Vie du PEA de Niklos

[niklos]

Ouai enfin sur les 3 dernières années, LVMH oscille entre 600€ et 900€ (pour une perf de +43% en 3 ans.)
Pendant ce temps là, Hermès est passé de 1000€ à 2300€. +130% en 3 ans.
On peut faire le même exercice sur 5 ans... +122% pour LVMH et +275% pour Hermès. Donc oui je maintiens, LVMH n'a pas été mauvaise, loin de là mais Hermès a fait bien mieux. Et depuis près de 3 ans, LVMH "stagne".
Et maintenant que j'en parle, et compte tenu de la hausse du jour, je me demande s'il est pas temps de vendre LVMH pour renforcer encore un peu Hermès...

 

[Al56]

Ouai enfin sur les 3 dernières années, LVMH oscille entre 600€ et 900€ (pour une perf de +43% en 3 ans.)
Pendant ce temps là, Hermès est passé de 1000€ à 2300€. +130% en 3 ans.
On peut faire le même exercice sur 5 ans... +122% pour LVMH et +275% pour Hermès. Donc oui je maintiens, LVMH n'a pas été mauvaise, loin de là mais Hermès a fait bien mieux. Et depuis près de 3 ans, LVMH "stagne".
Et maintenant que j'en parle, et compte tenu de la hausse du jour, je me demande s'il est pas temps de vendre LVMH pour renforcer encore un peu Hermès...

Oui Hermès est une valeur exceptionnelle. Pas dit le contraire.
LVMH a cependant de solides atouts et notamment sa diversification.

Là où vous voulez les opposer, les 2 valeurs me semblent complémentaires : LVMH sur du luxe ""accessible"" (qui peut toucher le "nouveau-riche") et Hermès plus sur le très haut de gamme (le nouveau, à un moment donné n'est plus "néo" et veut se dissocier avec de l'intemporel et choisit évidemment Hermès, symbole du luxe à la française).

 

[niklos]

@Al56 nous sommes d'accord. En revanche, j'ai l'impression que peu importe la période, d'un point de vue strictement boursier, Hermès fait mieux que LVMH. Et en plus de cela, Hermès a une marge de progression énorme ! 150 000 employés pour LVMH... 22 000 pour Hermès.

 

[Trublion]

@Al56 nous sommes d'accord. En revanche, j'ai l'impression que peu importe la période, d'un point de vue strictement boursier, Hermès fait mieux que LVMH. Et en plus de cela, Hermès a une marge de progression énorme ! 150 000 employés pour LVMH... 22 000 pour Hermès.

Surtout le MOAT est plus fort côté Hermès car il n’y a qu’une seule marque avec une image très forte tandis que LVMH c’est un ensemble de marques.

 

[niklos]

Mise à jour d'avril.
Je n'ai finalement pas grand chose à ajouter à ce que j'ai déjà noté en cours de mois... Depuis rien n'a changé en dehors des valorisations. La somme habituellement alloué à l'achat d'action est aller sur livret A puisque j'ai eu pas mal de dépenses ces derniers temps. A ce sujet, je pense que je n'investirai que peu jusque juin compte tenu du montant investi en début d'année (6510€ exactement pour un objectif de 850€/mois), je devrais probablement réinjecter un peu (beaucoup en ce qui concerne Hermès) dans le PEA afin de réinvestir les dividendes qui doivent arriver prochainement.

On va donc refaire un état des lieux rapide :

Valeur	Quantité	PRU	Cours actuel	Montant	+/- latentes	+/- en %	% du PF
AIR LIQUIDE	80	158.55 €	184.92 €	14793.60 €	2109.84 €	16.63 %	31.56 %
LYXOR SP500 PEA	304	34.41 €	41.14 €	12506.56 €	2046.50 €	19.56 %	26.67 %
HERMES INTL	5	1956.21 €	2301 €	11505.00 €	1723.97 €	17.63 %	24.53 % (32.86 %)
LVMH	5	790.61 €	778.50 €	3892.50 €	-60.57 €	-1.53 %	8.33 % (32.86 %)
AMUNDI PEA EUROPE	113	25.33 €	29.70 €	3356.10 €	494.36 €	17.27 %	7.16 %
WPEA	166	4.99 €	4.95 €	822.21 €	-5.54 €	-0.67 %	1.75 %

Par rapport à fin mars, on voit que tout est en baisse, comme on pouvait s'y attendre avec le discours de la FED concernant les taux. Rien d'inattendu, ça va remonter !

La performance mensuel est de -1.22% contre -2.43% pour le S&P500, -0.8% pour le CAC40 et -1.1% pour Yomoni.

 

[niklos]

Oups, je vois que j'ai oublié mon graphique :

 

[WealthBuilder]

Mise à jour d'avril.
Je n'ai finalement pas grand chose à ajouter à ce que j'ai déjà noté en cours de mois... Depuis rien n'a changé en dehors des valorisations. La somme habituellement alloué à l'achat d'action est aller sur livret A puisque j'ai eu pas mal de dépenses ces derniers temps. A ce sujet, je pense que je n'investirai que peu jusque juin compte tenu du montant investi en début d'année (6510€ exactement pour un objectif de 850€/mois), je devrais probablement réinjecter un peu (beaucoup en ce qui concerne Hermès) dans le PEA afin de réinvestir les dividendes qui doivent arriver prochainement.

On va donc refaire un état des lieux rapide :

Valeur	Quantité	PRU	Cours actuel	Montant	+/- latentes	+/- en %	% du PF
AIR LIQUIDE	80	158.55 €	184.92 €	14793.60 €	2109.84 €	16.63 %	31.56 %
LYXOR SP500 PEA	304	34.41 €	41.14 €	12506.56 €	2046.50 €	19.56 %	26.67 %
HERMES INTL	5	1956.21 €	2301 €	11505.00 €	1723.97 €	17.63 %	24.53 % (32.86 %)
LVMH	5	790.61 €	778.50 €	3892.50 €	-60.57 €	-1.53 %	8.33 % (32.86 %)
AMUNDI PEA EUROPE	113	25.33 €	29.70 €	3356.10 €	494.36 €	17.27 %	7.16 %
WPEA	166	4.99 €	4.95 €	822.21 €	-5.54 €	-0.67 %	1.75 %

Par rapport à fin mars, on voit que tout est en baisse, comme on pouvait s'y attendre avec le discours de la FED concernant les taux. Rien d'inattendu, ça va remonter !

La performance mensuel est de -1.22% contre -2.43% pour le S&P500, -0.8% pour le CAC40 et -1.1% pour Yomoni.

Est-ce que ton portefeuille n’est pas surexposé au luxe ? C’est un choix assumé ?

 

[niklos]

@WealthBuilder c'est tout à fait exact ! Enfin presque... Je suis surexposé à Hermès spécifiquement. Et c'est un choix totalement assumé.
edit : et je vois venir la question suivante : "pourquoi ?" Parce que je pense que les riches sont de plus en plus tout comme les "ultra riches" et, je pense, que c'est voué à continuer encore un moment.
A mon avis, Hermès (Et Ferrari et quelques rares autres ont un sacré boulevard devant elles)

 

[niklos]

Et hop là, c'est reparti pour un tour ! Que s'est-il passer ce mois-ci sur le PEA de Niklos ? Pas grand chose...
Distribution des dividendes de Air Liquide, Hermès et LVMH (fin avril pour LVMH).
Les dividendes RMS et LVMH ont étés réinvesti dans une action Hermès. (Parce que bon, faut pas trop déconner non, j'avais autant d'action LVMH que d'actions Hermès ce qui n'était pas acceptable .)

J'ai rajouté aussi quelques parts de S&P500 et vendu mes parts de WPEA que je n'aurais jamais dû avoir.

On en reparle mois prochain lors du point d'étape de milieu d'année, mais il se pourrait que j'arrête le stock picking... Pas sûr d'en être vraiment capable finalement. Bien sûr, je n'envisage pas de vendre et je pense réinvestir les dividendes à chaque fois mais il se pourrait que je n'en fasse pas plus. Donc tout sur le S&P500... A voir, on en reparle mois prochain. Rien est encore défini précisément. Pas de décision hâtive en bourse !

Voici la répartition actuelle :

Valeur	Quantité	PRU	Cours actuel	Montant	+/- latentes	+/- en %	% du PF
AIR LIQUIDE	80	158.55 €	180.94 €	14475.20 €	1791.44 €	14.12 %	30.31 %
LYXOR SP500 PEA	316	34.69 €	41.70 €	13178.15 €	2216.17 €	20.22 %	27.62 %
HERMES INTL	6	2010.52 €	2165 €	12990.0 €	926.86 €	7.68 %	27.18 % (34.88 %)
LVMH	5	790.61 €	735.70 €	3678.50 €	-274.57 €	-6.95 %	7.70 % (34.88 %)
AMUNDI PEA EUROPE	113	25.33 €	30.33 €	3427.29 €	565.55 €	19.76 %	7.18 %

Ma performance en mai est de -0.22% contre +4.33% pour le SP500 et +0.91 pour le CAC40. C'est pas bien folichon tout ça !

 

[niklos]

Un jour, je penserai à mettre mon graphique du premier coup... (Ou pas...)

 

[PEA 2024]

Pourquoi cette réticence pour Wpea ?

 

[niklos]

Aucune réticence pour WPEA. J'ai juste investi dessus pour du court terme ce qui n'était pas très malin. Cet ETF n'a jamais fait parti de ma stratégie.
Et pour dire à quel point je ne suis pas réticent, j'ai recommandé à ma conjointe de n'investir que là dessus (et une action Hermès parce que c'est Hermès mais sinon que du WPEA)

 

[PEA 2024]

Ok je comprend

 

[régalade]

Pourquoi ta femme sur WPEA et toi sur ESE ?

 

[polo88]

On rentre dans les questions intimes là...

 

[niklos]

@régalade parce que ma conjointe voulait le truc le plus "basique" possible.
WPEA est un ETF monde avec une VL très basse, et 0 frais, ce qui permet d'ajuster au mieux ses investissements.
SP5 (et non ESE d'ailleurs) est déjà plus spécifique puisqu'on est plus sur un ETF monde mais sur un ETF SP500. De plus, il a une VL plus élevée donc il faut ajuster un peu plus (typiquement ce matin, je voulais faire un versement de moins de 500€ afin d'avoir le moins de frais possible, même si ça serait jouer à 1 ou 2 € près, et j'ai dû attendre que l'ETF passe sous les 41.66€ la part pour en prendre 12 tout en restant sous les 500€ d'investissement.).
Et j'envisageais justement l'ESE pour avoir une VL moindre mais en même temps, j'ai pas envie de multiplier les lignes ni de vendre ce que j'ai actuellement donc je reste sur le SP5.

Voilà tu sais tout !

 

[niklos]

Hello,
Petite MAJ mensuel. Les législatives expresses ont bien... perturbé le portefeuille...

Du coup, que s'est-il passer ce mois-ci ? J'ai viré ce qui m'a semblé être le plus à risque, à savoir LVMH. De toutes façon, ça faisait un moment que je me demandais si j'avais eu raison ou non d'acheter des actions de cette boite et... J'ai fini pas tranché.
Quelques ajouts d'actions Air Liquide.
Et quelques ajouts d'ETF S&P500.

Le résultat est le suivants :

Valeur	Quantité	PRU	Cours actuel	Montant	+/- latentes	+/- en %	% du PF
LYXOR SP500 PEA	393	36.52 €	43.94 €	17266.85 €	2913.03 €	20.29 %	35.28%
AIR LIQUIDE	93	147.01 €	164.88 €	15333.94 €	1661.86 €	12.16 %	31.31 %
HERMES INTL	6	2010.52 €	2156 €	12936.0 €	872.86 €	7.24 %	26.41 %
AMUNDI PEA EUROPE	113	25.33 €	30.26 €	3418.82 €	557.08 €	19.47 %	6.99 %

On a donc une légère baisse du PF sur le mois. -1.33% contre -4.73% pour le CAC40, +3.35% pour le SP500 et +2.9% pour Yomoni.

Au final, la baisse limitée me satisfait compte tenu du contexte.



Nous sommes début juillet, je vais donc faire un point d'étape de mi année. Pour cela, je reprends les objectif et on voit ce que ça donne :

- Vente du SP500 hédgé pour le passer en non hédgé petit à petit (peut-être 500€/mois ou la totalité si on atteint 1€ = 1.15$) => fait !
- passer à 85 actions AI pour 30% du PF. => fait !
- Maintenir une répartition similaire à celle que j'ai actuellement : 45/30/20/10 (SP500/AI/Luxe/MSCI €) => en cours
- Vente du LQQ quand le NASDAQ atteint 18000pts (on en reparle en fonction de la situation économique le moment venu) pour le mettre sur un ETF SP500. => fait !
- Maintiens des liquidité à 10 000€ => en cours


Compte tenu des circonstances, je vais relevé les objectifs de l'année, je pars donc sur un objectif de 101 actions AI d'ici la fin de l'année pour 30% du PF. Le reste ira vraisemblablement sur le SP500.

 

[polo88]

Pourquoi......101 actions et pas 100?

 

[niklos]

Parce que 101 dalmatiens

Parce que Boursorama traite les actions gratuites par ligne. Donc pour en avoir 30 de 2023, il faut que je monte à 101.

 

[polo88]

Ok merci