Équilibrer ou/et apporter de la sécurité à son portefeuille d'ETF (PEA)

[siming]

Bonjour.

Je me pose la question de la répartition de mon portefeuille d'ETF sur mon PEA. J'ai un ETF Monde (Amundi), un ETF sur les Pays émergents Asie, et un ETF Lyxor sur l'eau.
Mais est-ce que je ne devrais pas y ajouter un ETF peu risqué pour sécuriser une partie de mon portefeuille, sachant que c'est pour du long terme, 10 à 15 ans :
Un ETF sur les obligations comme le Lyxor PEA Obligations d'Etat E, code ISIN FR0013346681 serait-il judicieux ? Mais son rendement est négatif depuis 2020. Je ne sais pas s'il va remonter, et au vu du rendement, même positif (il devait être autour des 4% en 2020), pas certain que ce serait un bon choix sur du long terme pour sécuriser un peu mon portefeuille, je ne sais pas trop. Qu'en pensez-vous ?
Je pensais aussi à un ETF sur les assurances pour diversifier, comme le Lyxor STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF - Acc LU1834987973.
Vendre mon ETF Pays émergents Asie (je n'ai pas pris beaucoup de parts) pour le remplacer par un ETF Pays émergents plus vaste, qui inclut l'Amérique latine par exemple.

Sébastien

 

[siming]

Sur les obligations, je viens d'avoir une réponse de Poam5356 dans une autre discussion. En gros, "hausse des taux = baisse des obligations", donc pas le bon moment. "Attendre quand les obligations US longues auront touché leur max, et se stabiliseront avant de repartir en baisse." Éventuellement en 2023, pas sûr.

 

[mike31]

Hello, aussi et surtout, sur PEA, difficile de jouer avec les ETFs obligataires... Il n'y a en a qu'un seul d'éligible à ma connaissance.

 

[Jeune_padawan]

Bonjour,

"Attendre quand les obligations US longues auront touché leur max, et se stabiliseront avant de repartir en baisse." Éventuellement en 2023, pas sûr.

Pour connaitre une date approximative suivez l'actualité de la FED, c'est elle qui donne le tempo.

Je pensais aussi à un ETF sur les assurances pour diversifier, comme le Lyxor STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF - Acc LU1834987973.

Je ne comprends pas trop votre objectif, est ce pour du moyen terme ou du long terme ? Ou pour sécuriser ?

Les bancaires/financières/assurances vont profiter de la hausse des taux mais dès que ceux-ci se stabiliseront puis redescendront elles seront impactées.

 

[siming]

Hello, aussi et surtout, sur PEA, difficile de jouer avec les ETFs obligataires... Il n'y a en a qu'un seul d'éligible à ma connaissance.

Exact, le Lyxor, celui que j'ai mentionné, du moins, à ma connaissance.

 

[siming]

Bonjour,

Pour connaitre une date approximative suivez l'actualité de la FED, c'est elle qui donne le tempo.

Je ne comprends pas trop votre objectif, est ce pour du moyen terme ou du long terme ? Ou pour sécuriser ?

Les bancaires/financières/assurances vont profiter de la hausse des taux mais dès que ceux-ci se stabiliseront puis redescendront elles seront impactées.

Bonjour. Merci pour votre réponse, et les infos sur la Fed. Mon objectif est le long terme, 10 à 15 ans, mais c'est peut-être déjà suffisamment diversifié finalement, avec l'ETF Monde, et l'ETF pays émergents. Car la diversification sécurise, même si ce ne sont que des actions dans ces ETF. Ou peut-être que d'ici 7 à 10 ans je devrai prendre un ETF obligations si le moment est bon pour sécuriser, ou autre stratégie, je ne sais pas trop, je ne m'y connais pas vraiment

 

[Jeune_padawan]

Ou peut-être que d'ici 7 à 10 ans je devrai prendre un ETF obligations si le moment est bon pour sécuriser, ou autre stratégie, je ne sais pas trop, je ne m'y connais pas vraiment

7 à 10 ans ?! On sera sur un nouveau cycle d'ici là. Tant que l'inflation ne reviendra pas vers les 2-3%, la FED et sa consœur la BCE augmenteront leurs taux et/ou vont mettre fin au QE. Voir elles devraient lancer un QT (quantitative tightening), le contraire du QE pour diminuer leurs bilans.

L'économie est une machine lente à la réaction, les actions actuelles de la FED ne porteront leurs fruits que dans quelques mois. C'est pour ça qu'est évoqué 2023 pour la stabilisation des taux mais c'est une hypothèse à l'heure actuelle.


Quand vous dites sécurisation, c'est "sauvegarder" vos plus-value ?

Mise à part le compte-espèce ou les fonds monétaire je ne vois pas trop de moyen de sécuriser les gains.

 

[siming]

7 à 10 ans ?! On sera sur un nouveau cycle d'ici là. Tant que l'inflation ne reviendra pas vers les 2-3%, la FED et sa consœur la BCE augmenteront leurs taux et/ou vont mettre fin au QE. Voir elles devraient lancer un QT (quantitative tightening), le contraire du QE pour diminuer leurs bilans.

L'économie est une machine lente à la réaction, les actions actuelles de la FED ne porteront leurs fruits que dans quelques mois. C'est pour ça qu'est évoqué 2023 pour la stabilisation des taux mais c'est une hypothèse à l'heure actuelle.


Quand vous dites sécurisation, c'est "sauvegarder" vos plus-value ?

Mise à part le compte-espèce ou les fonds monétaire je ne vois pas trop de moyen de sécuriser les gains.

Effectivement, je me posais la question, mais de toute manière, un ETF Monde est déjà suffisamment diversifié, avec un ETF pays émergents en plus, je me renseignerai éventuellement sur les fonds monétaires mais je ne crois pas que ce soit très intéressant.