Rachat partiel et plus value

[carl2014]

Bonjour,

Je suis novice en matière d'assurance vie. J'ai une assurance vie qui a 9 ans. J'ai demandé un rachat partiel de 500 €. Sur le site de l'assurance, il est indiqué que sur 500 €, j'ai une plus value de 1.2 €. Soit 501.20 €.

Sauf, que sur mon compte, j'ai reçu 500 € et non 1.20 €. Est ce normal, de ne pas recevoir les 1.20 € ?

 

[CHARDON]

Bonjour
Vous avez demandé 500€ donc vous recevez 500€. Votre assureur vous indique qu'au sein de ces 500€ , 1,2€ sont de nature plus value, ce qui pourrait être soumis à taxation si au fil de vos retraits de l'année, la somme des plus values retirées atteignait le seuil de taxation.

 

[pipiou]

Si vous êtes célibataire , les plus values retirées peuvent atteindre 4600 euros avant taxation , donc vous avez de la marge ......

 

[Kizzo]

Bonjour,

Je suis novice en matière d'assurance vie. J'ai une assurance vie qui a 9 ans. J'ai demandé un rachat partiel de 500 €. Sur le site de l'assurance, il est indiqué que sur 500 €, j'ai une plus value de 1.2 €. Soit 501.20 €.

Sauf, que sur mon compte, j'ai reçu 500 € et non 1.20 €. Est ce normal, de ne pas recevoir les 1.20 € ?

Je pense que vous avez 498,80€ de capital et 1,20€ de plus-value, le tout faisant 500€
Un rachat sur une assurance-vie comporte toujours - sous réserve d'être en plus-value - une part de capital et une part de plus-value.

 

[Olivier_SG]

carl2014 je me permets d'utiliser votre post car je dois aussi racheter à 99% mon AV Linxea Zen et j'ai du mal à y voir clair sur la plus value actuelle. ​

AV Linxea Zen ouverte avec mon épouse en 2015: elle est montée à 100.000 et à fluctué suite à des rachats partiel de -30.000 en 2019, -25.000 en 2023... bref dans ces rachats je pense qu'un part venait des dépôts et une autre des plus values (comment l'assurance fait cette répartition je n'en sais rien).
A ce jour quand je consulte via le site de Linxez mon AV Zen je lie 62.000 € et en dessous l'info "11.000€ de PV depuis l'ouverture en 2015" : okay, mais moi ce qui m’intéresse c'est de connaitre les PV actuelles sur les 62.000€ et voir si pour mon rachat je suis sous l’abattement pour un couple de ~9500 €

Est ce quelqu'un sait où je peux trouver celà? Merci et bonne journée

 

[Triaslau]

carl2014 je me permets d'utiliser votre post car je dois aussi racheter à 99% mon AV Linxea Zen et j'ai du mal à y voir clair sur la plus value actuelle. ​

AV Linxea Zen ouverte avec mon épouse en 2015: elle est montée à 100.000 et à fluctué suite à des rachats partiel de -30.000 en 2019, -25.000 en 2023... bref dans ces rachats je pense qu'un part venait des dépôts et une autre des plus values (comment l'assurance fait cette répartition je n'en sais rien).
A ce jour quand je consulte via le site de Linxez mon AV Zen je lie 62.000 € et en dessous l'info "11.000€ de PV depuis l'ouverture en 2015" : okay, mais moi ce qui m’intéresse c'est de connaitre les PV actuelles sur les 62.000€ et voir si pour mon rachat je suis sous l’abattement pour un couple de ~9500 €

Est ce quelqu'un sait où je peux trouver celà? Merci et bonne journée

Normalement l’information du capital est disponible dans votre relevé annuel recu en février ou mars:

En comparant avec la valeur du contrat aujourd’hui (s’il n’y a pas eu de rachat /versement entre temps bien sur) vous pouvez connaître la plus value

 

[Olivier_SG]

Normalement l’information du capital est disponible dans votre relevé annuel recu en février ou mars:

En comparant avec la valeur du contrat aujourd’hui (s’il n’y a pas eu de rachat /versement entre temps bien sur) vous pouvez connaître la plus value

Merci j'ai donc regardé dans le document "situation actuelle" reçu début mai pour l'année 2024:

VOS OPERATIONS DEPUIS L’ORIGINE DU CONTRAT
Versements nets : 103 600,00 €
Rachats bruts : 52 694,86 €

VOS OPERATIONS EFFECTUEES EN 2024
Capital constitué au 31 Décembre 2023 : 81 869,11 €
Versements nets en 2024 : 0,00 €
Rachats bruts en 2024 : 23 592,68 €
Capital constitué au 31 Décembre 2024 : 61 544,01 €

...rien sur les PV

 

[Stef500]

Merci j'ai donc regardé dans le document "situation actuelle" reçu début mai pour l'année 2024:

VOS OPERATIONS DEPUIS L’ORIGINE DU CONTRAT
Versements nets : 103 600,00 €
Rachats bruts : 52 694,86 €

VOS OPERATIONS EFFECTUEES EN 2024
Capital constitué au 31 Décembre 2023 : 81 869,11 €
Versements nets en 2024 : 0,00 €
Rachats bruts en 2024 : 23 592,68 €
Capital constitué au 31 Décembre 2024 : 61 544,01 €

...rien sur les PV

Bonjour @Olivier_SG
Pour une réponse précise :
-A mon avis, formuler votre question par écrit au courtier Linxea. Celui-ci contactera l'assureur et vous fera retour de la réponse de l'assureur ; c'est un des devoirs de conseil du courtier
-vous aviez écrit au Message #5 " l’abattement pour un couple de ~9500 €" : le montant exact est 9200€