Portefeuille FreDd

[Notorious-Kush]

Salut Fred !

Vu les baisses actuelle des cours pourquoi pas tenter une nouvelle ligne avec un ETF World ou Sp500 ?

Ou alors un titre vif toujours dans l'optique "prudence" , une valeur sure comme Axa ou Schneider Electric pourrait très bien vous convenir non ?

 

[The Blue Line]

Vu les baisses actuelle des cours pourquoi pas tenter une nouvelle ligne avec un ETF World ou Sp500 ?

Ou alors un titre vif toujours dans l'optique "prudence" , une valeur sure comme Axa ou Schneider Electric pourrait très bien vous convenir non ?

Petites remarques à la lecture de votre message.

• Le mot "tenter" n'est pas compatible avec la bourse. Ce n'est pas un jeu de hasard.
• Il n'existe pas de "valeur sûre" en bourse...c'est encore plus vrai pour les mois qui arrivent.

 

[Notorious-Kush]

" Tenter" une troisième ligne, rien d'hasardeux la dedans ... Pas tenter les valeurs que je donne en exemple après. Je ne suis pas un enfant je me doute qu'il n'y a pas de hasard dans la bourse...

Et pareil pour valeur sûre, c'est une expression, j'ai fait un bac littéraire je pensais être à cheval sur les mots mais apparemment il y a pire que moi... Évidemment qu'il n'y a aucune valeur sûre mais il y en a qui inspirent plus confiance que d'autres et étant donné que l'auteur indiqué avoir un profil prudent je trouvais que c'était une bonne formulation , autant pour moi !

 

[Notorious-Kush]

Désolé du double poste. Erreur

 

[Anonyme]

@ Notorious-Kush.
un ETF, oui j'ai regardé ça d'un peu plus prêt ses derniers mois.
et non à l'heure actuelle, je n'irai pas la dessus.

pour les autres propositions, pareil, non.
mais oui, j'aimerai une 3eme ligne, mais en ce moment, pas évident de faire "le bon choix", vu l'avenir qui est tellement morose et la bourse qui reflète le climat actuel.

déjà renforcé Air Liquide dans les prochains mois.
renforcer ou vendre CA ( même si comme le souligne Tubair, la garder pour le dividende est plus logique.)
avec une action autour des 8€, jouer le long terme dessus.

 

[poam5356]

mais oui, j'aimerai une 3eme ligne, mais en ce moment, pas évident de faire "le bon choix", vu l'avenir qui est tellement morose et la bourse qui reflète le climat actuel.

Bonsoir @Membre36423,
En ce moment, le bon choix est sans doute de ne pas faire de choix et de garder ses munitions au chaud.

 

[Anonyme]

MàJ de mon portefeuille:


2 mois que je n'ai pas mis à jour mon portefeuille sur le forum.
je répare cet oubli.

Ajout de 50 actions CA quand celle ci était autour des 8.50€ l'action.
j'ai voulu renforcé AL quand celle ci était autour des 115-120€, je n'avais pas les liquidités voulu à l'instant T.
quand j'ai pu remettre des liquidités, l'action avait grimpé.
en faisant un petit calcul, ce n’était pas intéressant de prendre mes 8-10 actions AL sur l'année 2022.
je récupérerai tout cela sur l'année 2023, et j'en prendrai 18 ou 20 au moment opportun.

mon PF est revenu dans le vert, je patiente (comme beaucoup de monde ici) et surveille 2-3 actions pour les prochains mois.

programme pour 2023:
- prendre mes 18-20 actions Air Liquide
- ouvrir une nouvelle ligne dans le luxe, LVHM ou l'oréal. (preference pour la 1ere, mais elle n'arrete pas de grimper...grimper...grimper...)
- tenir ma ligne de conduite.

 

[Anonyme]

mise à jour de mon PF

aucun achat, aucune vente.
comme pas mal de personne ici, j'attendais une baisse pour investir.
celle ci ne vient "toujours" pas.
aucun ajout de liquidités à l'heure actuelle de prévu sur mon PEA.
je le ferai si opportunité.

rentabilité:
depuis son ouverture, j'ai injecté 4350€ en liquidité.
à ce jour, mon PF est à 5790€
soit -33% sur "presque 3 ans".
cela me fait un rendement de 11%/an

le futur:
Crédit Agricole est une action cyclique, comme toutes les bancaires.
Si celle ci monte (13-14€), je n’hésiterai à vendre pour prendre mes profits.

le reste ne change pas, toujours acheter mes 18-20 actions AL, et ouverture d'une nouvelle ligne luxe (qui sera surement LVMH)

voila.

 

[Notorious-Kush]

Bravo Fredd !

(Même idée que toi pour CA... a 13 ou 14 j'hésiterais fortement a prendre le benef, ma plus grosse PV actuellement !)

 

[Tubair]

Bonjour,
Une aparté :

rentabilité:
depuis son ouverture, j'ai injecté 4350€ en liquidité.
à ce jour, mon PF est à 5790€
soit -33% sur "presque 3 ans".
cela me fait un rendement de 11%/an

Vous vous êtes trompé : c'est +33% sur 3 ans.
Par contre le calcul annuel est erroné, il ne suffit pas de diviser la plus value par le nombre d'année, il faut faire un calcul de la part en fonction des dates des entrées de cash.

Si vous aviez fait 11% par an, vous auriez un portefeuille estimé à 5 949,19€.

Tubair

 

[Anonyme]

Bonjour,
Une aparté :

Vous vous êtes trompé : c'est +33% sur 3 ans.
Par contre le calcul annuel est erroné, il ne suffit pas de diviser la plus value par le nombre d'année, il faut faire un calcul de la part en fonction des dates des entrées de cash.

Si vous aviez fait 11% par an, vous auriez un portefeuille estimé à 5 949,19€.

Tubair

oui, erreur pour le -33%
c'est +33%

pour le reste, j'ai calculé au plus simple.
j'ai injecté 4350€ en plusieurs fois, comme vous le dites.
à l'heure actuelle, je suis à 5790€
+33%
maintenant, si vous avez une formule ou un tableau excel à me proposer, je suis preneur.


et pour le +33%, c'est sans compter le jour ou je "sortirai" de l'argent de mon PF, les taxes que l'état va me prendre au passage sur les plus values.

 

[Tubair]

maintenant, si vous avez une formule ou un tableau excel à me proposer, je suis preneur.

Oui bien sûr, je vous enverrai un message quand je serai sur le pc afin de vous transmettre le fichier qui permet de calculer l’évolution de la valeur de part.

Tubair

 

[Trublion]

Par contre le calcul annuel est erroné, il ne suffit pas de diviser la plus value par le nombre d'année, il faut faire un calcul de la part en fonction des dates des entrées de cash.

Bonsoir @Tubair,

Votre méthode de calcul se base sur le taux rendement pondéré par le temps (time weighted rate of return) ? Le but est de neutraliser les apports et les retraits pour avoir la performance réelle je ne sais pas si j’ai bien compris.

 

[Jeune_padawan]

Le but est de neutraliser les apports et les retraits pour avoir la performance réelle je ne sais pas si j’ai bien compris.

Une formule de ce type :
Valeur part N = (Dernière valeur portefeuille N – apport + retrait) / (Valeur portefeuille N-1) x Valeur part N-1

 

[Tubair]

Bonsoir @Tubair,

Votre méthode de calcul se base sur le taux rendement pondéré par le temps (time weighted rate of return) ? Le but est de neutraliser les apports et les retraits pour avoir la performance réelle je ne sais pas si j’ai bien compris.

Oui

 

[Trublion]

Oui

Une formule de ce type :
Valeur part N = (Dernière valeur portefeuille N – apport + retrait) / (Valeur portefeuille N-1) x Valeur part N-1

Merci !
Je vais essayer de mettre ça en pratique pour un suivi plus efficace