LaserTurntable
Contributeur
Il y a 7 ans, j'ai signé un contrat d'assurance vie avec l'aide un conseiller en gestion de patrimoine.
Les frais de gestion étaient élevés (1%), les rétrocommissions aussi et performances des produits proposés étaient mauvaises. Cela m'a poussé à ouvrir une assurance vie en ligne chez Linxea pour les SCPI, un PEA chez Fortuneo pour les ETF et le reste en livrets à la place des Fonds Euros.
J'ai effectué des rachats partiels de tous les fonds sauf pour la SCPI Capimmo. Au contraire des autres supports (Fonds Euros, OPCVM) cela ne me semblait pas très pertinent de revendre mes parts, payer des impôts sur les plus-values et de réinvestir la somme dans la même SCPI sur le Spirit 2 de Linxea.
J'ai donc laissé le fonds en SCPI sur mon ancienne AV et j'ai demandé à mon conseiller en gestion patrimoine de passer de la gestion pilotée à la gestion libre (en mon nom propre). Bref de récupérer l'AV à 100% et de quitter le conseiller. Celui-ci m'a répondu que l'AV était déjà en gestion libre "conseillée" et m'a envoyé un document me permettant seulement de faire des arbitrages sur le site de l'assureur. Or je n'ai pas besoin de "conseils", ni de mandat d'arbitrage pour une AV qui ne sert qu'à héberger une seule SCPI. Est-ce que légalement je suis coincé et je suis obligé de laisser cette AV sous la gestion du conseiller ?
Les frais de gestion étaient élevés (1%), les rétrocommissions aussi et performances des produits proposés étaient mauvaises. Cela m'a poussé à ouvrir une assurance vie en ligne chez Linxea pour les SCPI, un PEA chez Fortuneo pour les ETF et le reste en livrets à la place des Fonds Euros.
J'ai effectué des rachats partiels de tous les fonds sauf pour la SCPI Capimmo. Au contraire des autres supports (Fonds Euros, OPCVM) cela ne me semblait pas très pertinent de revendre mes parts, payer des impôts sur les plus-values et de réinvestir la somme dans la même SCPI sur le Spirit 2 de Linxea.
J'ai donc laissé le fonds en SCPI sur mon ancienne AV et j'ai demandé à mon conseiller en gestion patrimoine de passer de la gestion pilotée à la gestion libre (en mon nom propre). Bref de récupérer l'AV à 100% et de quitter le conseiller. Celui-ci m'a répondu que l'AV était déjà en gestion libre "conseillée" et m'a envoyé un document me permettant seulement de faire des arbitrages sur le site de l'assureur. Or je n'ai pas besoin de "conseils", ni de mandat d'arbitrage pour une AV qui ne sert qu'à héberger une seule SCPI. Est-ce que légalement je suis coincé et je suis obligé de laisser cette AV sous la gestion du conseiller ?
