PEA - Encore besoin de vous

[adv34]

Bonjour,
Venant d'ouvrir avec une enveloppe de 500 € pour le moment, un PEA à mon épouse, je souhaiterai ne pas lui prendre les mêmes ETF que ce que je possède déjà, à savoir [CW8 (monde), ESE (S§P500) et enfin ETZ (Europe)].
J'envisage donc pour elle d'opter pour du PANX (Amundi Nasdaq 100), PABZ (Amundi Isoxx Climate), PAEEM ( Amundi MSCI emerging Markets), SXDR (Lyxor Stoxx Europe 600 Healthcare Ucits), et SX4R (Lyxor Stoxx Europe 600 Chemicals par exemple. Je sais qu'avec l'enveloppe de départ, je vais devoir faire des choix aussi,
Est ce que cela en est un ? Si oui dans quelle proportion, Voyez vous d'autres ETF plus pertinents (frais, rentabilité sur le long terme, volume, volatilité .... ?
Merci pour vous réponses éclairées.

 

[Tubair]

Bonjour,

Est-ce que l’enveloppe tend à recevoir des versements périodiques?

Vous souhaitez uniquement des ETF pour être passifs?

Il faudrait des à présent réfléchir à la stratégie à mettre en place pour la vie que vous souhaitez donner au portefeuille.

Si le versement se limite à 500€ et peu de versements, autant rester simple dans la composition du portefeuille. De plus, suivant la périodicité des futurs versements (s’il y en a), il faudrait peut-être porter un petit point d’attention au prix des ETF choisis.

Tubair

 

[adv34]

Oui, ETF uniquement.
Non pas de versements périodiques, peut-etre des versements de l'ordre de 400/500 euros 1 à 2 fois par an mais pas plus je pense, je dois alimenter mon PEA et des AV. Quand tous mes enfants seront autonomes, à voir effectivement pour du périodique

 

[InvestEnHerbe]

Bonjour,

Quelques petits éléments de réflexions:

- PABZ (Amundi Isoxx Climate) possède très peu d'encours, cela mérite peut être réflexion ?
- Pensez vous qu'une aussi grosse diversification est possible avec si peu de fond (500e/mois?) ? Cela risque d'être compliquer à gérer.
- Diversifier c'est bien, mais cette diversification permet-elle un meilleur rendement qu'un ETF World Classique booster (ou pas) au SP500/NASDAQ ? Si non, pourquoi s'embetter ?

Bonne journée

H

 

[adv34]

Peut etre effectivement. Mais c etait pour diversifier par rapport à mon propre pea, c est tout. se baser sur un ewld associé à un nasdaq alors a raison de 80/20 ?

 

[Tubair]

Avec les informations communiquées je rejoins les propos de @InvestEnHerbe, je resterai personnellement sur de l’investissement ultra passif sans m’en soucier c’est à dire un ETF World ou S&P500.

Ça tombe bien, vous avez le EWLD et le BNP S&P500 qui sont adaptés à vos versements (faible prix de l’action).

ÉDIT : Effectivement vous parliez de diversifier par rapport à votre portefeuille.... mais les ETF que vous mentionnez sont ciblés sur des secteurs (d’ailleurs pourquoi eux??) donc vous faites une concentration sur ceux-ci.

Avec par exemple un World, vous êtes sur tous les secteurs mentionnés.

Tubair

 

[InvestEnHerbe]

Peut etre effectivement. Mais c etait pour diversifier par rapport à mon propre pea, c est tout. se baser sur un ewld associé à un nasdaq alors a raison de 80/20 ?

Je comprends bien, mais le World est deja bien diversifié, rajoutons a cela les 500 plus grosses cap americaines sur le SP500 : si tout s'effondre, le monde entier est en crise donc les ETFs choisis le seront aussi. M'enfin c'est mon avis de debutant en bourse.

De mon cas personnel, je suis sur 70% ETF Cw8 et 30% de SP500. Pas difficile a gerer passivement.

Deux alertes sur les prix du CW8 et SP500.
Et hop on achete a la baisse de temps en temps et on laisse courrir.

 

[The Blue Line]

J'envisage donc pour elle d'opter pour du PANX (Amundi Nasdaq 100), PABZ (Amundi Isoxx Climate), PAEEM ( Amundi MSCI emerging Markets), SXDR (Lyxor Stoxx Europe 600 Healthcare Ucits), et SX4R (Lyxor Stoxx Europe 600 Chemicals par exemple.

Du même avis que les contributeurs avant moi :
SP 500 ou World et si vraiment vous voulez diversifier par rapport à votre propre PEA et choisir dans ceux que vous citez : Nasdaq 100.

Rien d'autre au vue du "petit" montant de versement annuel.
Climate => peu d'encours.
Émergent => pas fan du tout et "risqué"
Stoxx 600 santé => bof
Stoxx 600 chemicals => re bof

Évidement le choix vous revient, ce ne sont que des avis, rien d'autre.

 

[The Blue Line]

si tout s'effondre, le monde entier est en crise donc les ETFs choisis le seront aussi. M'enfin c'est mon avis de debutant en bourse.

Si cela arrive, aucun ETF en particulier ne résistera... idem pour les titres vifs !

 

[InvestEnHerbe]

Si cela arrive, aucun ETF en particulier ne résistera... idem pour les titres vifs !

C'est donc ca le black Friday ?

 

[adv34]

Merci pour vos réponses qui m ont permis d y voir plus clair ou plus exactement de me rappeler les fondamentaux. Je vais rester sir le world et/ou sp 500 donc.

 

[The Blue Line]

C'est donc ca le black Friday ?

??? Euh nan ! Ça c'est sur Amazon et les sites marchands

si tout s'effondre

Ça serait l'apocalypse

 

[Sluwp]

Je comprends bien, mais le World est deja bien diversifié, rajoutons a cela les 500 plus grosses cap americaines sur le SP500 : si tout s'effondre, le monde entier est en crise donc les ETFs choisis le seront aussi. M'enfin c'est mon avis de debutant en bourse.

Les "500 plus grosses cap americaines" représentent déjà une grosse partie du World. Ainsi en rajoutant du S&P 500 vous concentrez votre ptf, vous ne le diversifiez pas.

Dans la liste d'adv, seul l'ajout de marchés émergents permet une diversification. Après je comprends tout à fait les personnes souhaitant se surexposer à certains secteurs, et encore davantage les personnes souhaitant au contraire se désinvestir de certains secteurs ou entreprises (par exemple celles qui violent / ont violé les droits humains).

 

[adv34]

Je vais me concentrer sur ewld on verra par la suite pour d autres lignes éventuellement avec des émergents …

 

[Tubair]

Bonjour,

Je vais me concentrer sur ewld on verra par la suite pour d autres lignes éventuellement avec des émergents …

Sinon autre proposition, vous pouvez vous concentrer sur le S&P500 étant donné que les premières lignes de cet indice sont quasiment les mêmes que le World (à 1 ligne près d’après mes souvenirs).

Avec le S&P500, c’est miser sur les US mais aujourd’hui c’est eux qui ont une influence sur les autres marchés.

Pour une diversification par rapport à votre portefeuille, je suis du même avis que @Theblueline, pourquoi pas un Nasdaq100.

A vous de choisir....
Tubair

 

[adv34]

A réfléchir effectivement. J'attends que les fonds soient sur le PEA de Madame pour voir cela. Cela me laisse donc quelques jours de réflexion. En Nasdaq, de toute façon, il n'y a que chez Amundi et Lyxor avec un peu plus de frais 0,30 % contre 0.23 % pour Amundi. C'est bien cela ?

 

[Sluwp]

Eligibles au PEA oui il n'y a que ces deux là sur cet indice.

Pour une diversification par rapport à votre portefeuille, je suis du même avis que @Theblueline, pourquoi pas un Nasdaq100.

Encore une fois employer le terme de "diversification" ici me semble trompeur puisqu'il s'agit de se surexposer à des valeurs déjà présentes dans le msci world (et pas qu'un peu !).