nonam
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Bjr,
Ma mère a + de 80 ans. Elle possède un compte-titre qui est "géré" par un conseiller bancaire. Celui-ci, qui semble au demeurant fort sympathique, a fait des choix malheureux ces derniers temps (renforcements massifs sur fonds Europe et Monde mi février juste avant la baisse alors qu'elle lui avait indiqué vouloir être en gestion prudente avec prise régulière des plus-values, etc... Puis achat de bx4 à 6 lors du rebond boursier il y a 1 mois... ). A chaque fois des opérations non lissées et importantes...
Elle a décidé d'arrêter la cata. Et me demande conseil.
Que faire maintenant ? Poursuivre en CT, en reprenant la gestion nous-mêmes ?
Ou bien clôturer le CT, prendre ses pertes et ouvrir une AV.
Je penche pour cette solution, à la lecture du post sur l'intérêt d'ouvrir AV à +70 ans (cf abattement de 30k et des pv réalisées).
Sachant qu'elle a déjà une av ancienne, ouverte avant 70 ans.
Je pensais à une AV aussi pour être en partie en fond euro pour le moment (et donc rémunéré même faiblement) plutôt qu'en liquidités non rémunérées... car au vu des déconvenues récentes et de l'incertitude des cours, elle aimerait patienter un peu avant de réinvestir (en lissant, etc...). Ce qui me semble être pertinent.
Bref, ma question est : compte-titre ou AV ?
(On envisage par ailleurs, pourquoi pas, de continuer à être en partie investi en bx4 mais l'équilibre à trouver pour "couvrir" un portefeuille n'est pas évident... Si vous avez des recettes ;-)
Merci d'avance pour vos éclairages !
Ma mère a + de 80 ans. Elle possède un compte-titre qui est "géré" par un conseiller bancaire. Celui-ci, qui semble au demeurant fort sympathique, a fait des choix malheureux ces derniers temps (renforcements massifs sur fonds Europe et Monde mi février juste avant la baisse alors qu'elle lui avait indiqué vouloir être en gestion prudente avec prise régulière des plus-values, etc... Puis achat de bx4 à 6 lors du rebond boursier il y a 1 mois... ). A chaque fois des opérations non lissées et importantes...
Elle a décidé d'arrêter la cata. Et me demande conseil.
Que faire maintenant ? Poursuivre en CT, en reprenant la gestion nous-mêmes ?
Ou bien clôturer le CT, prendre ses pertes et ouvrir une AV.
Je penche pour cette solution, à la lecture du post sur l'intérêt d'ouvrir AV à +70 ans (cf abattement de 30k et des pv réalisées).
Sachant qu'elle a déjà une av ancienne, ouverte avant 70 ans.
Je pensais à une AV aussi pour être en partie en fond euro pour le moment (et donc rémunéré même faiblement) plutôt qu'en liquidités non rémunérées... car au vu des déconvenues récentes et de l'incertitude des cours, elle aimerait patienter un peu avant de réinvestir (en lissant, etc...). Ce qui me semble être pertinent.
Bref, ma question est : compte-titre ou AV ?
(On envisage par ailleurs, pourquoi pas, de continuer à être en partie investi en bx4 mais l'équilibre à trouver pour "couvrir" un portefeuille n'est pas évident... Si vous avez des recettes ;-)
Merci d'avance pour vos éclairages !
