hésitation concernant un versement dans un contrat Fortunéo

[jpv31]

Bonjour.

Je dispose d'une somme importante (80 000 euros) que je souhaite investir dans mon assurance-vie Fortunéo.
Je ne souhaite pas prendre beaucoup de risques.

J'hésite entre 2 options :

- tout mettre sur le fonds euro Opportunités. En ce moment il semble possible de faire un versement avec 100% de ce fonds

- mettre 50% sur le fonds euros Opportunités et 50% sur une UC peu risquée, de façon à bénéficier du bonus de 1 point sur le fond (3,5% au lieu de 2,5%). Le problème est j'aurais bien choisi les fonds obligataires bien classés par Moneyvox ( Lazard Credit, Carmignac Portfolio [lien réservé abonné]Credit, Axiom obligataire) mais ces fonds ne sont pas proposés par Fortunéo.

A ma place que choisiriez-vous ?
Merci

 

[niklos]

Il y a actuellement une offre sur l'AV Boursovie, valable jusqu'à la fin de l'année avec "un taux visé de 4.6%" (pour le F€) avec une condition de 30% du placement sur UC. Dont des UC peu risquées bien sûr.

 

[moietmoi]

Il y a actuellement une offre sur l'AV Boursovie, valable jusqu'à la fin de l'année avec "un taux visé de 4.6%" (pour le F€) avec une condition de 30% du placement sur UC. Dont des UC peu risquées bien sûr.

Oui, mais peut être le contrat chez Fortuneo a plus de 8 ans..

Je dispose d'une somme importante (80 000 euros) que je souhaite investir dans mon assurance-vie Fortunéo.

Quel est l'horizon du placement ? Long terme ?

 

[jpv31]

Je vous remercie pour vos réponses.

Je précise que le contrat a largement plus de 8 ans.

Quant au placement je vise plutôt du moyen à long terme.

J'avais jusqu'à présent un fond monétaire (Arkéa support monetaire), dont je me suis débarrassé car le rendement commençait à s'effriter, et c'est de là que vient la somme que je souhaite réinvestir

 

[Pendragon]

Bonjour, j'ai deux contrats chez Fortuneo

Sur un du Schelcher FR0010560037

[lien réservé abonné]

Sur l'autre du Tocqueville Div FR0010546937 (qui n'est pas du tranquille)

Le Schelcher pourrait convenir à votre stratégie

 

[jpv31]

Bonjour, j'ai deux contrats chez Fortuneo

Sur un du Schelcher FR0010560037

[lien réservé abonné]

Sur l'autre du Tocqueville Div FR0010546937 (qui n'est pas du tranquille)

Le Schelcher pourrait convenir à votre stratégie

Bonjour.
Merci. Je vais essayer de me renseigner sur le Schelcher.

 

[pchmartin]

J'ai aussi du Fortuneo ... voilà parmi les Fonds que l'on suit ceux qui sont disponibles sur l'AV et leur performance à 1 semaine, 3 semaines, 24 semaines et Ytd ... vous avez également un Fonds fictif à 5% pour comparer

 

[jpv31]

merci. Je vais étudier ça !

 

[jpv31]

Bonjour.
Toujours à propos de l'assurance-vie Fortunéo, le bonus sur le rendement du fonds en euros Suravenir Opportunités 2 dépend de la proportion investie en unités de compte.

En 2024, c'était les rendements suivants :
- moins de 30 % en UC : 2,50 % net.
- entre 30 % et 50 % en UC : 3,10 % net.
- entre 50 % et 70 % en UC : 3,60 % net.
- plus de 70 % en UC : 4,00 % net.

Je me demande comment est calculée la proportion d’UC, dans le cas où dans où dans l'année il y a plusieurs arbitrages ou versements/rachats. Est-ce que la proportion est calculée chaque mois, auquel cas on fait la moyenne en fin d'année, ou est-ce qu'elle est recalculée à chaque opération ?