[PEA] Hésitations ouverture

[Anonyme]

euh, tu t'en fou du questionnaires.
j'ai un PEA chez Fortunéo, j'ai eu le même questionnaire lors de son ouverture.
qui m'a répondu que la bourse, c’était pas pour moi !! ^^

et actuellement, j'ai pu acheter sans soucis les actions que je voulais.

 

[gnmusashi]

Si vous envisagez d'investir via un compte-titre ordinaire, vous envisagez d'investir via Fortuneo.
Les courtiers français ne sont pas compétitifs au niveau des tarifs pour les places étrangères.
Degiro et interactive brokers sont souvent cités mais ils ne produisent pas d'IFU donc à charge de l'investisseur de remplir sa déclaration. Mais je suppose quand étant méthodique et rigoureux cela se fait.

 

[Buffeto]

Si l’un de vous a la gentillesse de me donner les réponses cela serait vraiment super.

c'est quoi les questions?

 

[Deus Human]

Bonsoir Buffeto,

Dans le questionnaire, il faut répondre par vrai, ou faux:

Actions
Lorsque j'achète une action je détiens une part du capital de la société ?
Quand je détiens une action, je perçois obligatoirement un dividende tous les ans
Lorsque j'achète une action, j'ai un risque de perte en capital ?

Warrants
Le sous-jacent est l'actif financier sur lequel porte le warrant (actions, devises, indices...) ?
En termes de stratégie d'investissement, lorsque j'achète un put, je vends le sous-jacent ?
Certificats ou Turbos
Un turbo peut-être désactivé avant son échéance entrainant la perte des sommes investies ?
Tous les certificats ont un effet de levier ?

Droits et bons de souscription
Leur durée de vie est limitée dans le temps ?
Durant leur durée de vie je peux soit les vendre soit les exercer ?
SCPI ou FCPI, FIP, SOFICA
Ces produits sont des produits de défiscalisation ?
Je peux les revendre à tout moment ?

OPC (FCP, SICAV)
Un OPC est un produit géré par des professionnels (Sociétés de Gestion) ?
La valeur liquidative d'un OPC peut notamment être journalière/hebdomadaire/mensuelle ?
La stratégie d'un investissement est la même à horizon 3 ou 8 ans ?
OPC complexes (FCP à formule, fonds de fonds alternatifs, ...)
Un OPC structuré complexe est généralement plus risqué qu'un OPC monétaire ?
Un produit structuré dont le capital est garanti à l'échéance offre en général une garantie de capital durant la vie du produit en cas de sortie anticipée ?

Instruments complexes (fonds à formule, warrants, turbos, ...)
Un produit complexe est un instrument dont la valorisation ne découle pas d'un prix de marché mais d'une modélisation ?
Un OPC peut-être classifié comme produit complexe ?
Un produit complexe a toujours un effet de levier ?

Service de Règlement Différé (SRD Euronext Paris)
Lorsque j'achète des actions au SRD, je les achète à crédit à un taux prédéfini ?
Lorsque j'utilise le SRD, on peut me demander d'apporter des fonds pour couvrir ma position ?
L'effet de levier permet de démultiplier ses gains en offrant la possibilité d'investir de façon plus importante sur une valeur. En revanche, l'effet de levier du SRD ne permet pas de démultiplier les pertes ?

Service de Règlement Différé : Vente à découvert
Lorsque j'utilise ce service, j'initie une position vendeuse que je devrais racheter par la suite ?
Toutes les actions au SRD sont éligibles à la vente à découvert ?

Bourses européennes hors Euronext
Toutes les sociétés cotées sur les Bourses Européennes ont pour devise de cotation l'Euro ?
Les Bourses Européennes n'ont pas les mêmes horaires d'ouverture et de fermeture ?

Bourses US
En réalisant une plus-value sur une actions US lors de la revente je peux au global perdre de l'argent dû à la baisse du taux de change ?
La fiscalité appliquée au versement du dividende est la même que sur les actions françaises ?

Autres bourses
En réalisant une plus-value lors de la revente d'une action en devise autre que l'Euro, je peux au global perdre de l'argent dû à la baisse du taux de change ?
Les Autres bourses n'ont pas les mêmes horaires d'ouverture et de fermeture ?

Euronext Growth (ex: Alternext)
Alternext est un marché réglementé ?
Alternext est une plateforme de négociation à destination des petites et moyennes entreprises de la Zone ?
Les instruments financiers cotés en dehors d'un marché règlementé peuvent comporter un risque de liquidité plus important ?

Euronext Access (ex: Marché Libre)
Le Marché Libre est très peu liquide ?
Les valeurs cotent en continu ?


...impitoyable, n'est-ce pas ?

 

[Jeune_padawan]

Le compte titre ordinaire semble obligatoire lors de l’ouverture du PEA.

Bonsoir,

Chez Fortuneo peut être, chez d'autres courtiers non. Perso quand j'ai ouvert le PEA, mon courtier n'a pas ouvert un CTO (compte titre ordinaire) en même temps.

Pour débloquer l’accès aux marchés financiers il faut réussir l’impitoyable questionnaire.

J’ai passé des heures pour répondre avec attention aux questions posées, mais je n’y arrive pas, et impossible de savoir où l’on se trompe.

Ce n'est pas un QCM d'examen scolaire (pas de bonnes ou mauvaises réponses) mais plutôt un questionnaire pour connaitre votre profil d’épargnant. La réglementation impose aux banques de connaitre leurs clients (d'autres membres du forum pour approfondir la réponse ou la corriger )

 

[poam5356]

Mes réponses.... Pour certaines questions... Je ne sais pas, notament sur le SRD???

Actions
Lorsque j'achète une action je détiens une part du capital de la société ? Oui
Quand je détiens une action, je perçois obligatoirement un dividende tous les ans Non
Lorsque j'achète une action, j'ai un risque de perte en capital ? Oui

Warrants
Le sous-jacent est l'actif financier sur lequel porte le warrant (actions, devises, indices...) ? Oui
En termes de stratégie d'investissement, lorsque j'achète un put, je vends le sous-jacent ? Oui
Certificats ou Turbos
Un turbo peut-être désactivé avant son échéance entrainant la perte des sommes investies ? Oui
Tous les certificats ont un effet de levier ? je dirais Non (les certificats sur l'or, par exemple)

Droits et bons de souscription
Leur durée de vie est limitée dans le temps ? Oui
Durant leur durée de vie je peux soit les vendre soit les exercer ? Oui
SCPI ou FCPI, FIP, SOFICA
Ces produits sont des produits de défiscalisation ? Oui... Enfin, seulement certaines SCPI
Je peux les revendre à tout moment ? Non

OPC (FCP, SICAV)
Un OPC est un produit géré par des professionnels (Sociétés de Gestion) ? Oui
La valeur liquidative d'un OPC peut notamment être journalière/hebdomadaire/mensuelle ? Oui
La stratégie d'un investissement est la même à horizon 3 ou 8 ans ? Non
OPC complexes (FCP à formule, fonds de fonds alternatifs, ...)
Un OPC structuré complexe est généralement plus risqué qu'un OPC monétaire ? Oui
Un produit structuré dont le capital est garanti à l'échéance offre en général une garantie de capital durant la vie du produit en cas de sortie anticipée ? Non

Instruments complexes (fonds à formule, warrants, turbos, ...)
Un produit complexe est un instrument dont la valorisation ne découle pas d'un prix de marché mais d'une modélisation ? Pas clair... Je dirais oui, tout autant que non.
Un OPC peut-être classifié comme produit complexe ? Non
Un produit complexe a toujours un effet de levier ? Non

Service de Règlement Différé (SRD Euronext Paris)
Lorsque j'achète des actions au SRD, je les achète à crédit à un taux prédéfini ? Oui (je pense)
Lorsque j'utilise le SRD, on peut me demander d'apporter des fonds pour couvrir ma position ?Oui (je pense)
L'effet de levier permet de démultiplier ses gains en offrant la possibilité d'investir de façon plus importante sur une valeur. En revanche, l'effet de levier du SRD ne permet pas de démultiplier les pertes ? Oui (je pense)

Service de Règlement Différé : Vente à découvert
Lorsque j'utilise ce service, j'initie une position vendeuse que je devrais racheter par la suite ? Oui
Toutes les actions au SRD sont éligibles à la vente à découvert ? Oui (je pense)

Bourses européennes hors Euronext
Toutes les sociétés cotées sur les Bourses Européennes ont pour devise de cotation l'Euro ? Non
Les Bourses Européennes n'ont pas les mêmes horaires d'ouverture et de fermeture ? Oui

Bourses US
En réalisant une plus-value sur une actions US lors de la revente je peux au global perdre de l'argent dû à la baisse du taux de change ? Oui
La fiscalité appliquée au versement du dividende est la même que sur les actions françaises ? Non

Autres bourses
En réalisant une plus-value lors de la revente d'une action en devise autre que l'Euro, je peux au global perdre de l'argent dû à la baisse du taux de change ? Oui
Les Autres bourses n'ont pas les mêmes horaires d'ouverture et de fermeture ? Oui

Euronext Growth (ex: Alternext)
Alternext est un marché réglementé ? Oui
Alternext est une plateforme de négociation à destination des petites et moyennes entreprises de la Zone ? Non
Les instruments financiers cotés en dehors d'un marché règlementé peuvent comporter un risque de liquidité plus important ? Oui

Euronext Access (ex: Marché Libre)
Le Marché Libre est très peu liquide ? Oui
Les valeurs cotent en continu ? Non

 

[poam5356]

Ce n'est pas un QCM d'examen scolaire (pas de bonnes ou mauvaises réponses) mais plutôt un questionnaire pour connaitre votre profil d’épargnant. La réglementation impose aux banques de connaitre leurs clients (d'autres membres du forum pour approfondir la réponse ou la corriger )

Oui, ils sont obligé de le proposer... mais on peut répondre au hasard. Au pire, on est gratifié d'un profil de nigaud de la bourse!

 

[LieKolchin]

Actions
Lorsque j'achète une action je détiens une part du capital de la société ? Oui
Quand je détiens une action, je perçois obligatoirement un dividende tous les ans Non
Lorsque j'achète une action, j'ai un risque de perte en capital ? Oui

Warrants
Le sous-jacent est l'actif financier sur lequel porte le warrant (actions, devises, indices...) ? Oui
En termes de stratégie d'investissement, lorsque j'achète un put, je vends le sous-jacent ? Oui

Certificats ou Turbos
Un turbo peut-être désactivé avant son échéance entrainant la perte des sommes investies ? Oui
Tous les certificats ont un effet de levier ? Non

Droits et bons de souscription
Leur durée de vie est limitée dans le temps ? Oui
Durant leur durée de vie je peux soit les vendre soit les exercer ? Oui

SCPI ou FCPI, FIP, SOFICA
Ces produits sont des produits de défiscalisation ? Oui
Je peux les revendre à tout moment ?

OPC (FCP, SICAV)
Un OPC est un produit géré par des professionnels (Sociétés de Gestion) ? Oui
La valeur liquidative d'un OPC peut notamment être journalière/hebdomadaire/mensuelle ? Oui
La stratégie d'un investissement est la même à horizon 3 ou 8 ans ? Non

OPC complexes (FCP à formule, fonds de fonds alternatifs, ...)
Un OPC structuré complexe est généralement plus risqué qu'un OPC monétaire ? Oui
Un produit structuré dont le capital est garanti à l'échéance offre en général une garantie de capital durant la vie du produit en cas de sortie anticipée ? Non

Instruments complexes (fonds à formule, warrants, turbos, ...)
Un produit complexe est un instrument dont la valorisation ne découle pas d'un prix de marché mais d'une modélisation ? Oui
Une précision : La valorisation ne dépend pas d'un marché sur ce produit, mais d'une formule utilisant le cours du sous jacent (qui lui, sera un prix de marché)
Un OPC peut-être classifié comme produit complexe ? Oui
Un produit complexe a toujours un effet de levier ? Non

Service de Règlement Différé (SRD Euronext Paris)
Lorsque j'achète des actions au SRD, je les achète à crédit à un taux prédéfini ? Oui
Lorsque j'utilise le SRD, on peut me demander d'apporter des fonds pour couvrir ma position ? Oui
L'effet de levier permet de démultiplier ses gains en offrant la possibilité d'investir de façon plus importante sur une valeur. En revanche, l'effet de levier du SRD ne permet pas de démultiplier les pertes ? Non
Une précision : L'effet de levier marche dans les deux sens, si l'action est baissière la perte est d'autant plus importante qu'on est investi en SRD.

Service de Règlement Différé : Vente à découvert
Lorsque j'utilise ce service, j'initie une position vendeuse que je devrais racheter par la suite ? Oui
Toutes les actions au SRD sont éligibles à la vente à découvert ? Non

Bourses européennes hors Euronext
Toutes les sociétés cotées sur les Bourses Européennes ont pour devise de cotation l'Euro ? Non
Les Bourses Européennes n'ont pas les mêmes horaires d'ouverture et de fermeture ? Oui

Bourses US
En réalisant une plus-value sur une actions US lors de la revente je peux au global perdre de l'argent dû à la baisse du taux de change ? Oui
La fiscalité appliquée au versement du dividende est la même que sur les actions françaises ? Non

Autres bourses
En réalisant une plus-value lors de la revente d'une action en devise autre que l'Euro, je peux au global perdre de l'argent dû à la baisse du taux de change ? Oui
Les Autres bourses n'ont pas les mêmes horaires d'ouverture et de fermeture ? Oui

Euronext Growth (ex: Alternext)
Alternext est un marché réglementé ? Non (c'est un marché organisé)
Alternext est une plateforme de négociation à destination des petites et moyennes entreprises de la Zone ? Oui
Les instruments financiers cotés en dehors d'un marché règlementé peuvent comporter un risque de liquidité plus important ? Oui

Euronext Access (ex: Marché Libre)
Le Marché Libre est très peu liquide ? Oui
Les valeurs cotent en continu ? Non

J'ai corrigé les quelques erreurs (indiquées en rouge).

Si vous êtes chez Fortuneo, soyez conscient que répondre correctement à toutes les questions ne vous débloquera pas forcément toutes les autorisations.
Ils vous faut pour cela avoir réalisé un nombre suffisant de transactions avec les produits mentionnés (il y a un second questionnaire pour cela).

Vous pouvez cependant forcer les autorisations (elles apparaitront avec un cercle rouge).

 

[Buffeto]

Actions
Lorsque j'achète une action je détiens une part du capital de la société ?

oui

Quand je détiens une action, je perçois obligatoirement un dividende tous les ans

non

Lorsque j'achète une action, j'ai un risque de perte en capital ?

oui

Warrants
Le sous-jacent est l'actif financier sur lequel porte le warrant (actions, devises, indices...) ?

oui

En termes de stratégie d'investissement, lorsque j'achète un put, je vends le sous-jacent ?

oui

Certificats ou Turbos
Un turbo peut-être désactivé avant son échéance entrainant la perte des sommes investies ?

oui

Tous les certificats ont un effet de levier ?

je ne sais pas repond au pif

Droits et bons de souscription
Leur durée de vie est limitée dans le temps ?

oui

Durant leur durée de vie je peux soit les vendre soit les exercer ?

oui

SCPI ou FCPI, FIP, SOFICA
Ces produits sont des produits de défiscalisation ?

oui

Je peux les revendre à tout moment ?

non

OPC (FCP, SICAV)
Un OPC est un produit géré par des professionnels (Sociétés de Gestion) ?

oui

La valeur liquidative d'un OPC peut notamment être journalière/hebdomadaire/mensuelle ?

oui

La stratégie d'un investissement est la même à horizon 3 ou 8 ans ?

évidement non

OPC complexes (FCP à formule, fonds de fonds alternatifs, ...)
Un OPC structuré complexe est généralement plus risqué qu'un OPC monétaire ?

oui

Un produit structuré dont le capital est garanti à l'échéance offre en général une garantie de capital durant la vie du produit en cas de sortie anticipée ?

non

Instruments complexes (fonds à formule, warrants, turbos, ...)
Un produit complexe est un instrument dont la valorisation ne découle pas d'un prix de marché mais d'une modélisation ?

oui

Un OPC peut-être classifié comme produit complexe ?

non

Un produit complexe a toujours un effet de levier ?

ne sait pas

Service de Règlement Différé (SRD Euronext Paris)
Lorsque j'achète des actions au SRD, je les achète à crédit à un taux prédéfini ?

oui

Lorsque j'utilise le SRD, on peut me demander d'apporter des fonds pour couvrir ma position ?

oui

L'effet de levier permet de démultiplier ses gains en offrant la possibilité d'investir de façon plus importante sur une valeur. En revanche, l'effet de levier du SRD ne permet pas de démultiplier les pertes ?

non

Service de Règlement Différé : Vente à découvert
Lorsque j'utilise ce service, j'initie une position vendeuse que je devrais racheter par la suite ?

oui

Toutes les actions au SRD sont éligibles à la vente à découvert ?

ne sait pas

Bourses européennes hors Euronext
Toutes les sociétés cotées sur les Bourses Européennes ont pour devise de cotation l'Euro ?

non ( ca dépend si on compte l'angleterre dans l'europe lol )

Les Bourses Européennes n'ont pas les mêmes horaires d'ouverture et de fermeture ?

oui

Bourses US
En réalisant une plus-value sur une actions US lors de la revente je peux au global perdre de l'argent dû à la baisse du taux de change ?

oui

La fiscalité appliquée au versement du dividende est la même que sur les actions françaises ?

non

Autres bourses
En réalisant une plus-value lors de la revente d'une action en devise autre que l'Euro, je peux au global perdre de l'argent dû à la baisse du taux de change ?

oui

Les Autres bourses n'ont pas les mêmes horaires d'ouverture et de fermeture ?

non

Euronext Growth (ex: Alternext)
Alternext est un marché réglementé ?

oui

Alternext est une plateforme de négociation à destination des petites et moyennes entreprises de la Zone ?

non

Les instruments financiers cotés en dehors d'un marché règlementé peuvent comporter un risque de liquidité plus important ?

oui

Euronext Access (ex: Marché Libre)
Le Marché Libre est très peu liquide ?

oui

Les valeurs cotent en continu ?

non

...impitoyable, n'est-ce pas ?

en cherchant un peu sur le net tu aurais pu trouver les réponses

 

[Charles356]

Certaines questions sont étranges et n'ont aucun intérêt pour l'ouverture d'un PEA puisque la plupart portent sur des instruments financiers ... non éligibles au PEA.

Pour quelqu'un qui ouvre un PEA pour la première fois ce type de questionnaire peut décourager ou pousser à chercher les réponses en ligne.

Il serait plus logique d'avoir un questionnaire par catégorie d'instrument financier et de le faire remplir avant le premier achat sur ce type de produit (c'est ce qui se passe chez Bourse direct et je trouve ça plutôt pas mal).

 

[LieKolchin]

Fortuneo ouvre un CTO en même temps que le PEA, le questionnaire est global.

 

[paal]

Bonsoir Buffeto,
Dans le questionnaire, il faut répondre par vrai, ou faux:

Assez simpliste comme questionnaire (QCM), car pour certaines réponses attendues, ce n'est pas forcement aussi tranché ; on va considérer aussi que chaque question se rapporte à une intervention sur des supports détenus (détenables) dans un PEA ; je vais donc passer toutes les questions pour lesquelles les réponses auront été globalement exactes ....

Service de Règlement Différé (SRD Euronext Paris)
Lorsque j'achète des actions au SRD, je les achète à crédit à un taux prédéfini ?
Lorsque j'utilise le SRD, on peut me demander d'apporter des fonds pour couvrir ma position ?

Utiliser l'effet de levier du SRD conduit à disposer en permanence d'une couverture suffisante (soit des liquidités, des obligations ou des actions selon une proportion déterminée)

Mais c'est une pratique qui n'est pas permise dans le cadre d'un PEA ....

L'effet de levier permet de démultiplier ses gains en offrant la possibilité d'investir de façon plus importante sur une valeur. En revanche, l'effet de levier du SRD ne permet pas de démultiplier les pertes ?

Lorsque l'on utilise l'effet de levier du SRD, ce dernier va entrainer des opérations plus importantes en volumes, pouvant entraîner aussi des conséquences sur le résultat potentiel lié à un titre (aussi bien à la hausse qu'à la baisse) ; dans ce dernier cas, le teneur de compte procédera souvent à un appel de couverture, voire une cession de certains titres détenus ...

Service de Règlement Différé : Vente à découvert
Lorsque j'utilise ce service, j'initie une position vendeuse que je devrais racheter par la suite ?
Toutes les actions au SRD sont éligibles à la vente à découvert ?

Logiquement oui, mais jamais dans le cadre d'un PEA, où la VAD est strictement interdite ....
Ensuite les autorités boursières peuvent, de façon plus ou moins longue, interdire la pratique de la VAD sur telle ou telle autre série de titres cotés en continu ....

Bourses européennes hors Euronext
Toutes les sociétés cotées sur les Bourses Européennes ont pour devise de cotation l'Euro ?
Les Bourses Européennes n'ont pas les mêmes horaires d'ouverture et de fermeture ?

Chaque place de cotation a ses propres horaires de cotation, même si ces horaires restent dans des fuseaux horaires proches ; bien entendu chaque place de cotation cote en priorité dans sa devise nationale (pas européens hors zone Euro), et certains titres peuvent se trouver introduits à la cotation de plusieurs places boursières (par exemple titres Européens cotés aux States)

Bourses US
En réalisant une plus-value sur une actions US lors de la revente je peux au global perdre de l'argent dû à la baisse du taux de change ?
La fiscalité appliquée au versement du dividende est la même que sur les actions françaises ?

Autres bourses
En réalisant une plus-value lors de la revente d'une action en devise autre que l'Euro, je peux au global perdre de l'argent dû à la baisse du taux de change ?

Lorsqu'un titre se trouve coté dans une devise étrangère (à l'Euro), il existe toujours un double risque influant sur un éventuel résultat de cession, que ce soit en raison de de devise de cotation, ou bien de sa fluctuation sur une place boursière donnée

 

[paal]

Oui, ils sont obligé de le proposer... mais on peut répondre au hasard. Au pire, on est gratifié d'un profil de nigaud de la bourse!

En fonction de cette obligation de bien connaître son client, ce questionnaire (celui-là ou un similaire) se trouve presque toujours proposé (imposé ??)

Bon, d'un autre côté, et comme on peut généralement disposer de temps pour y répondre, cela permet de se renseigner sur le net, ou sur un site spécialisé en bourse et à défaut sur un site plus généraliste tel celui-ci ....

Lorsque j'ai dû répondre à ce type de questionnaire, il semble me remémorer que c'était en terme de (avez vous possédé / possédez-vous tel type de produit), donc en terme d'expérience de détention, donc bien au-delà d'une connaissance livresque .....

 

[Deus Human]

Bonjour à tous,

Merci à vous tous pour votre aide, et vos contributions, je suis très impressionné.

Pour compléter : le questionnaire est obligatoire, puisque le simple fait de ne pas le remplir correctement bloque l’accès aux différents marchés.

Je n’ai pas joué la facilité puisque j’ai passé de longues heures sur internet, pour lire des articles et répondre au mieux, avant de solliciter votre aide.

Il est vrai qu’au terme du questionnaire, on peut débloquer ces accès, mais je le trouve décourageant et frustrant, surtout quand on débute.
J’aurai préféré un didacticiel au terme duquel des questions sont posées pour former et accompagner le futur investisseur.

Bon maintenant il ne me reste plus qu’à compléter de nouveau le questionnaire, et patienter l’ouverture du PEA.

Merci encore infiniment à vous tous.



A bientôt ; )

 

[naïf34]

J’ai aussi un compte chez bforbank qui propose des portefeuilles clé en main (PEA équilibré et PEA offensif), peut-être qu’il serait préférable d’ouvrir un PEA avec eux ?

J’avais retenu Fortuneo en raison des frais légèrement plus faibles pour les petits versements (inf. à 500€).

Désolé, je ne découvre ce sujet que maintenant ! Concernant les frais pour de petits montants, ils sont maintenant limités à 0.5% (c'est indiqué en petit sous le tableau des tarifs de fortuneo). Fortuneo ne permet pas l'achat de certains titres (cotés sur places européennes et pourtant éligible au PEA) mais si vous vous limitez surtout aux ETF, ce n'est pas gênant.

L’ouverture du compte espèce a été rapide - de 48H. Il me reste à attendre l’ouverture du compte titre ordinaire, et de mon PEA. Le compte titre ordinaire semble obligatoire lors de l’ouverture du PEA.

De ce que j’ai compris, on alimente son compte espèces (virement, etc..), pour créditer le compte-titres ordinaire.

Chez Fortuneo, ils ouvre automatiquement un CTO lorsque vous voulez un PEA.

Attention ! Le "compte espèces" est celui du CTO ! J'ai failli me faire avoir en alimentant celui-là alors que la "poche espèces" du PEA est à l'intérieur du PEA. Lorsque vous voulez l'alimenter, il faut faire un virement du CC vers le PEA et surtout pas vers le compte espèces.

Merci Poam, LieKolchin, Buffeto... pour vos réponses au questionnaire, ça instruit (j'ai quand même du forcer les autorisations de toutes façons).

 

[spheris]

Oui, je confirme aussi que Fortuneo oblige à ouvrir le CTO et un compte Espèce associé pour accueillir une valeur qui ne tiendrait plus dans le PEA... Par exemple, une valeur anglaise qui était éligible PEA et qui ne l'ai plus "because" Brexit.

Attention, comme cela a été dit aussi, la poche "Compte Espèce" est là pour le CTO et non pas pour le PEA qui a sa propre poche en lui-même au niveau de l'interface.

Enfin, le question est global effectivement mais il sert surtout à bloquer les actions sur des produits financiers que le client ne connaitrait pas...

Par exemple, si à l'issue du questionnaire, il se trouve que le client n'est pas connaisseur des Turbos, le système va positionner la possibilité d'en acheter et vendre à "Non".
Il faut alors ensuite aller dans "Profils & Paramètres", Pour "Profil Investisseur" et cliquer sur "Forcer les autorisations". Il faut mettre les éléments que l'on veut négocier à "Oui" et cocher la case (Avec les risques que cela comporte...) "J'affirme avoir été alerté que mon profil d'investisseur n'est pas en adéquation avec l'instrument financier et/ou le marché et vouloir, malgré la mise en garde ci-dessus, investir sur l'(les) instrument(s) financier(s) / le(s) marché(s) ci-dessus sélectionnés, ce quel que soit mon niveau de connaissance et d'expérience pour appréhender les risques inhérents à ce(s) dernier(s). Par conséquent, je demande à Fortuneo de traiter tout ordre ou tout bulletin de souscription ou tout avis d'Opération Sur Titres portant sur ce(s) dernier(s). J'assume l'entière responsabilité de mes actes et décisions même si ces derniers se révèlent non judicieux ou inadaptés."
Cliquer ensuite sur "Forcer les Autorisations" et encore "Valider".

Edit : Désolé, j'ai vu qu'après la réponse de naïf34 qui a été plus rapide que moi...

 

[Deus Human]

Bonsoir Naif34, Bonsoir Spheris,

J'ai complété le formulaire en suivants l'aide donné par les membres, mais malheureusement comme le disais justement LieKolchin cela n'a pas été suffisant, j'ai dû débloquer manuellement toutes les restrictions, à l'exception de la vente à découvert que j'ai lassé sur non.


Actions
Warrants
Certificats ou Turbos
Droits et bons de souscription
SCPI ou FCPI, FIP, SOFICA
OPC (FCP, SICAV)
OPC complexes (FCP à formule, fonds de fonds alternatifs, ...)
Instruments complexes (fonds à formule, warrants, turbos, ...)
Service de Règlement Différé (SRD Euronext Paris) : Achat
Service de Règlement Différé : Vente à découvert
Bourses européennes hors Euronext
Bourses US
Autres bourses
Euronext Growth (ex: Alternext)
Euronext Access (ex: Marché Libre)

Cette étape est vraiment la plus frustrante.

Parmi la liste des marchés ci-dessus, pourriez-vous me dire lesquels sont vraiment accessibles via un PEA ?
Ex : les bourses US, et autres bourses ne sont pas accessibles depuis un PEA, je me trompe pas ? Mais qu'en est-il des warrants, certificats, turbo, etc .. ?

Merci à vous pour votre conseil sur la différence entre le CTO et le compte espèce.

Je viens de voir que ça y est, tous les comptes (cpt titres, cpt espèces, et PEA sont ouvert).

A bientôt.

 

[Jeune_padawan]

Parmi la liste des marchés ci-dessus, pourriez-vous me dire lesquels sont vraiment accessibles via un PEA ?

Certaines actions (bourses européennes Euronext et hors Euronext) et certains fonds.

Extrait du site de l'AMF :

Contrairement au compte-titres ordinaire, vous ne pouvez investir que dans certains titres :

• les actions [lien réservé abonné] cotées ou sous certaines conditions les actions non cotées, les certificats d’investissement, les certificats coopératifs d’investissement, les certificats mutualistes, les parts de sociétés à responsabilité limitée (SARL), les titres de capital de sociétés coopératives. Les sociétés émettrices de ces titres doivent avoir leur siège dans l’Union Européenne ou dans un Etat de l’Espace économique européen (EEE),
• les parts de placements collectifs (fonds et Sicav [lien réservé abonné], ETF [lien réservé abonné]...) investis à au moins 75 % en actions et titres de sociétés ayant leur siège dans l’Union Européenne ou un Etat de l’Espace Economique Européen (EEE).

Lien vers le site de l'AMF :

[lien réservé abonné]

 

[Jeune_padawan]

Mais qu'en est-il des warrants, certificats, turbo, etc .. ?

Les produits dérivés sont logés en compte titre. Ce sont des produits très spéculatifs plutôt réservé aux investisseurs très avertis et expérimentés.

 

[The Blue Line]

J'ai complété le formulaire en suivants l'aide donné par les membres, mais malheureusement comme le disais justement LieKolchin cela n'a pas été suffisant, j'ai dû débloquer manuellement toutes les restrictions, à l'exception de la vente à découvert que j'ai lassé sur non.

Pour ma part; lors de l'ouverture j'ai répondu avec mes connaissances (de débutant) et ça n'a pas posé de problème même si sans doute avec de mauvaises réponses, étant donné que je n'utilise pour le moment ni Warrant, ni Turbo...

Ne vous inquiétez pas de ce questionnaire dans un premier temps... c'est juste la réglementation...
Si vous débutez en bourse, bien d'autres questions vous traverseront l'esprit avant l'utilisation de ce genre de produits dérivés.

Un petit truc à savoir concernant Fortunéo malgré tout, c'est que certaines actions éligibles "normalement" au PEA ne le sont pas sur Fortunéo.

Je viens de voir que ça y est, tous les comptes (cpt titres, cpt espèces, et PEA sont ouvert).

Bon investissement !