Les fonds de performance absolue

[nikola31]

Pour le f€, il faut enlever les PS annuels.

 

[Stef29]

Voici ma répartition à date soit 10% de mes actifs :
Moneta 20%
Helium 20%
Pictet Sirius 20%
Jupiter 20%
JPM europe 10%
Bdl rempart 10%
J'ai volontairement diversifié selon la disponibilité dans mes AV, un mixte entre sécurité et rendement.

 

[TOM2]

Voici ma répartition à date soit 10% de mes actifs :
Moneta 20%
Helium 20%
Pictet Sirius 20%
Jupiter 20%
JPM europe 10%
Bdl rempart 10%
J'ai volontairement diversifié selon la disponibilité dans mes AV, un mixte entre sécurité et rendement.

Merci Steph29
Et quel est est le résultat 2026 de ces choix, à date ?

 

[lebadeil]

Merci Steph29
Et quel est est le résultat 2026 de ces choix, à date ?

Le résultat est marqué dans le tableau

 

[Dom7859]

Le résultat est marqué dans le tableau

Je pense que TOM2 voulait dire la performance globale YTD de la répartition de Stef29, et non la performance individuelle de chaque fonds, qui est effectivement indiquée dans vos tableaux si appréciés ici.

 

[Dom7859]

Résultat des courses :
1er Pictet TR, suivi de Jupiter à 1 longueur, le peloton est emmené par JPMF à la lutte avec Helium et BDL, Moneta est distancé et sera privé de picotin....
Rapport provisoire de 3.85 pour une mise de 100, mais tout reste possible jusqu'au 31 Décembre.

A vous Cognacq-Jay.

 

[lebadeil]

#CourbesPerfAbs

Évolution des fonds de performance absolue sur 3 mois, avec quelques étiquettes d'actualité.

On peut observer (sur cette période) :
- La remontée fulgurante de Jupiter avec peu de volatilité sur cette période !
- La volatilité forte de BDL Rempart
- la stabilité de Hélium, Pictet Sirius
- Pictet Atlas décevant sur cette période !

 

[Franckielestore]

J avoue ne pas bien comprendre votre tableau et en particulier la comparaison avec le fonds euro.
Quand vous dites par exemple que l intérêt de moneta l/s est faible par rapport au fonds euros ..
sur 10 ans :61,6%
Sur 5 ans :34,3
Sur 3 ans : 34,64
Sur 1 an :11,14
Source boursorama
Pas sûr qu un fonds euros ait fait mieux sur toutes les périodes définies ci dessus

Vous avez raison, la colonne “Intérêt F€” peut prêter à confusion. Elle ne signifie pas que Moneta Long Short a forcément moins bien performé qu’un fonds euro sur toutes les périodes. Elle cherche plutôt à répondre à une autre question : la surperformance obtenue justifie-t-elle la volatilité et le risque de drawdown par rapport à un bon fonds euro actuel ?

Dans mon raisonnement, je prends comme référence un bon fonds euro servant aujourd’hui 3,5 % net de frais de gestion du contrat, mais avant prélèvements sociaux.

Après prélèvements sociaux annuels de 17,2 %, cela donne :

3,5 % × 82,8 % = 2,898 % net par an

Donc le fonds euro donnerait environ :

Durée	Fonds euro 3,5 % brut PS, après PS annuels
10 ans	+33,1 %
5 ans	+15,4 %

Pour Moneta Long Short, en reprenant vos chiffres Boursorama et en appliquant les prélèvements sociaux de 17,2 % à la sortie sur la plus-value, et les frais de gestion du contrat AV (j'ai pris 0.6%) on obtient :
10 ans +43,2 %
5 ans +25,1 %

Mon “intérêt F€ faible” ne voulait donc pas dire que la performance Moneta était inférieure à un fonds euro mais plutôt que compte tenu de sa volatilité élevée, autour de 9 %, et de son drawdown estimé proche de -20 %, je trouve que le surplus de rendement n’est pas aussi attractif qu'il en a l'air, si on recherche de la décorrélation.

Rappelons qu'un fonds euro est totalement décoléré du marché action.

 

[Stef29]

Merci Steph29
Et quel est est le résultat 2026 de ces choix, à date ?

Selon ma pondération et les performances YTD, j'estime à environ +4,5 % depuis le 1er janvier 2026.

 

[cacman]

Vous avez raison, la colonne “Intérêt F€” peut prêter à confusion. Elle ne signifie pas que Moneta Long Short a forcément moins bien performé qu’un fonds euro sur toutes les périodes. Elle cherche plutôt à répondre à une autre question : la surperformance obtenue justifie-t-elle la volatilité et le risque de drawdown par rapport à un bon fonds euro actuel ?

Dans mon raisonnement, je prends comme référence un bon fonds euro servant aujourd’hui 3,5 % net de frais de gestion du contrat, mais avant prélèvements sociaux.

Après prélèvements sociaux annuels de 17,2 %, cela donne :



Donc le fonds euro donnerait environ :

Durée	Fonds euro 3,5 % brut PS, après PS annuels
10 ans	+33,1 %
5 ans	+15,4 %

Pour Moneta Long Short, en reprenant vos chiffres Boursorama et en appliquant les prélèvements sociaux de 17,2 % à la sortie sur la plus-value, et les frais de gestion du contrat AV (j'ai pris 0.6%) on obtient :
10 ans +43,2 %
5 ans +25,1 %

Mon “intérêt F€ faible” ne voulait donc pas dire que la performance Moneta était inférieure à un fonds euro mais plutôt que compte tenu de sa volatilité élevée, autour de 9 %, et de son drawdown estimé proche de -20 %, je trouve que le surplus de rendement n’est pas aussi attractif qu'il en a l'air, si on recherche de la décorrélation.

Rappelons qu'un fonds euro est totalement décoléré du marché action.

Merci pour les précisions . 3,5% correspond à un bon fonds euros (encore rare sur 2025 à ce niveau) donc je pense que vous vous basez plutôt sur des perspectives futures . Car l analyse du passé pour un fonds euro ne donne pas des résultats similaires

 

[miche665]

Reporting jupiter merian août... inutile de vous dire que je suis repassé positif.... reporting Pictet Atlas indigent...

 

[Franckielestore]

Merci pour les précisions . 3,5% correspond à un bon fonds euros (encore rare sur 2025 à ce niveau) donc je pense que vous vous basez plutôt sur des perspectives futures . Car l analyse du passé pour un fonds euro ne donne pas des résultats similaires

Oui bien sûr.
Mais le passé des fonds euros ce sont les périodes aberrantes de taux d'intérêt nuls ou négatifs. Cette époque est révolue. Les vieux fonds euros trainent encore les stigmates de ce passé, des jours plus radieux arrivent.