Allocation Lynxundi Linxea Avenir

[Lynxundi]

Bonjour à tous,


je vous lis et suis depuis plus d'un an et petit à petit je me suis lancé (AV ouverte en mai ; PEA). Je pense m'y prendre maladroitement mais j'essaie de continuer à me former.
J'ai beaucoup de lignes, avec de très faibles sommes. Je suis conscient que mes choix ne sont sans doute pas efficaces et pertinents, voilà pourquoi j'en appelle à vos avis éclairés. Merci.
Versement programmé de 80€ mensuels.

- Fonds € Suravenir Opportunités - 470€
- BNP PARIBAS AQUA P - 67.46€
- CG-PLC COMGEST GROWTH EUR OPPORT - 61.44€
- DPAM INVEST B EQUIT NEWGEMS SUST - 163,04€
- Echiquier Agénor - 61,06€
- JF Greater China A - 32,02€
- JPMorgan Funds - US Technology Fund A (dist) - USD - 55,26€
- LYXOR MSCI WORLD HLTH CARE TR - 52,92€
- Lyxor S&P 500 ETF D EUR - 274,26€
- R-co Conviction Euro C EUR - 91,67€
- Schroder International Selection Fund Global Climate Change Equity A Accumulation EUR - 86,48€

En parallèle, deux SCPI non renforcées chaque mois (et c'est là que je pense encore plus faire "n'importe quoi") :
- Capimmo - 160€ (que j'envisage comme un fonds euros alternatif)
- Silver Avenir - 50€

Au plaisir de vous lire.

 

[The Blue Line]

j'en appelle à vos avis éclairés. Merci.

Quels sont vos interrogations/questions?

 

[Lynxundi]

Quels sont vos interrogations/questions?

Est-ce pertinent de verser 80€/mois avec cette allocation ?

Que faire d'intelligent avec les mini sommes sur les SCPI ?

Merci.

 

[ganesh]

Bonjour,
D'abord petite correction; Capimmo et Silver avenir sont des SCI et non des SCPI. Ce sont des supports immobilier décorrélés du marché boursier ; ne pas confondre avec un fond euro constitué principalement d'obligations.
A mon avis , ces supports n'ont pas vocation à être renforcé mensuellement.
Pour le reste de votre allocation ; 80€/mois avec autant de ligne c'est compliqué pour garder un équilibre.
Premier constat qui me vient ; trop de lignes en effet
Deuxième constat ; redondance dans les expositions

Si vous ne pouvez pas mettre plus 80€/mois; mieux vaut faire un arbitrage pour réduire votre allocation à 3 ou 4 fonds ( hors SCI )

Que faire d'intelligent avec les mini sommes sur les SCPI ?

Il faut l'envisager comme un placement long terme ( au moins 8 ans ) ; à renforcer ponctuellement si vous avez du cash ( mais plus de 80€/mois ).

 

[Lynxundi]

Bonsoir,
en effet, SCI et non pas SCPI. Merci.

Quelles seraient les lignes redondantes ?

 

[ganesh]

DPAM , JPM sont axés technologies. Le lyxor SP 500 est aussi exposé sur les tech.
Pour l'europe, je garderai le très bon fond COMGEST GROWTH
Pour la thématique climatique , BNP AQUA est très performant sur la thématique de l'eau.

 

[Lynxundi]

Supprimer JPM ? ou même ne garder que le SP500?

 

[zyppo]

Bonjour, effectivement 80 € ne peuvent être versés que sur un fonds. Du coup choix plus compliqué.
De mon côté, au vu de votre allocation, je me concernerais uniquement sur 3 fonds max. Le DPAM est un fond monde très performant, le jpg us tech surperperforme le MSCI tech, et donc à garder et le Comgest growth euro opport fonctionne également très bien. Personnellement je me limiterait à ces 3 fonds.

 

[adv34]

Par contre c’est un distribuant (JPS …) obligeant donc à déclarer aux impôts chaque année non ??

 

[EVarlin]

Par contre c’est un distribuant (JPS …) obligeant donc à déclarer aux impôts chaque année non ??

Non car ça reste dans l'AV, de base les "dividendes" vont sur le fond € le moins performant des 2 sur Linxea Avenir