Portefeuille SM1LE

[AiePépito]

j’ai l’impression qu’il y a une confusion entre les frais de versement et frais de gestion dans le tableau excel.
10 000 * (1+ (7-0.5)/100) = 10650.00€ fin de première année.

pour trouver le temps pour que le cto rattrape l’assurance vie faut utiliser un solveur.

(1.065^x - 1) / (1.07^x - 1) = 0.7 / 0.828

x= 31.1659 ans

 

[SM1LE]

Merci de vos retours.

La conclusion est donc que ces deux placements sont presque similaires en terme de retour sur investissement pour un investissement similaire. Le CTO se démarque juste concernant le nombres de supports disponibles mais en cas d'achat d'actions à dividende, si elles sont éligibles à l'assurance vie cela pourrait être plus intéressant.

Je vais surement utiliser les 2 supports en parallèle !

 

[Florent59]

j’ai l’impression qu’il y a une confusion entre les frais de versement et frais de gestion dans le tableau excel.
10 000 * (1+ (7-0.5)/100) = 10650.00€ fin de première année.

J'ai calculé comme ceci :
10 000€ * 1,07 = 10 700€
10 700€ * 0,995 = 10 646€
Ce qui me semble plus juste car on paie les frais sur toute la somme investie en UC et pas que sur l'augmentation à venir ?
Ceci dit ça ne change pas beaucoup le résultat de la simulation.

 

[Titi892]

Est-ce que 7% n'est pas une hypothèse de rendement "optimiste" ? Je sais que le S&P500 est à ce niveau en moyenne, mais "les performances passées..." et je pense qu'avec un rendement de 5 voire de 3% on aurait des résultats différents, les frais de gestion de l'AV pèseraient plus lourd en relatif et le CTO serait donc plus avantageux après un temps plus court ?

 

[Garmonbozia101]

Merci de vos retours.

La conclusion est donc que ces deux placements sont presque similaires en terme de retour sur investissement pour un investissement similaire. Le CTO se démarque juste concernant le nombres de supports disponibles mais en cas d'achat d'actions à dividende, si elles sont éligibles à l'assurance vie cela pourrait être plus intéressant.

Je vais surement utiliser les 2 supports en parallèle !

Bonjour,

Étant en pleine phase d'éducation financière, j'utilise depuis peu les deux supports en parallèle. Au-delà du nombre de supports disponibles, il me semble que la plupart des AV proposant un bon choix de titres vifs imposent un plancher d'investissement. Par exemple, 1000 euros sur Linxea Spirit ou 3000 euros sur Lucya Cardif.

Et à la différence du CTO, il n'y a pas de crédit d’impôt récupérable sur les dividendes d'actions étrangères. Tout dépend si l'on s'intéresse à des actions à fort ou faible dividende.

J'ai fait de petits investissements en AV sur Visa et Microsoft, et je serai curieuse de découvrir vos choix futurs entre les deux supports!

 

[SM1LE]

Rapport de portefeuille N°64:

Comparatif par rapport aux indices entre le 03/10 et le 28/11

- Portefeuille : +2.43%
- CAC GR : +0.60%
- CW8 : +2.31%
- S&P500 (en €) : +2.84 %

Comparatif YTD :

- Portefeuille : +6.15%
- CAC GR : +13.67%
- CW8 : +6.53%
- S&P500 (en €): +4.10%

Quoi de neuf sur le portefeuille ?

Dernière ligne droite pour finir l’année. Le portefeuille à une performance comparable aux principaux indices mondiaux tout en ayant une poche de liquidité disponible de 22k (Essentiellement sur le fonds monétaire PEA Régularité), soit 11% du portefeuille.

Quelques mouvements ces 2 derniers mois et prise de bénéfice sur ASML.

Le PEA atteint la barre fatidique des 145k. Plus que 5K à mettre ce mois-ci (disponible sur les livrets), et mon PEA sera au plafond ! Après mes débuts en bourse en Mars 2020 il m’aura fallu 5 ans et 9 mois pour y arriver !

Approvisionnement du PEA ces 2 derniers mois :

+8000€

Mouvements :
- Vente 5 ASML à 905€
- Renforcement 9 TOTALENERGIES à 5007€
- Renforcement de 6700€ de fonds monétaire AXA PEA R
- Renforcement 280 ETF Monde à 5.34€
- Renforcement 175 ETF Monde à 5.31€
- Renforcement 15 ETF S&P500 à 29.34€


PORTEFEUILLE :
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Évolution du portefeuille après 64 mois d’ouverture :

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La valeur de la part est actuellement à 189.4 (+2.43%)

Argent investi : 145 000€
Valeur actuelle : 190 125,00 €

J’ai donc une plus-value virtuelle de 45 125,00 € actuellement.

Comparatif entre l’apport et la valorisation du portefeuille :

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Cryptomonnaies :


Portefeuille actuel sur Bitpanda : 15 900$ (-31% par rapport au mois dernier)
Répartition : 70% BTC / 20% ETH / 10% Indice 10 cryptos

Portefeuille total de cryptomonnaies : 15 900$