niklos
Modérateur
Staff MoneyVox
Si on arrive sur ces niveaux, ça sera une bonne excuse pour en prendre une 3èmepoam5356 a dit:
Vie du PEA de Niklos
Mon-Professeur
Contributeur régulier
Effectivement on a bien sûr des niveaux horizontaux :
1777
1672
1330
Et bien d'autres plus bas.
Mon deuxième point semble correspondre au vôtre @poam5356
1777
1672
1330
Et bien d'autres plus bas.
Mon deuxième point semble correspondre au vôtre @poam5356
poam5356
Modérateur
Staff MoneyVox
Oui, à, ou vers 1672, l'objectif me semble jouable puisqu'il n'est plus qu'à 7% des cours actuels.Mon-Professeur a dit:
Celui que vous visez, s'il est atteint.... C'est que ça ira très mal sur les marchés. Rien n'étant impossible..; Qui sait!
The Blue Line
Contributeur régulier
En effet, pour pouvoir tracer une ligne de tendance, il faut à minima 3 points de contact.poam5356 a dit:
polo88
Contributeur régulier
J'avais noté également 1685 € pour Hermès, donc ça doit correspondre à vos chiffres.
niklos
Modérateur
Staff MoneyVox
Aller zou, on continue sur la lancé... Ou pas tout à fait...
Mon portefeuille en début de mois :
J'ai profité des baisses de LVMH et Hermes pour réinvestir dans ces 2 sociétés (et puis j'aimais pas le principe d'avoir plus d'argent investi dans LVMH que dans Hermes
, comme dirait @poam5356, s'il ne devait y en avoir qu'une, ça serait Hermes !) . Et j'ai aussi ajouté 3 actions AI afin que cette ligne représente toujours 30% du PF... On est un peu en dessous mais ça sera rattrapé en fin de mois d'octobre.
Le luxe représente maintenant (et fort logiquement) un trop fort pourcentage de mon PF... Ca devra être corrigé d'ici à la fin de l'année.
J'ai hésité à vendre mon ETF SP500 hédgé pour réinvestir dans le "classique" mais ce n'est pas encore fait... J'y pense...
Voici l'état du PF à aujourd'hui :
En conclusion, le mois a été mauvais. Il y une baisse généralisée de toutes les lignes. D'un autre côté, ça a été une opportunité pour renforcer les 2 titres les plus chers du PF que sont LVMH et Hermes... Un peu trop tôt pour Hermes puisque j'ai passé l'achat à 1800€... Pas grave, sur le long terme, je doute que ça change grand chose.
Mes objectifs annuels étant plus ou moins tous remplis :
- continuer sur ma lancé, garder la même répartition sur mon PEA... Plus ou moins... A voir comment je peux y intégrer Hermes.
(objectif 15% de luxe dans le pf, on est au dessus mais bon...)
- contrôler régulièrement le cours du dollar pour vendre mon ETF hédgé et le passer en ETF "classique" sur le cours de l'euro remonte suffisamment (1.2 ? ) (on a pas atteint l'objectif, je garde, j'ai peut-être tord ceci dit...)
- 18 nouvelles actions AI minimum pour arriver à 50 d'ici la fin de l'année (objectif dépassé)
- m'obliger à avoir plus de liquidité
et (objectif non atteint, on est plus ou moins au même niveau qu'en janvier... Mais j'ai craqué ces derniers temps avec +1 action Hermes et +3 actions LVMH... Donc disons, objectif atteint, les liquidités m'ont permis de faire des achats lors de baisses ce qui était le but ! D'un autre côté, je n'ai pas "plus" de liquidité là maintenant tout de suite).
Tous les objectifs étant atteint, on va en fixer 2 nouveaux :
=> atteindre 60 actions AI tout en ne représentant que 30% de mon PF.
=> avoir plus de liquidité
Ces objectifs sont réalistes, pas simple a atteindre je pense, mais réalistes.
Le graphique habituel (où on voit bien que le mois de septembre a été mauvais :
Le PF fait -4.68% sur le mois contre -1.86% pour le CAC40, -4.78% pour le S&P500 et -3.5% pour l'OPCVM Yomoni (arrêté au 27/09 pour Yomoni)
Mon portefeuille en début de mois :
| Valeur | Quantité | PRU | Cours actuel | Montant | +/- latentes | +/- en % | % du PF |
| AIR LIQUIDE | 50 | 149.85 € | 166.94 € | 8347.00 € | 854.57 € | 11.41 % | 30.52 % |
| LYXOR SP500 PEA | 206 | 32.84 € | 35.44 € | 7301.05 € | 536.84 € | 7.94 % | 26.69 % (44.51 %) |
| LYXOR PEA SP5H EUR | 298 | 14.96 € | 16.35 € | 4872.30 € | 413.84 € | 9.28 % | 17.81 % (44.51 %) |
| AMUNDI PEA EUROPE | 95 | 24.88 € | 26.46 € | 2514.18 € | 150.95 € | 6.39 % | 9.19 % |
| LVMH | 3 | 832.37 € | 800.3 € | 2400.90 € | -96.22 € | -3.85 % | 8.77 % (15.78 %) |
| HERMES INTL | 1 | 1478.74 € | 1915.60 € | 1915.60 € | 436.86 € | 29.54 % | 7.00 % (15.78 %) |
J'ai profité des baisses de LVMH et Hermes pour réinvestir dans ces 2 sociétés (et puis j'aimais pas le principe d'avoir plus d'argent investi dans LVMH que dans Hermes
, comme dirait @poam5356, s'il ne devait y en avoir qu'une, ça serait Hermes !) . Et j'ai aussi ajouté 3 actions AI afin que cette ligne représente toujours 30% du PF... On est un peu en dessous mais ça sera rattrapé en fin de mois d'octobre.Le luxe représente maintenant (et fort logiquement) un trop fort pourcentage de mon PF... Ca devra être corrigé d'ici à la fin de l'année.
J'ai hésité à vendre mon ETF SP500 hédgé pour réinvestir dans le "classique" mais ce n'est pas encore fait... J'y pense...
Voici l'état du PF à aujourd'hui :
| Valeur | Quantité | PRU | Cours actuel | Montant | +/- latentes | +/- en % | % du PF |
| AIR LIQUIDE | 53 | 150.49 € | 160.34 € | 8498.02 € | 521.92 € | 6.54 % | 29.08 % |
| LYXOR SP500 PEA | 206 | 32.84 € | 34.84 € | 7176.63 € | 412.41 € | 6.10 % | 24.59 % (40.5 %) |
| LYXOR PEA SP5H EUR | 298 | 14.96 € | 15.57 € | 4640.16 € | 181.69 € | 4.08 % | 15.91 % (40.5 %) |
| HERMES INTL | 2 | 1650.00 € | 1762.2 € | 3524.40 € | 224.41 € | 6.80 % | 12.02 % (21.92 %) |
| LVMH | 4 | 809.20 € | 724.10 € | 2896.40 € | -340.39 € | -10.52 % | 9.90 % (21.92 %) |
| AMUNDI PEA EUROPE | 95 | 24.88 € | 26.08 € | 2477.60 € | 114.38 € | 4.84 % | 8.49 % |
En conclusion, le mois a été mauvais. Il y une baisse généralisée de toutes les lignes. D'un autre côté, ça a été une opportunité pour renforcer les 2 titres les plus chers du PF que sont LVMH et Hermes... Un peu trop tôt pour Hermes puisque j'ai passé l'achat à 1800€... Pas grave, sur le long terme, je doute que ça change grand chose.
Mes objectifs annuels étant plus ou moins tous remplis :
- continuer sur ma lancé, garder la même répartition sur mon PEA... Plus ou moins... A voir comment je peux y intégrer Hermes.
(objectif 15% de luxe dans le pf, on est au dessus mais bon...)- contrôler régulièrement le cours du dollar pour vendre mon ETF hédgé et le passer en ETF "classique" sur le cours de l'euro remonte suffisamment (1.2 ? )
(on a pas atteint l'objectif, je garde, j'ai peut-être tord ceci dit...)- 18 nouvelles actions AI minimum pour arriver à 50 d'ici la fin de l'année
(objectif dépassé)- m'obliger à avoir plus de liquidité
et (objectif non atteint, on est plus ou moins au même niveau qu'en janvier... Mais j'ai craqué ces derniers temps avec +1 action Hermes et +3 actions LVMH... Donc disons, objectif atteint, les liquidités m'ont permis de faire des achats lors de baisses ce qui était le but ! D'un autre côté, je n'ai pas "plus" de liquidité là maintenant tout de suite).Tous les objectifs étant atteint, on va en fixer 2 nouveaux :
=> atteindre 60 actions AI tout en ne représentant que 30% de mon PF.
=> avoir plus de liquidité
Ces objectifs sont réalistes, pas simple a atteindre je pense, mais réalistes.
Le graphique habituel (où on voit bien que le mois de septembre a été mauvais :
Le PF fait -4.68% sur le mois contre -1.86% pour le CAC40, -4.78% pour le S&P500 et -3.5% pour l'OPCVM Yomoni (arrêté au 27/09 pour Yomoni)
7NumeroSept
Contributeur régulier
bien joué @niklos
Tubair
Contributeur régulier
Bonjour,
Mise à jour pertinente avec des objectifs fixés, tenus et atteints.
Pourquoi se fixer un objectif sur les liquidités?
Vous souhaitez sûrement les augmenter pour saisir des opportunités (s’il y en a).
C’est ce que vous avez fait sur le luxe et c’est normal que les liquidités baissent; ce n’est pas un problème si elles vous ont permis d’acheter à des prix qui vous ont semblé opportun.
Tubair
Mise à jour pertinente avec des objectifs fixés, tenus et atteints.
Pourquoi se fixer un objectif sur les liquidités?
Vous souhaitez sûrement les augmenter pour saisir des opportunités (s’il y en a).
C’est ce que vous avez fait sur le luxe et c’est normal que les liquidités baissent; ce n’est pas un problème si elles vous ont permis d’acheter à des prix qui vous ont semblé opportun.
Tubair
niklos
Modérateur
Staff MoneyVox
Pourquoi se fixer un objectif sur les liquidités ?Tubair a dit:
Vous répondez en parti vous-même à la question.
Elles permettent l'achat à des prix qui semblent opportuns. Si on a pas de liquidité, en cas de baisse, on est pieds et poings liés.
Cas concret : Hermes est passée de 2016€ fin juillet à 1700€ il y a 2 jours. 16% de baisse. Belle opportunitée. Encore faut-il pouvoir la saisir. Je ne peux pas sortir 1700€ d'un coup sur un coup de tête si je ne l'ai pas un minimum anticipé.
De plus, je fais quelque chose que je ne devrais pas, à savoir que ces liquidités viennent de mon épargne de précaution. J'ai tord. J'en ai pleinement conscience. Mais donc aujourd'hui, c'est une épargne à renouveler rapidement. Après, tout est relatif, je suis passé de 5 mois de salaire d'épargne de précaution à 3.5 mois (4 mois maintenant).
D'où l'objectif qui me semble indispensable. Cette épargne est à renouveler. Et je pense qu'avec l'explication ci-dessus, vous serez d'accord avec moi.
7NumeroSept
Contributeur régulier
bonjour @niklos ,
« Après avoir fait +3.21% en séance. Tiens, à ce sujet, qu'est-ce qui explique une telle hausse aujourd'hui ?
+3.21% pour LVMH
+2.88% pour Hermes
+2.17% pour Air Liquide
Et même 2% au global pour le cac. C'est moi ou ça n'arrive pas très souvent de telle performance en une seule journée ? »
Le président de la Réserve fédérale d'Atlanta, Raphael Bostic, a déclaré mardi que la banque centrale américaine n'avait pas besoin d'augmenter davantage les taux d'intérêt et qu'il n'y avait pas de récession à venir.
en plus bonnes nouvelles du coté de la chine.
les valeurs de croissances en profitent.
Je n’ai pas regardé mais c’est une des meilleures performance de l’année
cdt
« Après avoir fait +3.21% en séance. Tiens, à ce sujet, qu'est-ce qui explique une telle hausse aujourd'hui ?
+3.21% pour LVMH
+2.88% pour Hermes
+2.17% pour Air Liquide
Et même 2% au global pour le cac. C'est moi ou ça n'arrive pas très souvent de telle performance en une seule journée ? »
Le président de la Réserve fédérale d'Atlanta, Raphael Bostic, a déclaré mardi que la banque centrale américaine n'avait pas besoin d'augmenter davantage les taux d'intérêt et qu'il n'y avait pas de récession à venir.
en plus bonnes nouvelles du coté de la chine.
les valeurs de croissances en profitent.
Je n’ai pas regardé mais c’est une des meilleures performance de l’année
cdt
niklos
Modérateur
Staff MoneyVox
Merci !
Mon-Professeur
Contributeur régulier
Oui, très belle séance ! Mon PF fait +2,67% grâce aux valeurs citées, ainsi que TEP et la Fnac haha.
Bravo @niklos !
Bravo @niklos !
niklos
Modérateur
Staff MoneyVox
Et hop là ! Up du mois !
Mon portefeuille en début de mois :
Nouveau mauvais mois... Le PF fait -1.64% (maintenant que je l'écris, c'est pas si mauvais)
Ne sachant pas trop quoi faire... Eh bien... On regarde les règles que je me suis fixé et on s'y accroche :
- Ajout de 3 actions AI pour monter à 30% du PF
- Ajout de plusieurs parts SP500 non Edge (j'ai longuement hésité... Et j'ai finalement décidé de ne pas partir sur du Edge... Au feeling, je n'ai aucune explication rationnelle)
Le PF à aujourd'hui :
Bien que le mois ait était mauvais, les apports ont permis de maintenir la valorisation. Ce qui veut dire que j'ai acheté peu chère. Ou du moins, moins cher que ça n'était en début de mois. On notera aussi que j'ai légèrement augmenté mes liquidités par rapport au mois précédent (ce n'est pas visible ici). Mais on reste en dessous de l'objectif annuel.
Suite le mois prochain !
Mon portefeuille en début de mois :
| Valeur | Quantité | PRU | Cours actuel | Montant | +/- latentes | +/- en % | % du PF |
| AIR LIQUIDE | 53 | 150.49 € | 160.34 € | 8498.02 € | 521.92 € | 6.54 % | 29.08 % |
| LYXOR SP500 PEA | 206 | 32.84 € | 34.84 € | 7176.63 € | 412.41 € | 6.10 % | 24.59 % (40.5 %) |
| LYXOR PEA SP5H EUR | 298 | 14.96 € | 15.57 € | 4640.16 € | 181.69 € | 4.08 % | 15.91 % (40.5 %) |
| HERMES INTL | 2 | 1650.00 € | 1762.2 € | 3524.40 € | 224.41 € | 6.80 % | 12.02 % (21.92 %) |
| LVMH | 4 | 809.20 € | 724.10 € | 2896.40 € | -340.39 € | -10.52 % | 9.90 % (21.92 %) |
| AMUNDI PEA EUROPE | 95 | 24.88 € | 26.08 € | 2477.60 € | 114.38 € | 4.84 % | 8.49 % |
Nouveau mauvais mois... Le PF fait -1.64% (maintenant que je l'écris, c'est pas si mauvais
)Ne sachant pas trop quoi faire... Eh bien... On regarde les règles que je me suis fixé et on s'y accroche :
- Ajout de 3 actions AI pour monter à 30% du PF
- Ajout de plusieurs parts SP500 non Edge (j'ai longuement hésité... Et j'ai finalement décidé de ne pas partir sur du Edge... Au feeling, je n'ai aucune explication rationnelle)
Le PF à aujourd'hui :
| Valeur | Quantité | PRU | Cours actuel | Montant | +/- latentes | +/- en % | % du PF |
| AIR LIQUIDE | 56 | 150.77 € | 160.84 € | 9007.04 € | 563.94 € | 6.68 % | 30.56 % |
| LYXOR SP500 PEA | 206 | 32.89 € | 33.58 € | 7387.82 € | 152.27 € | 2.10 % | 25.06 % (40.29 %) |
| LYXOR PEA SP5H EUR | 298 | 14.96 € | 15.06 € | 4487.88 € | 29.41 € | 0.66 % | 15.23 % (40.29 %) |
| HERMES INTL | 2 | 1650.00 € | 1759.60 € | 3519.20 € | 219.21 € | 6.64 % | 11.94 % (21.11 %) |
| LVMH | 4 | 809.20 € | 675.40 € | 2701.60 € | -535.19 € | -16.53 % | 9.17 % (21.11 %) |
| AMUNDI PEA EUROPE | 95 | 24.88 € | 24.95 € | 2370.25 € | 7.03 € | 0.30 % | 8.04 % |
Bien que le mois ait était mauvais, les apports ont permis de maintenir la valorisation. Ce qui veut dire que j'ai acheté peu chère. Ou du moins, moins cher que ça n'était en début de mois. On notera aussi que j'ai légèrement augmenté mes liquidités par rapport au mois précédent (ce n'est pas visible ici). Mais on reste en dessous de l'objectif annuel.
Suite le mois prochain !
niklos
Modérateur
Staff MoneyVox
Oups, j'ai oublié le graphique et la performance mensuelle. Corrigeons cela :
Le PF fait -1.64% sur le mois contre -2.64% pour le CAC40, -3.05% pour le S&P500 et -4% pour l'OPCVM Yomoni (arrêté au 27/10 pour Yomoni). Ca permet de relativiser le mois pas terrible... Finalement, je fais mieux que mes point de comparaison... Ca n'en reste pas glorieux pour autant...
Le PF fait -1.64% sur le mois contre -2.64% pour le CAC40, -3.05% pour le S&P500 et -4% pour l'OPCVM Yomoni (arrêté au 27/10 pour Yomoni). Ca permet de relativiser le mois pas terrible... Finalement, je fais mieux que mes point de comparaison... Ca n'en reste pas glorieux pour autant...
niklos
Modérateur
Staff MoneyVox
Et up du mois. Qui a été excellent... (Ou pas). J'aime bien me plaindre quand ça va pas, mais aussi dire que ça va quand ça va !
Sur le mois, ajout d'une action LVMH et... C'est tout !
J'ai bien noté que le $ avait bien baissé avec 1€ qui vaut $1.1. Je vais commencer à vendre tout doucement mon ETF SP500 Edge pour le basculer sur l'ETF classique.
D'après Boursorama : Le PF fait +6.52% à aujourd'hui pour novembre. Yomoni fait la même chose. 4.83% pour le CAC40 et +7.38% pour le S&P500. C'est pas mal, mais ça reste presque 1% de moins que le S&P.
Sur le mois, ajout d'une action LVMH et... C'est tout !
| Valeur | Quantité | PRU | Cours actuel | Montant | +/- latentes | +/- en % | % du PF |
| AIR LIQUIDE | 56 | 150.77 € | 173.76 € | 9730.56 € | 1287.46 € | 15.25 % | 30.20 % |
| LYXOR SP500 PEA | 220 | 32.89 € | 35.65 € | 7842.12 € | 606.56 € | 8.38 % | 24.34 % (39.51 %) |
| LYXOR PEA SP5H EUR | 298 | 14.96 € | 16.40 € | 4888.39 € | 429.92 € | 9.64 % | 15.17 % (39.51 %) |
| HERMES INTL | 2 | 1650.00 € | 1897.00 € | 3794.00 € | 494.01 € | 14.97 % | 11.78 % (22.51 %) |
| LVMH | 5 | 790.61 € | 690.50 € | 3452.50 € | -500.57 € | -12.66 % | 10.73 % (22.51 %) |
| AMUNDI PEA EUROPE | 95 | 24.88 € | 26.40 € | 2508.48 € | 145.25 € | 6.15 % | 7.79 % |
J'ai bien noté que le $ avait bien baissé avec 1€ qui vaut $1.1. Je vais commencer à vendre tout doucement mon ETF SP500 Edge pour le basculer sur l'ETF classique.
D'après Boursorama : Le PF fait +6.52% à aujourd'hui pour novembre. Yomoni fait la même chose. 4.83% pour le CAC40 et +7.38% pour le S&P500. C'est pas mal, mais ça reste presque 1% de moins que le S&P.
Jeune_padawan
Influenceur
En $ mais en € c'est pas mal. Le S&P 500 prend 8,56% d'après Investing sur 1 mois glissant et l'€ s'apprécie de 3% sur la même période donc un gain net de change de 6,5%niklos a dit:
.niklos
Modérateur
Staff MoneyVox
Le compte rendu du mois de décembre est arrivé :
Et pas mal de petits mouvements... Enfin, plus que d'habitude on va dire !
J'ai commencé par 2 achats du LQQ. Je n'ai pas l'intention de le garder longtemps et est voué à être vendu pour racheter des parts de ETF SP500 le moment venu.
A voir ce que le NASDAQ va donner mais avec la baisse des taux qui se profile, je trouve dommage de ne pas en profiter. Pour l'instant, je prévois une vente lorsque l'indice sera à 18000pts... Mais à voir le contexte à ce moment là.
Ensuite, comme toujours, je regarde mes pourcentages de chaque lignes pour tendre vers la cible (50% de SP500 / 30% d'AI, 15% de luxe, 10% de MSCI €), du coup achat d'ETF S&P500 et achat d'ETF €).
On notera aussi une grosse part de l'épargne mensuel allouée aux liquidités qui ont été réduite depuis septembre pour des achats qui m'ont semblés opportuns à l'époque (cf mes rapports précédents, achats d'actions LVMH, Hermes et AI)
On arrive au résultat suivant :
Je m'étais dit que je commencerais à vendre mon ETF SP500 hédgé à 1€ = $1.2 et... J'ai décidé de commencé plus tôt. A coup de 500€ à la fois.
Au total :
LQQ : +2
AI : +2
SP500 : +26
SP500 Hedgé : -28
PEA € : +18
Sur le mois, mon PF fait +3.6%, le S&P fait +4.11%, le CAC40 fait +2.95% et Yomoni +3.33%.
Le compte rendu annuel va suivre !
Et pas mal de petits mouvements... Enfin, plus que d'habitude on va dire !
J'ai commencé par 2 achats du LQQ. Je n'ai pas l'intention de le garder longtemps et est voué à être vendu pour racheter des parts de ETF SP500 le moment venu.
A voir ce que le NASDAQ va donner mais avec la baisse des taux qui se profile, je trouve dommage de ne pas en profiter. Pour l'instant, je prévois une vente lorsque l'indice sera à 18000pts... Mais à voir le contexte à ce moment là.
Ensuite, comme toujours, je regarde mes pourcentages de chaque lignes pour tendre vers la cible (50% de SP500 / 30% d'AI, 15% de luxe, 10% de MSCI €), du coup achat d'ETF S&P500 et achat d'ETF €).
On notera aussi une grosse part de l'épargne mensuel allouée aux liquidités qui ont été réduite depuis septembre pour des achats qui m'ont semblés opportuns à l'époque (cf mes rapports précédents, achats d'actions LVMH, Hermes et AI)
On arrive au résultat suivant :
| Valeur | Quantité | PRU | Cours actuel | Montant | +/- latentes | +/- en % | % du PF |
| AIR LIQUIDE | 58 | 151.71 € | 176.96 € | 10263.68 € | 1464.27 | 16.64 % | 28.17 % |
| LYXOR SP500 PEA | 246 | 33.36 € | 37.19 € | 9155.87 € | 948.91 € | 12.23 % | 25.16 % (42.59 %) |
| LYXOR PEA SP5H EUR | 270 | 14.96 € | 17.28 € | 4660.20 € | 620.66 € | 15.50 % | 12.81 % (42.59 %) |
| HERMES INTL | 2 | 1650.00 € | 1927.20 € | 3854.40 € | 554.411 € | 16.80 % | 10.58 % (20.69 %) |
| LVMH | 5 | 790.61 € | 736.50 € | 3682.50 € | -270.57 € | -6.84 % | 10.11 % (20.69 %) |
| AMUNDI PEA EUROPE | 113 | 25.33 € | 27.52 € | 3110.32 € | 248.59 € | 8.69 % | 8.56 % |
| LQQ | 2 | 839.28 € | 841.80 € | 1683.60 € | 5.05 € | 0.3 % | 4.62 % (42.59%) |
Je m'étais dit que je commencerais à vendre mon ETF SP500 hédgé à 1€ = $1.2 et... J'ai décidé de commencé plus tôt. A coup de 500€ à la fois.
Au total :
LQQ : +2
AI : +2
SP500 : +26
SP500 Hedgé : -28
PEA € : +18
Sur le mois, mon PF fait +3.6%, le S&P fait +4.11%, le CAC40 fait +2.95% et Yomoni +3.33%.
Le compte rendu annuel va suivre !
niklos
Modérateur
Staff MoneyVox
Bilan de 2023 :
Je vais commencer par me comparer aux indices boursiers classiques et Yomoni.
Ma performance 2023 (dixit Boursorama) : 19.24% (en TWR ; Après le -17% de l'an dernier... Ca fait bien !)
CAC40 : 14.68%
S&P500 : 25.08% (on notera que les ETF fond entre +23 et +24%)
MSCI World : +22.1% (on notera que les ETF fond +20%)
Yomoni : 17.91%
Suis-je satisfait ? Non. Pas vraiment... Voir qu'un ETF fait mieux, et nettement mieux, remet forcement en cause ma stratégie... D'un autre côté, ces mêmes ETF S&P500 fond entre -13 et -21% en 2022, là où moi j'étais plutôt aux alentour de -12%...
Dans tous les cas, la question de tout miser sur un simple ETF SP500 reste dans un coin de ma tête... A voir.
Ai-je fais des erreurs ? Probablement d'avoir acheter ma première action LVMH au plus haut historique... D'un autre côté, ça m'a permis d'avoir un étalon et d'en racheter plus bas... Ce qui n'est pas forcement une mauvaise chose.
J'ai réussi à maintenir ma stratégie, ce qui me plait. Elle n'est peut-être pas optimale (cf la performance des ETF SP500), mais elle a le mérite de délivrer une performance honnête !
Ai-je atteints mes objectifs de début d'année ?
Je vais les rappeler :
Mes objectifs pour cette année 2023 :
- continuer sur ma lancé, garder la même répartition sur mon PEA... Plus ou moins... A voir comment je peux y intégrer Hermes. => Objectif atteints
- contrôler régulièrement le cours du dollar pour vendre mon ETF hédgé et le passer en ETF "classique" sur le cours de l'euro remonte suffisamment (1.2 ? ) => Objectif atteints
- 18 nouvelles actions AI minimum pour arriver à 50 d'ici la fin de l'année => Objectif atteints (58 actions)
- m'obliger à avoir plus de liquidité => Objectif atteints (+2000€ par rapport au début d'année)
Mais en cours d'année, j'en ai fixé d'autres, plus ambitieux :
=> avoir plus de liquidité => Objectif atteints (+2000€ par rapport au début d'année)
=> atteindre 60 actions AI tout en ne représentant que 30% de mon PF. => Celui là est plus difficile à appréhender. D'un côté, il n'est pas atteint, je suis à 58 actions. D'un autre, au moment où je me suis fixé cet objectif, le court de l'action était de 160€, soit un objectif de 9600€ de placé sur AI pour 30% du PF, aujourd'hui, j'ai 10263€ de placer en action AI sur le PF pour 28.17% du PF... Donc... Difficile à dire... D'un côté, je suis plutôt satisfait, d'un autre, objectif non atteint... Disons : et
Mes objectifs pour 2024 :
On continue, sur la même stratégie :
- Vente du SP500 hédgé pour le passer en non hédgé petit à petit (peut-être 500€/mois ou la totalité si on atteint 1€ = 1.15$)
- passer à 85 actions AI pour 30% du PF.
- Maintenir une répartition similaire à celle que j'ai actuellement : 45/30/20/10 (SP500/AI/Luxe/MSCI €)
- Vente du LQQ quand le NASDAQ atteint 18000pts (on en reparle en fonction de la situation économique le moment venu) pour le mettre sur un ETF SP500.
- Maintiens des liquidité à 10 000€
Fin du bilan annuel du PEA.
Parlons maintenant plutôt de mon patrimoine financier au sens large :
Début d'année : 79 100€
Fin d'année : 110 700€
Placé en cours d'année : 18 761€
Plus value nette : 12 839€ (dont 4 500€ du PEA)
J'ai enfin passé la barre symbolique des 100 000€... Je m'explique, c'est un objectif purement symbolique que je m'étais fixé lorsque j'ai commencé à travailler. J'y étais presque il y a 2 ans et... J'ai acheté un appartement ce qui a été un peu frustrant sur ce point. Etre enfin au delà des 100 000€ fait très plaisir.
Je vais commencer par me comparer aux indices boursiers classiques et Yomoni.
Ma performance 2023 (dixit Boursorama) : 19.24% (en TWR ; Après le -17% de l'an dernier... Ca fait bien !)
CAC40 : 14.68%
S&P500 : 25.08% (on notera que les ETF fond entre +23 et +24%)
MSCI World : +22.1% (on notera que les ETF fond +20%)
Yomoni : 17.91%
Suis-je satisfait ? Non. Pas vraiment... Voir qu'un ETF fait mieux, et nettement mieux, remet forcement en cause ma stratégie... D'un autre côté, ces mêmes ETF S&P500 fond entre -13 et -21% en 2022, là où moi j'étais plutôt aux alentour de -12%...
Dans tous les cas, la question de tout miser sur un simple ETF SP500 reste dans un coin de ma tête... A voir.
Ai-je fais des erreurs ? Probablement d'avoir acheter ma première action LVMH au plus haut historique... D'un autre côté, ça m'a permis d'avoir un étalon et d'en racheter plus bas... Ce qui n'est pas forcement une mauvaise chose.
J'ai réussi à maintenir ma stratégie, ce qui me plait. Elle n'est peut-être pas optimale (cf la performance des ETF SP500), mais elle a le mérite de délivrer une performance honnête !
Ai-je atteints mes objectifs de début d'année ?
Je vais les rappeler :
Mes objectifs pour cette année 2023 :
- continuer sur ma lancé, garder la même répartition sur mon PEA... Plus ou moins... A voir comment je peux y intégrer Hermes. => Objectif atteints
- contrôler régulièrement le cours du dollar pour vendre mon ETF hédgé et le passer en ETF "classique" sur le cours de l'euro remonte suffisamment (1.2 ? ) => Objectif atteints
- 18 nouvelles actions AI minimum pour arriver à 50 d'ici la fin de l'année => Objectif atteints
(58 actions)- m'obliger à avoir plus de liquidité => Objectif atteints (+2000€ par rapport au début d'année)
Mais en cours d'année, j'en ai fixé d'autres, plus ambitieux :
=> avoir plus de liquidité => Objectif atteints (+2000€ par rapport au début d'année)
=> atteindre 60 actions AI tout en ne représentant que 30% de mon PF. => Celui là est plus difficile à appréhender. D'un côté, il n'est pas atteint, je suis à 58 actions. D'un autre, au moment où je me suis fixé cet objectif, le court de l'action était de 160€, soit un objectif de 9600€ de placé sur AI pour 30% du PF, aujourd'hui, j'ai 10263€ de placer en action AI sur le PF pour 28.17% du PF... Donc... Difficile à dire... D'un côté, je suis plutôt satisfait, d'un autre, objectif non atteint... Disons :
et Mes objectifs pour 2024 :
On continue, sur la même stratégie :
- Vente du SP500 hédgé pour le passer en non hédgé petit à petit (peut-être 500€/mois ou la totalité si on atteint 1€ = 1.15$)
- passer à 85 actions AI pour 30% du PF.
- Maintenir une répartition similaire à celle que j'ai actuellement : 45/30/20/10 (SP500/AI/Luxe/MSCI €)
- Vente du LQQ quand le NASDAQ atteint 18000pts (on en reparle en fonction de la situation économique le moment venu) pour le mettre sur un ETF SP500.
- Maintiens des liquidité à 10 000€
Fin du bilan annuel du PEA.
Parlons maintenant plutôt de mon patrimoine financier au sens large :
Début d'année : 79 100€
Fin d'année : 110 700€
Placé en cours d'année : 18 761€
Plus value nette : 12 839€ (dont 4 500€ du PEA)
J'ai enfin passé la barre symbolique des 100 000€... Je m'explique, c'est un objectif purement symbolique que je m'étais fixé lorsque j'ai commencé à travailler. J'y étais presque il y a 2 ans et... J'ai acheté un appartement ce qui a été un peu frustrant sur ce point. Etre enfin au delà des 100 000€ fait très plaisir.
Tubair
Contributeur régulier
Bonsoir,
Mise à jour appréciable
De plus, vous allez continuer les achats sur AirLiquide donc vous en achèterez plus l’année prochaine.
Se fixer des objectifs et s’y tenir, oui, c’est le but.
Mais dévier de ceux-ci et prendre du retard n’est pas un problème si vous gardez votre ligne de conduite principale.
À bientôt,
Tubair
Mise à jour appréciable
Vous pouvez être satisfait; la différence est très minime entre votre objectif théorique et la réalité.niklos a dit:
De plus, vous allez continuer les achats sur AirLiquide donc vous en achèterez plus l’année prochaine.
Se fixer des objectifs et s’y tenir, oui, c’est le but.
Mais dévier de ceux-ci et prendre du retard n’est pas un problème si vous gardez votre ligne de conduite principale.
Frustrant de ne pas voir affiché 100k€? Car en soit, vous avez juste fait un arbitrage des placements financier vers l’immobilier et qui n’a pas impacté votre patrimoine global (hormis si on considère les frais liés à l’immobilier...).niklos a dit:
À bientôt,
Tubair
niklos
Modérateur
Staff MoneyVox
Oui exactement. C'est strictement psychologique ! J ai bien conscience que l immobilier a une valeur, mais c est pas pareil.Tubair a dit:
D autant que je rembourse un prêt qui est grosso modo identique à mon loyer et que j ai acheté l appartement que je louais précédemment.
Bref j ai du mal a appréhender la propriété. Je ne vois pas trop la différence avec avant
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