performances nalo wesave yomoni (ytd)

[Sluwp]

Il faut bien faire attention à prendre exactement les mêmes dates de début et de fin quand on compare 2 gestions. Surtout avec la volatilité actuelle. Il faut aussi distinguer le "time weighted return" vs le "money weighted return". Le dernier dépend des apports (et parfois retraits) effectués par le client, il ne permet donc pas de juger la gestion.

 

[Philou75]

Bonjour, mon père a un PEA chez Yomoni avec une MV de 2000€ environ après avoir été en PV de 4 a 5000€ fin d’année dernière. Il a transféré son PEA chez Yomoni il y a deux ans environ pour ne pas avoir à s’en occuper. Mais voilà, il voit rouge sur son PEA maintenant et il se dit que retirer 40k€ (il est à 45k€ en tout) et les mettre en attendant sur le LA de la mère et le sien serait préférable surtout si récession comme beaucoup semble l’annoncer. Il n’est plus maître de son PEA et c’est pour ça qu’il voudrait retirer la plupart de ses billes et les mettre à l’abri avant de replacer cette somme une fois les perspectives meilleures. Qu’en pensez-vous, bonne ou mauvaise intention de sa part? merci pour vos avis.

 

[Julien954]

Bonjour, l'investissement se fait sur un temps long de 5 ans et plus. La difficulté est de tenir dans la durée pour ne pas se retirer lors d'une baisse / crise. En retirant une partie, il matérialise ses pertes.
Il n'y a pas de rendement possible sans risque. Il faut patienter en faisant le dos rond. Plus le temps passe et plus le placement se valorisera et le risque diminuera.

 

[agra07]

Bonjour, l'investissement se fait sur un temps long de 5 ans et plus. La difficulté est de tenir dans la durée pour ne pas se retirer lors d'une baisse / crise. En retirant une partie, il matérialise ses pertes.
Il n'y a pas de rendement possible sans risque. Il faut patienter en faisant le dos rond. Plus le temps passe et plus le placement se valorisera et le risque diminuera.

Le problème est qu'en général la baisse est rapide et la remontée lente. Pendant ce temps il ne faut pas avoir besoin de son argent et on culpabilise parce qu'on pense avoir fait le mauvais choix.

 

[Philou75]

Oui je suis ok avec vous mais là il ne peut pas faire de qu’il veut et garder des liquidités dans son PEA. Tout est investi hormis 1,80% ddd et liquidités m’a t-il dit. Du coup ça l’embête d’être investi en ce moment et c’est pour ça qu’il aimerait bien sortir de ce PEA Yomoni.

 

[Sluwp]

Les bonnes raisons de vider/alléger le PEA :
- on vit mal la baisse = tolérance au risque plus faible que prévue
- besoin de cet argent à court/moyen terme

 

[Philou75]

Les bonnes raisons de vider/alléger le PEA :
- on vit mal la baisse = tolérance au risque plus faible que prévue
- besoin de cet argent à court/moyen terme

En fait aucune des deux raisons pour mon père mais c’est le fait de ne pas pouvoir le gérer qui l’embête surtout

 

[sorcier]

En fait aucune des deux raisons pour mon père mais c’est le fait de ne pas pouvoir le gérer qui l’embête surtout

Pourquoi pas transférer le PEA ailleurs?

 

[Philou75]

Pourquoi pas transférer le PEA ailleurs?

Il n’a pas envie de s’en occuper et l’a déjà transféré une fois. C’est le chien qui se mord la queue car d’un côté il ne veut pas s’en occuper mais d’un autre côté il voudrait s’en occuper puisqu’il voudrait avoir une bonne poche de liquidités s’il était aux manœuvres

 

[lebadeil]

Il n’a pas envie de s’en occuper et l’a déjà transféré une fois. C’est le chien qui se mord la queue car d’un côté il ne veut pas s’en occuper mais d’un autre côté il voudrait s’en occuper puisqu’il voudrait avoir une bonne poche de liquidités s’il était aux manœuvres

dans ce cas, il va falloir prendre un doliprane, se poser, reflechir à ce qu'il veut, puis agir .....

 

[sorcier]

Il n’a pas envie de s’en occuper et l’a déjà transféré une fois. C’est le chien qui se mord la queue car d’un côté il ne veut pas s’en occuper mais d’un autre côté il voudrait s’en occuper puisqu’il voudrait avoir une bonne poche de liquidités s’il était aux manœuvres

Oui, mais maintenant il a fait l’expérience et c'est claire que la gestion déléguée n'est pas pour lui.