Portfolio EMGB

[VoxOfMe]

La bourse est un placement de long terme. L'idée c'est d'investir tous les mois quoiqu'il arrive, et garder une petite poche de cash pour renforcer plus fort si besoin!

Bonjour emgb, très beau PF que tu as là. Justement je cherchais EQQQ et ARKK ARKF ARKQ pour CTO mais ces derniers ne sont pas dispo sur Degiro. Sur ton CTO, comptes-tu acheter plus d'action US ou souhaites-tu te limiter à Apple et Microsoft? Comment fixes-tu le niveau de cash à avoir pour pouvoir sauter sur les aubaines?

 

[emgb]

Bonjour @VoxOfMe,

Bonjour emgb, très beau PF que tu as là.

Merci

Justement je cherchais EQQQ et ARKK ARKF ARKQ pour CTO mais ces derniers ne sont pas dispo sur Degiro.

Pour EQQQ, il est disponible chez Degiro avec l'ISIN suivant: IE0032077012 et il cote sur la bourse de Paris.
Le mien est logé chez BForbank.

Sur ton CTO, comptes-tu acheter plus d'action US ou souhaites-tu te limiter à Apple et Microsoft?

Pour l'instant je reste comme çà sur le CTO BForbank, je n'y touche plus.

Sur mon compte IB HK , peut-être que j'achéterai plus d'actions US, mais pour l'instant je priviligie les ETFs World, S&P500, Nasdaq100 et Hang Seng Tech.
J'ai souscris 3 actions COIN à l'introduction sur le Nasdaq, et je suis à -30%

Comment fixes-tu le niveau de cash à avoir pour pouvoir sauter sur les aubaines?

Me concernant, j'ai très peu de cash et j'ai du mal à rester cash, du coup dès que je reçois la paye j'achète des ETFs généralement 2 fois / mois pour lisser ... Si grosse chute, j'ai un PEL 2.5% plein prêt à dégainer, mais je considère çà plus comme mon AV.

Sinon j'évite les mouvements et de regarder trop l'écran, sinon on devient vite zinzin!

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@Balsh Mise à jour du portefeuille fin du mois

 

[VoxOfMe]

En alternative du IWDA et VWRL sur CTO, on trouve le VWCE qui est capitalisant et "gratuit" sur Degiro. J'ai aussi pris de l'UNIC et de l'ITEK pour des équivalents à ARKK. Par contre, je n'ai pas encore trouvé un équivalent Vanguard du VUSA en capitalisant et dans la même fourchette de TER et cours.

 

[emgb]

Par contre, je n'ai pas encore trouvé un équivalent Vanguard du VUSA en capitalisant et dans la même fourchette de TER et cours.

Bonjour @VoxOfMe, il y a le VUAA de chez Vanguard en capitalisant [lien réservé abonné] Même TER => 0,07%

 

[emgb]

REPORTING - MAI 2021​

Bonjour à tous,
Quelques mouvements depuis mon dernier reporting il y a 2 mois.

Dans les grandes lignes:

• Achat 3 COIN à l'introduction pour $381,33 soit une jolie MV depuis.
• Souscription de 8 ENX - Euronext à tarif préférentiel pour 59,65€ par titre.
• Quelques dividendes à droite et à gauche sur le PEA.
• Vente de mon ETF VWRL - Vanguard All World avec une PV de 175,76€.
• Achats IWDA - iShares Core MSCI World et HSTE - Hang Seng Tech sur CTO.

Les portefeuilles profitent tranquillement sans pression.

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PEA ​

À la clôture du 31 mai 2021

CTO ​

À la clôture du 31 mai 2021

CTO ​

À la clôture du 31 mai 2021

SYNTHÈSE ​

Je me suis fait un Google Sheet pour suivre tout çà, c'est pratique.

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J'ai vendu le Vanguard All-World car je le trouvais un peu mou et surtout sur IB il disitribue les dividendes en $. Pas pratique je trouve. J'ai réinvesti la somme sur IWDA et un peu de VUAA (que je vais supprimer) pour du iShares Core S&P500 ou VUSA (mais il distribue) et iShares Nasdaq 100 je pense .

Les prochains versements iront sur ces ETFs et toujours chez IB HK .

Bon courage à tous et bravo à nous

 

[Tubair]

Bonjour Emgb,

L’ensemble est très lourd et vous disposez de belles sociétés.

Bien vu pour le Google sheet, perso je trouve que ça permet une meilleure lecture de l’ensemble de vos portefeuilles.

Je vois des redondances par rapport aux ETF mais je crois comprendre que cela est lié aux différents CTO.

Petite interrogation, quelle est la volonté de garder VUSA s’il est distribuant?

Avec votre capacité d’épargne qui est élevée, je ne pense pas qu’il soit cohérent d’investir sur un ETF de ce type.

A bientôt,
Tubair

 

[emgb]

L’ensemble est très lourd et vous disposez de belles sociétés.

Bonjour @Tubair et merci

Bien vu pour le Google sheet, perso je trouve que ça permet une meilleure lecture de l’ensemble de vos portefeuilles.

En effet le Google Sheet est beaucoup plus visuel. Je vais rajouter des informations dessus pour qu'il soit plus lisible (j'ai masqué des colonnes pour l'export).

Je vois des redondances par rapport aux ETF mais je crois comprendre que cela est lié aux différents CTO.

Oui depuis que je vis en Asie, je ne touche plus à mes comptes Français, enfin du moins le CTO chez BForBank.
J'ai donc des lignes redondantes avec mon CTO chez IB HK .
J'ai également inclus dans le Google Sheet, l'ETF LQQ (Nasdaq *2) qui est sur Linxea Avenir et 500 (Amundi S&P500) qui est logé chez Linxea Spirit. Juste de quoi prendre date.

Petite interrogation, quelle est la volonté de garder VUSA s’il est distribuant?

Concernant VUSA logé chez BForbank, je n'y touche pas car cela engendrerai 30% de taxes sur la PV.
Les dividendes sont minimes, mais la liquidité est très bonne (volumes journaliers). Je dois dire que j'ai un petit faible pour la maison Vanguard également. L'idée de réduire mon temps de travail dans 9 ans (40ans) avec des dividendes trimestrielles m'ont fait pencher vers cet ETF. Le problème de taxes ne se pose plus depuis que je vis à HK.

Avec votre capacité d’épargne qui est élevée, je ne pense pas qu’il soit cohérent d’investir sur un ETF de ce type.

Pas sur d'avoir bien compris, vous parlez de l'ETF VUSA ?
Que conseillez-vous avec ma capacité d'épargne ?

À bientôt

 

[Tubair]

Hello,

Pas sur d'avoir bien compris, vous parlez de l'ETF VUSA ?

Oui tout à fait, je me disais que puisque vous avez une capacité d'épargne conséquente, vous n'avez sans doute pas besoin des dividendes et qu'il ne serait pas déconnant de rester sur une orientation croissance.

Mais j'ai oublié que les dividendes provenaient des sociétés du S&P500 et comme vous le dites :

Les dividendes sont minimes

Que conseillez-vous avec ma capacité d'épargne ?

Aucune idée !
Avec un objectif de réduction du temps de travail d'ici 9 années, vous devriez peut-être vous focaliser sur l'accroissement des portefeuilles sur cette durée afin d'ensuite faire un arbitrage sur une allocation permettant de toucher des dividendes.

Pour reprendre l'exemple du S&P500, pourquoi pas rester sur ce sous-jacent avec un ETF capitalisant (VUAA) pendant 9 ans puis arbitrer à terme vers un ETF distribuant (VUSA).

Comme ça dans les deux cas vous gardez un ETF suivant un sous-jacent solide (S&P500) et c'est plus glamour que si vous faites : Investissement pendant 9 ans sur Apple, Microsoft, LVMH, L'Oréal, Hermès pour accroitre les portefeuilles pour ensuite passer à terme sur Total et Sanofi pour toucher des dividendes

Prenez ce que je dis avec des pincettes,
Tubair

 

[VoxOfMe]

J'ai vendu le Vanguard All-World car je le trouvais un peu mou et surtout sur IB il disitribue les dividendes en $. Pas pratique je trouve. J'ai réinvesti la somme sur IWDA et un peu de VUAA (que je vais supprimer) pour du iShares Core S&P500 ou VUSA (mais il distribue) et iShares Nasdaq 100 je pense .

Les prochains versements iront sur ces ETFs et toujours chez IB HK .

Bon courage à tous et bravo à nous

Du coup si tu revends VWRL, tu souhaites réduire ton exposition à la région Asie? Si tu as une préférence pour Vanguard, ne prendrais-tu pas du VWCE (Acc) à la place du IWDA? Comme tu fais du B&H, je me demandais pourquoi tu préférais les ETF distribuant comme VUSA, CSPX à l'ETF capitalisant VUAA.
Pour ce qui est du iShares Nasdaq 100, c'est le LQQ que tu achèteras et non le EQQQ?

 

[emgb]

Du coup si tu revends VWRL, tu souhaites réduire ton exposition à la région Asie? Si tu as une préférence pour Vanguard, ne prendrais-tu pas du VWCE (Acc) à la place du IWDA?

Bonjour @VoxOfMe ,

En effet j'ai pensé à prendre du VWCE en Acc puis je suis parti sur un combo IWDA , HSTE .
J'ai constaté que le All-World était toujours à la traine, il montait moins fort mais descendait plus fort.
Peut-être que j'y reviendrais ou que j'ajouterais un Emerging Market.

Comme tu fais du B&H, je me demandais pourquoi tu préférais les ETF distribuant comme VUSA, CSPX à l'ETF capitalisant VUAA.

Pour le distribuant, j'aimais bien le fait de toucher les dividendes trimestriellement et de voir arriver l'argent sur le compte espèce. Certainement psychologique.
De plus VUSA côte sur Euronext Amsterdam, plus facile d'accès chez BForbank. Et il y a également beaucoup plus de volume que pour VUAA.

Pour ce qui est du iShares Nasdaq 100, c'est le LQQ que tu achèteras et non le EQQQ?

Pour le Nasdaq 100 je suis sur EQQQ - Euronext Paris - Dist chez BForbank. Lien: Invesco [lien réservé abonné]
Chez IB HK je pense partir sur SXRV - Xetra mais le prix de la part est élevé. Lien: iShares [lien réservé abonné]

LQQ c'est du Nasdaq100 * 2, pas pour moi! (Ou pas maintenant)

 

[emgb]

REPORTING - JUIN 2021​

Bonjour à tous,
Le portefeuille progresse sur le mois de Juin pour une PV de 18516,60€
Très peu de mouvement, avec uniquement la vente de l'ETF VUAA .
Je n'ai pas investi ce mois-ci, préférant constituer des liquidités (8,24% de cash).

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PORTFOLIO​

J'en ai profité pour améliorer ma Google Sheet.
J'approche tranquillement des 100k€ (objectif déc. 2021)
À la clôture du 30 juin 2021

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Je souhaite monter la présence d'ETF à au moins 60%.
Nous voyons également que je suis beaucoup trop exposé sur la FRANCE.
Mes prochains renforcements iront sur IWDA et VUSA

Bon courage à tous et bravo à nous

 

[Tubair]

Lourd.

Nous voyons également que je suis beaucoup trop exposé sur la FRANCE.

Actuellement à 44%, quel est le plafond d'investissement en France que vous souhaitez atteindre?

Quand on regarde les sociétés sur lesquelles vous êtes positionnés en France, on constate que vous avez principalement des leaders mondiaux donc si on raisonne en terme de CA par zone géographique sur chaque société, le gros du CA doit sûrement être hors France.

Je n'ai pas investi ce mois-ci, préférant constituer des liquidités (8,24% de cash).

J'ai comme l'impression que nous sommes quelques-uns à se reconstituer des liquidités pour la rentrée.....

A bientôt,
Tubair

 

[Julien954]

J'ai comme l'impression que nous sommes quelques-uns à se reconstituer des liquidités pour la rentrée.....

Je ne veux pas être rabat-joie, mais les études montrent que le market timing ne fonctionne pas. Je suis également tenté de le faire, mais en réalité cela coûte plus cher (rendement manqué) que cela rapporte.

 

[Tubair]

Je ne veux pas être rabat-joie, mais les études montrent que le market timing ne fonctionne pas. Je suis également tenté de le faire, mais en réalité cela coûte plus cher (rendement manqué) que cela rapporte.

Oui tout à fait d’accord mais ça dépend peut-être des situations de chacun.

Perso j’ai investi sur toutes les entreprises que je souhaitais donc si ça continue à la hausse, j’en profite.
Si ça baisse, je renforcerai.

Dans mon cas, passif jusqu’à la rentrée car je n’ai plus de liquidités à accorder pour la bourse cette année, d’où une réserve de cash.

Si malgré tout la hausse se poursuit, je renforcerai à la hausse puisque ça ne me pose pas de problème (valeurs de qualités, leaders et de croissances) et il est très très rare que je renforce à la baisse.

Tubair

 

[emgb]

Actuellement à 44%, quel est le plafond d'investissement en France que vous souhaitez atteindre?

Quand on regarde les sociétés sur lesquelles vous êtes positionnés en France, on constate que vous avez principalement des leaders mondiaux donc si on raisonne en terme de CA par zone géographique sur chaque société, le gros du CA doit sûrement être hors France.

Bonjour @Tubair ,
Aucune idée pour le plafond.
Tout ce que je sais, c'est que la France représente il me semble 3% du MSCI World .
Je ne verse plus d'argent sur le PEA depuis environ 1 an, mais le portefeuille continue de grossir.
Je viens d'encaisser 66€ de dividendes TotalEnergies encore aujourd'hui

Vous avez très certainement raison pour le gros du CA hors de France.
Par exemple ici à Hong Kong , LVMH et HERMES sont très présents. Les Hong-Kongaises en raffolent!
Dans mon building je vois du SCHNEIDER ELECTRIC partout!

En tout cas le portefeuille PEA "Buy&Hold" se comporte pas trop mal face à un MSCI World sur l'année.
(Mais cela reste toujours en dessous des indices...)

J'ai comme l'impression que nous sommes quelques-uns à se reconstituer des liquidités pour la rentrée.....

Je ne veux pas être rabat-joie, mais les études montrent que le market timing ne fonctionne pas. Je suis également tenté de le faire, mais en réalité cela coûte plus cher (rendement manqué) que cela rapporte.

Bonjour @Julien954,
Vous avez entièrement raison Si j'avais investis entièrement mon cash, certainement qu'à l'heure d'aujourd'hui j'aurais dépassé les 20k€ de gains. Donc en effet, cela me coûte clairement de l'argent.
Je suis à l'aise comme çà avec quelques liquidités, et une discussion de @poam5356 qui préconisait également 10% de cash m'a convaincu
Promis mon prochain versement je ferai un all-in sur mes ETFs

Belle journée à tous.

 

[Tubair]

Hi,

Par exemple ici à Hong Kong , LVMH et HERMES sont très présents. Les Hong-Kongaises en raffolent!

Ouf, nous voilà rassuré pour la poursuite de la croissance. Faites-nous signe lorsque le désintérêt s'engage.

Je suis à l'aise comme çà avec quelques liquidités, et une discussion de @poam5356 qui préconisait également 10% de cash m'a convaincu

Sauf erreur de ma part, vous avez la capacité à générer du cash rapidement donc êtes-vous concerné par le fait de garder autant de liquidités? Peut-être un peu, mais 10%, est-ce nécessaire?

Il est vrai que tout dépend de combien de temps mettent les virements à arriver sur vos portefeuilles mais vous savez qu'il vaut "mieux" être investi en permanence.

Tubair

 

[emgb]

Bonjour à tous,

Achats hier de:

• 20 IWDA (World) à 69,675€ pour un total de 1 393,5€
• 200 HSTE (Hang Seng Tech) à 8,5960€ pour un total de 1719,2€

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Sauf erreur de ma part, vous avez la capacité à générer du cash rapidement donc êtes-vous concerné par le fait de garder autant de liquidités? Peut-être un peu, mais 10%, est-ce nécessaire?

Il est vrai que tout dépend de combien de temps mettent les virements à arriver sur vos portefeuilles mais vous savez qu'il vaut "mieux" être investi en permanence.

Exact @Tubair , mais ma maigre expérience en bourse (bientôt 3 ans) m'a appris que les "soldes" ou des journées noires ne durent que 1j ou deux. Il faut donc avoir le cash à disposition prêt à tirer

 

[emgb]

REPORTING - JUILLET 2021​

Bonjour à tous,

J'ai vendu en panique mon ETF HSTE au plus bas comme d'habitude
Le lendemain il a repris +9% pratiquement!
J'en ai profité pour vendre ma petite ligne COIN également.

Bref encore une belle leçon de psychologie, penser à débrancher l'ordinateur quand tout va mal, ne pas écouter le bruit ambiant quand tout le monde prédit la catastrophe, en l'occurence la fin des actions chinoises.

Bilan des courses, environ -1450€

Mais bon je suis plus à l'aise comme çà maintenant

Achat de 100 IWDA (MSCI World) et de 3 actions RMS (Hermes)
Pratiquement plus de cash.

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PORTFOLIO​

À la clôture du 30 juillet 2021

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Performance PEA BFORBANK

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Performance CTO BFORBANK

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CONCLUSION​

Le portefeuille progresse fort dans l'ensemble avec les bons résultats des GAFAM et des sociétés françaises que j'ai en portefeuille.
La barre des 90k€ est bientôt là

Bon courage à tous et bravo à nous

 

[Tubair]

Bonjour Emgb,
Un partage toujours très intéressant et une très belle performance de vos enveloppes.

J'ai vendu en panique mon ETF HSTE au plus bas comme d'habitude
Le lendemain il a repris +9% pratiquement!
Bref encore une belle leçon de psychologie, penser à débrancher l'ordinateur quand tout va mal, ne pas écouter le bruit ambiant quand tout le monde prédit la catastrophe, en l'occurrence la fin des actions chinoises.

La bourse avec les excès des marchés se jouant de nos émotions, que du bonheur....
Au moins, votre expérience est alimentée une fois de plus par une situation vécue.

Mais bon je suis plus à l'aise comme çà maintenant

C'est sûrement le principal, ne pas se faire des nœuds au cerveau et avoir l'esprit le plus tranquille possible...

Achat de 3 actions RMS (Hermes)

Pourquoi avoir acheté Hermès sur CTO et ne pas avoir renforcé votre ligne sur votre PEA?

N'avez-vous pas la volonté de renforcer l'Oréal et dans une moindre mesure Dassault Systèmes et LVMH?
Qu'attendez-vous de votre ligne solution 30?

A+
Tubair

 

[emgb]

Bonjour @Tubair et merci

Pourquoi avoir acheté Hermès sur CTO et ne pas avoir renforcé votre ligne sur votre PEA?

N'avez-vous pas la volonté de renforcer l'Oréal et dans une moindre mesure Dassault Systèmes et LVMH?
Qu'attendez-vous de votre ligne solution 30?

- Les fonds sont sur mon compte IB HK j'ai donc acheté HERMES dessus.
(Je suis pas mécontent d'ailleurs)

- Pourquoi pas pour renforcer ces belles valeurs, mais je m'étais dis que je n'alimenterais plus mon compte PEA avant un retour possible en France. L'idée c'était de faire travailler l'argent à Hong Kong et le jour ou je rentre en France tout transférer en cash avec si possible une belle PV. Pour l'instant c'est pas gagné
Mon raisonnement n'est peut-être pas le bon et je devrais alimenter mes comptes FR?

- S30 je n'attends rien! J'avais acheté cette ligne à l'époque au pif Je ne touche pas à mon PEA-PME non plus avant retour en France.

À bientôt