Partage de mes allocations au sein de mes contrats

Bonsoir , très intéressant cette répartition bien diversifiée. Vous êtes chez quel teneur de compte ? Cordialement
 
charles33 a dit:
Bonsoir , très intéressant cette répartition bien diversifiée. Vous êtes chez quel teneur de compte ? Cordialement
Grisbee gestion privé.
c'est une petite fintech qui c'est créer en 2016.
avec des conseillers à l’écoute de leurs clients.
 
je rajouterais que mon meilleur conseiller reste le forum car présent 24h/24h:biggrin::sneaky:
 
BONJOUR A TOUS

Voici en ce jour de fête national la répartitions et gains de mes contrats
pour le contrat dynamique :
une évolution depuis le 10/02/2024 à ce jour de 3.02 %
Passage de 11.66 % de gain à 14.68 %
une évolution timide.

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pour le contrat a profil défensif :
une évolution depuis le 10/02/2024 à ce jour de 1.66 %
Passage de 5,72 % à 7,38 %
une évolution plus que timide.

J'avais comme souhait de sortir de karen recorvery 2027 pour investir sur
  • Carmignac Portfolio crédit Isin: LU162376843
  • Lazard crédit FI SRI Isin: FR0010752543
  • carmignac credit 2029. Isin FR001400KAV4 (plus dispo ??? sur mon contrat)
Cependant je ne l'ai ai pas au sein de mon contrat.

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Mon constat Global
Avoir une grande diversification n'est pas synonyme de gains mais de sécurité seulement.
Mon plus grand constat en regardant les portefeuilles des membres du site en AV et PEA.
Est que finalement je me retrouve plus sur du DCA en PEA.
J'ai donc fini par arrêter mes versement mensuelle sur ces assurances vies et cette effort d’épargne sera sur mon PEA sur des ETF pour un gain plus important.

Voici mon contrat PEA mis en place le mois dernier
dont je vais abonder en DCA avec 250€ / mois.

Dans l'idée c'est d'avoir que des ETF
pour le moment pas de titre VIF
Avec une répartition cible en fin d'année :
  • 50% S&P500
  • 20% MSCI World
  • 20% Euro Stoxx 600
  • 10% Nasdaq 100
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Merci de vos retour.
 
Bonjour à tous, un petit point de mes placements avec un arbitrage ce jour sur mon assurance vie.
D'ici fin d'année je vais alléger mon nombre de ligne sur mon contrat Grisbee.

pour le contrat dynamique :
une évolution depuis le 10/02/2024 à ce jour de -0,07 %
Passage de 11.66 % à 11,59 %
contrat en perte .
La chute des actions de cet été a fait du mal à mon contrat.
il commence a reprendre des couleur cependant je m’aperçoit que de m'avoir trop diversifier n’apporte pas de résultat.
d'ici la fin d'année je vais garder que max 8 à 10 lignes sur ce contrat.

La je suis sortie ce jour de ses lignes suivante car trop exposé tech sur mon allocation global ( Cela était un choix mais je vais revenir à des chose simple et efficace) :
  1. JPM US TECHNOLOGY A EUR LU0159052710
  2. PICTET ROBOTICS P EUR CAP LU1279334210
  3. COMGEST RENAISSANCE EUROPE C FR0000295230
  4. PICTET PREMIUM BRANDS P EUR LU0217139020
  5. SEXTANT GRAND LARGE A FR0010286013
et j'ai repartie cette allocation sur :
  1. AMUNDI MSCI WORLD II UCITS ETF D FR0010315770 à hauteur de 40.0 %
  2. AMUNDI UCIT ETF S&P 500 D EUR LU0496786574 à hauteur de 60.0 %
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pour le contrat à profil défensif :
une évolution depuis le 10/02/2024 à ce jour de 3,56 %
Passage de 5,72 % à 9,28 %
une évolution timide il va être dur d'atteindre le 6% a la fin d'année.

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dans l'ensemble un peu déçu du résultat global.
 
et pour continué sur la presentation des support de mon portefeuille global
mon PEA.

Voici mon contrat PEA mis en place le 8 juillet
je l'abonde de 250€ / mois.
de meilleur résultat que mes assurance vie pour le moment 5,37 % de rendement sachant que je n'ai pas investi au meilleur moment de l'année.

je suis donc satisfait et je vais continué à investir tout les mois.
La ou j'ai dérogé a mon objectif du début c’était de se garder une allocation cible :
  • 50% S&P500
  • 20% MSCI World
  • 20% Euro Stoxx 600
  • 10% Nasdaq 100
Mais des lors que les fonds monde s&p500 et nasdaq 100 ont baissé j'ai renforcer sur eux au lieux de garder ma cible du début d'ou l’écart qu'il y a dans la répartition actuel.

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Bonsoir,

Grosse rentrée d’argent à venir dans quelques temps suite à un licenciement.
Supérieur à 100k€

Une nouvelle vie professionnelle s’ouvre à moi.

Je ne sais pas encore si je bloque cette somme sur PEA ou CTO. Car je ne sais pas se dont je souhaite faire dans les prochaines années.

Connaissez vous des compte à terme qui me permettrais de bloquer cette somme sur une durée raisonnable avec un rendement connu et si possible avec le meilleur rendement possible.

Étant donné que pour mon changement de vie professionnelle, je quitte ma région natal.
il est pas impossible qu’une partie de cette allocation soit destiné à l’achat de ma maison, mais cela que dans 1 ou 2 ans le temps de me familiariser avec ma nouvelle région d’accueil.

Et après avoir vendu ma résidence actuel.
À savoir que j’ai déjà quatre bien en location en nue, toujours à crédit pour 17 ans

Ma maison principal, crédit qui se termine dans deux ans.

Et que la vente de cette maison m’apporterait environ 1/3 voir 1/2 de la somme pour acquérir la prochaine maison dans ma nouvelle région.
 
Salut,

Les CAT étaient pas mal il y a un an...mais les rendements ont bien baissés depuis....

Si tu recherches un placement liquide court terme, il y a les fonds euros boostés.
Par exemple, plus 2% chez Suravenir Linxéa (sans condition d'UC).

Du coup, rendement visé de 4.5% (2.5 + 2) en 2024 et 2025. (C'est pas non plus certain à 100% pour la partie 2.5%)

Si tu as déjà un Linxéa Avenir 2 de plus de 8 ans, ca te fait du 4.5%*0.828 soit 3.726% net.

Pas sur de trouver mieux sur un CAT....Peut être pour la cinquième année d'un CAT sur 5 ans à taux progressif....et encore...et en plus il faut bloquer 5 ans.

C'est pas fou comme placement, mais en sécu (à 97% pour le Suravenir opportunité boosté) et ultra liquide, pas sur de trouver mieux.
 
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