Fonds obligataire daté à 7 %

[lebadeil]

Tout à fait vrai pour les ETF obligataires.

En revanche c'est beaucoup moins évident pour les ETF actions qui suivent des indices larges (SP500, World), qui font mieux sur la durée que la plupart des fonds action.

Exact

 

[pchmartin]

Du 14 au 28 Août (x) vs Du 2 Mai au 28 Août ( y)

Voilà comment se positionnent nos fonds par rapport aux 2 dernières semaines (x) et aux 4 derniers mois ( y)
Les points rouges sont les FDs, les jaunes les FOs. Le point bleu représente le Fonds 5%.
Les Fonds en vert sont les "Pays Emergents", on voit que ce sont eux qui ont la meilleure perf des 2 dernières semaines . Carm Pfl Flex qui est bas niveau performance 4 mois, a plutôt bien résisté les 2 dernières semaines. Il n'a que que 4,1% d'obligations françaises . A l'inverse, SycoYield30 qui a un très fort taux d'obligations françaises est en décroissance de -0,12% sur les 2 dernières semaines.

 

[lebadeil]

Du 14 au 28 Août (x) vs Du 2 Mai au 28 Août ( y)

Voilà comment se positionnent nos fonds par rapport aux 2 dernières semaines (x) et aux 4 derniers mois ( y)
Les points rouges sont les FDs, les jaunes les FOs. Le point bleu représente le Fonds 5%.
Les Fonds en vert sont les "Pays Emergents", on voit que ce sont eux qui ont la meilleure perf des 2 dernières semaines . Carm Pfl Flex qui est bas niveau performance 4 mois, a plutôt bien résisté les 2 dernières semaines. Il n'a que que 4,1% d'obligations françaises . A l'inverse, SycoYield30 qui a un très fort taux d'obligations françaises est en décroissance de -0,12% sur les 2 dernières semaines.



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Merci @pchmartin pour ce graphique.
Peut-être pourrait mettre Axiom Short Duration avec un point bleu clair ou bleu foncé comme le fonds 5%, avec sa caractéristique CT ?

 

[pchmartin]

J'ai reçu ce mail de Morningstar

Vous pouvez désormais télécharger les données relatives aux titres détenus et aux transactions effectuées dans les portefeuilles créés avec l’outil Portfolio Manager qui n'est désormais plus disponible.

Pour télécharger les données de votre portefeuille, connectez-vous sur le site et puis consultez la section Mon compte.

Vous pouvez télécharger les portefeuilles Portfolio Manager ou les consulter en lecture seule jusqu'au 31 décembre 2025. Les données de portefeuille ne seront plus accessibles après cette date. Nous vous rappellerons cette date limite avant le 31 décembre.

--------------

Je suis pas très sur de comprendre .. la liste de surveillance que j'avais crée est toujours là, avec téléchargement en xls .. en ce samedi matin ce sont bien les VL au jeudi 28, je verrai lundi pour la rapidité de maj..

 

[Dom7859]

Je suis pas très sur de comprendre .. la liste de surveillance que j'avais crée est toujours là, avec téléchargement en xls .. en ce samedi matin ce sont bien les VL au jeudi 28, je verrai lundi pour la rapidité de maj..

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Ce sont les portefeuilles qui étaient sur l'ancienne version du site.

Les nouvelles watchlist ne sont pas concernées.

 

[zyxel]

Tout à fait vrai pour les ETF obligataires.

En revanche c'est beaucoup moins évident pour les ETF actions qui suivent des indices larges (SP500, World), qui font mieux sur la durée que la plupart des fonds action.

Peut-être.. En tous cas je me vois mal payer 7% de frais d'achat sur un FD sycoyield chez Boursorama VS FD i-Share à 0% de frais d'achat..

 

[dede02]

Pour ceux qui sont spirit2 il y a Mandarine Global Target 2030 qui semble intéressant
voici sa fiche
[lien réservé abonné]

 

[miche665]

J'ai reçu ce mail de Morningstar

Vous pouvez désormais télécharger les données relatives aux titres détenus et aux transactions effectuées dans les portefeuilles créés avec l’outil Portfolio Manager qui n'est désormais plus disponible.

Pour télécharger les données de votre portefeuille, connectez-vous sur le site et puis consultez la section Mon compte.

Vous pouvez télécharger les portefeuilles Portfolio Manager ou les consulter en lecture seule jusqu'au 31 décembre 2025. Les données de portefeuille ne seront plus accessibles après cette date. Nous vous rappellerons cette date limite avant le 31 décembre.

--------------

Je suis pas très sur de comprendre .. la liste de surveillance que j'avais crée est toujours là, avec téléchargement en xls .. en ce samedi matin ce sont bien les VL au jeudi 28, je verrai lundi pour la rapidité de maj..

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C'est pour ceux qui,comme moi, avaient plusieurs.. 5 maxi.. portefeuilles "fictifs " ... sur diverses adresse mails.j'ai téléchargé ceux d'une adresse mail, cela t'inscrit toutes tes lignes rassemblées.. non mises à jour depuis la mi juin sans poids des réparations. Pour résumer cela n'a aucun intérêt. Je suis passé comme toi en lignes de surveillance... tu peux titrer un contrat par exemple, puis incorporer toutes les lignes que tu détiens .... comme toi tu pourras suivre les performances de chaque fonds... les comparer... mais côté poids dans la réparation de ton allocation il faut naviguer à l'estime . J'essaie de faire de l'excel avec chatgpt pour obtenir un tableau de suivi, pour l'instant chatgpt et moi on se plante systématiquement. On a même failli en venir aux mains !

 

[miche665]

Ce sont les portefeuilles qui étaient sur l'ancienne version du site.

Les nouvelles watchlist ne sont pas concernées.

Tu as raison. Je n'avais pas vu ta réponse.

 

[miche665]

Peut-être.. En tous cas je me vois mal payer 7% de frais d'achat sur un FD sycoyield chez Boursorama VS FD i-Share à 0% de frais d'achat..

Tout dépend des qualités de gestion de la boîte qui commercialise ces fonds datés. Tu as les boîtes qui ont un savoir faire reconnu depuis des lustres dans ce secteur (schelcher par exemple ) et les opportunistes... souvent issus de la gestion actions value... Small caps... enfin tous ceux qui avaient un besoin impérieux de se diversifier tant leurs cœurs de métier étaient.. "à la ramasse "....mandarine cité dessous pourrait en être un exemple.. pluvalca également...

 

[pchmartin]

C'est pour ceux qui,comme moi, avaient plusieurs.. 5 maxi.. portefeuilles "fictifs 😉" ... sur diverses adresse mails😉.j'ai téléchargé ceux d'une adresse mail, cela t'inscrit toutes tes lignes rassemblées.. non mises à jour depuis la mi juin sans poids des réparations. Pour résumer cela n'a aucun intérêt. Je suis passé comme toi en lignes de surveillance... tu peux titrer un contrat par exemple, puis incorporer toutes les lignes que tu détiens .... comme toi tu pourras suivre les performances de chaque fonds... les comparer... mais côté poids dans la réparation de ton allocation il faut naviguer à l'estime . J'essaie de faire de l'excel avec chatgpt pour obtenir un tableau de suivi, pour l'instant chatgpt et moi on se plante systématiquement. On a même failli en venir aux mains ! 🤣

Je me contente de récupérer les VLs dans Libre Office pour les tableaux de bord, les graphiques, l'analyse etc .. pour ça, depuis la fermeture de Funds360, il n'y a rien de génial .. je combine FT , opcvm360, boursier.com et directement le site Carmignac .. pour avoir les VL en fin de journée N+1. ( Omnibond & Keren sont toujours à la traine). Je verrai lundi soir si la liste Morningstar est à jour du 29 , si oui, ca permettra d'avoir une seule source, mais j'ai peur que ça traine plus que ça ..

Sinon, il y a une fonction indispensable dans les tableurs si on veut récupérer une valeur dans un autre tableau , c'est recherchev [lien réservé abonné] , il n'y a que comme ça qu'on sépare la partie récupération des VL de la partie valorisation du portefeuille ..

 

[Dom7859]

C'est pour ceux qui,comme moi, avaient plusieurs.. 5 maxi.. portefeuilles "fictifs " ... sur diverses adresse mails.j'ai téléchargé ceux d'une adresse mail, cela t'inscrit toutes tes lignes rassemblées.. non mises à jour depuis la mi juin sans poids des réparations. Pour résumer cela n'a aucun intérêt. Je suis passé comme toi en lignes de surveillance... tu peux titrer un contrat par exemple, puis incorporer toutes les lignes que tu détiens .... comme toi tu pourras suivre les performances de chaque fonds... les comparer... mais côté poids dans la réparation de ton allocation il faut naviguer à l'estime . J'essaie de faire de l'excel avec chatgpt pour obtenir un tableau de suivi, pour l'instant chatgpt et moi on se plante systématiquement. On a même failli en venir aux mains !

Moi Portfolio Performance, ça fait tout sauf le café. Ça peut paraître fastidieux au départ mais ensuite ça roule tout seul.

 

[miche665]

Moi Portfolio Performance, ça fait tout sauf le café. Ça peut paraître fastidieux au départ mais ensuite ça roule tout seul.

Je l'ai essayé. J'ai calé dessus, il va falloir que je m'y remette... je ne suis pas de la génération Excel &co

 

[lebadeil]

#CourbesFD

Courbes FO, FD au 30 Août sur 3 mois au 28 Aout

- Intéressant de voir la régularité et performance de IVO IG 2030 sur cette période (avec sa bonne notation moyenne)
- Une petite faiblesse pour Carmignac Pflio , avec volatilité depuis 1 semaine.
- Carmignac 2031 dans le peloton de tete
- Sycoyield 2030 s'est écarté de la trajectoire de Carmignac 2031 sur cette période.

Au dela du biais psychologique lié a la crise politique en France, et du spread France - Allemagne 10 ans,
je suis attentif au spread HY Euros qui me semble plus dimensionnant sur les perspectives et risques associés, avec une légère remontée depuis le 18 Août.

 

[nico37]

#CourbesFD

Courbes FO, FD au 30 Août sur 3 mois au 28 Aout

- Intéressant de voir la régularité et performance de IVO IG 2030 sur cette période (avec sa bonne notation moyenne)
- Une petite faiblesse pour Carmignac Pflio , avec volatilité depuis 1 semaine.
- Carmignac 2031 dans le peloton de tete
- Sycoyield 2030 s'est écarté de la trajectoire de Carmignac 2031 sur cette période.

Au dela de la crise politique en France, et du spread France - Allemagne 10 ans,
je suis plus attentif au spread HY Euros qui me semble plus dimensionnant sur les perspectives et risques associés, avec une légère remontée depuis le 18 Août.

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A quoi est due la baisse momentanée du Camignac Portfefolio credit? C'est lié à la conjoncture française? Pourtant il n'est exposé qu' à 14% de la france

 

[lebadeil]

A quoi est due la baisse momentanée du Camignac Portfefolio credit? C'est lié à la conjoncture française? Pourtant il n'est exposé qu' à 14% de la france

Carmignac Pflio Credit - Non je ne crois pas que ça soit lié à la conjoncture française.

J’émets une hypothèse, mais pas sur de moi. Autres avis bienvenus

Carmignac utilise des couvertures via CDS (Credit Default Swaps) pour se protéger contre les hausses de risque crédit. Si les indices de CDS se sont resserrés (c’est-à-dire si les coûts de protection ont baissé), la valeur de ces positions de couverture peut diminuer, ce qui affecte la performance du fonds négativement même si le marché se stabilise

 

[pchmartin]

A quoi est due la baisse momentanée du Camignac Portfefolio credit? C'est lié à la conjoncture française? Pourtant il n'est exposé qu' à 14% de la france

Oui, je pense que @lebadeil a raison, c'est pas du au %d'obligations françaises .. si on regarde le tableau des variations d'une semaine sur l'autre on voit le le négatif a commencé la semaine-14-22/8 , mais que lui est resté positif , alors que du 22 au 28 la plupart des fonds sont repartis à la hausse, et c'est là que Carm Pfl Credit a plongé .. on voit que c'est un fonds très volatil car il a à la fois la plus forte hausse et presque la plus forte baisse.

 

[JM5327]

C'est pour ceux qui,comme moi, avaient plusieurs.. 5 maxi.. portefeuilles "fictifs 😉" ... sur diverses adresse mails😉.j'ai téléchargé ceux d'une adresse mail, cela t'inscrit toutes tes lignes rassemblées.. non mises à jour depuis la mi juin sans poids des réparations. Pour résumer cela n'a aucun intérêt. Je suis passé comme toi en lignes de surveillance... tu peux titrer un contrat par exemple, puis incorporer toutes les lignes que tu détiens .... comme toi tu pourras suivre les performances de chaque fonds... les comparer... mais côté poids dans la réparation de ton allocation il faut naviguer à l'estime . J'essaie de faire de l'excel avec chatgpt pour obtenir un tableau de suivi, pour l'instant chatgpt et moi on se plante systématiquement. On a même failli en venir aux mains ! 🤣

Depuis que Funds360 a disparu, c'est en effet un problème pour suivre un portefeuille fictif.
Pour ma part, j'utilise Yahoo, qui marche pas trop mal.
Il y a, entre autres, la possibilité de créer plusieurs portefeuilles fictifs et de les agglomérer pour avoir une vision globale.
Je suis intéressé si quelqu'un a trouvé mieux ou équivalent.

 

[nico37]

Oui, je pense que @lebadeil a raison, c'est pas du au %d'obligations françaises .. si on regarde le tableau des variations d'une semaine sur l'autre on voit le le négatif a commencé la semaine-14-22/8 , mais que lui est resté positif , alors que du 22 au 28 la plupart des fonds sont repartis à la hausse, et c'est là que Carm Pfl Credit a plongé .. on voit que c'est un fonds très volatil car il a à la fois la plus forte hausse et presque la plus forte baisse.


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Donc cette baisse peut être momentanée et il peut remonter très rapidement?

 

[Dom7859]

Donc cette baisse peut être momentanée et il peut remonter très rapidement?

Ou pas