Quelqu'un aurait une AV Fortuneo / Suravenir sans avoir jamais fait de retrait ?

[Tomas466]

Merci @tc94804 ! Et est-ce que D est bien le rapport de C sur A ?

 

[tc94804]

Merci @tc94804 ! Et est-ce que D est bien le rapport de C sur A ?

oui!

 

[agra07]

@paal : merci mais ce n'est pas le sujet.

@agra07 : je cherche simplement à connaître la valeur en capital restant, hors plus-value, de façon à calculer la performance du contrat à tout moment, en tenant compte des retraits partiels et des versements qui ont eu lieu depuis le dernier état annuel. Quand vous aurez un moment, pouvez-vous vérifier dans votre espace en ligne Fortuneo que, sur vos deux contrats, la "performance fiscale" indiquée en % est bien le rapport entre la ligne "valorisation" et la ligne "versements" - 1 ?

Bonjour,
Bon, je viens de vérifier les informations qui figurent aujourd'hui sur mes deux contrats:
Sur l'un Fortuneo indique performance 13,42%, le rapport valorisation/versements donne 13,22%
Sur l'autre Fortuneo indique performance 12,19%, le rapport valorisation/versement donne 12,00%
Nota: les versements correspondent au total versé sur les contrats jusqu'au 31/12/2021 (je n'ai pas effectué de versement en 2022 et aucun retrait sur ces contrats depuis l'origine).
Je ne m'explique pas cette petite différence, d'environ 0,20% (comptabilisation des intérêts de SCPI, fluctuation des UC ?)

 

[agra07]

Ensuite et pour la date indiquée sur ce document (31/12/2020), c'est pour permettre à l'assureur de déclarer quelle était la situation de votre contrat à début 2021, pour fournir à l'administration un état de la situation de votre contrat ; ensuite, et si vous avez procédé des rachats en 2021, (et si la somme de vos versements tous contrats confondus) dépasse la plafond de 150 KE, alors les intérêts et produits seront taxés à 12,8%, même si certains contrats ont plus de 8 ans d'âge ....

Bonjour,
....après abattement de 4600€ pour une personne seule ou 9200€ pour un couple.

Pour sa part l'assureur ne fait qu'appliquer un prélèvement de 12,8% (compris dans le PFU) ou bien de 7,5% si certains contrats ont plus de 8 ans d'âge, charge à l'administration de traiter la situation si l'ensemble des versements sur l'ensemble de vos contrats dépasse les 150 KE ...

...et à charge du contribuable de remplir correctement sa déclaration de revenus.

 

[Tomas466]

Merci @agra07. La différence vient du fait que la "performance fiscale" affichée (la valeur la plus haute des deux) intègre une estimation de revalorisation du fonds en euros pour 2022, basée sur 80% de la performance de 2021 (donc 80% de 1,30% ou de 1,80%) et prorata temporis (donc pour 77 jours sur 365, soit ~22%) :

• 1,30% x 80% x 22% = 0,23%
• 1,80% x 80% x 22% = 0,32%

Mais Fortuneo déduit également les "frais du mois en cours", donc le calcul n'est qu'approché.

Je pense qu'on a fait le tour de la question. Merci à tous

 

[agra07]

Merci @agra07. La différence vient du fait que la "performance fiscale" affichée (la valeur la plus haute des deux) intègre une estimation de revalorisation du fonds en euros pour 2022, basée sur 80% de la performance de 2021 (donc 80% de 1,30% ou de 1,80%) et prorata temporis (donc pour 77 jours sur 365, soit ~22%) :

• 1,30% x 80% x 22% = 0,23%
• 1,80% x 80% x 22% = 0,32%

Mais Fortuneo déduit également les "frais du mois en cours", donc le calcul n'est qu'approché.

Je pense qu'on a fait le tour de la question. Merci à tous

Effectivement en cliquant sur "i" à côté du montant de la +/- value fiscale, c'est ce que l'on peut lire.

 

[Sluwp]

Il me semble que vous ne pouvez pas corriger vos résultats à partir de ceux d'un autre car tout dépend de la part du contrat allouée au fonds € (et du type du fonds €).

 

[Tomas466]

Oui, j'en ai tenu compte. C'était pour avoir confirmation des ordres de grandeur.