Partage de mes allocations au sein de mes contrats

[Mickael01]

Un petit point de l'évolution de mon contrat Grisbee vie.
un évolution depuis janvier 2024 de 6,59 %
passage de 10,88 % à 17,47 % .
C'est chiffres viennent du calcul de Grisbee vie qui utilise la méthode de Dietz modifiée.


je ne comprend pas la méthode de calcul car je n'ai jamais fait de rachat seulement des arbitrages.
je vais donc calculé l’évolution du contrat par moi même.
Mon point de référence sera ce jour le 03/03/2024 soit 10,51 % de gain depuis l'ouverture de mon contrat.
(somme sur le contrat * 100)/ versement total sur le contrat= gain en %

 

[Jeune_padawan]

Bonjour,

Méthode de Dietz modifiée

Calcul tenant compte des flux de trésorerie pondéré par le temps.

Méthode Dietz = Gain(ou Perte)/Capital moyenné dans le temps

Avec Gain(ou Perte) = Capital initial - (Apport initial - Retrait + Apport complémentaire)

Capital moyenné = Somme des apports/retraits réalisés, pondérés par le temps de présence dans le portefeuille.

On trouve quelques exemple sur internet. La méthode permet de limiter les impacts sur les rendements des flux de trésorerie et historiquement de simplifier des calculs pour les "ordinateurs" de l'époque.

 

[Mickael01]

Quel est l’intérêt d’utiliser cette méthode de calcul ?

Je ne vois dans ces chiffres aucun intérêt pour ma part.

 

[Jeune_padawan]

Quel est l’intérêt d’utiliser cette méthode de calcul ?

J'ai déjà répondu :

La méthode permet de limiter les impacts sur les rendements des flux de trésorerie

Limiter les impacts des versement, retraits, arbitrage qui pourraient selon les mouvements fausser les calculs plus simples type : (Capital actuel - Capital initial)/Capital initial.

 

[Axiles]

J'ai déjà répondu :

Limiter les impacts des versement, retraits, arbitrage qui pourraient selon les mouvements fausser les calculs plus simples type : (Capital actuel - Capital initial)/Capital initial.

Quelle différence avec un bête TRI, qui est la méthode "standard" ?

 

[Jeune_padawan]

Quelle différence avec un bête TRI, qui est la méthode "standard" ?

Le TRI fait une moyenne annualisé (1 point en début d'année, 1 point en fin d'année + pondération en jours de tous les flux survenus tout au long de l'année) alors que la méthode Dietz fait une mesure sur toute la durée du placement.

La méthode Dietz modifiée est basée sur un principe de taux d'intérêt simple alors que la méthode du TRI applique un principe de composition.

Dietz a aussi mis au point pour simplifier les calculs sur les antiques ordinateur qui ne gérait pas le TRI.

 

[Axiles]

Le TRI fait une moyenne annualisé (1 point en début d'année, 1 point en fin d'année + pondération en jours de tous les flux survenus tout au long de l'année) alors que la méthode Dietz fait une mesure sur toute la durée du placement.

La méthode Dietz modifiée est basée sur un principe de taux d'intérêt simple alors que la méthode du TRI applique un principe de composition.

Dietz a aussi mis au point pour simplifier les calculs sur les antiques ordinateur qui ne gérait pas le TRI.

Merci. La différence ne devrait pas être massive dans très grande majorité des cas je comprends, en particulier en regardant les exemples intéressants ici [lien réservé abonné]

 

[Jeune_padawan]

La différence ne devrait pas être massive dans très grande majorité des cas je comprends, en particulier en regardant les exemples intéressants ici [lien réservé abonné]

C'est ça, sauf si gros mouvement/flux de capitaux et sur une longue durée où des écarts se perçoivent.

 

[Mat-1975]

Hello !

Personnellement, j'utilise cette méthode également pour suivre la performance de des différents investissements et de mon patrimoine financier total.

Ici une feuille avec un exemple d'un placement à 5% avec des apports mensuels.
Chaque mois, renseigner la colonne "somme dispo" et la colonne "somme investie"

A plus

Mathieu

 

[charles33]

Fonds UC
- AMUNDI MSCI All Ctry Wld ETF A (LU1829220216) : 20.00%
- AMUNDI MSCI Water ESG Sc ETF D (FR0010527275) : 20.00%
- AMUNDI MSCI World Info Tech A (LU0533033667) : 20.00%
- AMUNDI S&P 500 II UCITS ETF D (LU0496786574) : 20.00%
- ISHARES CORE EM IMI UCITS ET (IE00BKM4GZ66) : 20.00%



Frais appliqués à la transaction pour votre adhésion : 0,00 Eur

Je viens de souscrire ces ETF’s chez Boursorama en gestion libre . Merci de vos avis et conseils . J’ai encore des liquidités que je souhaite investir en moyen long terme

Pas de réaction sur cette allocation?

 

[Jeune_padawan]

Pas de réaction sur cette allocation?

Redondant.

J'ai pas trop regardé les détails mais je dirais que le LU0496786574 + IE00BKM4GZ66 ça doit correspondre grosso modo au LU1829220216.

Et perso je n'aime pas les ETF pays émergents ou ETF de niche.

Ce message n'est pas un conseil d'investissement.

 

[Axiles]

Fonds UC
- AMUNDI MSCI All Ctry Wld ETF A (LU1829220216) : 20.00%
- AMUNDI MSCI Water ESG Sc ETF D (FR0010527275) : 20.00%
- AMUNDI MSCI World Info Tech A (LU0533033667) : 20.00%
- AMUNDI S&P 500 II UCITS ETF D (LU0496786574) : 20.00%
- ISHARES CORE EM IMI UCITS ET (IE00BKM4GZ66) : 20.00%



Frais appliqués à la transaction pour votre adhésion : 0,00 Eur

Je viens de souscrire ces ETF’s chez Boursorama en gestion libre . Merci de vos avis et conseils . J’ai encore des liquidités que je souhaite investir en moyen long terme

Je ne vois pas l'intérêt à éclater cela ainsi, avec énormément de redondance. Le S&P est largement de la tech déjà, le World est 70% du S&P, vous en rajoutez encore plus. Et des paris sectoriels qui m'interrogent (pourquoi Water ESG ?). Je ne comprends pas non plus l'émergent, dont le rapport risque/rendement est historiquement mauvais.

Juste une ligne de World me parait suffisant. On a un peu l'impression de voir quelqu'un qui n'assume pas trop sa gestion passive et tente de faire des choix tactiques pour compenser

 

[miche665]

Je ne vois pas l'intérêt à éclater cela ainsi, avec énormément de redondance. Le S&P est largement de la tech déjà, le World est 70% du S&P, vous en rajoutez encore plus. Et des paris sectoriels qui m'interrogent (pourquoi Water ESG ?). Je ne comprends pas non plus l'émergent, dont le rapport risque/rendement est historiquement mauvais.

Juste une ligne de World me parait suffisant. On a un peu l'impression de voir quelqu'un qui n'assume pas trop sa gestion passive et tente de faire des choix tactiques pour compenser

Je suis du même avis... mais moins sévère côté impression !

 

[TOM2]

Peut être pour faire une collection et diversifier pour le plaisir ...
Moi j' ai une cave à vin j' ai des bordeaux, des Alsace, ces bourgognes, des héritages, saints josephs ...
Si j' avais qu' un seul vin ce serait triste
Lol

 

[Mickael01]

Un petit point de l'évolution de mon contrat Grisbee vie.
une évolution depuis le 03/03/2024 à ce jour de 0,61 %
Passage de 10,51 % de gain à 11,12 %

belle remontée de carmignac emergent A sur ce dernier mois.
Et depuis le début d'année trois lignes sur quatre de chez pictet asset management évolue très bien.



Sur mon second contrat à profil defensif l’évolution n'est pas au rendez vous.
Objectif 6% net pour battre l'inflation et pour le moment je suis à 1,2 % depuis le début d'année.
passage de 8,49 % au 6 janvier 2024 à 9,69 % à ce jour.

Attendons la baisse des taux pour que mes fond obligataires joue leur rôle au sein de ce contrat.

 

[charles33]

Pourquoi que des fonds avec d’énormes frais et pas d’ETF’s ?

 

[Mickael01]

Peux tu approfondir ?
J’ai 3 etf :
World
Sp500
Nasdaq 100

Après je suis très exposé tech peux être à tort mais je garde le cap jusqu’à fin d’année.

Un peut d’émergent , obligataire , sci et du non côté.

Je pense être bien diversifiée, avec une exposition plus fort dans la tech.

Au plaisir dans débattre

 

[TOM2]

J' ai ces 3 ETF également, plus un ETF cac 40 par patriotisme .
Après j' ai beaucoup d' obligations , du monetaire... je pense que dans la période d' incertitude que nous vivons, il faut diversifier au sens large, et pas simplement diversifier les ETF .
Ça n' engage que moi.

 

[Mickael01]

J' ai ces 3 ETF également, plus un ETF cac 40 par patriotisme .
Après j' ai beaucoup d' obligations , du monetaire... je pense que dans la période d' incertitude que nous vivons, il faut diversifier au sens large, et pas simplement diversifier les ETF .
Ça n' engage que moi.

Je suis d’accord avec vous il faut se diversifier pour minimiser le risque si je peut dire
Je souhaiterais du monétaire mais il n’y en as pas sur sur mes contrat.

 

[Mickael01]

Bonjour un point sur mon épargne, sur mon premier contrat
Ce jour arbitrage de karen recorvery 2027 en faveur de :

• 50% alloué à Carmignac 2027
• 30% sur l' ETF Lyxor msci world
• 10% sur l'ETF Lyxor Nasdaq 100
• 10% sur l'ETF Lyxor S&P500

J’attends un retour de ma conseillère pour connaitre la disponibilité de ces trois fonds obligataires

• Carmignac Portfolio crédit Isin: LU162376843
• Lazard crédit FI SRI Isin: FR0010752543
• carmignac credit 2029. Isin FR001400KAV4 (plus dispo ??? sur mon contrat)

Ceci pour arbitrer Man target 2027 toujours pour mon premier contrat
puis finir de sortir de karen recorvery 2027 sur mon second contrat repartie à par égale sur s'est trois placements si il y a possibilité de les avoirs au sein de mon contrat.

voici en date du 19/05/2024 la répartitions et gains de mes contrats
pour le contrat dynamique :
une évolution depuis le 10/02/2024 à ce jour de 1.02 %
Passage de 10.64 % de gain à 11.66 %
une évolution timide.
Moins que j'espérer, j'ai donc ce jour exécuter des arbitrages et je vais tout doucement augmenter ma part d'action pour booster mon rendement.



pour le contrat a profil défensif :
une évolution depuis le 10/02/2024 à ce jour de 1.1 %
Passage de 5.72 % de gain à 6.82 %
une évolution timide.
il va falloir que je booste mes placements pour atteindre une évolution de 6% l'an
sa va se traduire par remplacer Karen recorvery 2027 c avant la fin du mois dans un premier temps.



au plaisir de vous lire