émis le virement, c'est donc clairement au CA de vous donner les renseignements.
Si votre agence ne connait pas les systèmes de paiement internationaux, il faut qu'il demande à leur service spécialisé de prendre la main sur votre demande.
Ils ont nécessairement la trace du swift ou du MT202 émis qui indiquera le N° de tracking et le circuit de paiement, notamment la banque intermédiaire si le CA n'est pas en clé avec la banque finale BGFICGXXX.
Ils peuvent aussi interroger les différents intervenants via le réseau swift, l'argent n'a pas disparu ils est bloqué quelque part.
Il est vrai qu'il arrive parfois que certaines destinations il y ait quelques lenteurs mais rien ne se perd.
Dernier détail à vérifier, votre compte au CA pour être sur qu'il n'y ait pas un rejet vers le compte émetteur.

Bonjour Hargneux, merci de me répondre je me suis effectivement rendu à la banque ce matinils ont contacté le service de virement international et qui va donc s'occuper de voir avec la banque du bénéficiaire ce qu'il en est, de mon côté j'ai crains de perdre 2500eur et de jamais les retrouver et surtout que la banque n'arrête pas de me répéter qu'on vous avait prévenu pour les virements dans les pays africains bref... Je retourne là bas demain

 

[Porcinet]

Faites-vous régulièrement des virements de sommes conséquentes vers le Congo? Ne serait-ce pas Tracfin qui aurait bloqué le virement ?

 

[Gsana]

Faites-vous régulièrement des virements de sommes conséquentes vers le Congo? Ne serait-ce pas Tracfin qui aurait bloqué le virement ?

Bonsoir porcinet, non c'est la première fois que je fais un virement au Congo c'est sur le compte de ma grande sœur et c'est quoi tracfin ?

 

[Porcinet]

Tracfin, c'est l'autorité de contrôle des mouvements d'argent importants pour lutter contre la fraude.

Si c'est effectivement votre premier virement d'un tel montant, aucun risque que ce soit donc un blocage Tracfin.
Tentez de prendre contact directement par téléphone avec le bon service du CA (service des virements, service risques ?), car les employés de votre agence n'auront aucune d'information à vous apporter, ce ne sont que des exécutants.

 

[hargneux]

Tracfin ne bloque pas les virements de 2500 €.
Il se contente de faire des enquêtes et si les faits sont avérés transmet au parquet

" Au terme de son enquête, une présomption de soupçon peut être transmise à la justice, en application de l'article 40 du code de procédure pénale [lien réservé abonné]. "


La blocage d'une opération ne peut se faire qu'avant son exécution, il faut donc que la banque déclare le soupçon, puis un blocage de tracfin

" Tracfin a la possibilité de procéder au blocage d’une opération non encore exécutée pendant un délai d’un jour ouvrable à compter de la réception de la déclaration. Cette prérogative, unique en droit français, s’avère délicate à mettre en œuvre dans la mesure où l’organisme ayant procédé à la déclaration de soupçon ne doit pas avertir son client de la déclaration faite, et doit justifier le blocage de l’opération. "

Si Gsana a vu le virement débité sur son compte du CA c'est qu'il est parti