Unités de compte à faible risque

[MarcusMesner]

Bonjour à tous,
Je suis néophyte, merci de votre compréhension, mes excuses préventives pour des questions qui pourraient vous paraître évidentes. Je suis titulaire d'un contrat Swisslife Référence Retraite depuis peu et j'ai un profil très prudent. La totalité de mes versements se font actuellement sur le fonds euros et j'aimerais mettre une partie des versements sur des UC mais sécurisées, (maximum 3 sur l'échelle de 1 à 7). Je suis conscient que les rendements ne seront pas mirobolants mais je souhaite y aller très doucement au début. Auriez-vous des conseils d'UC sur lesquelles je peux "miser" ?
Merci d'avance pour votre aide !
Marcus

 

[Jeune_padawan]

Bonjour,

Auriez-vous des conseils d'UC sur lesquelles je peux "miser" ?

Vous avez fait la même demande il y a 6 mois ...

https://www.moneyvox.fr/forums/fil/unites-de-compte.47079/#post-524900

Et je vous avez fait la même remarque avec le mot "Miser". L'investissement n'est pas un jeu.
Ce n'est pas un casino ou la Française des jeux.
Derrière vous avez des actifs avec des vrais usines, des vrais salariés, des vrais produits.

Avez vous avancé sur vos recherches ? Vous êtes vous formé ?

 

[MarcusMesner]

Merci de votre réponse. Je ne sais pas quelle UC choisir, il y en a des milliers avec des noms obscurs. Comment savoir quelles UC tiennent la route ? Faut-il se baser sur les performances passées ? Où voir cela ?

 

[Buffeto]

Faut-il se baser sur les performances passées ?

en général tu n'as pas d'autre choix car les performances futures tu ne peux que les espérer .....

 

[MarcusMesner]

Certes et c'est donc l'unique critère ?

 

[Buffeto]

Certes et c'est donc l'unique critère ?

non pour qui s'y intéresse et qui s'y connait .

mais pour le tout débutant c'est déterminant à 90%

 

[BarthCordell]

miser: boursicoter placer
maitre capelovici

 

[MarcusMesner]

Et comment fait-on pour se renseigner ? Il y en a des centaines ? Vérifier les performances une par une ?

 

[Juju84]

Il faut respecter son cercle de compétences et investir dans ce que l'on connait.
Vous pouvez déjà regarder la composition (les grandes lignes des principales actions) de ces différentes UC et voir si vous avez une appétence ou une croyance forte d'évolution pour l'un ou l'autre des secteurs (ex : luxe, petrolière, tech etc ...)
Ensuite effectivement considérér les performances passées bien qu'elles ne constituent en rien une garantie pour les performances futures
Et jauger la part de risque que vous serez prêt à prendre, sans qu'une éventuelle forte baisse vous empêche de dormir...
Je vous invite également à vous renseigner sur les ETF qui par nature permettent une diversification (ex : ETF World). Je ne connais pas précisément votre AV donc je ne saurai vous dire si celle-ci offre ce type de fonds.

 

[lebadeil]

Et comment fait-on pour se renseigner ? Il y en a des centaines ? Vérifier les performances une par une ?

Bonjour,
Pour un risque maximum 3, vous devrez éviter le marché actions (sauf à en prendre un faible % de votre portefeuille pour apprendre, max 10%, en acceptant les risques, profiter du rendement, en commençant par un ETF generaliste SP500 ou World)
Peut être pourriez définir les classes d'actif dans une premier temps sur lesquels vous souhaitez vous positionner: fonds monétaires, fonds euros, fonds obligataires/fonds datés, Pierre Papier SCI/SCPI.
Pour chaque classe d'actfs, pour definirez une allocation typique en %
Ensuite, une fois que vous aurez défini votre stratégie, on essaiera de descendre dans le détail. Qu'en pensez vous ?
Cdlmt

 

[MarcusMesner]

Bonjour,
Pour un risque maximum 3, vous devrez éviter le marché actions (sauf à en prendre un faible % de votre portefeuille pour apprendre, max 10%, en acceptant les risques, profiter du rendement, en commençant par un ETF generaliste SP500 ou World)
Peut être pourriez définir les classes d'actif dans une premier temps sur lesquels vous souhaitez vous positionner: fonds monétaires, fonds euros, fonds obligataires/fonds datés, Pierre Papier SCI/SCPI.
Pour chaque classe d'actfs, pour definirez une allocation typique en %
Ensuite, une fois que vous aurez défini votre stratégie, on essaiera de descendre dans le détail. Qu'en pensez vous ?
Cdlmt

Bonjour, grand merci pour votre réponse éclairée. Je vais faire tout cela. Je peux vous faire un message privé à l'occasion pour avoir un avis une fois que j'ai élaboré cette stratégie ?