Le grand retour des fonds monétaires

[CoqCaisse]

300 pips sur 6 mois (fluctuation normale) ,pour 100k€ investis représentent une PV ou MV de 3000...

 

[poam5356]

300 pips sur 6 mois (fluctuation normale) ,pour 100k€ investis représentent une PV ou MV de 3000...

Oui, vous avez raison, et c'est même un peu plus sur les 6 derniers mois avec 400 pips entre début oct 2023 (1 EUR=1.0469 USD) et hier (1 EUR=1.0907 USD), avec une MV de 4000€ due au seul change sur 100K€.
Le risque de change est en conséquence de la somme transférée qui est importante.

 

[Pascal 75]

Une alternative ou un complément possible aux fonds monétaires :

Les obligations "short duration" et, par exemple : "Sunny short duration".
Disponible chez SwissLife et Cardif (donc pas mal pour diversifier au regard des grilles de bonus du FE)

Vos avis ?

Avantage par rapport aux FM :

Possibilité de capter un gain en capital lorsque les taux baisseront (ce que ne feront pas les FMs).

Donc ; 2 moteurs de performance dans le court terme : Coupons et gain en capital.

Webinar :

[lien réservé abonné]


------- slides (Source : Sunny)

 

[Phil17000]

Une alternative / complément possible aux fonds monétaires :

Les obligations "short duration" et, par exemple : "Sunny short duration".
Disponible chez SwissLife et Cardif (donc pas mal pour diversifier au regard des grilles de bonus du FE)

Vos avis ?

Avantage par rapport aux FM :

Possibilité de capter un gain en capital lorsque les taux baisseront (ce que ne feront pas les FMs).

Donc ; 2 moteurs de performance dans le court terme : Coupons et gain en capital.

Webinar :

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------- slides (Source : Sunny)

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Ce sont des fonds intéressants, mais très comparables aux fonds monétaires.
Je pense qu'ils survendent un peu le "Gain en capital en cas de baisse des taux".

Certes, il y'en aura, mais avec une sensibilité taux de 1, on doit s'attendre à un gain en capital de l'ordre de +0.50% pour une baisse des taux de 2 fois 0.25% d'ici la fin de l'année.

Si on additionne cela avec le rendement affiché de 3.66% et qu'on prend en compte les frais ... chacun fera ses calculs selon ses hypothèses sur les baisses de taux à venir ;-)

 

[nikola31]

Bjr, une dégradation de la note de la France semble admise par certains commentateurs. L'OAT pourrait en principe grimper un peu. Il y a t-il un effet sur les FMs ?

 

[Jeune_padawan]

Bonjour,

Bjr, une dégradation de la note de la France semble admise par certains commentateurs. L'OAT pourrait en principe grimper un peu. Il y a t-il un effet sur les FMs ?

Réponse mainte fois donnée.

FM = taux BCE indirectement (via le marché interbancaire) ni plus ni moins.

 

[nikola31]

Bonjour,

Réponse mainte fois donnée.

FM = taux BCE indirectement (via le marché interbancaire) ni plus ni moins.

Merci, c'est noté.

 

[Pascal 75]

Synthèse actualisée au 02/04/2024 des performances des FMs :

- Avec le déréférencement de "DWS Vorsorge Geldmarkt LC EUR" sur Croissance Avenir, on constate que Suravenir ne propose plus de FMs (hélas)

Pour l'instant, aucun FM présente une tendance nettement au dessus de la moyenne sur 3 mois (1%)

Le FM le plus diffusé (Axa Court Terme AC) présente un taux tout à fait honorable de 1.03% depuis le 1er Janvier 2024

 

[lebadeil]

Synthèse actualisée au 02/04/2024 des performances des FMs :

- Avec le déréférencement de "DWS Vorsorge Geldmarkt LC EUR" sur Croissance Avenir, on constate que Suravenir ne propose plus de FMs (hélas)

Pour l'instant, aucun FM présente une tendance nettement au dessus de la moyenne sur 3 mois (1%)

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Hello @Pascal 75
J'ai trouvé une coquille , il y a toujours ton ancien pseudo sur le tableau. Ai je le doit à un œuf en chocolat ?

 

[lebadeil]

En complément du tableau de @Pascal 75 , ci-dessous le tableau des fonds monétaires éligibles aux PEA / CTO à frais 0

 

[Mat-1975]

Hello !
Grand Gagnant, "Egepargne Monétaire" sur mon PEG !


A plus!
Mathieu

 

[Vis]

Bonjour,
Fermeture annoncée ce jour par mail sur le contrat Altaprofit vie du fonds monetaire Generali trésorerie isr b. Info pour ceux sui souhaiteraient se servir de ce support pour bénéficier des taux majorés du fonds euros. Sans doute aura lieu un effet contagion sur d autres contrats Generali

 

[DO5356]

Bonjour,
Fermeture annoncée ce jour par mail sur le contrat Altaprofit vie du fonds monetaire Generali trésorerie isr b. Info pour ceux sui souhaiteraient se servir de ce support pour bénéficier des taux majorés du fonds euros. Sans doute aura lieu un effet contagion sur d autres contrats Generali

Bonjour ,
Je viens de faire un essai d'arbitrage sans valider sur Bourso Vie . Le fonds monétaire Generali Trésorerie B est toujours accessible . Sur ce contrat , il y a aussi le fonds monétaire BNP Insticash qui est équivalent . Si les fonds monétaires sont supprimés sur l'AV comme c'est déjà le cas chez Suravenir , on peut arbitrer sans prendre trop de risque sur une UC obligataire EUR très court terme comme Schelcher Prince court terme . Depuis le début de l'année , le rendement de cette UC est un peu supérieur à celui de Generali trésorerie B et cela devrait s'accentuer quand la baisse des taux surviendra .

 

[benjea]

Bonjour,
Fermeture annoncée ce jour par mail sur le contrat Altaprofit vie du fonds monetaire Generali trésorerie isr b. Info pour ceux sui souhaiteraient se servir de ce support pour bénéficier des taux majorés du fonds euros. Sans doute aura lieu un effet contagion sur d autres contrats Generali

J'ai reçu aussi ce mail d'Altaprofits (recopié en partie)

"Nous vous contactons pour vous informer de changements dans la gamme des supports présents dans votre contrat : suite à une revue complète des fonds présents dans l’ensemble de ses contrats, votre assureur Generali Vie a choisi de faire évoluer sa gamme. Ainsi, certains fonds ont été déréférencés du contrat que vous détenez.
................
D’autres évolutions interviennent entre le 15 avril et le 30 mai :

• Fermeture du fonds monétaire Generali Trésorerie ISR B (ISIN: FR0010233726)
• Ouverture de 8 titres vifs (liste donnée dans le lien précédent)
• Ouverture de 44 nouveaux ETF (liste donnée dans le lien précédent)"

 

[benjea]

Sur Linxea Vie je pense arbitrer mon Carmignac Court Terme vers le Generali Trésorerie qui est plus performant...
Je pense que Generali risque de fermer son Generali Tréso sur tous les contrats.

 

[régalade]

Sur Linxea Vie je pense arbitrer mon Carmignac Court Terme vers le Generali Trésorerie qui est plus performant...
Je pense que Generali risque de fermer son Generali Tréso sur tous les contrats.

Quel intérêt d'arbitrer alors ?

 

[benjea]

Quel intérêt d'arbitrer alors ?

Avant la fermeture...bien sûr on peut sortir quand on veut après.

 

[régalade]

Donc tu vas en profiter pendant 3 semaines, ça ne vaut plus le coup maintenant.
Enfin tu vas gagner quelques euros quoi.

 

[benjea]

Donc tu vas en profiter pendant 3 semaines, ça ne vaut plus le coup maintenant.
Enfin tu vas gagner quelques euros quoi.

Autre détail du mail d'Altaprofits :
"Si vous détenez l’un de ces fonds : vous pouvez le conserver. Le fonds existe toujours et continuera à être valorisé à la même fréquence qu’auparavant. En revanche, vous ne pourrez plus faire de nouveaux versements sur ces fonds, ni d’arbitrages vers ces fonds. Mais vous pouvez désinvestir (arbitrages sortants) si vous le souhaitez, à tout moment."

 

[D-Jack]

Sur Linxea Vie je pense arbitrer mon Carmignac Court Terme vers le Generali Trésorerie qui est plus performant...
Je pense que Generali risque de fermer son Generali Tréso sur tous les contrats.

Sur ce même contrat que j'envisage d'utiliser dans une petite année, j'ai basculé ce matin toutes mes UCs action vers Generali Trésorerie