PEA Playwann, bilan d'une (petite) année

[Jeune_padawan]

je trouve ça dingue qu'on vienne emmerder des gens qu'on connaît pas et qu'on a pas payé pour ça par déception de leurs conseils !

C'est la déresponsabilisation. Ces personnes n'assument pas leurs propres erreurs et cherchent un responsable. A aucun moment il y a une remise en question.

Toutes mes excuses pour cette digression, et à bientôt pour vous raconter mon portefeuille

Pas de soucis, la question est pertinente.

 

[Playwann]

Petite mise à jour :

-> Vente : Total avec une jolie plus value
-> apport de 1000e de liquidité


->-> Achat : Je rentre avec 1 action sur LVMH
Egalement chez Schneider Electrics avec 2 actions
10 action ETF SP 500

J'ai actuellement encore 600 euro de liquidé, évidement mon portefeuille prend un très gros coup avec les événements actuels. J'hésite à rajouter une nouvelle fois des liquidités pour en profiter mais je dois être vigilant et ne pas me bruler les ailes en alimentant trop mon PEA.

Avec ces liquidités j'attends pour acheter deux nouvelles actions Schneider, pq pas une nouvelle fois des actions de mon etf SP 500. Il est également tentant de reprendre certaines actions renforcées récemment pour baisser le PRU mais cela va déséquilibrer mon portefeuille.

Pas facile cette période pour les débutants qui comme moi n'ont vu presque que des jolies hausses en cette année 2021.

Bonne soirée à tous !

 

[Tubair]

Bonsoir,

Vente : Total avec une jolie plus value
-> apport de 1000e de liquidité


->-> Achat : Je rentre avec 1 action sur LVMH
Egalement chez Schneider Electrics avec 2 actions
10 action ETF SP 500

Très belle gestion de votre portefeuille.

Vous arbitrez Total qui est à son niveau pré-covid et a un cours assez élevé pour vous dirigez vers deux belles valeurs que sont LVMH, numéro un mondial du luxe et Schneider Électric, numéro un mondial de la gestion électricité/automatisme.

De plus, vous renforcez votre position sur le marché Américain à travers le S&P500.

Faites attention à ne pas croire que les baisses ne peuvent pas durer et à investir trop vite vos liquidités; regardez le marché entre 2000 et 2002....
On peut vite rebondir mais on est jamais trop prudent.... mieux vaut laissez les choses se tasser surtout que cette semaine est riche en actualités.

De plus, n’investissez que l’argent dont vous n’avez pas besoin et que vous êtes prêt « à perdre ».
Plus la taille de votre portefeuille augmente et plus les pourcentages peuvent représenter des €€ relatifs importants.
Il ne faudrait pas que ces €€ vous empêchent de dormir.

Tubair

 

[Playwann]

De plus, n’investissez que l’argent dont vous n’avez pas besoin et que vous êtes prêt « à perdre ».
Plus la taille de votre portefeuille augmente et plus les pourcentages peuvent représenter des €€ relatifs importants.
Il ne faudrait pas que ces €€ vous empêchent de dormir.

Bonsoir Tubair,
Merci pour votre message.

Je n'ai aucun soucis à ce que mon portefeuille soit en négatif ces temps-ci, je suis confiant sur mes valeurs et étant tlt je sais que je retomberai sur mes pattes.
Mais vous avez relevé un réel souci, c'est cb investir. Je suis jeune et j'ai de l'argent de côté, je peux donc théoriquement sans prendre bcp de risque réinvestir facilement chaque mois une partie de mon salaire mais le hic c'est que je suis "jeune", sans résidence et je me dis que je dois garder de l'argent de côté. L'appât du gain, même tlt à souvent raison de moi.

 

[Tubair]

Bonjour,

Mais vous avez relevé un réel souci, c'est cb investir. Je suis jeune et j'ai de l'argent de côté, je peux donc théoriquement sans prendre bcp de risque réinvestir facilement chaque mois une partie de mon salaire mais le hic c'est que je suis "jeune", sans résidence et je me dis que je dois garder de l'argent de côté.

Perso étant donné que je suis un grand planificateur, j’ai toujours essayé d’anticiper au maximum mes futurs dépenses en les priorisant.

Vous devriez mettre à jour, si ce n’est pas pas déjà fait, les étapes suivantes :
- Étape 1 : Épargne de précaution (3 à 6mois de salaire).
La fourchette est à adapter suivant vos futurs possibles achats : si vous avez une voiture et/ou des électro-ménager récents, on pourrait déterminer une fourchette basse mais si dans 2-3ans vous avez besoin de cash pour X raisons il faudrait augmenter l’épargne vers la somme dont vous avez besoin

- Étape 2 : Constitution d’un apport pour une futur RP.
Mini les frais de notaire (+ frais d’agence s’il y en a), soit mini 10% mais à adapter suivant le montant approximatif que vous pouvez/souhaitez mettre. (Perso nous sommes à 50% d’apport prévu)

Étape 3 : Profiter du levier du crédit pour utiliser l’argent des autres (= la banque) en investissant en direct ou indirect dans l’immobilier.
Attention avec ce point car si c’est fait avant l’achat d’une RP et que le credit court toujours, le taux d’endettement sera pris en compte et vous empêchera d’emprunter le max possible pour la RP (et si vous en avez besoin, ça pourrait bloquer).

Étape 4 : Placer le reste de l’épargne mensuelle en bourse pour avoir une poche plus risqué.

Avec cette démarche, vous priorisez les points importants : se préparer à l’imprévu à travers l’épargne de précaution et se loger à travers la constitution d’un apport.

Enfin, vous dynamisez votre patrimoine avec de l’argent dont vous n’aurez pas besoin.

Au moment venu l’achat de la RP, vous pourrez montrer à la banque que vous êtes rigoureux dans la gestion de votre patrimoine et que vous avez su gérer votre argent tout en économisant.

C’est à vous,
Tubair

 

[Playwann]

Bonjour,

Perso étant donné que je suis un grand planificateur, j’ai toujours essayé d’anticiper au maximum mes futurs dépenses en les priorisant.

Vous devriez mettre à jour, si ce n’est pas pas déjà fait, les étapes suivantes :
- Étape 1 : Épargne de précaution (3 à 6mois de salaire).
La fourchette est à adapter suivant vos futurs possibles achats : si vous avez une voiture et/ou des électro-ménager récents, on pourrait déterminer une fourchette basse mais si dans 2-3ans vous avez besoin de cash pour X raisons il faudrait augmenter l’épargne vers la somme dont vous avez besoin

- Étape 2 : Constitution d’un apport pour une futur RP.
Mini les frais de notaire (+ frais d’agence s’il y en a), soit mini 10% mais à adapter suivant le montant approximatif que vous pouvez/souhaitez mettre. (Perso nous sommes à 50% d’apport prévu)

Étape 3 : Profiter du levier du crédit pour utiliser l’argent des autres (= la banque) en investissant en direct ou indirect dans l’immobilier.
Attention avec ce point car si c’est fait avant l’achat d’une RP et que le credit court toujours, le taux d’endettement sera pris en compte et vous empêchera d’emprunter le max possible pour la RP (et si vous en avez besoin, ça pourrait bloquer).

Étape 4 : Placer le reste de l’épargne mensuelle en bourse pour avoir une poche plus risqué.

Avec cette démarche, vous priorisez les points importants : se préparer à l’imprévu à travers l’épargne de précaution et se loger à travers la constitution d’un apport.

Enfin, vous dynamisez votre patrimoine avec de l’argent dont vous n’aurez pas besoin.

Au moment venu l’achat de la RP, vous pourrez montrer à la banque que vous êtes rigoureux dans la gestion de votre patrimoine et que vous avez su gérer votre argent tout en économisant.

C’est à vous,
Tubair

Merci pour votre réponse.

Pour mes projets, je termine mes études cette année et je souhaite partir au Canada pour évoluer professionnellement. Par la suite (2-3 ans), j'aimerai investir dans un projet immobilier avec crédit, acheter, rénover pour en faire des colocations.

Pour la RP je n'y pense pas encore. D'après mes amies, investir dans un bien immo avant sa RP n'est pas gênant. Si le banquier s'apperçoit que ce bien s'auto-finance chaque mois durant un certain temps alors il n'y aura pas de souci pour le crédit de la RP. Puis-je avoir votre avis sur la question ?

Bref tout ça pour dire que je dois faire attention à ne pas trop investir en bourse pour le bien de mes futurs projets.

 

[Tubair]

Bonjour

Pour la RP je n'y pense pas encore. D'après mes amies, investir dans un bien immo avant sa RP n'est pas gênant. Si le banquier s'apperçoit que ce bien s'auto-finance chaque mois durant un certain temps alors il n'y aura pas de souci pour le crédit de la RP. Puis-je avoir votre avis sur la question ?

Avec les renforcements des contraintes liées aux conditions d'octroi d'un crédit, il faut être prudent surtout que chaque dossier est différent.

Il serait juste dommage de se retrouver bloqué lors de l’achat de la RP à cause d’un crédit en cours, à moins que vous ayez un taux d’endettement qui permet d’emprunter ce qu’il faut.

C’est encore loin pour vous donc difficile de se projeter.

Vous pouvez réussir à faire de votre projet un projet rentable (cash flow positif après impôts) mais à voir au moment venu.

Après tout est possible et c’est à voir au cas par cas... difficile d’émettre un conseil tranché. Dans cette situation, il vaut mieux vous mettre en garde.

Certains mettent tout sur la bourse dès leur jeune âge et prennent ce risque car historiquement c’est le placement qui à la meilleure performance dans le temps.

Tubair

 

[Playwann]

Mise à jour 13/03

Elles sont loin les plus values !



Bonjour à tous, j'espère que vous allez bien !

Comme bcp d'entre nous mes plus values 2021 se sont envolées.

-> -13% Depuis de le début d'année
-> -4,24% Depuis l'ouverture


J'ai néanmoins profité des baisses pour renforcer certaines actions :
-> +1 LVMH à 594e
+1 Airliquide à 145e
+10 DS à 43 euro
+ 1 Schneider à 149e
+ 30 ETF SP 500 aux alentours de 19 euro
+1 L'oreal à 413e
Ces renforcements sont intervenues début janvier et début février donc pas forcément aux meilleures moments surtout pour l'Oréal ou Schneider. J'en tire une leçon, celle de la patience en bourse et de prendre du recul.


J'ai actuellement 800 de liquide ( +500 en mars ) mais je suis hésitant sur la façon de les utiliser. En regardant les ptf des plus aguerris je me suis aperçu que le mien n'est pas assez diversifié.



J'ai donc ajd le choix de renforcer encore mes valeurs (par exemple sartorius autour des 300 ou schneider) ou alors ouvrir une ou plusieurs lignes. Le souci est qu'avec cette période de trouble je n'arrive pas à me décider sur le secteur à investir. De plus, j'ai parfois un peu de mal à suivre mes petites lignes (heureusement que le forum est la ) donc l'idée d'avoir 10-12 ligne m'effraie un peu.

J'ai pensé à ouvrir une ligne sur la BNP paribas, une fois sortie de la crise russe ( mais quand ?) on pourrait penser que le secteur bancaire profitera de la montée des taux.
J'ai aussi pensé à Téléperformance, l'idée d'avoir des sociétés leader dans leur domaine me conforte que ce soit pour leur performance mais j'estime qu'elle demande également moins d'attention.

Vos critiques et votre aide sont les bienvenues, j'essaye de tirer certaines conclusion sur ma gestion de mon pft pour en sortir plus grand.

Merci à vous !

 

[poam5356]

J'ai actuellement 800 de liquide ( +500 en mars ) mais je suis hésitant sur la façon de les utiliser. En regardant les ptf des plus aguerris je me suis aperçu que le mien n'est pas assez diversifié.

Bonsoir,
"Pas assez diversifié". Disons qu'il est plus que très orienté valeurs de croissance.
Faut-il pour autant vouloir diversifier alors que certaines lignes affichent de belles MV?
Peut-être vaudrait-il mieux garder les liquidités pour profiter de quelques excès baissiers à venir.
Sinon, diversifier, mais vers quoi?
Un grand défi s'annonce pour l'Europe avec la crise énergétique et le sevrage de l’approvisionnement gazier et pétrolier russe.
Peut-être est-ce un secteur vers lequel regarder : L'énergie en général et la transition écologique vers le renouvelable.
Autre axe d'investissement : La value qui devrait profiter de taux un peu plus élevés.
Mais là, c'est difficile dans le contexte actuel.
Il y a quelques mois, les prévisionnistes louaient le marché européen et la value, notamment les bancaires.
C'est vrai que c'était logique dans un environnement économique d'alors.
Est venu un cygne noir en la personne d'un rouge sanguinaire.
Alors que nous sommes au 3ème mois de l'année, les fonds sur l'Europe partagent avec ceux investis sur la tech, la pire perf Ytd avec des baisses comprises entre 20 et 30%.
Quant aux bancaires, elles payent cher ce début d'année... J'en sais quelque-chose alors que j'avais entrepris de renforcer sérieusement sur ce secteur.
Il a tellement baissé que certains titres méritent l'attention. Tout autant que l'automobile qui a aussi bien morflé.
Faut-il y aller? Je n'en sais rien. Je crains que non. Ou alors y aller à très petits pas.
Plus largement, l'Europe va payer la plus grande partie du coût des sanctions contre la Russie. A l'inverse, les USA vont tirer profit de ces restrictions en développant de nouveaux circuits commerciaux avec l'Europe, sur le GNL par exemple.
Peut-être devriez vous renforcer l'ETF S&P 500.
Quant aux valeurs de croissance, elles ont beaucoup baissé et je pense que les cours commencent à redevenir attrayants. Dassault Systèmes sous 40€, c'est une aubaine.
Idem pour Sartorius qui, d'un PER délirant à plus de 70, est revenu à un PER de 40.
Ce qui est exactement dans le PER moyen à LT. Au passage, le titre a perdu 200€ revenant de plus de 500€ à 300€. Ses perspectives sont extraordinaires, et y venir, ou renforcer sur ces actuels niveaux me parait être aussi une aubaine.
Vouloir diversifier implique de s'exposer sur de nouvelles valeurs avec, à chaque fois, un nouveau pari pris sur l'avenir. C'est prendre un risque, et il faut l'assumer.
Finalement, ne vaut-il pas mieux rester sur ses valeurs que l'on commence à connaître pour les avoir en portefeuille parfois depuis longtemps. Rester, et renforcer quand les conditions de marché font que nos lignes sont en MV. C'est une question que je me pose sans que j'arrive à trancher parce qu'il y a des avantages et des inconvénients dans chaque stratégie.
A vous de faire le tri.

 

[Playwann]

Peut-être vaudrait-il mieux garder les liquidités pour profiter de quelques excès baissiers à venir.

C'est ce que je comptais faire au départ. Comme vous le dites, diversifier c'est s'exposer à plus de société et donc un nouveau pari mais la diversification n'apporte-elle pas aussi plus de sécurité de manière global ?

Pour être honnête, quand je parlais de diversifier je sous entendais également un meilleur équilibrage.

Ajd je me trouve face aux problèmes que je souhaite renforcer certaines valeurs car je suis confiant sur leur performance futur mais le fait qu'elle occupe déjà une place importante me freine. Air liquide a par exemple eu un cours très attrayant sous les 40euros du fait de la situation mais je ne savais pas si il était sage de m'exposer davantage.

"L'équilibrage" de son portefeuille ne peut il être par conséquent un frein ?

On pourrait penser qu'il est dommage de ne pas profiter des excès baissier sur une valeurs dont on a confiance sur son avenir.


Merci pour les pistes de diversification

 

[MacroBam]

performance futur mais le fait qu'elle occupe déjà une place importante me freine. Air liquide a par exemple eu un cours très attrayant sous les 40euros du fait de la situation mais je ne savais pas si il était sage de m'exposer davantage.

Air liquide sous les 40 € et j'ai râté cette opportunité

 

[Playwann]

Air liquide sous les 40 € et j'ai râté cette opportunité

Pour une fois que je ne loupe pas une occasion !!

 

[paal]

Air liquide sous les 40 € et j'ai raté cette opportunité

Pour obtenir un tel cours, il faut quand même remonter à plus de 10 ans, au moins ....

Par contre à 140, ce fut nettement plus récent ....

 

[Playwann]

Bonjour à tous,

La chute commence à me donner le vertige !





















Depuis le dernier point, pas grand chose de glorieux.

J'ai renforcé considérablement mon etf sp 500.
-> Achat de 70 actions à différents cours

Dans ce climat boursier depuis la début d'année, concentrer mes achats sur l'etf me paraît être une bonne chose pour sa diversité mais aussi pour son historique : le SP 500 semble être toujours l'indice qui performe le mieux après les crises.

J'ai également acheté deux actions AirLiquide, jusqu'à ce début de semaine l'action me paraissait plutôt bien résister. La chute du cours me permet de renforcer à une valeur proche de mon PRU.

De manière générale, je garde confiance dans mon ptf, les valeurs présentes ont si je ne m'abuse tous affichés de très bon résultat, j'espère qu'il en sera de même pour le premier semestre 2022.
J'ai encore du mal à analyser la situation économique, j'achète et parfois la peur des investisseurs fait chuter le cours le lendemain, tant pis c'est comme ça.

Pour l'avenir je compte diminuer mes approvisionnement et je concentrerais mes liquidités sur l'etf et Airliquide si une bonne occasion se présente.

Peut être que je manque de patience dans la bourse étant donné que je saute souvent sur les baisses de cours mais il est toujours difficile de prévoir les choses.


Bonne journée à tous, toutes les remarques sont les bienvenues

 

[poam5356]

Bonjour à tous,

Bonjour,

De manière générale, je garde confiance dans mon ptf, les valeurs présentes ont si je ne m'abuse tous affichés de très bon résultat, j'espère qu'il en sera de même pour le premier semestre 2022.

Oui, ce sont de superbes valeurs ayant un leadership affirmé à l'international... Ce qui ne les empêche pas de baisser.
Qualité d'une boite et parcours boursier font 2.
Mieux vaut avoir des belles valeurs dans les conditions actuelles. Elles repartiront quand le cycle va s'inverser.

J'ai encore du mal à analyser la situation économique, j'achète et parfois la peur des investisseurs fait chuter le cours le lendemain, tant pis c'est comme ça.

Votre portefeuille a cet inconvénient passager qu'il est résolument axé croissance.
Or, le contexte actuel des banques centrales qui montent les taux pour contrer l'inflation va faire que la croissance économique va faiblir... Peut-être même qu'une récession est au bout du chemin.
Dans cette phase du cycle, les valeurs de croissance souffrent. Vous le constatez.
Pas grand chose à faire, si ce n'est d'accumuler quelques liquidités pour profiter d'un excès baissier dont savent nous gratifier les investisseurs (les grands, pas les petits comme nous).

Peut être que je manque de patience dans la bourse étant donné que je saute souvent sur les baisses de cours mais il est toujours difficile de prévoir les choses.

Jérome jurait que l'inflation était transitoire. Accessoirement, Christine en a fait de même. On voit le résultat.
Si des spécialistes de la finance et de la macro se trompent autant, on n'arrivera pas plus à prévoir quoi que ce soit. On peut même se dire que l'on ne fera pas pire que nos grands argentiers.
Dans ces conditions, on reste humble, et on prend les choses comme elles viennent. Bien sûr, on fait toujours quelques projections et on louvoie. Ou parfois on garde un cap, "whatever it takes" comme aurait dit Mario.
Au final, l'important est de ne pas avoir engagé des sommes dont on va avoir besoin bientôt.

 

[X3A33D05]

Bonjour,

Objectif : faire travailler mon argent autrement qu’avec un livret A dans l’idée de me construire un patrimoine pour plus tard. J’ai donc une vision TLT.

les valeurs présentes ont si je ne m'abuse tous affichés de très bon résultat

Je possède quasiment toutes les valeurs que vous possédez à l'exception de Schneider, et avec la même optique TLT. Certes la période actuelle est défavorable, mais ne pas oublier l'horizon de placement. Pour ma part, je compte essayer de renforcer les prochains mois pour diminuer mes PRU car je crois en ces sociétés, tout en continuant les achats sur le SP500.

 

[Playwann]

Au final, l'important est de ne pas avoir engagé des sommes dont on va avoir besoin bientôt.

C'est d'ailleurs ce qu'il y a de plus dur, j'insère parfois des liquidités qui ne sont pas prévues pour profiter de la baisse. Heureusement, je sais que j'ai de l'argent de côté mais quand même.

On reste patient et on regarde au loin pour digérer la baisse !

 

[Tubair]

Bonjour Playwann,
Depuis la dernière mise à jour de votre portefeuille, avez-vous étoffé vos lignes?

Tubair

 

[Playwann]

Hello @Tubair, j'espère que vous allez bien !
Le délai de cette réponse est l'image même de mon rapport avec mon ptf depuis presque 1ans.
Alors que le CAC était bien bas, j'ai souhaité prendre du recul et attendre plutôt que de m'emballer dans les achats. Cette attente a également été motivé par trois choses : la sérénité que j'ai avec les actions qui composent ce ptf, par ma vision de placement très grande mais aussi par ma faible expérience en bourse et en finance.

Par la suite j'ai également eu un projet professionnel au Canada, j'avais donc clairement moins de temps pour m'y pencher sérieusement. Mais à mon avis, j'ai peut être pris un peu trop de distance et les résultats de mon ptf en sont la preuve.
Le voici :

Perf 2023 au 10-07 : 12,5%
Un rendement au total de 5,80%

Depuis mon dernier post, j'ai renforcé Air Liquide de 2 actions, l'ETF SP 500 de 10 actions.
J'ai également ouvert une ligne Téléperformance, j'ai vu sa baisse comme une occasion d'achat intéressante et un moyen de diversifier le ptf. Peut être que renforcer mes lignes existantes à la place d'en ouvrir une autre aurait été plus judicieux.

J'ai gardé sartorius dont je garde une vision très positive pour la suite. Pour DS il est certain que j'ai manqué de timing de vente et de rachat.

De manière globale, ce ptf est loin d'être optimisé par un manque de temps, de moyens mais surtout de compétence.

Ajd mon patrimoine est divisé entre mon PEA et un épargne salariale d'entreprise. Je souhaite renforcer mon PEA mais moins qu'avant pour garder un certain équilibre. Je commence à avoir du temps et j'aimerai me replonger dedans à fond pour ne pas reproduire certaines erreurs

Merci à vous