JohnDo a dit:
Je pense que je vais essayer la gestion pilotée sur LinxAvenir cette année, après avoir regardé quelques semaines comment cela se comporte, le temps de me documenter sur les UC.
Par contre, je me pose une question : les nouvelles règles sur ce contrat imposent un versement de 25% en UC pour pouvoir verser sur le fond Euro Opportunités.
Je regarde donc du côté des UC dites patrimoniales (allocation prudente). Il semble d'après ce que j'ai pu lire que trois ou quatre sortent du lot : Eurose C, CPR Croissance Prudente, M&G Optimal Income
J'ai regardé un peu comment avaient marché ces fonds, observé leur volatilité dans les périodes troubles, lu les analyses de Morningstar et Quantalys, comparé les frais, etc.
Mais tous ces éléments ne permettent pour autant pas pour un novice d'avoir une idée claire de quel fond choisir.
Entre des fonds sensiblement identiques, comment faites-vous votre choix ?
JohnDo, c'est une bonne question. Cela fait plusieurs mois que je regarde et compare de mon côté différentes AV mutisupports dans lesquels je souhaite intégrer différents fonds patrimoniaux comme ceux que vous avez cité par exemple.
La part "gestion pilotée" des AV (perso je préfère la gestion de chez Bourosorama) peut s'apparenter à certains fonds..Si certains souhaitent développer cette différence n'hésitez pas (je risque d'en choquer certains avec mes excuses par avance).
En ce qui concerne les fonds, en rapport à ceux que vous avez cités, voilà à mon sens les questions à se poser :
- Dois-je choisir les fonds avec un part obligataire importante ? Mon avis est que ce n'est pas l'avenir, cas d'Eurose...
- Se renseigner sur la société de gestion et de la "transparence" de communication et surtout de sa stratégie.
- Observer le comportement des fonds sur des phases haussières mais surtout baissières
- Critères dits de volatilité (pour ma part à 3 ans, volatilité inférieure à 7%)
- Diversifier la part actions avec des secteurs géographiques et sectoriels différents
- Un petit peu de risque : je choisirais plus CPR CROISSANCE REACTIVE OU DYNAMIQUE que CPR Croissance Prudente.
M&G parait intéressant à l'avenir mais quid de son comportement en phases de baisses.
A l'inverse de votre opinion, je trouve les outils Quantalys ou Morningstar intéressants; il faut y passer pas mal de tps dessus..
En espérant vous avoir aider.
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