Aide à la sélection de votre contrat d'Assurance Vie

Une prime /
un Bonus /
un Boost ne doivent pas constituer l'unique critère de sélection d'un contrat

SVP :
Rappel des
critères possibles
à examiner :
Les frais :
-
Frais de gestion (de 0,3 % à plus de 1 %)
- Frais de versement (de 0 % - à retenir absolument- à + de 3 %)
- Frais et montant minimum d'arbitrage (ne retenir que les plus bas)
- Frais des supports / UC
Le Fonds Euros :
-
Rendement du FE (moyenne 2025 : 2.65 % - il vaut mieux avoir un
Rdt > à 3 %)
- Track record du FE sur 10 ans ou plus si possible
Le contrat :
- Montant min des retraits (parfois très élevés chez les bancaires)
- Nombre important d'
UC intéressantes (Fonds / ETF / Immobilier etc ..)
- UC diversifiés géographiquement et sectoriellement
- Possibilité de réaliser une avance avec nantissement du contrat
- Flexibilité du contrat ;
~ Versements libres ou programmés
~ Arbitrages gratuits ou non
~ Gestion pilotée ou libre
~ Possibilité de
rachats partiels rapides (le mieux disant : 48 heures)
Le courtier :
- Flexibilité et
ergonomie du site internet
- Disponibilité et qualité du
Service Client
- Un chat en ligne / une bonne disponibilité téléphonique
- Une politique commerciale dynamique
- Se sentir "confortable" avec son courtier
L'assureur
- Solidité / Solvabilité et qualité de l'assureur (notation financière, taille etc ...)
- etc ...
N'hésitez pas à
indiquer à la communauté d'autres critères vous paraissant importants

J'en ai certainement oublié.
Chacun aura ses propres critères en fonction de son
vécu et de son expérience d'investisseur.
Un panachage de contrats courtiers/mutuelles paraît pertinent.
Se contenter d'un seul courtier / d'une seule mutuelle ou d'un seul contrat paraît
peu raisonnable